Les 10 principales plateformes d'IA d'entreprise qui renforcent la gestion des risques liés à la blockchain
Avec l'implication croissante des banques, des gestionnaires d'actifs et des prestataires de services de paiement dans le secteur des actifs numériques, la conformité représente l'un des plus grands défis de l'industrie.
Toutes les institutions qui adhèrent à marchés de crypto Les responsables de la conformité doivent surveiller des milliers d'adresses de portefeuilles numériques, contrôler les transactions afin de détecter toute violation des sanctions, effectuer des vérifications d'identité, identifier les activités de trading suspectes et respecter les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et le financement du terrorisme (FT). Contrairement aux opérations bancaires classiques, les transactions blockchain sont réalisées 24 h/24 et 7 j/7 et souvent sur plusieurs blockchains, générant ainsi d'immenses volumes de données que les équipes de conformité doivent traiter.
Les revues manuelles ne suffisent plus.
L'IA aide les institutions à rester compétitives en automatisant la surveillance des transactions, en identifiant les comportements anormaux, en limitant les faux positifs et en priorisant les transactions à haut risque. L'IA n'a pas vocation à remplacer les responsables de la conformité, mais à les aider à se concentrer sur l'essentiel.
Avec la place grandissante des actifs numériques dans le secteur financier traditionnel, ces plateformes jouent un rôle crucial en aidant les institutions à gérer efficacement la conformité.
Silencieux huit
SilentEight est une entreprise spécialisée dans les solutions technologiques de conformité pour les institutions financières utilisant l'IA.
Ce système intègre le filtrage automatisé des sanctions, l'analyse des médias défavorables et les enquêtes anti-blanchiment grâce à des modèles d'apprentissage automatique présentant un taux de faux positifs particulièrement faible. Il priorise les alertes les plus susceptibles de correspondre à des infractions financières, évitant ainsi un examen manuel fastidieux de milliers d'alertes.
Avec la croissance des actifs numériques, les outils d'automatisation de Silent Eight deviennent de plus en plus pertinents pour les banques proposant une gamme de services financiers plus diversifiée.
ComplyAdvantage
ComplyAdvantage s'est imposé comme un fournisseur de premier plan de solutions de renseignement sur la criminalité financière basées sur l'IA.
La plateforme vérifie en permanence les listes de sanctions, les personnes politiquement exposées (PPE), les articles de presse défavorables et les entités à haut risque, et utilise l'intelligence artificielle pour améliorer ses capacités de vérification des clients et de surveillance des transactions. Les institutions financières peuvent intégrer les données de la blockchain à leurs autres processus de conformité.
Elle fournit une base de données des risques en temps réel, permettant aux équipes de conformité de réagir plus rapidement aux nouveaux risques.
enregistré
L'accent est mis par Salv sur le travail d'équipe dans la prévention de la criminalité financière.
Elle facilite l'identification des transactions suspectes grâce à sa plateforme basée sur l'IA et à sa capacité à échanger des renseignements de manière sécurisée sur des réseaux de confiance, entre les banques et les institutions financières réglementées. De plus, grâce à l'apprentissage automatique et aux enquêtes collaboratives, les institutions peuvent analyser des activités criminelles qui pourraient passer inaperçues dans des cas isolés.
Face à la sophistication croissante de la criminalité financière liée aux cryptomonnaies, le partage d'informations devient une composante de plus en plus essentielle de la conformité.
Droit de drapeau
Flagright a développé une solution de conformité moderne optimisée pour les entreprises fintech, les banques et les entreprises d'actifs numériques.
Elle automatise la surveillance des transactions, l'évaluation des risques clients, le contrôle des sanctions et la gestion des cas au sein d'une seule plateforme en tirant parti de son AIL’établissement peut définir des règles de conformité, et l’apprentissage automatique vérifie en permanence l’activité des clients et leurs opérations de paiement.
Les entreprises financières ont pu intégrer relativement facilement son architecture axée sur les API à leurs propres processus.
Unit21
Unit21 fusionne l'IA et les processus de conformité sur mesure.
La plateforme permet aux institutions financières d'automatiser la détection, l'investigation et le signalement des activités suspectes, la lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude, ainsi que la surveillance des transactions. Contrairement aux systèmes traditionnels basés sur des règles, l'IA d'Unit21 est capable de détecter les changements de comportement susceptibles de révéler de nouvelles infractions financières.
La polyvalence de sa plateforme l'a rendue attrayante pour les entreprises fintech qui se lancent dans les actifs numériques.
IA de Napier
Napier AI propose des solutions logicielles AML de niveau entreprise basées sur l'apprentissage automatique.
Sa plateforme offre des fonctionnalités de vérification de la clientèle, de surveillance des transactions, de filtrage des sanctions et de production de rapports réglementaires, et développe en permanence des modèles de détection des risques. Les enquêtes automatisées permettent aux institutions financières de réduire les tâches manuelles et de garantir la conformité aux normes.
À l'heure où les exigences réglementaires s'intensifient à l'échelle mondiale, les plateformes basées sur l'IA telles que Napier deviennent de plus en plus pertinentes.
Hawk
Grâce à l'intelligence artificielle, Hawk aide les institutions financières à améliorer leurs enquêtes sur la criminalité financière.
La plateforme génère des rapports sur les transactions effectuées via différents moyens de paiement, en signalant automatiquement celles qui nécessitent une enquête et en minimisant les contrôles superflus. Sans avoir à reconstruire leur infrastructure de conformité, les institutions peuvent adapter leur modèle de risque à l'évolution de la réglementation.
L'accent mis sur l'IA explicable aide également les équipes de conformité à comprendre pourquoi certaines transactions sont signalées.
Rayon thêta
ThetaRay combine des capacités d'IA de pointe avec la surveillance des transactions et la conformité des paiements transfrontaliers.
Ses modèles d'apprentissage automatique détectent les anomalies subtiles susceptibles de signaler le blanchiment d'argent, la fraude et/ou le contournement des sanctions, contrairement aux méthodes basées sur des règles statiques. La plateforme est notamment active sur les réseaux de paiement internationaux, où les transactions sont de plus en plus complexes.
On observe une utilisation accrue des stablecoins pour les règlements transfrontaliers, ce qui rend la détection des anomalies plus pertinente.
Lucinité
Lucinity est la fusion de l'intelligence artificielle générative et des enquêtes sur la criminalité financière.
Sa plateforme aide les équipes de conformité à synthétiser les dossiers, à recueillir les preuves et à suggérer des pistes d'enquête, tout en conservant un contrôle humain. Lucinity accélère les tâches de conformité courantes afin que les enquêteurs puissent se concentrer sur les dossiers à haut risque.
Cette entreprise s'inscrit dans une tendance croissante de recours à des copilotes dotés d'intelligence artificielle pour faciliter les processus réglementaires.
Intervalle
La solution de prise de décision en matière de risques basée sur l'IA d'Oscilar pour les institutions financières.
Sa plateforme intègre la vérification d'identité, la détection des fraudes, l'accueil des clients et le suivi des transactions dans un environnement de conformité unique. L'évaluation des risques est mise à jour en continu grâce à des techniques d'apprentissage automatique, permettant ainsi aux institutions de réagir rapidement aux nouveaux risques, en fonction de l'évolution du comportement des clients.
Dans le contexte des services en monnaie fiduciaire et en cryptomonnaie, il est plus crucial que jamais pour les organisations de disposer d'une stratégie de gestion des risques unifiée.
L'IA devient la pierre angulaire de la conformité en matière de cryptomonnaies
La confidentialité devient la pierre angulaire de la conformité en matière de cryptomonnaies, grâce à l'IA. L'IA est la pierre angulaire de la conformité en matière de cryptomonnaies.
Si l'adoption des actifs numériques par les institutions est en cours, elle implique également davantage de responsabilités réglementaires.
Aujourd'hui, les banques et les institutions financières doivent suivre les transactions sur plusieurs blockchains, se conformer à l'évolution des lois et réglementations internationales et détecter des crimes financiers de plus en plus complexes tout en maintenant leurs activités commerciales légitimes.
Cet équilibre est rendu possible par l'intelligence artificielle.
Les systèmes d'IA peuvent prioriser les activités à haut risque, automatiser les enquêtes de routine et s'adapter aux nouveaux comportements face à l'évolution de la criminalité financière, évitant ainsi de submerger les équipes de conformité sous des milliers d'alertes. Les institutions peuvent ainsi renforcer leur conformité et optimiser leurs opérations.
Un rapport de Deloitte, du Groupe d'action financière (GAFI) et d'entreprises technologiques indique que l'IA deviendra de plus en plus importante à mesure que la tokenisation, les stablecoins et la finance blockchain prendront leur essor.
L'avenir se dessine grâce à des entreprises comme Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity et Oscilar. Leurs plateformes prouvent que la conformité en matière de cryptomonnaies ne se limite pas au respect des règles : il s'agit de gérer les risques au rythme des systèmes financiers modernes grâce à une technologie intelligente.
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A propos de l'auteur
Alisa, journaliste dévouée au MPost, se spécialise dans les cryptomonnaies, l'IA, les investissements et le vaste domaine de Web3. Avec un œil attentif sur les tendances et technologies émergentes, elle propose une couverture complète pour informer et impliquer les lecteurs dans le paysage en constante évolution de la finance numérique.
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