Pranje novca u Metaverzumu: NFTs, DeFi 2023
Ukratko
Studija je pokazala da je najpopularnija metoda pranja novca putem nezamjenjivih tokena (NFTs).
Pranje novca u Metaverzumu je komplicirano pitanje za koje nema jednostavnog rješenja.
Nedavna studija pokazala je da se 17 milijuna Ethereum adresa koristi za pranje novca. Ovo je iznenađujuće velik broj, s obzirom na to da Ethereum postoji tek nekoliko godina. Studija je pokazala da je najpopularnija metoda pranja novca putem nezamjenjivih tokena (NFTs). NFTs su digitalna sredstva koja nisu međusobno zamjenjiva. Svaki NFT je jedinstven i može se koristiti za predstavljanje stvari iz stvarnog svijeta, poput umjetnina ili kolekcionarskih predmeta.
Od prošle godine sve više lopova koristi DeFi protokole za pranje novca. U 2021. Defi protokoli su primili 17% svih kriptovaluta prebačenih s nelegitimnih adresa, što je porast u odnosu na 2% u 2020.
NFT prodaja je također dosegla preko 25 milijardi dolara u 2021., s pojedinačnim uređajima prodanim za čak 90 milijuna dolara. Međutim, prijevare visokog profila u 2022. — uključujući krađu od 600 milijuna dolara NFT posao igranja igara Axie Beskonačnost u ožujku i vrijedan 2.8 milijuna dolara NFTpreuzete s Instagram računa Bored Ape Yacht Cluba u travnju — izazvale su zabrinutost tržišta.
Uz nedostatak KYC provjera i AML metoda provjere, pranje novca je postalo veliki problem u web3.0 platforme. U ovom ćemo članku proći kroz uzroke pranja novca kao i neka rješenja za njegovo sprječavanje.
Što je Web 3.0? Kako može pomoći u olakšavanju aktivnosti pranja novca?
Web3.0 je decentralizirana ekonomija tokena koja koristi blockchain tehnologiju i ne zahtijeva povjerenje ili dopuštenje od bilo koga. Valute i NFTkoji koriste istu tehnologiju postat će popularniji kao rezultat.
Pranje novca bit će teže pratiti i upravljati njime zbog decentralizirane prirode web3.0. Perači novca moći će to iskoristiti korištenjem više novčanika i adresa kako bi otežali praćenje njihovih aktivnosti.
Jedan od načina da spriječite pranje novca je poznavanje postupaka za svoje kupce (KYC). Zahtijevanjem od kupaca da potvrde svoj identitet, tvrtke mogu provjeriti ima li crvenih zastavica koje bi mogle ukazivati na aktivnost pranja novca. Drugi način sprječavanja pranja novca je korištenje napredne analitike za praćenje obrazaca i transakcija koje bi mogle biti sumnjive.
Dok web3.0 predstavlja neke izazove za sprječavanje pranja novca, ali postoje i prilike za korištenje njegovih značajki u našu korist. Ako smo svjesni rizika i implementiramo neka od gore navedenih rješenja, možemo pomoći da se web3.0 sigurnije mjesto za sve.
Zašto se NFTprivlačan za pranje novca?
NFTs su u biti instrumenti na nositelja, što znači da tko god drži NFT posjeduje sredstvo. To ih čini privlačnima za pranje novca jer nema potrebe ići preko financijske institucije za prijenos vlasništva. NFTTakođer se mogu lako podijeliti na manje dijelove, što olakšava pranje malih količina novca.
Još jedan razlog zašto NFTPrivlačne za pranje novca je to što se mogu koristiti za predstavljanje imovine iz stvarnog svijeta. Zbog toga je vlastima teško ući u trag podrijetlu sredstava opranog novca.
Sada je lakše nego ikad tajno provoditi financijske transfere zahvaljujući lancima blokova. Iz tih razloga, au skladu s Mrežom za suzbijanje financijskih zločina SAD-a (FinCEN), "Tržište digitalne umjetnosti u nastajanju" predstavlja visok rizik od pranja novca i financijskog kriminala.
Prema nedavnoj studiji, procjenjuje se da se na Ethereum blockchainu odvija pranje novca u vrijednosti od 6 milijardi dolara. Ovo je iznenađujuće velik broj, s obzirom na to da Ethereum postoji tek nekoliko godina. Studija je pokazala da je najpopularnija metoda pranja novca putem nezamjenjivih tokena (NFTs).
Kako se može suzbiti pranje novca u Metaverzumu?
Postupci za pranje novca u metaverzumu su komplicirani i odvijaju se brzo, često prelazeći više granica. To otežava otkrivanje postojećim metodama.
Zbog toga je ključno da se trenutna AML pravila ažuriraju i da se koristi vrhunska tehnologija poput umjetne inteligencije i strojnog učenja. Praćenje transakcija i verifikacija identifikacije, na primjer, mogu se obaviti s umjetnom inteligencijom u Metaverseu.
Potrebno je više istraživanja kako bi se razumjelo kako najbolje koristiti ove tehnologije u Metaverseu. U međuvremenu, tvrtke bi trebale razmotriti njihovu implementaciju kao dio svog programa usklađivanja s pranjem novca.
Kako IDcentral može osigurati usklađenost u Metaverseu
IDcentral eKYC i KYX rješenja potvrđuju identitet, dob i dokumente putem digitalnog procesa. To IDcentralu omogućuje učinkovito otkrivanje i sprječavanje pranja novca u Metaverseu, posebice upotrebom nezamjenjivih tokena (NFTs). Implementacijom robusnog KYX rješenja koje iskorištava tehnologiju strojnog učenja i napredne alate za analizu blockchaina, IDcentral može identificirati sumnjive aktivnosti i zaštititi korisnike od prijevare.
Uz svoja eKYC i KYX rješenja, IDcentral također nudi pristup decentraliziranim financijama (DeFi) alate koji korisnicima omogućuju sigurno i odgovorno upravljanje svojom imovinom u Metaverseu. S DeFi, korisnici mogu uživati u većoj fleksibilnosti, transparentnosti i kontroli nad svojim sredstvima nego ikad prije. Pružanjem ovih usluga, IDcentral pomaže osigurati usklađenost i sigurnost u rastućem ekosustavu Metaverse.
Zaključak
Pranje novca u Metaverzumu je komplicirano pitanje za koje nema jednostavnog rješenja. Međutim, svjesnošću rizika i implementacijom nekih od gore navedenih rješenja, tvrtke mogu pomoći da Metaverse postane sigurnije mjesto za sve.
Povezani članci:
- Top 5 NFT Staking projekti za 2022.: prednosti i mane
- Top 15 NFT & agencije za kripto marketing za 2022
- Kako čuvati NFTs: Ultimativni vodič 2022
- Zamjenjivi naspram nezamjenjivih tokena (NFT): Koja je razlika?
Izjava o odricanju od odgovornosti
U skladu s Smjernice projekta povjerenja, imajte na umu da informacije navedene na ovoj stranici nemaju namjeru i ne smiju se tumačiti kao pravni, porezni, investicijski, financijski ili bilo koji drugi oblik savjeta. Važno je ulagati samo ono što si možete priuštiti izgubiti i potražiti neovisni financijski savjet ako imate bilo kakvih nedoumica. Za dodatne informacije predlažemo da pogledate odredbe i uvjete, kao i stranice za pomoć i podršku koje pruža izdavatelj ili oglašivač. MetaversePost je predan točnom, nepristranom izvješćivanju, ali tržišni uvjeti podložni su promjenama bez prethodne najave.
O autoru
Ken Gitonga strastveno voli pisati. Njegov rad uključuje pisanje kripto članaka o SEO-u, TA, pisanju vijesti, Web3 članci, predviđanje cijena kriptovaluta i izrada bijelih knjiga. Ken je pisac sadržaja i trgovac. Radio je u industriji SEO i marketinga sadržaja više od 3 godine i pomogao je tvrtkama da povećaju svoju online prisutnost i promet.
Više članaka
Ken Gitonga strastveno voli pisati. Njegov rad uključuje pisanje kripto članaka o SEO-u, TA, pisanju vijesti, Web3 članci, predviđanje cijena kriptovaluta i izrada bijelih knjiga. Ken je pisac sadržaja i trgovac. Radio je u industriji SEO i marketinga sadržaja više od 3 godine i pomogao je tvrtkama da povećaju svoju online prisutnost i promet.
