Finance décentralisée (DeFi) : Un guide du débutant (2023)
En bref
Le cas d'utilisation le plus courant pour DeFi aujourd’hui, c’est le prêt et l’emprunt.
Finance décentralisée, ou DeFi, est une nouvelle technologie passionnante qui a le potentiel de transformer notre façon de penser l’argent et la finance.
DeFi est un domaine en plein essor de l’industrie des crypto-monnaies et de la blockchain qui offre aux utilisateurs de nouvelles façons passionnantes d’exploiter la puissance et la sécurité des réseaux décentralisés. Ce guide fournira un aperçu de DeFi, y compris ses diverses applications et cas d’utilisation.
- Comment la DeFi marche ?
- Comment un débutant peut-il investir dans DeFi?
- Les diverses applications de DeFi
- Finance décentralisée (DeFi) vs finance centralisée (CeFi)
- Pourquoi la finance décentralisée se démarque-t-elle des méthodes traditionnelles ?
- Risques à prendre en compte avant de se lancer dans le monde de la finance décentralisée
- Est-il judicieux d'investir dans DeFi?
La notion de DeFi a été introduit à la fin du mois d'août 2018 pour décrire l'écosystème croissant d'applications financières décentralisées construites sur des blockchains publiques.
La prémisse derrière DeFi est simple – plutôt que de s’appuyer sur une autorité centrale ou un tiers pour gérer les finances, DeFi exploite la technologie blockchain et les contrats intelligents pour automatiser les transactions et les processus d'entreprise de manière sécurisée, transparente et sans confiance.
L’écrasante majorité de la valeur est bloquée DeFi Les applications sont toujours concentrées sur Ethereum, où ces applications ont été initialement créées, malgré la croissance constante du nombre de projets et de plates-formes ces dernières années.
Comment la DeFi marche ?
DeFi implique l’utilisation de contrats intelligents pour permettre des transactions peer-to-peer. Ces contrats intelligents sont des programmes informatiques efficaces qui fonctionnent sur une blockchain et agissent comme agents autonomes qui peut interagir avec d’autres services basés sur la blockchain et exécuter des commandes utilisateur.
L'utilisation de ces contrats intelligents permet de créer et de fournir de nombreux types de produits et services financiers différents de manière décentralisée et sans confiance.
La finance décentralisée a le potentiel de révolutionner le secteur financier en réduisant les coûts, en augmentant la transparence et en améliorant l'efficacité. L'utilisation de la technologie blockchain permet également un plus grand degré de confidentialité et de commodité que les systèmes bancaires traditionnels.
Comment un débutant peut-il investir dans DeFi?
Comment investir dans DeFi: un guide étape par étape
- Créez un portefeuille. Pour profiter au maximum DeFi – y compris le jalonnement et les prêts – votre première étape devrait être de créer un portefeuille. Il existe des portefeuilles décentralisés qui stockent les crypto-monnaies plutôt que de vous obliger à les confier à un tiers. Le portefeuille décentralisé le plus populaire aujourd’hui est MetaMask, mais il existe de nombreuses alternatives parmi lesquelles choisir.
- Une recherche DeFi protocoles. Finance décentralisée (DeFi) les produits et services évoluent rapidement. Il est donc important d'effectuer des recherches approfondies et de comprendre les risques avant d'investir. Déchiffrer la terminologie peut être intimidant, alors recherchez une source d'informations fiable qui explique DeFi protocoles en termes simples.
- Comprendre l’agriculture de rendement. L’agriculture de rendement est une activité relativement nouvelle DeFi activité, où les utilisateurs mettent leurs jetons dans des protocoles décentralisés générateurs de rendement pour gagner des récompenses. Il s'agit d'un processus complexe, il est donc utile de mener des recherches approfondies et de comprendre les risques associés à l'agriculture de rendement avant d'investir dans cette nouvelle stratégie.
- Évaluer les mesures de sécurité. Les plates-formes financières décentralisées ne sont soutenues par aucune agence ou gouvernement centralisé, ce qui signifie qu'il n'y a personne pour protéger vos investissements en cas de piratage ou d'autre attaque. Assurez-vous de comprendre les mesures de sécurité mises en place par les protocoles décentralisés avant d'investir des fonds.
Les diverses applications de DeFi
DeFi a été utilisé dans un large éventail d’applications et de cas d’utilisation, notamment :
Emprunter et prêter
Le cas d'utilisation le plus courant pour DeFi aujourd’hui, c’est le prêt et l’emprunt. La nature décentralisée de ces plateformes signifie qu’elles permettent aux utilisateurs de se connecter directement les uns aux autres, éliminant ainsi le besoin de tiers centralisés, tels que les banques. Beaucoup DeFi les applications de prêt utilisent des contrats intelligents pour gérer les remboursements et traiter automatiquement d’autres transactions.
Commerce et échanges
Un autre domaine clé de DeFi les applications sont le commerce et les échanges. La nature décentralisée de ces plateformes signifie qu'elles sont souvent plus sécurisées, efficaces et transparentes que leurs homologues centralisées. L’utilisation de contrats intelligents peut également faciliter un large éventail de stratégies de trading avancées, telles que la couverture automatisée.
Epargne et investissement
DeFi est également utilisé pour offrir aux utilisateurs des moyens nouveaux et innovants d’épargner et d’investir leur argent. L'utilisation de contrats intelligents permet à ces plateformes d'offrir des options d'investissement plus transparentes et sans frais que les banques ou entreprises d'investissement traditionnelles. Certaines applications populaires dans cet espace incluent des services de gestion d'actifs cryptographiques tels que Compound, Finance et Nuo Network, ainsi que des marchés de prédiction décentralisés comme Augur.
tokenization
DeFi est également utilisé pour faciliter la tokenisation d'actifs du monde réel, tels que les titres et l'immobilier. L'utilisation des technologies blockchain permet à ces actifs d'être représentés par des jetons numériques détenus dans des contrats intelligents tout en offrant une plus grande transparence, sécurité et efficacité que les méthodes traditionnelles.
Jeux
Enfin, DeFi est utilisé dans l’industrie du jeu pour créer de nouveaux types d’actifs numériques et d’économies de jeu. L'utilisation de contrats intelligents permet à ces jeux décentralisés d'offrir des fonctionnalités qui ne peuvent pas être obtenues sur des plateformes centralisées. Quelques exemples populaires incluent les marchés de prédiction basés sur Augur, les services d'échange de cartes comme Gods Unchained et les jeux multivers comme The Abyss.
Finance décentralisée (DeFi) vs finance centralisée (CeFi)
La comparaison entre DeFi et CeFi peut être considéré comme une comparaison entre la nouvelle technologie de la blockchain et l’ancien système financier établi. La finance centralisée est traditionnellement dominée par les grandes banques et institutions financières qui contrôlent de grandes sommes d'argent. D'autre part, la finance décentralisée repose sur une technologie de pointe qui donne aux individus ordinaires le pouvoir de gérer leurs propres finances. Les applications financières décentralisées sont conçues pour être plus sécurisées, transparentes et efficaces que les alternatives centralisées, ce qui les rend attrayantes pour de nombreux investisseurs et consommateurs.
Pourquoi la finance décentralisée se démarque-t-elle des méthodes traditionnelles ?
La finance décentralisée est préférable à la finance traditionnelle car elle ne nécessite pas la bureaucratie financière pour fonctionner. Les applications décentralisées sont construites sur la blockchain, ce qui permet des transactions rapides et sécurisées sans avoir besoin d'un intermédiaire central.
L'utilisation de code open source et de contrats intelligents permet à la finance décentralisée d'être plus transparente et plus efficace, lui donnant ainsi un avantage concurrentiel dans le paysage financier actuel en évolution rapide. Contrairement à la finance centralisée, la finance décentralisée peut offrir un meilleur accès aux services financiers à tous les membres de la société. DeFi offre une alternative accessible et efficace aux institutions financières traditionnelles pour tous.
La finance décentralisée est de plus en plus populaire car elle favorise la transparence et l’ouverture, deux qualités qui font souvent défaut à la finance traditionnelle. De nombreux investisseurs cherchent à s'impliquer dans DeFi et profitez des avantages de cette nouvelle technologie passionnante.
Il reste cependant beaucoup de travail à faire avant DeFi devient une alternative courante aux méthodes traditionnelles. Néanmoins, il est clair qu’elle a le potentiel de transformer le secteur financier pour le mieux.
Risques à prendre en compte avant de se lancer dans le monde de la finance décentralisée
L'un des plus grands risques associés à la finance décentralisée est la sécurité. L'utilisation de contrats intelligents et de code open source signifie qu'il existe toujours une possibilité pour des acteurs malveillants d'exploiter les vulnérabilités de ces systèmes, mettant en péril les fonds des utilisateurs.
De plus, parce que DeFi s'appuie sur la technologie blockchain, il peut être difficile de l'adapter à une demande croissante. L’architecture blockchain est souvent plus lente et moins efficace que les alternatives centralisées, ce qui oblige les développeurs à s’améliorer et à innover continuellement afin de rester compétitifs.
Un autre risque associé à la finance décentralisée est que la technologie est encore relativement nouvelle, il peut donc être difficile pour les investisseurs de savoir dans quelle mesure ces applications sont fiables ou stables. Il peut également exister une incertitude réglementaire autour de ces plateformes, car les gouvernements tentent encore de comprendre comment DeFi s’inscrit dans le paysage financier plus large.
Est-il judicieux d'investir dans DeFi?
Finance décentralisée, ou DeFi, est une nouvelle technologie passionnante qui a le potentiel de transformer notre façon de penser l’argent et la finance. La clé pour les investisseurs et les consommateurs qui souhaitent s'impliquer dans DeFi consiste à peser soigneusement les risques par rapport aux avantages potentiels et à prendre des décisions éclairées adaptées à leurs besoins individuels.
Articles Liés:
- La Blockchain Bitcoin : Guide du débutant
- Qu'est-ce que le bitcoin ? Comment ça marche?
- Sortium Blockchain Studios à défier Web3 jouer avec 'vivre NFTs '
- L'Université de Pennsylvanie propose un cours Metaverse à partir de cet automne
- Des images étonnantes d'Unreal Engine 5 indiquent l'avenir de la réalité virtuelle
Clause de non-responsabilité
En ligne avec la Lignes directrices du projet de confiance, veuillez noter que les informations fournies sur cette page ne sont pas destinées à être et ne doivent pas être interprétées comme des conseils juridiques, fiscaux, d'investissement, financiers ou toute autre forme de conseil. Il est important d’investir uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre et de demander des conseils financiers indépendants en cas de doute. Pour plus d'informations, nous vous suggérons de vous référer aux conditions générales ainsi qu'aux pages d'aide et de support mises à disposition par l'émetteur ou l'annonceur. MetaversePost s'engage à fournir des rapports précis et impartiaux, mais les conditions du marché sont susceptibles de changer sans préavis.
A propos de l'auteur
Ken Gitonga est un passionné d'écriture. Son travail consiste à rédiger des articles cryptographiques sur le référencement, les assistants techniques, la rédaction de nouvelles, Web3 articles, prédiction de prix crypto et rédaction de livre blanc. Ken est un rédacteur de contenu et un spécialiste du marketing. Il a travaillé dans les secteurs du référencement et du marketing de contenu pendant plus de 3 ans et a aidé les entreprises à accroître leur présence et leur trafic en ligne.
Plus d'articles
Ken Gitonga est un passionné d'écriture. Son travail consiste à rédiger des articles cryptographiques sur le référencement, les assistants techniques, la rédaction de nouvelles, Web3 articles, prédiction de prix crypto et rédaction de livre blanc. Ken est un rédacteur de contenu et un spécialiste du marketing. Il a travaillé dans les secteurs du référencement et du marketing de contenu pendant plus de 3 ans et a aidé les entreprises à accroître leur présence et leur trafic en ligne.
