Što je KYC i što trebate znati o njemu u 2023.?
KYC ili Know Your Customer proces je koji financijske institucije i druge tvrtke koriste za provjeru identiteta svojih klijenata. Ovaj proces pomaže osigurati sigurnost i sigurnost tih organizacija provjerom jesu li njihovi klijenti oni za koje se predstavljaju i nisu uključeni ni u što nezakonito ili prijevarno. U 2023. KYC će i dalje biti važan dio industrije financijskih usluga jer će organizacije morati potvrditi identitete svojih klijenata i zaštititi se od pranja novca i drugih kriminalnih aktivnosti.
Jedan od ključnih elemenata KYC-a je provjera identiteta. Ovaj se postupak može dovršiti na više načina, uključujući korištenje elektroničkih dokumenata poput putovnica ili vozačkih dozvola ili putem sustava video verifikacije koji klijentima omogućuju razgovor s predstavnicima financijske institucije ili drugih tvrtki. U 2023. KYC će vjerojatno nastaviti s ugradnjom novih tehnologija i metoda za provjeru identiteta kako bi ostao ažuran i siguran.
Drugi važan dio KYC-a je vođenje evidencije. Financijske institucije i druge tvrtke moraju voditi evidenciju o svim identitetima svojih klijenata kako bi im se mogle obratiti u slučaju bilo kakve sumnjive ili nezakonite aktivnosti. U 2023. ti će zapisi biti još važniji jer se tehnologija nastavlja razvijati, a kriminalci postaju sve sofisticiraniji u svojim nastojanjima da sakriju novac i drugu imovinu.
Sve u svemu, KYC je ključni dio osiguravanja sigurnosti financijskih institucija i drugih tvrtki. Zatim će i dalje biti važan dio industrije financijskih usluga jer organizacije rade na borbi protiv pranja novca i drugih prijevarnih aktivnosti.
Možete li trgovati kripto bez KYC?
KYC ili Know Your Customer proces je koji koriste financijske institucije i druge regulirane organizacije za provjeru identiteta svojih klijenata. To je obično potrebno kada se trguje kriptovalutama na burzi, jer pomaže smanjiti rizik od prijevare ili pranja novca.
Dok vam neke kripto mjenjačnice omogućuju trgovanje bez ispunjavanja KYC-a, većina zahtijeva ovaj korak za sudjelovanje u trgovanju na njihovoj platformi. U nekim slučajevima možda ćete morati dovršiti KYC samo jednom ili povremeno kada je vaš račun neko vrijeme bio neaktivan.
Ako ste novi u trgovanju kriptovalutama i želite brzo započeti, preporučuje se da potvrdite svoj identitet na burzi prije pokušaja trgovanja. To će pomoći osigurati da možete pristupiti svim značajkama platforme i možete izbjeći bilo kakva kašnjenja ili probleme prilikom pokušaja obavljanja transakcija.
Sve u svemu, KYC je važan sigurnosni korak za platforme za kripto trgovanje jer pomaže u zaštiti korisnika od prijevare ili pranja novca. Međutim, mogu postojati neki kompromisi kada je u pitanju razina pogodnosti ili privatnosti koju dobivate s razmjenom. Stoga je važno razumjeti koje ćete zahtjeve trebati za trgovanje na određenoj platformi i osigurati da su usklađeni s vašim individualnim potrebama i preferencijama.
Kako funkcionira KYC?
KYC ili Know Your Customer proces je koji koriste mnoge financijske institucije i kripto burze za provjeru identiteta svojih klijenata. To se radi u skladu s propisima protiv pranja novca (AML) i drugim pravnim zahtjevima, kao i radi sprječavanja prijevare i zaštite od krađe identiteta.
Da bi kripto mjenjačnica potvrdila klijentov identitet, obično zahtijeva da klijent dostavi neke osnovne osobne podatke, kao što su ime i adresa. Neke burze također mogu tražiti neki oblik dokumentacije, kao što su dokumenti koji dokazuju vaš identitet ili dokaz o prebivalištu. Kako bi provjerila ove informacije, burza će ih često provjeravati u različitim bazama podataka i izvorima trećih strana, kao što su javne evidencije ili komercijalne baze podataka.
Nekoliko različitih metoda može se koristiti za provjeru nečijeg identiteta putem KYC-a, uključujući tehnologiju prepoznavanja lica i biometrijska skeniranja. Međutim, ne postoji jedinstvena "standardna" metoda koju koriste sve burze. Proces često može biti dugotrajan i frustrirajući za kupce. Neki mogu odlučiti izbjegavati razmjene koje zahtijevaju KYC radi zaštite njihove privatnosti. No unatoč izazovima, KYC ostaje važan dio osiguravanja sigurnosti i integriteta financijskih transakcija na internetu.
KYC pomaže u zaštiti klijenata od prijevare i krađe identiteta, kao i osigurava usklađenost s propisima o sprječavanju pranja novca. Iako to ponekad može biti dugotrajan proces za klijente, važan je dio osiguravanja integriteta i sigurnosti online financijskih transakcija.
Prednosti kripto KYC
Pogledajmo neke od prednosti kripto KYC za korisnike kripto mjenjačnica i tvrtke.
- Povećano povjerenje i sigurnost. Zahtijevanjem od korisnika da predaju svoje osobne podatke kao dio procesa uključivanja, burze mogu bolje provjeriti je li svaki korisnik ono za što se predstavlja, smanjujući rizik od prijevare ili druge zlonamjerne aktivnosti na njihovoj platformi.
- Poboljšana usklađenost i regulatorni zahtjevi. Mnoge vlade diljem svijeta počinju regulirati kriptoindustriju, a KYC je važan dio osiguravanja da tvrtke poštuju te propise.
- Bolje korisničko iskustvo. Neke burze nude dodatne značajke, poput bržeg vremena povlačenja ili viših ograničenja trgovanja, u zamjenu za dovršetak KYC procesa. To korisnicima omogućuje da izvuku više iz svog iskustva razmjene i iskoriste ove dodatne pogodnosti.
Iako bi mnogi kripto ulagači u početku mogli oklijevati oko KYC procesa, prednosti koje pruža i korisnicima i tvrtkama čine ga važnim dijelom osiguravanja sigurnog, sigurnog i pouzdanog ekosustava digitalne valute.
Kako mogu započeti s kripto KYC-om 2023.?
Jedan od najboljih načina da započnete s kripto KYC-om 2023. je da se upoznate s nekim od ključnih koncepata, načela i tehnologija koje se koriste u ovom prostoru. Neki od najboljih resursa za učenje o kripto KYC-u uključuju online tečajeve, webinare i konferencije, industrijske publikacije i blogove te lokalne sastanke ili online grupe. Osim toga, možda ćete se htjeti obratiti stručnjacima u ovom području ili razgovarati sa svojim kolegama i kolegama kako biste dobili njihov uvid u najnovija dostignuća u kripto KYC-u i kako vam oni mogu pomoći da ostanete ispred krivulje.
Drugi važan korak koji biste trebali poduzeti kada započnete s kripto KYC je istraživanje različitih propisa koji se primjenjuju u vašoj regiji ili zemlji. Ključno je razumjeti lokalne zakone i propise koji mogu utjecati na vašu upotrebu kripto KYC usluga, kao i sva pravila ili smjernice kojih se trebate pridržavati prilikom uključivanja klijenata. To će pomoći osigurati da svoju tvrtku i klijente možete zaštititi od bilo kakvih potencijalnih pravnih rizika ili kršenja propisa povezanih s kripto KYC.
Konačno, kada započnete s kripto KYC-om, također je važno razmotriti koje resurse ili alate možete koristiti za pojednostavljenje ili automatizaciju svojih procesa. Mnoge tvrtke u kripto industriji koriste napredne tehnologije i softverska rješenja kako bi poboljšale svoje programe usklađenosti i povećale učinkovitost i transparentnost u svom poslovanju. Ulaganjem u ove vrste alata, svojim klijentima možete olakšati i učiniti praktičnijim pristup kripto imovini, a istovremeno pomoći svojoj tvrtki da ostane u skladu s najnovijim propisima i najboljom praksom u industriji.
Dok radite na tome da započnete s kripto KYC-om 2023., ne zaboravite uvijek biti u toku s najnovijim razvojem u ovom prostoru i budite spremni prilagoditi svoj pristup kako se pojavljuju novi propisi ili tehnologije. Usredotočujući se na ova ključna razmatranja i ulažući u prave resurse, bit ćete u dobroj poziciji da iskoristite mnoge prednosti koje kripto KYC može ponuditi vašoj tvrtki i klijentima.
Važnost KYC-a za kripto razmjene
U brzorastućem svijetu kriptovaluta i blockchain tehnologije, kripto mjenjačnice moraju implementirati snažne procese Know-Your-Customer. Osmišljeni su za provjeru identiteta pojedinačnih korisnika kako bi se osiguralo da su njihova sredstva i informacije zaštićeni od zlonamjernih aktera. Zahtijevanjem KYC provjere prije dopuštanja trgovcima pristup njihovoj platformi, kripto mjenjačnice mogu osigurati da su u skladu s relevantnim propisima i smjernicama.
Provjerom identiteta korisnika ove platforme osiguravaju da samo ovlaštene osobe imaju pristup njihovim uslugama. To pomaže u sprječavanju prijevara i prijevara, a istovremeno štiti korisničke podatke i sredstva.
KYC provjera također pomaže kripto mjenjačnicama da osiguraju usklađenost s primjenjivim propisima i zakonima. To pomaže u zaštiti integriteta njihove robne marke i ugleda, a istovremeno smanjuje rizik od suočavanja s kaznama ili novčanim kaznama za nepoštivanje pravila.
Mnoge su zemlje uvele stroge KYC zahtjeve kao dio svojih AML propisa. Implementacijom KYC-a na svojoj platformi, kripto mjenjačnice mogu osigurati da im je dopušteno djelovati u tim državama ispunjavanjem AML zahtjeva i čuvanjem svojih korisnika i sredstava od pranja novca ili drugih nedopuštenih aktivnosti.
Možete li kupiti kripto bez KYC-a?
Dok većina kripto mjenjačnica zahtijeva KYC, postoje neke platforme koje ne zahtijevaju takvu provjeru. Međutim, važno je znati sve potencijalne rizike povezane s kupnjom i prodajom kriptovaluta na tim platformama bez prolaska KYC jer one možda nemaju iste sigurnosne i regulatorne standarde kao druge burze.
Osim toga, korisnici možda neće moći pristupiti određenim značajkama ili iskoristiti druge pogodnosti koje su dostupne samo potvrđenim računima.
Ako razmišljate o kupnji kriptovalute na burzi koja ne zahtijeva KYC provjeru, važno je istražiti i pažljivo procijeniti uključene rizike prije donošenja bilo kakve odluke. Također biste trebali razmisliti o suradnji s pouzdanim, iskusnim kripto posrednik koji vam može pomoći u vođenju ovog procesa i osigurati da donosite informirane odluke.
Na kraju dana, ključno pitanje koje treba postaviti jest slažete li se s rizicima kupnje ili prodaje kriptovalute na burzi koja ne zahtijeva KYC provjeru. Ako jesi, onda samo naprijed i obavi svoju kupnju! Ali ako imate bilo kakvih nedoumica ili zabrinutosti, možda bi bilo najbolje da se odlučite za platformu koja ima robusnije sigurnosne i regulatorne standarde.
Zaključak
KYC ili Know Your Customer proces je koji od kripto mjenjačnica zahtijeva provjeru identiteta i osobnih podataka svojih korisnika. To se radi kako bi se osiguralo da su transakcije koje se provode na tim platformama legalne i legitimne, kao i kako bi se odvratili pokušaji kriminalaca da koriste kripto razmjene za pranje novca ili druge nezakonite aktivnosti.
PITANJA I ODGOVORI
KYC je kratica za "Upoznaj svog kupca" i regulatorni je zahtjev koji financijske institucije moraju slijediti kako bi spriječile pranje novca i druge nezakonite aktivnosti. U kontekstu kriptovalute, KYC se sastoji od nekoliko koraka osmišljenih za provjeru vašeg identiteta prije nego što vam se dopusti trgovanje na određenim burzama ili sudjelovanje u ICO-ima.
KYC je proces provjere identiteta klijenata koji provode financijske institucije. Uključuje prikupljanje i provjeru osobnih podataka, kao što su ime, adresa i drugi identifikacijski dokumenti. KYC zahtjevi dio su propisa Know Your Customer koje su usvojile mnoge zemlje diljem svijeta, uključujući Sjedinjene Države, članice EU-a i Australiju.
Jedan od glavnih razloga zašto kripto mjenjačnice zahtijevaju KYC je sprječavanje pranja novca i drugih nedopuštenih aktivnosti. Mnoge zemlje diljem svijeta imaju stroge propise koji pomažu u borbi protiv kriminalne upotrebe kriptovaluta, a traženjem od korisnika da potvrde svoj identitet, kripto mjenjačnice se mogu uskladiti s tim propisima.
- Dokaz identiteta: može imati različite oblike, kao što je valjana državna osobna iskaznica s fotografijom, rodni list ili putovnica.
- Dokaz o adresi: To može biti bilo koja službena korespondencija koja pokazuje gdje živite, kao što je račun za režije ili bankovni izvod.
- Financijske informacije: Ovo može uključivati informacije o vašem prihodu i imovini, kao što su isplate, porezne prijave i izvodi računa za investicijske račune ili druge financijske proizvode.
- Ostala popratna dokumentacija: Ovisno o određenom proizvodu ili usluzi, od vas se može tražiti i druge informacije i dokumenti koji mogu pomoći u potvrdi vašeg identiteta, kao što je broj socijalnog osiguranja ili biometrijski podaci poput otisaka prstiju.
Ako ne dovršite KYC proces, možda ćete biti spriječeni u pristupu svom računu i/ili korištenju proizvoda i usluga koji se oslanjaju na dovršetak KYC procesa. Osim toga, ako je vaš račun označen kao potencijalno sumnjiv ili uključen u prijevarnu aktivnost, možemo zamrznuti sve ili dio vaših sredstava dok ne potvrdimo njihov status. Kako biste izbjegli bilo kakve komplikacije, svakako dovršite KYC proces što je prije moguće.
Vezani članci
- Kako čitati grafikone kriptovaluta za početnike
- Kako danas jeftino i jednostavno kupiti BTC?
- Binance vs. Coinbase: Što trebate znati
Izjava o odricanju od odgovornosti
U skladu s Smjernice projekta povjerenja, imajte na umu da informacije navedene na ovoj stranici nemaju namjeru i ne smiju se tumačiti kao pravni, porezni, investicijski, financijski ili bilo koji drugi oblik savjeta. Važno je ulagati samo ono što si možete priuštiti izgubiti i potražiti neovisni financijski savjet ako imate bilo kakvih nedoumica. Za dodatne informacije predlažemo da pogledate odredbe i uvjete, kao i stranice za pomoć i podršku koje pruža izdavatelj ili oglašivač. MetaversePost je predan točnom, nepristranom izvješćivanju, ali tržišni uvjeti podložni su promjenama bez prethodne najave.
O autoru
Moses je iskusni slobodni pisac i analitičar koji se jako zanima za to kako tehnologija remeti financijski sektor. Opsežno je pisao o kriptovalutama iz investicijske perspektive, kao i s tehničkog stajališta. Također se više od dvije godine bavi trgovanjem kriptovalutama.
Više članaka
Moses je iskusni slobodni pisac i analitičar koji se jako zanima za to kako tehnologija remeti financijski sektor. Opsežno je pisao o kriptovalutama iz investicijske perspektive, kao i s tehničkog stajališta. Također se više od dvije godine bavi trgovanjem kriptovalutama.
