Stablecoins : que sont les crypto stablecoins et comment fonctionnent-ils ? (2023)
En bref
La volatilité des crypto-monnaies bien connues comme Bitcoin (BTC) et Ether (ETH) est généralement assez importante.
Les Stablecoins sont largement utilisés dans le DeFi l'industrie et sur les bourses et ont été créés sur un certain nombre de réseaux blockchain qui permettent des contrats intelligents.
Un groupe de crypto-monnaies connu sous le nom de stablecoins offre une stabilité des prix aux investisseurs car ils sont soit soutenus par certains actifs, soit utilisent des algorithmes pour modifier leur offre en réponse à la demande.
Les pièces stables sont conçues pour surmonter une partie de la volatilité et des risques associés aux crypto-monnaies, dont la valeur peut souvent fluctuer considérablement sur de courtes périodes.
Qu'est-ce qu'un stablecoin?
Stablecoins sont un type de crypto-monnaie qui est conçu pour être moins volatil et plus stable que d'autres types de crypto-monnaies en rattachant leur valeur à un actif sous-jacent ou en augmentant ou en diminuant de manière algorithmique l'offre de pièces en circulation.
Connaissance des stablecoins
La volatilité des crypto-monnaies bien connues comme Bitcoin (BTC) et Ether (ETH) est généralement assez importante. La volatilité est la mesure de l'incertitude entourant les fluctuations de la valeur d'un actif. Stablecoins vise à fournir aux investisseurs des fluctuations de prix plus stables et prévisibles, ce qui en fait une option attrayante pour ceux qui cherchent à investir dans les crypto-monnaies.
Une approche courante utilisée par les pièces stables est l'adossement à des actifs, où les pièces sont adossées à un certain actif physique ou à un autre instrument financier. Par exemple, Tether (USDT), l'un des stablecoins les plus populaires, est soutenu par le dollar américain, chaque tether équivalant à un dollar en valeur. Cela donne aux investisseurs une plus grande stabilité et la certitude que leur investissement ne perdra pas soudainement une valeur importante.
Une autre approche utilisée par les stablecoins consiste en des mécanismes algorithmiques qui modifient les niveaux d'offre en réponse à la demande. Par exemple, Dai (DAI) utilise un algorithme qui augmente ou diminue automatiquement l'offre de pièces en circulation, en fonction du niveau de la demande. Cela permet au prix de rester relativement stable même lorsque les conditions du marché changent.
Pourquoi les gens utilisent-ils des stablecoins ?
Les détenteurs de stablecoins peuvent bénéficier d'une variété d'opportunités grâce à la technologie blockchain sur laquelle ils sont fondés. Les stablecoins sont souvent utilisés comme moyen d'échange, permettant aux utilisateurs d'acheter et de vendre des biens ou des services sur les échanges de crypto-monnaie.
Les pièces stables peuvent également être utilisées à des fins d'investissement, offrant une stabilité des prix que l'on ne trouve généralement pas dans d'autres types de crypto-monnaies. De plus, les stablecoins peuvent présenter de nouvelles opportunités pour tirer parti de la technologie blockchain dans le secteur financier.
Les Stablecoins sont largement utilisés dans le DeFi l'industrie et sur les bourses. Ils ont été créés sur un certain nombre de réseaux blockchain permettant des contrats intelligents. Les pièces stables basées sur la blockchain offrent de nombreux avantages potentiels, notamment une sécurité accrue, une transparence et une efficacité améliorées, une plus grande évolutivité et des coûts de transaction réduits.
Comment garder les stablecoins stables
Grâce aux actes des autorités de régulation comme les banques centrales, qui veillent à ce que les prix de leurs devises restent largement stables, les monnaies fiduciaires émises par le gouvernement restent stables. Les pièces stables, cependant, n'ont pas le soutien d'une banque centrale et doivent plutôt utiliser des mécanismes tels que le soutien d'actifs ou des changements d'approvisionnement algorithmiques pour maintenir leur valeur.
Afin de maintenir la stabilité des pièces stables, il est important de porter une attention particulière aux conditions du marché et de faire les ajustements nécessaires. Les créateurs de Stablecoin doivent également être transparents sur la manière dont les pièces sont gérées et sur la manière dont elles maintiennent leur stabilité afin de renforcer la confiance avec les investisseurs et d'encourager une adoption continue.
Pièces stables soutenues par Fiat
Stablecoin est soutenu par un actif réel et physique comme la monnaie fiduciaire ou les métaux précieux. Le prix de Stablecoin est maintenu stable en émettant plus de jetons lorsque le prix de la pièce tombe en dessous de la valeur des actifs de support et en les détruisant lorsque leur prix dépasse ce niveau.
Les stablecoins soutenus par Fiat sont l'une des formes de stablecoins les plus populaires et les plus largement utilisées. Ils sont généralement adossés à des actifs par des devises comme le dollar américain ou l'euro et peuvent être échangés avec leur devise fiduciaire correspondante sur les échanges de crypto-monnaie.
Pièces stables adossées à des crypto-monnaies
Un autre type de stablecoin est soutenu par des crypto-monnaies au lieu d'une monnaie fiduciaire. Les pièces stables adossées à des crypto-monnaies sont conçues pour maintenir la stabilité des prix en maintenant un montant équivalent de leur crypto-monnaie sous-jacente.
Les stablecoins adossés à des crypto-monnaies peuvent être utilisés à la fois à des fins d'investissement et de trading. Offrir aux investisseurs les avantages de l'utilisation d'une crypto-monnaie traditionnelle tout en atténuant certains des risques associés à la volatilité des prix.
L'un des défis potentiels auxquels sont confrontés les stablecoins adossés à des crypto-monnaies est de s'assurer qu'ils restent suffisamment garantis. Les créateurs de Stablecoin doivent mettre en œuvre des mécanismes qui surveillent et gèrent le sous-jacent actifs crypto afin d'éviter les situations où la valeur d'une pièce devient fortement gonflée ou dévaluée.
Stablecoins adossés à des matières premières
Les pièces stables adossées à des réserves maintenues par une autorité centrale sont essentiellement des représentations de matières premières basées sur la blockchain. Les pièces stables adossées à des matières premières, comme l'or ou le pétrole, sont conçues pour maintenir leur valeur en étant échangées contre la matière première sous-jacente à un prix fixe.
Les stablecoins adossés à des matières premières permettent aux utilisateurs de s'exposer à des actifs physiques sans les obliger à interagir directement avec ces actifs. Les créateurs de Stablecoin doivent entreprendre une diligence raisonnable afin de s'assurer que les matières premières sous-jacentes sont correctement évaluées et gérées de manière responsable.
Bien que les cas d'utilisation de stablecoin varient considérablement, ils offrent des opportunités intéressantes pour tirer parti de la technologie blockchain sur les marchés financiers et au-delà. Les Stablecoins peuvent aider à améliorer l'efficacité, la sécurité, la transparence et l'évolutivité pour une gamme d'applications, ce qui en fait un choix de plus en plus populaire pour les investisseurs et les entreprises.
Stablecoins algorithmiques ou hybrides
Les stablecoins qui utilisent des algorithmes complexes pour maintenir la stabilité des prix sont appelés stablecoins algorithmiques ou hybrides. Ces stablecoins fonctionnent en équilibrant les fonds stockés sur la blockchain via des contrats intelligents. L'offre et la demande pour préserver la stabilité des prix.
Les stablecoins algorithmiques ou hybrides offrent les avantages des stablecoins traditionnels mais avec une flexibilité et une sécurité accrues. Les créateurs de Stablecoin peuvent facilement ajuster l'offre en réponse aux changements de l'activité du marché, ce qui leur donne plus de contrôle sur la gestion de leurs pièces.
Stablecoins non collatéralisés ou de style seigneuriage
Enfin, les pièces stables non garanties ou de type seigneuriage sont conçues pour maintenir la stabilité des prix sans aucun actif sous-jacent. Ces pièces stables reposent sur divers mécanismes et forces du marché pour maintenir la valeur des pièces stable dans le temps.
Les pièces stables non garanties ou de type seigneuriage sont généralement utilisées pour créer des systèmes de paiement décentralisés qui ne sont pas limités par les contraintes des institutions financières traditionnelles. Les créateurs de Stablecoin doivent soigneusement concevoir ces algorithmes pour s'assurer qu'ils peuvent effectivement maintenir la valeur de leurs pièces stable dans le temps.
Pouvez-vous perdre de l'argent sur stablecoin?
Si le prix du stablecoin chute fortement, vous pourriez perdre la totalité de votre investissement. Il existe toujours un risque associé à l'investissement dans des pièces stables, car leur valeur n'est aussi stable que l'actif sous-jacent auquel elle est rattachée. Ainsi, si le prix de l'actif sous-jacent chute rapidement ou s'il y a de fortes fluctuations de sa valeur, cela pourrait avoir un impact sur la valeur du stablecoin et entraîner une perte pour les investisseurs.
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A propos de l'auteur
Ken Gitonga est un passionné d'écriture. Son travail consiste à rédiger des articles cryptographiques sur le référencement, les assistants techniques, la rédaction de nouvelles, Web3 articles, prédiction de prix crypto et rédaction de livre blanc. Ken est un rédacteur de contenu et un spécialiste du marketing. Il a travaillé dans les secteurs du référencement et du marketing de contenu pendant plus de 3 ans et a aidé les entreprises à accroître leur présence et leur trafic en ligne.
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