Top 10 des plateformes cryptographiques d'agriculture de rendement en 2023

Introduction

La finance est devenue de plus en plus populaire parmi les investisseurs en crypto ces dernières années, et la finance de plus en plus décentralisée (DeFi) les projets gagnent du terrain. En tant que tels, les protocoles d'agriculture de rendement ont également connu une croissance explosive, avec diverses plates-formes offrant différents services aux utilisateurs cherchant à maximiser leurs retours sur investissements cryptographiques.

Cette revue se concentrera sur les 10 meilleurs protocoles d’agriculture de rendement de 2023, en tenant compte de leurs caractéristiques, frais et risques. Nous couvrirons des plateformes telles que Compound, Aave, Curve Finance et Yearn. Finances et plus encore pour vous aider à décider lequel convient à votre investissement cryptographique objectifs.

1. Financement de la récolte

Financement de la récolte est un protocole décentralisé qui permet aux utilisateurs de maximiser leur rendement en utilisant DeFi stratégies d'investissement. La plateforme possède de nombreuses fonctionnalités, notamment une gestion automatisée du portefeuille et des outils de réduction des risques. Les utilisateurs peuvent utiliser le tableau de bord de la plateforme pour suivre leurs investissements en temps réel et faire les ajustements nécessaires. Harvest Finance offre également des récompenses d'extraction de liquidités et de jalonnement, permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses supplémentaires pour leurs investissements.

La plate-forme offre également de faibles frais de gaz et un large éventail de coffres-forts, ce qui en fait une option d'investissement attrayante pour DeFi utilisateurs. La plate-forme offre une large gamme de rendements, allant des possibilités à faible risque aux possibilités à haut rendement, afin que les utilisateurs puissent trouver la meilleure option pour leur portefeuille.

Harvest Finance permet aux utilisateurs de déposer leurs fonds dans des coffres-forts pour gagner des intérêts grâce à la mise en commun. Cela permet de réduire les frais d'essence globaux et autres frais associés au transfert de fonds vers et depuis DeFi protocoles. Grâce à cette fonctionnalité, les utilisateurs peuvent profiter des avantages de l'agriculture de rendement sans avoir à risquer leurs fonds. Harvest Finance a une solide réputation de sécurité et de fiabilité, ce qui en fait l'une des plateformes agricoles les plus performantes en 2023.

Avantages:

• Frais de transaction bas.
• Interface conviviale.
• Outils automatisés de gestion de portefeuille et de réduction des risques.
• Un large éventail de coffres à choisir.
• Offre des récompenses d'extraction de liquidités et de jalonnement.

Inconvénients:

• Liquidité relativement faible par rapport aux autres Defi protocoles.
• Potentiel de pertes dues aux fluctuations du marché.

2. eToro

eToro est une plate-forme de trading social populaire offrant DeFi options d'agriculture de rendement. La plateforme permet aux utilisateurs de copier automatiquement les traders les plus performants, leur permettant de maximiser leurs rendements avec un minimum d'effort. La fonctionnalité CopyPortfolio d'eToro aide les utilisateurs à diversifier rapidement leurs investissements et à tirer parti des opportunités du marché.

En plus, pour produire de l'agriculture, eToro offre également des récompenses de mise pour trois pièces de preuve de mise - Ethereum, Cardano et Tron. Avec cette fonctionnalité, les utilisateurs peuvent gagner un revenu passif en conservant leurs actifs cryptographiques pendant un temps spécifique. Il s'agit d'un excellent moyen pour les investisseurs de diversifier leur portefeuille sans assumer les risques associés à DeFi investissements.

eToro a également été certifié et réglementé par plusieurs organisations de sécurité, notamment la SEC, l'ASIC, la FCA et la CySEC. Cela en fait l'une des plates-formes les plus sûres pour l'agriculture de rendement en 2023. La plate-forme propose également une variété de produits d'agriculture de rendement, y compris des pièces stables et des prêts cryptés. L'échange eToroX permet aux utilisateurs d'accéder à un large éventail de DeFi protocoles pour une liquidité accrue.

Les fonctionnalités innovantes d'eToro en font l'une des meilleures plates-formes pour l'agriculture de rendement en 2023. Sa plate-forme facile à utiliser et sa suite d'outils complète en font une option attrayante pour les investisseurs expérimentés et novices.

Avantages:

• Copiez automatiquement les traders les plus performants.
• Variété de produits d'agriculture de rendement, y compris des pièces stables et des prêts cryptés.
• Large éventail de DeFi protocoles pour une liquidité accrue.
• Plate-forme facile à utiliser.

Inconvénients:

• Potentiel de pertes dues aux fluctuations du marché.

3.BlocFi

BlockFi est une société innovante DeFi plate-forme qui offre des options d'agriculture de rendement pour une large gamme de crypto-actifs. La plate-forme permet aux utilisateurs d'accéder à des liquidités à partir de différents protocoles, les aidant à générer des revenus passifs avec un minimum d'effort. BlockFi permet également aux utilisateurs de miser leurs pièces et de gagner des récompenses d'investissement supplémentaires.

BlockFi propose une gamme de produits d'agriculture de rendement, y compris des portefeuilles organisés, des options de prêt et d'emprunt et des récompenses de jalonnement. Cela en fait une option attrayante pour les investisseurs qui cherchent à maximiser leur DeFi Retour. La plate-forme permet également aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs avoirs en crypto en les déposant sur les comptes portant intérêt de BlockFi, permettant aux utilisateurs de gagner un revenu passif sans prendre le risque de l'agriculture de rendement.

BlockFi a également une solide réputation de sécurité et de fiabilité, ce qui en fait l'une des plateformes agricoles les plus performantes en 2023.

Avantages:

• Offre une variété de produits d'agriculture de rendement
• Récompenses de jalonnement disponibles pour différents crypto-actifs
• Les comptes rémunérés aident les utilisateurs à gagner un revenu passif.
• Réputation de sécurité et de fiabilité.

Inconvénients:

• Liquidité limitée par rapport aux autres Defi protocoles.
• Frais élevés associés aux transactions.

4.Crypto.com – plateformes d'agriculture de rendement

Crypto.com est un populaire DeFi plate-forme qui offre des options d'agriculture de rendement et de jalonnement pour une large gamme de crypto-actifs. La fonction de participation et de gain de la plate-forme permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs avoirs cryptographiques en les conservant simplement pendant un certain temps. Cela en fait une option attrayante pour les investisseurs qui cherchent à maximiser leur DeFi résultats.

Crypto.com propose également un programme de récompenses de jalonnement dans lequel les utilisateurs peuvent gagner un revenu supplémentaire pour leurs investissements. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de diversifier leurs portefeuilles sans prendre le risque de l'agriculture de rendement. Crypto.com est également l'une des plates-formes les plus sûres pour l'agriculture de rendement, car plusieurs organisations de sécurité, dont la SEC et la FCA, réglementent la plate-forme.

Avantages:

• Comptes portant intérêt pour gagner un revenu passif.
• Programme de récompenses Staking disponible pour un revenu supplémentaire.
• Réglementé par la SEC et la FCA pour une sécurité accrue.
• Plate-forme facile à utiliser.

Inconvénients:

• Liquidité limitée par rapport aux autres Defi protocoles.
• Frais élevés associés aux transactions.
• Certains utilisateurs ont signalé des problèmes avec le service client.

5. Plates-formes agricoles à rendement composé

Composé est un populaire DeFi plate-forme qui offre des options d'agriculture de rendement et de jalonnement pour les crypto-actifs. Le teneur de marché automatisé (AMM) de la plate-forme permet aux utilisateurs d'accéder à la liquidité à partir de différents protocoles, les aidant à générer des revenus passifs avec un minimum d'effort. Compound permettra également aux utilisateurs de miser leurs pièces et de gagner des récompenses supplémentaires pour leurs investissements.

The Compound propose une gamme de produits d'agriculture de rendement, y compris des portefeuilles organisés, des options de prêt et d'emprunt et des récompenses de jalonnement. Cela en fait une option attrayante pour les investisseurs qui cherchent à maximiser leur DeFi Retour. La plate-forme permet aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs avoirs en crypto en les déposant sur les comptes portant intérêt de Compound, permettant un revenu passif sans prendre le risque de l'agriculture de rendement.

Avantages:

• Offre une variété de produits d'agriculture de rendement.
• Market maker automatisé pour accéder à la liquidité.
• Les comptes rémunérés aident les utilisateurs à gagner un revenu passif.
• Plate-forme facile à utiliser avec une interface conviviale.

Inconvénients:

• Liquidité limitée par rapport aux autres Defi protocoles.
• Frais élevés associés aux transactions.
• Certains utilisateurs ont signalé des problèmes avec le service client.

Voici quelques-unes des meilleures plateformes d'agriculture de rendement disponibles en 2023. Avant d'investir, faites toujours vos recherches et comprenez les risques liés à DeFi investissements avant de plonger.

6. Coinbase – sites de crypto-agriculture

Coinbase est l'un des échanges cryptographiques les plus importants et les plus fiables au monde, offrant une large gamme de produits et de services. En plus de sa plate-forme d'échange populaire, Coinbase propose également des options d'agriculture de rendement à ses utilisateurs.

Coinbase Yield est une plate-forme d'agriculture de rendement qui permet aux utilisateurs de gagner un revenu passif à partir de leurs avoirs en crypto. Il prend en charge six pièces, dont Cosmos (5%), Tezos (4.63%), Ethereum (4.5%) et Algorand (4.5%), Dai (2%) et USDC (0.15%). La plate-forme propose des APY compétitifs et est disponible sans période de blocage.

Coinbase Yield est une excellente option pour ceux qui découvrent l'agriculture de rendement, car elle offre aux utilisateurs une plate-forme facile à utiliser. Cependant, les APY disponibles sont inférieurs à ceux des autres plateformes, ce qui la rend moins attrayante pour les investisseurs expérimentés.

Les utilisateurs de Coinbase peuvent gagner un revenu passif en jalonnant leurs actifs cryptographiques. Cela leur permet de générer des revenus sans prendre le risque de l'agriculture de rendement. Coinbase propose également un compte portant intérêt qui aide les utilisateurs à obtenir des rendements supplémentaires sur leurs investissements.

Parce que Coinbase est bien réglementé, ce qui en fait un moyen sûr et fiable de gagner un revenu passif. La plate-forme offre également aux utilisateurs une interface facile à utiliser et une variété d'options d'agriculture de rendement.

Avantages: 

• Récompenses de jalonnement pour gagner un revenu passif
• Comptes portant intérêt disponibles pour d'autres rendements.
• Plateforme hautement sécurisée avec des mesures de sécurité robustes.
• Plate-forme facile à utiliser avec une interface conviviale.

Inconvénients:

• Liquidité limitée par rapport aux autres Defi protocoles.
• Frais élevés associés aux transactions.
• • Certains utilisateurs ont signalé des problèmes avec le service client.

7. SushiSwap - Marché d'échange de crypto

Échange de sushis est un protocole de teneur de marché automatisé (AMM) qui permet aux utilisateurs d'accéder à la liquidité tout en offrant des opportunités d'agriculture de rendement. La plate-forme prend en charge une gamme d'actifs, y compris des pièces stables et DeFi jetons, qui peuvent être utilisés pour l'agriculture de rendement.

Les producteurs de rendement peuvent gagner des récompenses en fournissant des liquidités au pool de liquidités de SushiSwap. Ils sont récompensés par des jetons SushiSwap, qui peuvent être échangés sur la plateforme. En plus de gagner des récompenses grâce à l'agriculture de rendement, les utilisateurs peuvent accéder à d'autres incitations liées aux sushis, notamment le jalonnement et l'échange de jetons.

La plate-forme offre une interface facile à utiliser qui la rend adaptée aux utilisateurs inexpérimentés. La plate-forme fournit également des APY compétitifs par rapport aux autres plates-formes d'agriculture de rendement.

Avantages: 

• Offre une variété de produits d'agriculture de rendement.
• Market maker automatisé pour accéder à la liquidité.
• Les comptes rémunérés aident les utilisateurs à gagner un revenu passif.
• Interface facile à utiliser pour les nouveaux utilisateurs.
• APY compétitifs.

Inconvénients:

• Liquidité limitée par rapport aux autres Defi protocoles.
• Frais élevés associés aux transactions.
• Certains utilisateurs ont signalé des problèmes avec le service client.

8. Curve Finance - Agrégateur d'échange

Curve Finance est un agrégateur d'échange qui permet aux utilisateurs d'accéder à des liquidités à partir de plusieurs plateformes en un seul endroit. La plate-forme prend en charge de nombreux actifs, y compris les stablecoins, DeFi jetons et crypto-monnaies.

Les utilisateurs peuvent également utiliser le protocole de market maker automatisé de Curve pour échanger des pièces instantanément sans frais. Cela en fait une solution idéale pour les agriculteurs de rendement, qui peuvent profiter des faibles frais et du glissement tout en cultivant des pièces.

Le montant total bloqué dans le commerce était de 9.7 milliards de dollars, avec l'APY de base de la plateforme à environ 10 %. L'APY peut atteindre jusqu'à 40 %, ce qui fait de Curve Finance une excellente option pour ceux qui cherchent à cultiver de manière cohérente c Les agriculteurs à rendement peuvent gagner des récompenses en fournissant des liquidités aux pools de liquidités de Curve.

Avantages: 

• Agrégateur d'échange - accédez à la liquidité de plusieurs plates-formes en un seul endroit.
• Market maker automatisé pour échanger des pièces instantanément sans frais.
• Les faibles frais et les dérapages le rendent idéal pour l'agriculture de rendement.
• Des APY élevés (jusqu'à 40%) en font une excellente option pour une production de pièces cohérente. 

Inconvénients:

• Liquidité limitée par rapport aux autres Defi protocoles.
• Frais élevés associés aux transactions. 

Finance de courbe est une excellente option pour les agriculteurs de rendement à la recherche de pièces cohérentes. Son mécanisme de marché unique en son genre vous permet de cultiver des pièces tout en encourant de maigres frais et dérapages. Cela devrait être votre premier choix, surtout si vous souhaitez exploiter des pièces cohérentes.

9. Swerve – Basé sur Ethereum Balancer

Swerve est basé sur Ethereum DeFi protocole qui utilise Balancer pour fournir aux utilisateurs une liquidité automatisée. Swerve permet aux utilisateurs d'accéder à des liquidités et de gagner des récompenses grâce à l'agriculture de rendement sur une plate-forme sécurisée.

Les producteurs de rendement peuvent gagner des récompenses en fournissant des liquidités pour différents actifs sur la plateforme Swerve. Les pourboires proviennent de diverses sources, y compris le jeton de la plateforme et d'autres pièces. Swerve a été conçu pour être convivial, permettant aux nouveaux utilisateurs de se familiariser et de commencer à cultiver rapidement. La plate-forme propose également des APY compétitifs par rapport à d'autres protocoles d'agriculture de rendement.

Avantages: 

• Liquidité automatisée via Balancer
• Interface facile à utiliser pour les nouveaux utilisateurs
• APY compétitifs par rapport à d'autres protocoles d'agriculture de rendement.

Inconvénients:

• Liquidité limitée par rapport aux autres Defi protocoles.
• Frais élevés associés aux transactions.
• Certains utilisateurs ont signalé des problèmes avec le service client.

10. Yearn – Basé sur les coffres Ethereum

Yearn est un protocole de financement décentralisé qui permet aux utilisateurs d'accéder à leurs fonds et de gagner des récompenses grâce à l'agriculture de rendement. La plate-forme utilise Ethereum Vaults pour fournir aux utilisateurs une liquidité automatisée, leur permettant d'échanger des jetons rapidement et sans risque.

Les producteurs de rendement peuvent gagner des récompenses en fournissant des liquidités pour différents actifs sur la plate-forme Yearn. Les pourboires proviennent de diverses sources, y compris le jeton de la plateforme et d'autres pièces. Yearn est conçu pour être convivial, permettant aux nouveaux utilisateurs de se mettre à niveau et de commencer à cultiver rapidement. La plate-forme propose également des APY compétitifs par rapport à d'autres protocoles d'agriculture de rendement.

Avantages: 

• Liquidité automatisée via Ethereum Vaults
• Interface facile à utiliser pour les nouveaux utilisateurs
• APY compétitifs par rapport à d'autres protocoles d'agriculture de rendement.

• Inconvénients:
• Liquidité limitée par rapport aux autres Defi protocoles. 
• Frais élevés associés aux transactions.

Les plateformes de Yield Farming sont des financements décentralisés (DeFi) protocoles qui permettent aux utilisateurs de gagner des récompenses sur leurs avoirs en crypto-monnaie. Les plateformes d'agriculture de rendement permettent aux utilisateurs de prêter leurs actifs numériques à un pool de prêteurs, qui paient des taux d'intérêt sur les actifs prêtés. En outre, ces plates-formes peuvent inciter les utilisateurs par le biais de jalonnements ou de fourniture de liquidités, permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses supplémentaires. Cette plateforme gagne rapidement en popularité dans le DeFi espace en raison de sa flexibilité, de sa transparence et de sa facilité d'accès.

L'agriculture de rendement offre un moyen simple de générer des revenus passifs continus et des récompenses sous la forme de jetons ou d'autres crypto-monnaies. Les producteurs de rendement utilisent diverses stratégies et protocoles pour maximiser leurs rendements tout en gérant les risques. Cela les aide à gagner plus avec moins de capital que les méthodes d'investissement traditionnelles.

L'agriculture de rendement consiste à déposer des actifs dans un pool de liquidités, généralement sur des bourses décentralisées (DEX) et des agrégateurs de rendement. Ces pools sont remplis de divers jetons, chacun représentant un actif ou une devise différente. Les producteurs de rendement peuvent alors gagner des récompenses en fournissant des liquidités au pool en jalonnant leurs jetons ou d'autres actifs, tels que la crypto-monnaie ou les stablecoins. Les récompenses pour l'agriculture de rendement sont généralement données sous la forme de jetons supplémentaires du même pool, mais peuvent également inclure d'autres types de récompenses comme les paiements d'intérêts ou airdrops.

L'agriculture de rendement comporte certains risques inhérents en raison de la nature volatile de DeFi projets. Le risque le plus important est que le projet échoue et que les investisseurs perdent la totalité de leur investissement. Il est également possible que les contrats intelligents contiennent des bugs ou soient exploités par des acteurs malveillants, entraînant une perte de fonds pour les participants. De plus, les fournisseurs de liquidité peuvent subir des pertes en capital si le prix de leur jeton baisse ou si le pool de liquidité tombe en panne. Enfin, les utilisateurs doivent être conscients que l’agriculture de rendement implique souvent des protocoles complexes et non testés, il existe donc un risque de comportement inattendu.

Les meilleures plateformes d'agriculture de rendement dépendent du type d'activité que vous recherchez. Par exemple, si vous êtes intéressé par l'extraction de liquidités (c'est-à-dire fournir des liquidités aux DEX), alors Uniswap et Balancer sont deux choix populaires. Si vous souhaitez miser vos jetons pour gagner des récompenses, Compound et Aave sont deux des plateformes les plus populaires. Enfin, si vous cherchez à gagner des récompenses en fournissant des ressources informatiques ou des données à un réseau, des projets comme Storj et Streamr peuvent valoir la peine d'être envisagés.

Lors du choix d'une plateforme d'agriculture de rendement, plusieurs facteurs doivent être pris en compte. Tout d'abord, vous devez vous assurer que la plateforme est réputée et propose un contrat audité pour ses services. De plus, il est important d'évaluer les risques associés à une plate-forme particulière ; certaines plates-formes sont connues pour être sensibles aux piratages ou aux acteurs malveillants. Vous devez également vous assurer que la plate-forme est bien entretenue, avec une infrastructure sécurisée et un bon support client.

Conclusion

L'agriculture de rendement est un excellent moyen de gagner de l'argent DeFi, mais cela peut être risqué. Il est important de faire vos propres recherches et de comprendre les risques liés à DeFi investissements avant de plonger. Heureusement, plusieurs plates-formes, telles que Curve Finance, Swerve et Yearn, permettent aux utilisateurs de cultiver des pièces facilement et en toute sécurité. Chaque plate-forme a ses propres avantages et inconvénients, il est donc important de les comparer avant de prendre une décision. En fin de compte, l'agriculture de rendement peut être une entreprise rentable si elle est effectuée correctement. Avec la bonne plateforme et la bonne stratégie, vous pouvez tirer de gros bénéfices de votre DeFi investissements.

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