Limitations de la preuve des réserves : peut-elle garantir la sécurité totale des fonds des utilisateurs ?
La popularité des solutions de conservation a augmenté à mesure que les investisseurs institutionnels et de détail s'intéressaient aux actifs numériques. En conséquence, divers types d'options de garde sont désormais disponibles sur le marché. De nouveaux prestataires tentent également de développer des structures et des contrôles adaptés à des marchés et services spécifiques.
Dans le monde des actifs numériques, les dépositaires fonctionnent de la même manière que ceux des marchés financiers traditionnels. Leur principale responsabilité est de s'occuper et de protéger les actifs de leurs clients en protégeant la clé privée en leur nom et en empêchant tout accès non autorisé. Les utilisateurs peuvent choisir parmi diverses options pour protéger leurs avoirs en crypto-monnaie, y compris l'auto-garde, les portefeuilles d'échange et les dépositaires tiers.
Néanmoins, malgré ces efforts, le secteur de la crypto-monnaie a été secoué par la chute soudaine de FTX, un échange de crypto-monnaie, et la fermeture de Three Arrows Capital, un fonds spéculatif. Ces événements ont immédiatement soulevé de multiples inquiétudes au sein de la communauté crypto, remettant en cause l'honnêteté et l'intégrité des plateformes de dépositaires.
Pour s'assurer que les dépositaires sont financièrement sûrs, un audit de preuve de réserve confirme que les actifs de l'entreprise en chaîne sont en tandem avec les actifs inscrits à son bilan, rassurant ainsi les clients quant à la liquidité suffisante pour survivre dans l'entreprise.
Cet article expliquera la preuve du mécanisme de la méthode des réserves ainsi que ses forces et ses limites.
Qu'est-ce qu'une preuve de réserves ?
Preuve de réserves est une approche utilisée par les échanges de crypto-monnaie, les services de portefeuille et d'autres institutions financières pour démontrer qu'ils détiennent le montant d'actifs de crypto-monnaie qu'ils prétendent avoir. Ceci est important car ces entreprises gèrent de grandes quantités de fonds d'utilisateurs et les clients doivent être sûrs que leurs actifs sont en sécurité.
Avec une preuve de réserves, une entreprise peut prendre un instantané de ses actifs de crypto-monnaie et le partager avec un tiers indépendant, qui peut vérifier les actifs que l'entreprise prétend avoir. Ce tiers peut être un cabinet d'audit, un cabinet d'avocats ou une autre entité de confiance. L'instantané de la preuve des réserves doit inclure des informations telles que le nombre total d'actifs, les adresses de portefeuille où les actifs sont stockés et d'autres détails pertinents. En fournissant des preuves de réserves, une entreprise peut instaurer la confiance avec ses clients et démontrer qu'elle est un intendant responsable de leurs actifs.
Limites de la preuve de réserves ?
La méthode d'audit Proof of Reserves présente de nombreux avantages. Cependant, certains de ses défauts doivent également être corrigés. Voici quelques-unes des principales limitations qui méritent d'être abordées :
- La preuve des réserves ne fournit qu'un instantané des actifs de l'entreprise à un moment précis, ce qui ne garantit pas que le société a maintenu les mêmes réserves tout au long de son existence.
- Il ne prend pas en compte les actifs hors chaîne, tels que ceux détenus dans des entrepôts frigorifiques ou des portefeuilles hors ligne.
- Il ne garantit pas que l'entreprise n'a pas utilisé les actifs de quelque manière que ce soit, par exemple pour payer des dettes ou couvrir des dépenses opérationnelles.
- Elle s'appuie sur l'intégrité et le professionnalisme du tiers vérifiant la preuve des réserves. Ils doivent effectuer une vérification approfondie ou impartiale.
- Cela ne garantit pas que l'entreprise dispose de liquidités suffisantes pour répondre aux demandes de ses clients, ce qui est particulièrement important dans le cas des échanges de crypto-monnaie.
Pour ces raisons, la preuve de réserves n'est qu'un facteur à prendre en compte lors de l'évaluation de la fiabilité et de la stabilité d'une société de crypto-monnaie. Il est également essentiel de prendre en compte d'autres facteurs tels que la santé financière de l'entreprise, l'équipe de direction et les antécédents.
Conclusion
La méthode Proof of Reserves apporte un haut niveau de transparence, permettant à quiconque de comprendre l'état des finances d'une institution financière ou d'un échange centralisé. Cela contribue à renforcer la confiance et la réputation des utilisateurs dans l'industrie.
Cependant, il présente également certaines limites puisque le processus repose sur la véracité et l'exactitude du service de garde. Si le service de garde est contraire à l'éthique ou a été piraté, il pourrait potentiellement divulguer de fausses informations pour induire les utilisateurs en erreur. De plus, la méthode de la preuve des réserves n'offre pas nécessairement de protection contre les pertes dues aux mouvements du marché ou à d'autres facteurs.
Dans l'ensemble, la méthode de la preuve des réserves peut être un outil précieux pour prouver la solvabilité d'un service de garde, mais elle doit être plus infaillible. Il est essentiel que les utilisateurs recherchent et évaluent soigneusement les risques associés à tout service de garde avant de lui confier leurs actifs.
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A propos de l'auteur
Damir est chef d'équipe, chef de produit et rédacteur en chef chez Metaverse Post, couvrant des sujets tels que l'IA/ML, l'AGI, les LLM, le métaverse et Web3-domaines connexes. Ses articles attirent une audience massive de plus d'un million d'utilisateurs chaque mois. Il semble être un expert avec 10 ans d'expérience dans le référencement et le marketing numérique. Damir a été mentionné dans Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto et d'autres publications. Il voyage entre les Émirats arabes unis, la Turquie, la Russie et la CEI en tant que nomade numérique. Damir a obtenu un baccalauréat en physique, ce qui, selon lui, lui a donné les compétences de pensée critique nécessaires pour réussir dans le paysage en constante évolution d'Internet.
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