RWA Earn est désormais disponible sur Bybit, offrant un accès tokenisé aux fonds obligataires institutionnels via Plume et DigiFT.
En bref
Bybit lance RWA Earn, offrant un accès tokenisé aux fonds obligataires institutionnels via Plume et DigiFT, élargissant ainsi l'exposition aux cryptomonnaies dans le secteur obligataire.
échange de crypto-monnaie Bybit a annoncé le lancement de RWA Earn, une plateforme conçue pour offrir aux utilisateurs éligibles de Bybit un accès à des produits financiers de qualité institutionnelle grâce à des stratégies RWA tokenisées proposées par Plume, un fournisseur d'infrastructure financière ouverte, et DigiFT, une plateforme d'échange d'actifs numériques agréée à Singapour et à Hong Kong pour les services RWA institutionnels.
Grâce à RWA Earn, les participants éligibles peuvent souscrire à deux fonds obligataires institutionnels tokenisés gérés par PIMCO et China Merchants Bank International, offrant chacun une exposition à des stratégies mondiales distinctes en matière de titres à revenu fixe.
Pour de nombreux investisseurs particuliers et traders crypto, l'accès aux fonds obligataires institutionnels est resté traditionnellement difficile en raison des exigences d'accréditation, des contraintes liées aux courtiers et des processus d'adhésion fragmentés, principalement destinés aux grandes institutions financières. Le lancement de RWA Earn vise à réduire ces obstacles en permettant les souscriptions via des plateformes de tokenisation réglementées opérées par Plume et DigiFT, offrant ainsi aux utilisateurs la possibilité d'accéder à des stratégies institutionnelles de placement à revenu fixe sans quitter l'écosystème crypto.
Au sein de cette structure, Plume fournit une infrastructure de coffre-fort on-chain conçue pour permettre aux utilisateurs d'allouer des stablecoins à des produits générateurs de rendement dans le respect des réglementations en vigueur, tandis que DigiFT agit comme une plateforme de distribution et d'échange réglementée, reliant les gestionnaires de fonds institutionnels aux canaux d'investissement basés sur la blockchain. Ce dispositif permet de rendre accessibles au marché, grâce à la tokenisation, des produits initialement destinés aux investisseurs professionnels.
Ce lancement intervient dans un contexte de forte croissance du secteur des actifs réels, alors que la capitalisation boursière des stablecoins devrait dépasser les 300 milliards de dollars en 2026 et que les instruments financiers tokenisés gagnent en popularité sur les marchés financiers traditionnels et décentralisés. Dans ce contexte, RWA Earn s'inscrit dans une tendance plus large où l'infrastructure blockchain est de plus en plus utilisée pour faciliter l'accès aux marchés de capitaux mondiaux et aux stratégies d'investissement institutionnelles.
Bybit étend ses revenus en fonction des actifs pondérés en fonction des risques (RWA) grâce à des fonds obligataires institutionnels tokenisés offrant une exposition aux titres à revenu fixe.
RWA Earn a été lancé avec deux produits de fonds conçus pour répondre à différents profils de risque et de rendement, tous deux tokenisés via DigiFT avec Bybit agissant comme couche de distribution.
Le premier produit, le fonds PIMCO Dynamic Income Opportunities Fund (PDO), est géré par PIMCO, société de gestion d'actifs obligataires internationale qui gère environ 2 260 milliards de dollars d'actifs et bénéficie de plus de cinquante ans d'expérience. Le fonds investit de manière dynamique dans le crédit aux entreprises, les titres adossés à des créances hypothécaires, les obligations d'État, les prêts bancaires et les instruments des marchés émergents, en privilégiant la génération de revenus courants. Il a historiquement offert des rendements annualisés compétitifs et est proposé sans frais aux utilisateurs éligibles de Bybit.
Le second produit, le fonds obligataire CMBI Investment Grade Bond Fund (CMIGB), est géré par CMB International Asset Management, filiale de China Merchants Bank Group, l'une des institutions financières les plus importantes et les plus anciennes de Chine. Ce fonds privilégie la stabilité des rendements des obligations de qualité investissement sur les marchés du crédit asiatiques et internationaux, en maintenant une notation de crédit moyenne de BBB+ et une duration de portefeuille d'environ 3.24 ans. Il est également structuré sans frais de souscription ni de rachat et vise une génération de rendement régulière.
Les deux fonds sont tokenisés via DigiFT, une plateforme régulée par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS), et accessibles par le biais des Plume Nest Vaults, qui facilitent la souscription et l'allocation d'actifs sous-jacents au sein de l'infrastructure Plume. Les actifs sous-jacents sont détenus par des institutions financières : State Street Bank pour PDO et CMB Wing Lung Trustee pour CMIGB. Les frais de transaction sur la blockchain, y compris les frais de gaz, sont intégralement pris en charge par Bybit pour les deux fonds.
RWA Earn s'inscrit dans la stratégie globale de Bybit visant à intégrer les produits financiers traditionnels aux marchés des cryptomonnaies, après le lancement de CFD, d'actions tokenisées et de produits dérivés liés à des actifs tels que les métaux précieux et les actions liées à l'intelligence artificielle. Ce lancement marque une expansion de son offre de produits d'actifs réels vers le marché obligataire institutionnel.
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A propos de l'auteur
Alisa, journaliste dévouée au MPost, se spécialise dans les cryptomonnaies, l'IA, les investissements et le vaste domaine de Web3. Avec un œil attentif sur les tendances et technologies émergentes, elle propose une couverture complète pour informer et impliquer les lecteurs dans le paysage en constante évolution de la finance numérique.
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