Blanchiment d'argent dans le métaverse : NFTs, DeFi 2023
En bref
L'étude a révélé que la méthode la plus populaire de blanchiment d'argent était l'utilisation de jetons non fongibles (NFTs).
Le blanchiment d'argent dans le Metaverse est un problème compliqué sans solution facile.
Une étude récente a révélé que 17 millions d'adresses Ethereum sont utilisées pour le blanchiment d'argent. C'est un nombre étonnamment élevé, étant donné qu'Ethereum n'existe que depuis quelques années. L'étude a révélé que la méthode la plus populaire de blanchiment d'argent était l'utilisation de jetons non fongibles (NFTs). NFTs sont des actifs numériques qui ne sont pas interchangeables. Chaque NFT est unique et peut être utilisé pour représenter des actifs du monde réel, comme des œuvres d'art ou des objets de collection.
Depuis l'année dernière, de plus en plus de voleurs utilisent DeFi protocoles pour blanchir leur argent. En 2021, Defi Les protocoles ont reçu 17% de toutes les crypto-monnaies transférées à partir d'adresses illégitimes, contre 2% en 2020.
NFT les ventes ont également atteint plus de 25 milliards de dollars en 2021, les appareils individuels se vendant jusqu'à 90 millions de dollars. Cependant, des fraudes très médiatisées en 2022 – y compris un vol de 600 millions de dollars de NFT entreprise de jeux Axie Infinity en mars et 2.8 millions de dollars de NFTs extraites du compte Instagram du Bored Ape Yacht Club en avril — ont suscité des inquiétudes sur le marché.
Avec l'absence de vérifications KYC et de méthodes de dépistage AML, le blanchiment d'argent est devenu un problème majeur dans web3.0 plates-formes. Dans cet article, nous allons passer en revue les causes du blanchiment d'argent ainsi que quelques solutions pour aider à le prévenir.
Qu’est ce qu' Web 3.0 ? Comment peut-il contribuer à faciliter les activités de blanchiment d'argent ?
Web3.0 est une économie de jetons décentralisée qui utilise la technologie blockchain et ne nécessite la confiance ou la permission de personne. Devises et NFTs qui utilisent la même technologie deviendront plus populaires en conséquence.
Le blanchiment d'argent sera plus difficile à suivre et à gérer en raison de la nature décentralisée des web3.0. Les blanchisseurs d'argent pourront en profiter en utilisant plusieurs portefeuilles et adresses pour rendre plus difficile la traçabilité de leurs activités.
Une façon d'aider à prévenir le blanchiment d'argent est de connaître les procédures de vos clients (KYC). En exigeant que les clients vérifient leur identité, les entreprises peuvent détecter les signaux d'alerte pouvant indiquer une activité de blanchiment d'argent. Une autre façon de prévenir le blanchiment d'argent consiste à utiliser des analyses avancées pour suivre les tendances et les transactions qui pourraient être suspectes.
Tandis que web3.0 présente certains défis pour prévenir le blanchiment d'argent, il existe également des opportunités d'utiliser ses fonctionnalités à notre avantage. En étant conscients des risques et en mettant en œuvre certaines des solutions mentionnées ci-dessus, nous pouvons contribuer à web3.0 un endroit plus sûr pour tout le monde.
Pourquoi NFTs attractif pour le blanchiment d'argent?
NFTs sont essentiellement des instruments au porteur, ce qui signifie que celui qui détient le NFT est propriétaire de l'actif. Cela les rend attrayants pour le blanchiment d'argent car il n'est pas nécessaire de passer par une institution financière pour transférer la propriété. NFTs peuvent également être facilement divisés en plus petits morceaux, ce qui facilite le blanchiment de petites sommes d'argent.
Une autre raison pour laquelle NFTs sont attrayants pour le blanchiment d'argent, c'est qu'ils peuvent être utilisés pour représenter des actifs du monde réel. Il est donc difficile pour les autorités de retracer l'origine des fonds blanchis.
Il est maintenant plus facile que jamais d'effectuer des transferts financiers en secret, grâce aux blockchains. Pour ces raisons, et conformément au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des États-Unis, le «marché émergent de l'art numérique» présente un risque élevé de blanchiment d'argent et de criminalité financière.
Selon une étude récente, il y a environ 6 milliards de dollars de blanchiment d'argent sur la blockchain Ethereum. C'est un nombre étonnamment élevé, étant donné qu'Ethereum n'existe que depuis quelques années. L'étude a révélé que la méthode la plus populaire de blanchiment d'argent était l'utilisation de jetons non fongibles (NFTs).
Comment lutter contre le blanchiment d'argent dans le métaverse ?
Les procédures de blanchiment d'argent dans le métaverse sont compliquées et rapides, traversant souvent plusieurs frontières. Cela rend difficile sa détection avec les méthodes actuelles.
Pour cette raison, il est essentiel que les règles AML actuelles soient mises à jour et que des technologies de pointe telles que l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique soient utilisées. La surveillance transactionnelle et la vérification de l'identification, par exemple, peuvent toutes deux être effectuées avec l'intelligence artificielle dans le métaverse.
Des recherches supplémentaires sont nécessaires pour comprendre comment utiliser au mieux ces technologies dans le métaverse. En attendant, les entreprises devraient envisager de les mettre en œuvre dans le cadre de leur programme de conformité AML.
Comment IDcentral peut assurer la conformité dans le Metaverse
Les solutions eKYC et KYX d'IDcentral confirment l'identité, l'âge et les documents via un processus numérique. Cela permet à IDcentral de détecter et de prévenir efficacement le blanchiment d'argent dans le Metaverse, notamment avec l'utilisation de jetons non fongibles (NFTs). En mettant en œuvre une solution KYX robuste qui exploite la technologie d'apprentissage automatique et des outils d'analyse avancés de la blockchain, IDcentral peut identifier les activités suspectes et protéger les utilisateurs contre la fraude.
En plus de ses solutions eKYC et KYX, IDcentral donne également accès à la finance décentralisée (DeFi) des outils qui permettent aux utilisateurs de gérer leurs actifs dans le métaverse de manière sécurisée et responsable. Avec DeFi, les utilisateurs peuvent profiter d'une plus grande flexibilité, transparence et contrôle sur leurs fonds que jamais auparavant. En fournissant ces services, IDcentral contribue à assurer la conformité et la sécurité dans l'écosystème Metaverse en pleine croissance.
Conclusion
Le blanchiment d'argent dans le Metaverse est un problème compliqué sans solution facile. Cependant, en étant conscients des risques et en mettant en œuvre certaines des solutions mentionnées ci-dessus, les entreprises peuvent contribuer à faire du métaverse un endroit plus sûr pour tous.
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A propos de l'auteur
Ken Gitonga est un passionné d'écriture. Son travail consiste à rédiger des articles cryptographiques sur le référencement, les assistants techniques, la rédaction de nouvelles, Web3 articles, prédiction de prix crypto et rédaction de livre blanc. Ken est un rédacteur de contenu et un spécialiste du marketing. Il a travaillé dans les secteurs du référencement et du marketing de contenu pendant plus de 3 ans et a aidé les entreprises à accroître leur présence et leur trafic en ligne.
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