10 najboljih platformi za umjetnu inteligenciju u poduzećima koje jačaju upravljanje rizicima blockchaina
S obzirom na to da banke, upravitelji imovinom i pružatelji usluga plaćanja sve više postaju igrači u prostoru digitalne imovine, usklađenost predstavlja jedan od najvećih izazova u industriji.
Sve institucije koje se pridružuju kripto tržištima dužni su pratiti tisuće adresa novčanika, pratiti transakcije zbog kršenja sankcija, provoditi provjeru identiteta, identificirati sumnjive trgovačke aktivnosti i pridržavati se pravila protiv pranja novca (AML) i financiranja terorizma (CTF). Za razliku od bankarstva, blockchain transakcije se provode 24/7 i često preko nekoliko blockchaina, generirajući ogromne skupove podataka s kojima se timovi za usklađenost moraju nositi.
Ručni pregledi više nisu dovoljni.
Umjetna inteligencija pomaže institucijama da održe korak automatizacijom praćenja transakcija, identificiranjem abnormalnog ponašanja, ublažavanjem lažno pozitivnih rezultata i davanjem prioriteta transakcijama visokog rizika. Umjetna inteligencija nije namijenjena zamjeni službenika za usklađenost, već je osmišljena kako bi im pomogla da se koncentriraju na ono što je najvažnije.
S obzirom na to da digitalna imovina sve više postaje dio financija, ove platforme igraju ključnu ulogu u pomaganju institucijama da učinkovito upravljaju usklađenošću.
Tiha osmica
SilentEight je tvrtka specijalizirana za rješenja za usklađenost tehnologije za financijske institucije koristeći umjetnu inteligenciju.
Integrira automatizirano provjeravanje sankcija, analizu negativnih medija i istrage protiv pranja novca putem modela strojnog učenja s izrazito niskom stopom lažno pozitivnih rezultata. Sustav daje prioritet upozorenjima koja najvjerojatnije predstavljaju financijska kaznena djela, umjesto da mora ručno pregledavati tisuće upozorenja.
S rastom digitalne imovine, alati za automatizaciju Silent Eighta postaju sve relevantniji za banke s raznovrsnijim rasponom financijskih usluga.
ComplyAdvantage
ComplyAdvantage se etablirao kao vodeći pružatelj rješenja za obavještajne podatke o financijskom kriminalu temeljenih na umjetnoj inteligenciji.
Platforma kontinuirano provjerava popise sankcija, politički eksponirane osobe (PEP), negativne medije i visokorizične subjekte te koristi umjetnu inteligenciju kako bi poboljšala svoje mogućnosti provjere klijenata i praćenja transakcija. Financijske institucije mogu uključiti blockchain inteligenciju u druge procese usklađenosti.
Pruža bazu podataka o rizicima u stvarnom vremenu, omogućujući timovima za usklađenost da brže reagiraju na nove rizike.
Salvo
Naglasak Salva je na timskom radu u sprječavanju financijskog kriminala.
Olakšava identifikaciju sumnjivih transakcija putem svoje platforme temeljene na umjetnoj inteligenciji i sposobnosti sigurne razmjene obavještajnih podataka na pouzdanim mrežama, među bankama i reguliranim financijskim institucijama. Međutim, uz pomoć strojnog učenja i suradničke istrage, institucije mogu analizirati kriminalne aktivnosti koje možda nisu uočljive u pojedinačnim slučajevima.
S obzirom na sofisticiranost financijskog kriminala povezanog s kriptovalutama, dijeljenje informacija sve više postaje sastavni dio usklađenosti.
Flagright
Flagright je razvio moderno rješenje za usklađenost optimizirano za fintech tvrtke, banke i tvrtke koje se bave digitalnom imovinom.
Automatizira praćenje transakcija, bodovanje rizika kupaca, provjeru sankcija i upravljanje slučajevima unutar jedne platforme koristeći svoje AIPravila usklađenosti može postaviti institucija, a strojno učenje neprestano provjerava aktivnost korisnika i aktivnost plaćanja.
Financijskim tvrtkama je bilo relativno lako integrirati njegovu API-first arhitekturu u vlastite tijekove rada.
Unit21
Unit21 spaja umjetnu inteligenciju i prilagođene procese usklađenosti.
Platforma omogućuje financijskim institucijama automatizaciju otkrivanja, istrage i izvještavanja o sumnjivim aktivnostima, sprječavanju pranja novca i otkrivanju prijevara, kao i praćenje transakcija. Za razliku od tradicionalnih sustava temeljenih na pravilima, umjetna inteligencija Unit21 može otkriti promjenjive obrasce ponašanja koji mogu signalizirati novi financijski kriminal.
Svestranost njegove platforme učinila ju je privlačnom fintech tvrtkama koje se upuštaju u digitalnu imovinu.
Napier AI
Napier AI nudi AML softverska rješenja poslovne klase temeljena na strojnom učenju.
Na svojoj platformi nudi dubinsku analizu klijenata, praćenje transakcija, provjeru sankcija i mogućnosti regulatornog izvještavanja te kontinuirano razvija modele za otkrivanje rizika. Automatizirane istrage omogućuju financijskim institucijama smanjenje ručnog rada i održavanje standarda usklađenosti.
U eri sve većih regulatornih zahtjeva diljem svijeta, platforme pokretane umjetnom inteligencijom, poput Napiera, postaju sve relevantnije.
Sokol
Koristeći umjetnu inteligenciju, Hawk pomaže financijskim institucijama u poboljšanju istraga financijskog kriminala.
Platforma izvještava o transakcijama izvršenim putem različitih tehnika plaćanja, automatski upozoravajući na transakcije koje treba istražiti, a istovremeno smanjuje broj pregleda koje to nisu. Bez potrebe za ponovnom izgradnjom svoje infrastrukture za usklađenost, institucije mogu fleksibilno mijenjati svoj model rizika kako se propisi razvijaju.
Naglasak na objašnjivoj umjetnoj inteligenciji također pomaže timovima za usklađenost da razumiju zašto su određene transakcije označene.
ThetaRay
ThetaRay kombinira vrhunske mogućnosti umjetne inteligencije s praćenjem transakcija i usklađenošću s prekograničnim plaćanjima.
Njegovi modeli strojnog učenja otkrivaju suptilne anomalije koje bi mogle signalizirati pranje novca, prijevaru i/ili izbjegavanje sankcija, za razliku od oslanjanja na statička pravila. Platforma je posebno aktivna u međunarodnim platnim mrežama gdje transakcije postaju sve složenije.
Primjećujemo veću upotrebu stabilnih kriptovaluta za prekogranična plaćanja, što otkrivanje anomalija čini relevantnijim.
Lucinity
Lucinity je spajanje generativne umjetne inteligencije i istraga financijskog kriminala.
Njegova platforma pomaže timovima za usklađenost da sažmu slučajeve, prikupe dokaze i predlože istražne radnje uz i dalje ljudski nadzor. Lucinity ubrzava rutinski rad na usklađenosti kako bi istražitelji mogli raditi na slučajevima visokog rizika.
Tvrtka je dio rastućeg trenda kopilota pokretanih umjetnom inteligencijom koji pomažu u regulatornim procesima.
Raspon
Oscilarovo rješenje za odlučivanje o rizicima za financijske institucije temeljeno na umjetnoj inteligenciji.
Njegova platforma integrira provjeru identiteta, otkrivanje prijevara, uključivanje korisnika i praćenje transakcija u jedinstveno okruženje za usklađenost. Kako se ponašanje korisnika mijenja, procjena rizika se kontinuirano ažurira pomoću tehnika strojnog učenja, što institucijama omogućuje da brzo reagiraju na nove rizike.
U kontekstu fiat i kripto usluga, važnije je nego ikad da organizacije imaju jedinstvenu strategiju upravljanja rizicima.
Umjetna inteligencija postaje okosnica kripto usklađenosti
Povjerljivost postaje okosnica kripto usklađenosti, zahvaljujući umjetnoj inteligenciji. Umjetna inteligencija je okosnica kripto usklađenosti.
Iako je usvajanje digitalne imovine od strane institucija u tijeku, to također znači i više regulatornih odgovornosti.
Danas banke i financijske institucije moraju pratiti transakcije na nekoliko blockchaina, pridržavati se promjenjivih međunarodnih zakona i propisa te otkrivati sve složenije financijske zločine uz održavanje legitimnog poslovanja.
Tu ravnotežu omogućuje umjetna inteligencija.
Sustavi umjetne inteligencije mogu dati prioritet aktivnostima visokog rizika, automatizirati rutinske istrage i prilagoditi se novim obrascima ponašanja kako se financijski kriminal razvija, umjesto da preopterećuju timove za usklađenost tisućama upozorenja. To omogućuje institucijama da poboljšaju svoju usklađenost i optimiziraju svoje poslovanje.
Izvješće Deloittea, Radne skupine za financijske akcije (FATF) i tvrtki za poslovnu tehnologiju ukazuje na to da će umjetna inteligencija postati sve važnija kako tokenizacija, stabilne kriptovalute i blockchain financije budu dolazile do izražaja.
Budućnost oblikuju tvrtke poput Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity i Oscilar. Njihove platforme dokazuju da usklađenost s kriptovalutama nije samo pridržavanje pravila: radi se o upravljanju rizikom u skladu s modernim financijskim sustavima pomoću inteligentne tehnologije.
Izjava o odricanju od odgovornosti
U skladu s Smjernice projekta povjerenja, imajte na umu da informacije navedene na ovoj stranici nemaju namjeru i ne smiju se tumačiti kao pravni, porezni, investicijski, financijski ili bilo koji drugi oblik savjeta. Važno je ulagati samo ono što si možete priuštiti izgubiti i potražiti neovisni financijski savjet ako imate bilo kakvih nedoumica. Za dodatne informacije predlažemo da pogledate odredbe i uvjete, kao i stranice za pomoć i podršku koje pruža izdavatelj ili oglašivač. MetaversePost je predan točnom, nepristranom izvješćivanju, ali tržišni uvjeti podložni su promjenama bez prethodne najave.
O autoru
Alisa, predana novinarka u MPost, specijaliziran za kriptovalute, umjetnu inteligenciju, ulaganja i široko područje Web3. S oštrim okom za nove trendove i tehnologije, ona pruža sveobuhvatnu pokrivenost kako bi informirala i uključila čitatelje u krajolik digitalnih financija koji se neprestano razvija.
Više članaka
Alisa, predana novinarka u MPost, specijaliziran za kriptovalute, umjetnu inteligenciju, ulaganja i široko područje Web3. S oštrim okom za nove trendove i tehnologije, ona pruža sveobuhvatnu pokrivenost kako bi informirala i uključila čitatelje u krajolik digitalnih financija koji se neprestano razvija.
