Robinhoodov kripto odjel postigao je nagodbu od 30 milijuna dolara s NYDFS-om oko internog osoblja
Kako je kolovoz otvoren, slučaj je zatvoren istragom njujorškog Odjela za financijske usluge o zloglasnoj investicijskoj platformi Robinhoodov kripto odjel. Prva provedba državne agencije u kriptoprostoru započela je 2020., puno prije Robinhoodova IPO-a 2021., obuhvaćajući nadzorni pregled i istragu o provedbi.
Ove istrage su otkrile “značajna kršenja anti-pranje novca i propisima o kibernetičkoj sigurnosti,” rekla je nadzornica Adrienne A. Harris u a objaviti. Robinhood kripto (RHC) prvotno se očekivalo da će 2021. platiti kaznu od 10 milijuna dolara, prema Vol Strit novine, ali je kasnije prilagodio tu procjenu na točan konačni iznos: 30 milijuna dolara.
Neke specifičnosti koje podupiru najnoviji Robinhoodov sukob sa zakonom proizlaze iz skalabilnost. Njihovo osoblje i tehnološka infrastruktura nisu držale korak s meteorskim rastom njihove baze korisnika—koji je dosegao vrhunac tijekom pandemije. U priopćenju NYDFS-a stoji da tvrtka "nije uspjela na vrijeme prijeći s ručnog sustava praćenja transakcija koji nije bio prikladan za veličinu RHC-a, profile kupaca i količine transakcija."
RHC također nije uspio dovoljno popuniti svoj potrebni BSA/AML odjel i zanemario je "kritične propuste" u svojim Cybersecurity program koji se odnosi na operativne rizike. Čak su zanemarili pridržavanje jednostavnog zahtjeva da navedu telefonski broj na svojoj stranici namijenjenoj podnošenju pritužbi potrošača.
Prijevarom, nepažnjom ili mješavinom obojega, Robinhood je još uvijek potvrdio usklađenost s Uredbom o nadzoru transakcija NYDFS-a i Uredbom o kibersigurnosti i zanemario zahtjeve za izvješćivanje utvrđene njihovim ugovorom o nadzoru s NYDFS-om.
Trideset milijuna dolara nije ni pola za Robinhooda koji je platio 65 milijuna dolara DIP nagodbu 2020. i još 70 milijuna dolara kazne Regulatornom tijelu financijske industrije (FINRA). Svako zasebno kazneno djelo koje se odnosi na "obmanjivanje kupaca", CNBC rekao je.
Samo dan nakon što je konačni zbroj NYDFS-a objavljen uživo, izvršni direktor Robinhooda Vlad Tenev najavio tvrtka bi otpustila gotovo četvrtinu svojih zaposlenika — oko 900 ljudi — navodeći kao razlog inflaciju, ali ne i njihov neto gubitak od 295 milijuna dolara objavljen u drugom tromjesečju 2.
"Iako će zaposlenici sa svih funkcija biti pogođeni, promjene su posebno koncentrirane na naše operacije, marketing i funkcije upravljanja programima", rekao je Tenev ubrzo nakon što je RHC kažnjen zbog nedostatka osoblja.
NYDFS je smanjio kršenja RHC-a na "neuspjeh njegovanja i održavanja odgovarajuće kulture usklađenosti." Kao globalno financijsko središte, državna vlada New Yorka ima veliku ulogu u postavljanju temeljnog regulatornog presedana u ovom rastućem prostoru.
Ovogodišnja kripto zima je ili služi za ispiranje, zaključivši poslovični prvi val. U retrospektivi, ono što je svemir doživio bila je divlja vožnja koja se događa jednom u životu i koja će se sada pretvoriti u stvarno održive sustave. Stabilnost može donijeti više mogućnosti, ali zahtijeva emocionalnu agilnost, primjerom Snimak jer su priznali prednosti zaštićenog glasovanja dok su zastajali samo na trenutak da se prisjete uzbuđenja. DeFi morat će postati malo stvarniji da bi preživio.
“Sve tvrtke s virtualnom valutom licencirane u New York State podliježu istim propisima protiv pranja novca, zaštite potrošača i kibernetičke sigurnosti kao i tradicionalne tvrtke za financijske usluge,” podsjetio je Harris čitatelje u objavi. "DFS će nastaviti istraživati i poduzimati mjere ako bilo koji korisnik licence prekrši zakon ili propise Ministarstva, koji su ključni za zaštitu potrošača i osiguravanje sigurnosti i ispravnosti institucija."
Robinhood je u međuvremenu obećao svoju predanost etičkom poboljšanju.
"Postigli smo značajan napredak u izgradnji vodećih pravnih programa, programa usklađenosti i kibernetičke sigurnosti i nastavit ćemo davati prioritet ovom poslu kako bismo najbolje služili našim klijentima", izjavila je pomoćnica glavnog savjetnika za sudske sporove i provedbu propisa Cheryl Crumpton u izjavi koju citira WSJ.
“I dalje smo ponosni što nudimo pristupačniju, jeftiniju platformu za kupnju i prodaju kriptovalute i uzbuđeni smo što ćemo nastaviti razvijati svoje poslovanje na odgovoran način s novim proizvodima i uslugama koje naši klijenti žele.”
Kao dio nagodbe od 30 milijuna dolara ovog tjedna, Robinhood će također raditi s neovisnim konzultantom na procjeni i praćenju njihovih napora za sanaciju. Njihova baza korisnika trenutno je smanjena, ali energija je moćna. Pa možda Robinhood može kupi dip ulažući malo truda u svoju etiku dok traju loše okolnosti.
Pročitajte povezane postove:
Izjava o odricanju od odgovornosti
U skladu s Smjernice projekta povjerenja, imajte na umu da informacije navedene na ovoj stranici nemaju namjeru i ne smiju se tumačiti kao pravni, porezni, investicijski, financijski ili bilo koji drugi oblik savjeta. Važno je ulagati samo ono što si možete priuštiti izgubiti i potražiti neovisni financijski savjet ako imate bilo kakvih nedoumica. Za dodatne informacije predlažemo da pogledate odredbe i uvjete, kao i stranice za pomoć i podršku koje pruža izdavatelj ili oglašivač. MetaversePost je predan točnom, nepristranom izvješćivanju, ali tržišni uvjeti podložni su promjenama bez prethodne najave.
O autoru
Vittoria Benzine umjetnička je spisateljica iz Brooklyna i osobna esejistica koja obrađuje suvremenu umjetnost s fokusom na ljudske kontekste, kontrakulturu i magiju kaosa. Ona pridonosi časopisima Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine itd.
Više članaka
Vittoria Benzine umjetnička je spisateljica iz Brooklyna i osobna esejistica koja obrađuje suvremenu umjetnost s fokusom na ljudske kontekste, kontrakulturu i magiju kaosa. Ona pridonosi časopisima Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine itd.
