La division crypto de Robinhood atteint un règlement de 30 millions de dollars avec NYDFS sur la dotation en personnel interne
À l'ouverture du mois d'août, l'affaire s'est clôturée sur une enquête du Département des services financiers de New York sur la tristement célèbre plateforme d'investissement La division crypto de Robinhood. La toute première application de l'agence d'État dans l'espace cryptographique a commencé en 2020, bien avant l'introduction en bourse de Robinhood en 2021, couvrant un examen de surveillance et une enquête d'application.
Ces enquêtes ont révélé « des violations importantes de la politique anti-blanchiment d'argent et les réglementations en matière de cybersécurité », a déclaré la surintendante Adrienne A. Harris dans un libérer. Robinhood crypto (RHC) devrait initialement payer en 2021 une amende de 10 millions de dollars, selon le Wall Street Journal, mais a ensuite ajusté cette estimation à la somme finale correcte : 30 millions de dollars.
Certaines spécificités qui sous-tendent le dernier accrochage de Robinhood avec la loi découlent de évolutivité. Leur personnel et leur infrastructure technologique n'ont pas suivi le rythme de la croissance fulgurante de leur base d'utilisateurs, qui a culminé pendant la pandémie. Le communiqué de NYDFS indique que la société "n'a pas réussi à passer en temps opportun d'un système de surveillance manuelle des transactions qui était inadéquat pour la taille, les profils des clients et les volumes de transactions de RHC".
RHC n'a pas non plus fourni suffisamment de personnel à son département BSA/AML requis et a ignoré les « défaillances critiques » dans leur cybersécurité programme lié aux risques opérationnels. Ils ont même négligé de se conformer à la simple exigence d'inscrire un numéro de téléphone sur leur site dédié au traitement des plaintes des consommateurs.
Par tromperie, négligence ou un mélange des deux, Robinhood a toujours certifié la conformité au règlement de surveillance des transactions et au règlement sur la cybersécurité du NYDFS et a ignoré les exigences de déclaration énoncées par son accord de surveillance sur mesure avec le NYDFS.
Trente millions de dollars, ce n'est même pas la moitié pour Robinhood, qui a payé 65 millions de dollars SEC règlement en 2020 et une autre amende de 70 millions de dollars à la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Chaque infraction distincte liée aux « clients trompeurs », CNBC .
Juste un jour après la mise en ligne de la somme finale du NYDFS pour le public, le PDG de Robinhood, Vlad Tenev annoncé l'entreprise supprimerait près d'un quart de ses employés - environ 900 personnes - en invoquant l'inflation, mais pas sa perte nette de 295 millions de dollars enregistrée au deuxième trimestre 2.
"Alors que les employés de toutes les fonctions seront touchés, les changements sont particulièrement concentrés dans nos fonctions d'exploitation, de marketing et de gestion de programme", a déclaré Tenev peu de temps après que RHC ait été condamné à une amende pour manque de personnel.
Le NYDFS a réduit les violations du RHC à "un échec à favoriser et à maintenir une culture de conformité adéquate". En tant que centre financier mondial, le gouvernement de l'État de New York a un rôle énorme à jouer pour créer un précédent réglementaire fondamental dans cet espace en plein essor.
L'hiver crypto de cette année a été emporté ou est en train de disparaître, concluant la première vague proverbiale. Rétrospectivement, ce que l'espace a subi était une chevauchée sauvage unique dans une vie qui va maintenant se transformer en systèmes réellement durables. La stabilité peut apporter plus de possibilités mais nécessite une agilité émotionnelle, illustrée par Instantané alors qu'ils reconnaissaient les avantages du vote protégé tout en s'arrêtant juste un instant pour se souvenir de l'excitation. DeFi devra devenir un peu plus réel pour survivre.
"Toutes les sociétés de monnaie virtuelle autorisées à New York State sont soumis aux mêmes réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, de protection des consommateurs et de cybersécurité que les sociétés de services financiers traditionnelles », a rappelé Harris aux lecteurs dans le communiqué. "DFS continuera d'enquêter et de prendre des mesures lorsqu'un titulaire de licence enfreint la loi ou les règlements du Département, qui sont essentiels pour protéger les consommateurs et assurer la sécurité et la solidité des institutions."
Robinhood, quant à lui, a promis son engagement envers l'amélioration éthique.
"Nous avons fait des progrès significatifs dans la mise en place de programmes juridiques, de conformité et de cybersécurité à la pointe de l'industrie et continuerons de donner la priorité à ce travail pour mieux servir nos clients", a déclaré Cheryl Crumpton, avocate générale associée du contentieux et de l'application de la réglementation, dans un communiqué cité par WSJ.
"Nous restons fiers d'offrir une plate-forme plus accessible et à moindre coût pour acheter et vendre des cryptos et sommes ravis de continuer à développer notre activité de manière responsable avec de nouveaux produits et services que nos clients souhaitent."
Dans le cadre de leur règlement de 30 millions de dollars cette semaine, Robinhood travaillera également avec un consultant indépendant pour évaluer et surveiller leurs efforts de remédiation. Leur base d'utilisateurs est en baisse en ce moment, mais l'énergie est puissante. Alors peut-être que Robinhood peut acheter la trempette en consacrant quelques efforts à leur éthique tant que les circonstances baissières durent.
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A propos de l'auteur
Vittoria Benzine est une écrivaine d'art et essayiste personnelle basée à Brooklyn qui couvre l'art contemporain en mettant l'accent sur les contextes humains, la contre-culture et la magie du chaos. Elle contribue à Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine, et plus encore.
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