Jonathan Solomon, co-fondateur d'ARIA, dévoile une plateforme innovante d'analyse de crypto-monnaie, comblant le fossé entre la finance traditionnelle et la crypto-monnaie.
En bref
Jonathan Solomon, co-fondateur et co-PDG d'ARIA Algorithmic Ratings & Investment Analysis, discute de l'approche unique de la plateforme pour combler le fossé entre la finance traditionnelle et la cryptographie.
Nous avons eu l'occasion de discuter avec Jonathan Solomon, co-fondateur et co-PDG d'ARIA Algorithmic Ratings & Investment Analysis, venant de chez vous depuis TOKEN2049, l'un des principaux événements de l'industrie de la cryptographie et de la blockchain. Jonathan et son équipe ont développé une plateforme qui centralise et simplifie l'analyse des données cryptographiques, répondant ainsi à la complexité inhérente au secteur. Ici, nous explorons l'inspiration de Jonathan pour créer ARIA, comment la plateforme comble le fossé entre la finance traditionnelle et la cryptographie, et ce qui rend leur approche unique en termes de notation et d'analyse des crypto-monnaies.
Qu’est-ce qui vous a inspiré pour créer ARIA ?
ARIA, à l'origine, est une plateforme d'analyse de données financières. Après avoir lancé un fonds crypto il y a quelques années, j’ai réalisé à quel point il était compliqué de rechercher des cryptomonnaies. Tout d’abord, je me suis penché sur les livres blancs, et le langage y était très technique, comme pour le gars de la finance traditionnelle. Ensuite, j'ai passé en revue certaines données en chaîne, certaines données hors chaîne, les actualités, les graphiques, tout. Je me suis retrouvé avec dix abonnements chez dix fournisseurs. Ensuite, l’idée d’ARIA est née car nous avions besoin de centraliser toutes ces informations pour les investisseurs et de les aider à comprendre la crypto.
Il existe deux familles importantes dans le domaine de la cryptographie : les financières et la technologie. Chacun ne comprend pas vraiment l'autre. Le langage technologique est difficile à comprendre pour le secteur financier. Le langage financier est difficile à comprendre pour la technologie, donc les deux ont besoin l’un de l’autre. L'un des objectifs d'ARIA est de réconcilier les deux familles.
Pouvez-vous expliquer comment ARIA simplifie les complexités du marché de la cryptographie pour les investisseurs novices et expérimentés ?
Nous avons décidé de mettre dans cette plateforme tous les outils dont un investisseur en crypto a besoin pour prendre ses propres décisions, et nous ne donnons aucun conseil en investissement. Nous fournissons simplement aux investisseurs tous les outils dont ils ont besoin pour prendre leurs décisions.
Nous avons une Cryptopedia, qui est une encyclopédie des cryptomonnaies, où nous décrivons toutes les cryptomonnaies en utilisant des mots très faciles à comprendre. Nous essayons d'utiliser le moins de langage technique possible car nous considérons que pour qu'un investissement soit légitime, il doit être compris par les investisseurs.
D’un autre côté, il y a tout ce langage financier, ces ratios et ce langage technique. C’est la même chose que les gens qui ne viennent pas de la finance traditionnelle ne comprennent peut-être pas. Ratio de Sharpe, ratio de Sortino, volatilité annualisée, etc. Nous les décrivons avec des mots très faciles à comprendre et expliquons à nos utilisateurs comment utiliser et interpréter ces ratios.
Comme vous êtes issu du secteur financier traditionnel, pouvez-vous expliquer en quoi votre plateforme d'analyse cryptographique est différente des plateformes traditionnelles ?
Nous avons adopté tous les produits destinés aux investisseurs en crypto. C'est pareil car nous avons centralisé toutes les informations sur une seule plateforme. Il existe des plateformes comme celle-ci dans la finance traditionnelle, mais nous avons vraiment conçu la plateforme sur mesure pour les investisseurs en crypto. Au sein de la plateforme, il existe des produits vraiment axés sur la cryptographie. Nous n’essayons pas simplement de copier-coller ce qui a été fait dans la finance traditionnelle.
La plateforme n’étant pas encore lancée, avez-vous fait un benchmark avec vos concurrents ?
Bien sûr, nous avons des concurrents, mais notre plateforme a deux faces. Le premier côté est la plate-forme d’analyse de données, sur laquelle nos concurrents font un excellent travail. Certains se concentrent sur les données en chaîne, d’autres sur les données hors chaîne et certains sont des agrégateurs de nouvelles. Mais d’après ce que je peux voir, nous avons fait un excellent travail en centralisant tout cela.
Une autre chose importante est que nous avons cette culture chez ARIA où nous ne nous battons pas contre nos concurrents. Nous n'essayons pas d'être meilleurs que vos concurrents, ni meilleurs que celui-ci, ni meilleurs que celui-ci. Notre objectif est de créer de la valeur pour nos utilisateurs et non de lutter contre des concurrents. Ce qui est donc important, c'est ce que l'utilisateur voudra, les commentaires que nous aurons et nous prendrons la direction que les utilisateurs demandent.
Nous travaillons vraiment pour nos utilisateurs. Et d’un autre côté, il y a l’autre côté de la plateforme, qui est l’agence de notation crypto. Et l’agence de notation, nous sommes en fait les seuls sur le marché à utiliser toutes ces mesures pour évaluer les cryptos à l’échelle mondiale.
Comment le modèle d'apprentissage automatique d'ARIA identifie-t-il et met-il en évidence les actualités marquantes pour les utilisateurs, et quels avantages cela offre-t-il pour rester en tête sur le marché ?
Nous utilisons plus de 35 mesures pour évaluer tous les jetons supérieurs à la capitalisation boursière de 500 millions de dollars. Ces 35 métriques sont utilisées pour évaluer cinq catégories principales : la tokenomics, le risque réglementaire et de sécurité, la gouvernance, l'adoption et la performance de chaque crypto.
Comment ça marche? Nous sommes connectés par API à différents fournisseurs, nous utilisons donc uniquement des informations publiques. Ensuite, les données sont envoyées à un algorithme que nous avons créé selon notre propre méthodologie. Il s'agit donc d'un algorithme et d'une méthodologie propriétaires. L’algorithme traite toutes ces données pour établir une note pour chaque crypto. Les notes vont de AAA à indésirable. Nous avons gardé le même standard, la finance traditionnelle.
Avez-vous besoin d’une intervention humaine pour les processus d’analyse ?
L'ensemble du processus est entièrement automatisé, il n'y a donc aucune intervention humaine dans la notation. La seule partie où il y a une intervention humaine est la collecte de données hors chaîne. Voici quelques informations : la SEC a récemment décidé de poursuivre Uniswap en justice. Ce sont des informations issues de l’actualité que nous ne pouvons pas collecter automatiquement.
Alors oui, nous avons une personne qui s'occupe de collecter les données hors chaîne. Ensuite, ces informations sont envoyées de la même manière à l’algorithme et traitées de la même manière par l’algorithme.
Selon vous, quelle sera la réaction globale de la communauté à une telle plateforme ? Certains trouveraient peut-être injuste de simplifier la gestion des risques.
Les gens peuvent penser que c'est juste ou pas, mais nous essayons de le différencier de la finance traditionnelle. Il y a eu un scandale en 2008 avec Moody's, S&P et les agences de notation traditionnelles, qui ont décidé de noter certains produits très risqués, de les noter AAA, et il y a eu un grand scandale. Nous voulons éviter ce scandale et prouver que la crypto est différente de la finance traditionnelle et que l’on peut avoir une notation très transparente et fiable sans intervention humaine.
En revanche, encore une fois, nous ne prodiguons aucun conseil en investissement. Le fait que la crypto soit notée AAA ne signifie pas que vous devriez l’acheter. Et le fait qu’il soit classé comme indésirable ne signifie pas que vous devriez le vendre. Il vous indique simplement le risque de chaque crypto. En fonction de votre profil de risque, vous pouvez décider d’investir dans des cryptos de qualité investissement ou dans des cryptos spéculatives.
Envisagez-vous d’ajouter de nouvelles fonctionnalités avant ou après le lancement ?
Nous lançons sept fonctionnalités différentes et sept produits différents dans quelques semaines. Nous disposons d'un agrégateur de nouvelles où nous regroupons plus de 50 sources d'informations. Nous disposons d'un outil de suivi de portefeuille où vous pourrez regrouper tous vos portefeuilles. Ainsi, si vous possédez des jetons chez Binance, Kraken ou Coinbase, vous pourrez regrouper tous ces portefeuilles en un seul portefeuille chez ARIA et voir tous vos avoirs.
Il existe un simulateur de portefeuille où vous pouvez simuler un portefeuille qui correspond à votre profil de risque. Ainsi, vous pourrez communiquer votre profil de risque si vous êtes un investisseur plus spéculatif ou moins spéculatif. Ensuite, il va simuler un portefeuille qui vous ressemble et qui vous convient.
Nous disposons bien sûr d’un outil graphique pour l’analyse technique. Nous avons l'outil de notation. Aussi, j'ai déjà évoqué notre Cryptopedia, donc oui, nous commençons par cela, et ensuite nous attendons les retours de nos utilisateurs pour développer d'autres produits.
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A propos de l'auteur
Viktoriia est un écrivain sur une variété de sujets technologiques, notamment Web3.0, IA et crypto-monnaies. Sa vaste expérience lui permet d’écrire des articles perspicaces destinés à un public plus large.
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