référence
Qu'est-ce que l'indice de référence ?
En règle générale, les investisseurs peuvent sélectionner un indice de marché ou une combinaison d'indices pour servir de référence de portefeuille. Un indice mesure la performance d'une grande classe d'actifs, comme toutes les actions cotées, ou d'un segment plus spécifique du marché, comme les actions d'entreprises technologiques. Parce que les indices ne sont pas gérés, ils suivent les rendements sur une base d'achat et de conservation, sans aucune transaction à réaffecter à des titres qui peuvent être plus attrayants au cours de différents cycles de marché ou événements de marché. Les indices reflètent une méthode d'investissement « passive » et peuvent servir de référence décente par rapport à laquelle évaluer la performance d'un portefeuille géré activement. Un indice peut être utilisé pour déterminer la valeur ajoutée par un gestionnaire actif et d'où vient cette valeur, ou via quels investissements.
Comprendre l'indice de référence
Les indices de référence sont des indices conçus pour contenir plusieurs titres qui représentent un aspect du marché global. Des indices de référence ont été développés pour toutes les classes d'actifs. Le S&P 500 et le Dow Jones Industrial Average sont deux des indices de référence des actions à grande capitalisation les plus importants sur le marché des actions.
Les principaux indices de référence en matière de titres à revenu fixe comprennent l'indice Barclays Capital United States Aggregate Bond, l'indice Barclays Capital United States Corporate High Yield Bond et l'indice Barclays Capital United States Treasury Bond. Les indices Lipper, qui emploient les 30 plus grands fonds communs de placement d'un certain secteur, sont populaires parmi les investisseurs en fonds communs de placement, tandis que les indices MSCI sont populaires parmi les investisseurs internationaux. Le Wilshire 5000 est une autre référence importante qui représente toutes les actions cotées en bourse aux États-Unis.
Lors de l'évaluation de la performance d'un investissement, il est essentiel de le comparer à un indice de référence approprié.
Les investisseurs individuels peuvent trouver l'identification et la création d'un indice de référence comme un élément crucial de l'investissement. En plus des caractéristiques standard du marché telles que les grandes capitalisations, les moyennes capitalisations, les petites capitalisations, la croissance et la valeur. Des indices basés sur les qualités fondamentales, les secteurs, les dividendes, les mouvements du marché et d'autres facteurs sont également disponibles pour les investisseurs. Comprendre ou avoir un intérêt pour une forme spécifique d'investissement aidera un investisseur à identifier les fonds d'investissement pertinents ainsi qu'à mieux communiquer ses objectifs et attentes d'investissement à un conseiller financier.
Un investisseur doit tenir compte du risque lorsqu'il recherche des indices de référence. Le degré de risque qu'un investisseur est prêt à prendre doit être reflété dans son indice de référence. D'autres préoccupations d'investissement liées aux indices de référence peuvent inclure le montant à investir et le coût que l'investisseur est prêt à payer.
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A propos de l'auteur
Damir est chef d'équipe, chef de produit et rédacteur en chef chez Metaverse Post, couvrant des sujets tels que l'IA/ML, l'AGI, les LLM, le métaverse et Web3-domaines connexes. Ses articles attirent une audience massive de plus d'un million d'utilisateurs chaque mois. Il semble être un expert avec 10 ans d'expérience dans le référencement et le marketing numérique. Damir a été mentionné dans Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto et d'autres publications. Il voyage entre les Émirats arabes unis, la Turquie, la Russie et la CEI en tant que nomade numérique. Damir a obtenu un baccalauréat en physique, ce qui, selon lui, lui a donné les compétences de pensée critique nécessaires pour réussir dans le paysage en constante évolution d'Internet.
Plus d'articlesDamir est chef d'équipe, chef de produit et rédacteur en chef chez Metaverse Post, couvrant des sujets tels que l'IA/ML, l'AGI, les LLM, le métaverse et Web3-domaines connexes. Ses articles attirent une audience massive de plus d'un million d'utilisateurs chaque mois. Il semble être un expert avec 10 ans d'expérience dans le référencement et le marketing numérique. Damir a été mentionné dans Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto et d'autres publications. Il voyage entre les Émirats arabes unis, la Turquie, la Russie et la CEI en tant que nomade numérique. Damir a obtenu un baccalauréat en physique, ce qui, selon lui, lui a donné les compétences de pensée critique nécessaires pour réussir dans le paysage en constante évolution d'Internet.