80 % des transactions de cryptomonnaies sont automatisées : pourquoi les investisseurs particuliers ne leur font-ils pas confiance ? Le PDG d’Arcanum explique comment combler le principal déficit de crédibilité du secteur.
En bref
Les robots automatisés représentent environ 80 % des transactions de cryptomonnaies, pourtant la confiance demeure le principal obstacle. Mikhail Ivanov d'Arcanum explique comment la transparence, les performances vérifiables et une stratégie – et non le marketing – peuvent changer la donne.defitrading automatisé.
Les robots de trading automatisés représentent désormais environ 80 % du volume total des échanges de cryptomonnaies. Pourtant, pour la plupart des traders particuliers, ce secteur reste une boîte noire, saturé de produits aux promesses excessives qui disparaissent discrètement lorsque le marché se retourne contre eux.
Qu’est-ce qui explique réellement cet écart, et que faut-il pour construire quelque chose qui gagne la confiance plutôt que de simplement la demander ? Mikhaïl Ivanov, Chef de la direction Fondation Arcanum, a passé des années à réfléchir précisément à cela — et la réponse est devenue Arcanum Pulse: un système algorithmique conservateur avec un historique publiquement vérifiable, une architecture de sécurité où il est techniquement impossible de toucher aux fonds des utilisateurs, et une philosophie qui considère les marchés latéraux et baissiers non pas comme des conditions de survie, mais comme la principale opportunité à exploiter.
Dans cette interview, nous parlons de l'état actuel du trading automatisé, de ce qu'il faut réellement pour construire avec intégrité dans un secteur saturé de rumeurs, et de ce qui nous attend.
À quel moment le trading manuel de cryptomonnaies cesse-t-il d'être suffisant, et pourquoi l'automatisation devient-elle nécessaire ?
Le trading manuel cesse d'être suffisant dès lors qu'on réalise que la stratégie est solide, mais que son exécution pose problème. Un humain peut identifier une bonne configuration, la valider, voire en tirer profit, mais il est incapable de l'appliquer simultanément à 50 ou 100 actifs, 24 h/24, sans émotions, sans fatigue, sans la moindre hésitation. À ce stade, l'automatisation n'est plus un simple confort, mais la seule façon fiable de transformer une stratégie en résultats concrets.
Pour nous, ce moment est arrivé en 2021-22. Nous avons passé énormément de temps à trader manuellement en cryptomonnaies, à étudier les tendances, à prendre des positions réelles et à apprendre par nous-mêmes le fonctionnement du marché. C'était un travail ardu de tout faire manuellement. Étant une entreprise informatique, nous savions concevoir des systèmes. À un moment donné, la question n'était plus « sommes-nous capables de bien trader ? » mais « pourquoi continuons-nous à faire cela manuellement ? » C'est ainsi que nous avons créé notre produit.
Pouvez-vous expliquer le fonctionnement d'un robot de trading ? En quoi est-il différent d'une personne effectuant la même tâche ?
Je préfère parler de stratégie automatique plutôt que de bot. Elle exécute une defiUn ensemble de règles strictes définit quand entrer, quand sortir, la taille des positions et dans quelles conditions. Une personne appliquant ces mêmes règles introduit des variables que la stratégie n'a jamais prises en compte : hésitations, remises en question, analyse des pertes et décisions émotionnelles. La stratégie automatique, elle, ne se soucie pas de tout cela. Elle exécute simplement ce qu'elle doit faire ; c'est là sa raison d'être.
Mais le plus important, c'est que la performance d'un bot dépend entièrement de la stratégie qui le sous-tend. L'automatisation amplifie tout ce que vous y mettez. Avec une stratégie pertinente, le bot devient un instrument de précision : non seulement il est performant, mais il s'avère aussi efficace sur la durée. À l'inverse, une stratégie inadéquate ne fera que générer des pertes plus rapidement. C'est pourquoi, selon nous, la stratégie et la méthodologie qui précèdent toute automatisation sont primordiales.
Les bots généreraient entre 65 et 80 % du volume des transactions de cryptomonnaies, pourtant la plupart des traders particuliers continuent d'effectuer des transactions manuellement. Selon vous, comment expliquer cet écart ?
De nombreux facteurs entrent en jeu, mais le plus important est la confiance – et ce n'est pas sans raison. L'univers des robots de trading crypto regorge de solutions opaques, d'arnaques et d'outils qui paraissent parfaits lors des tests, mais qui échouent dès qu'il s'agit de capital réel. Copy trading, outils promus par les plateformes d'échange… les investisseurs particuliers ont déjà été suffisamment déçus pour être sceptiques. Le problème ne réside pas vraiment dans la technologie ou la formation. Les outils existent. L'information existe. Ce qui manque, dans la plupart des cas, c'est un historique de performance vérifiable.
Dès le départ, nous avons fait le choix délibéré de publier l'intégralité de nos transactions – pas des captures d'écran, pas des récapitulatifs mensuels, mais toutes les transactions du premier jour sur une plateforme publique. Plus de 10 000 transactions, accessibles à tous. Si vous ne pouvez pas démontrer votre travail et la performance de votre stratégie en conditions réelles, vous sollicitez une confiance que vous n'avez pas méritée. Et dans ce secteur, c'est un risque considérable.
L’« intelligence artificielle » est devenue l’un des termes les plus galvaudés dans ce domaine. Mais que cache réellement cette appellation dans la plupart des cas, et à quoi un utilisateur doit-il faire attention ?
Honnêtement, la plupart des bots « alimentés par l'IA » ne sont que des systèmes basés sur des règles avec un habillage marketing. DefiQuelques conditions, une étiquette, l'expédition : voilà comment fonctionnent la plupart de ces systèmes. Ils ne disposent pas d'outils d'adaptation vraiment performants. Et il faut bien l'avouer, concevoir un tel système est complexe. Même avec l'apprentissage automatique, il faut une quantité considérable de données historiques pour un résultat optimal.
Concernant notre produit, nous ne mettons pas l'accent sur l'intelligence artificielle, car nous estimons qu'elle a été dévoyée au point de perdre tout son sens. Ce qui nous importe, c'est notre méthodologie. Chaque stratégie que nous mettons en œuvre passe par la conception d'hypothèses, des tests rétrospectifs sur l'historique complet des actifs, des simulations de trading sur des données de marché réelles, puis une exécution manuelle par des traders professionnels prenant des risques réels. Ce n'est que si toutes ces étapes sont validées – avec un taux de réussite supérieur à 55 % – que la stratégie est automatisée. Nous utilisons l'apprentissage automatique lors de nos tests rétrospectifs, car tester sur 2 000 à 3 000 actifs est impossible manuellement. Mais nous ne mettons pas l'accent sur l'IA, car ce que nous vendons avant tout, c'est un processus rigoureux.
Quel manque précis vous a poussé à créer Arcanum Pulse ? Que ne parvenaient pas à faire les outils existants ?
Chaque outil que nous avons examiné était soit une boîte noire exigeant une confiance qu'il n'avait pas méritée, soit une plateforme manuelle offrant de meilleurs graphiques mais vous laissant seul maître de chaque décision. Aucun de ces problèmes n'était résolu de manière satisfaisante à nos débuts.
Nous étions issus du trading – actifs sur ce marché depuis 2017 environ, soit près de dix ans. Nous savions reconnaître une stratégie solide et concevoir des systèmes. Face à l'absence de solution combinant ces deux aspects, la décision s'est imposée : la développer nous-mêmes. Nous avons d'abord élaboré la méthodologie – un processus en quatre étapes nécessitant environ six mois à un an par algorithme – puis construit l'automatisation autour. Dès le premier jour, nous avons investi notre propre capital dans le système. Si nous n'aurions pas fait confiance au produit avec notre propre argent, nous n'aurions jamais demandé à quiconque de le faire.
Arcanum Pulse agit simultanément sur de nombreux actifs. Quel est le principe ? Contre quoi protège-t-il ?
Nous gérons actuellement plus de 200 actifs dans le système, et le robot peut être actif simultanément sur jusqu'à 160 positions – un record pour une seule journée. Le risque de concentration est un problème fondamental pour tout portefeuille, et pas seulement pour les cryptomonnaies. Gérer une centaine d'actifs simultanément signifie que la faible performance d'une position est naturellement absorbée par l'ensemble du portefeuille. En revanche, si un, deux ou trois actifs sont en perte, cela n'a pas d'impact significatif sur le portefeuille global. define l'image quand 200 travaillent.
Le système fonctionne en permanence, quelles que soient les conditions de marché : certains actifs fluctuent tandis que d’autres suivent une tendance. Le robot détecte ces mouvements et en tire parti. C’est ce qui explique pourquoi nos pertes mensuelles restent aux alentours de 3 %, loin de toute catastrophe. Octobre 2024 en est un bon exemple : le marché dans son ensemble a chuté d’environ 20 % en seulement deux semaines, et nos utilisateurs n’ont pas perdu d’argent. Ils ont certes subi une légère perte, mais la diversification a permis d’absorber ce qui aurait été une perte dévastatrice sur une position concentrée.
La plupart des plateformes sont intégrées à des tableaux de bord et des applications. Arcanum Pulse, quant à elle, est intégrée à Telegram. Un choix pragmatique, ou une motivation plus profonde ?
C'est un peu des deux. Concrètement, les traders de cryptomonnaies sont déjà présents sur Telegram. Leurs communautés, leurs flux d'information et leurs méthodes de travail mobiles y sont déjà. Faciliter l'apprentissage d'une nouvelle interface est crucial : c'est souvent ce qui fait la différence entre l'adoption et l'abandon. Nous disposons de données probantes à ce sujet.
Mais il y a aussi quelque chose de plus profond. Les outils financiers ont souvent tendance à se complexifier artificiellement pour paraître sérieux : tableaux de bord avec 14 ou 15 indicateurs, interfaces nécessitant une formation. Je pense que c'est une erreur. La complexité doit résider dans le système lui-même, et non dans l'interface. Ce que l'utilisateur voit doit être aussi simple que possible. Faciliter l'adoption n'est pas un compromis sur la qualité. Cela fait partie intégrante de la conception.
Arcanum Pulse vient d'obtenir le statut officiel de courtier en bourse sur Bybit. Qu'est-ce que cela signifie concrètement ? Pourquoi est-ce important ?
Cela signifie que nous opérons à un niveau d'accès à l'infrastructure et de reconnaissance de la plateforme que la plupart des bots n'atteignent jamais : une meilleure stabilité de l'API, un statut réglementaire plus clair du côté de la bourse et une couche d'évaluation par un tiers que nous n'avons pas eu à auto-certifier.
Ce qui compte vraiment, c'est la confiance. Dans ce secteur, la confiance est difficile à établir et facile à perdre. Vous pouvez publier des statistiques, expliquer votre méthodologie, mais les clients institutionnels et les traders sérieux exigent une validation externe, qui ne provienne pas de votre propre marketing. L'obtention du statut de courtier officiel auprès d'une plateforme d'échange de premier plan apporte précisément cela. Cela signifie que Bybit a examiné ce produit avec suffisamment d'attention pour lui accorder une reconnaissance officielle, ce qui a un réel poids sur le marché. À ma connaissance, nous sommes parmi les premiers produits à avoir atteint ce niveau sur Bybit ou Binance. La plupart des bots ne l'ont tout simplement pas.
Plus de 9 500 positions clôturées, un taux de réussite de 97 %, un rendement cumulé de plus de 17 000 %. Comment votre système parvient-il à de tels résultats ?
Je ne peux pas dévoiler entièrement notre méthodologie ; si nous la publiions intégralement, notre avantage concurrentiel serait de courte durée. Les deux principes fondamentaux sont le trading à faible marge et la diversification des actifs. Grâce à nos faibles marges sur un très grand nombre de positions, les gains s'accumulent progressivement, sans dépendre de quelques gros paris. Et comme ces gains sont répartis sur des centaines d'actifs, leur régularité statistique s'accroît avec le temps. Lorsqu'un volume important de positions clôturées affiche une tendance positive, le tableau d'ensemble correspond à nos résultats. Il ne s'agit pas d'une seule opération spectaculaire, mais de l'application rigoureuse et à grande échelle de notre méthodologie.
Arcanum Pulse est conçu pour performer en conditions latérales et baissiers. Est-ce là que réside le véritable potentiel à long terme ?
Je pense que c'est là que réside l'opportunité durable, oui. Les marchés haussiers sont indulgents : on peut investir dans presque n'importe quel actif et il prendra de la valeur. Tout semble cohérent lorsque le marché est à la hausse. Le véritable test, c'est ce qui se passe lorsqu'il baisse. C'est alors que la plupart des investisseurs particuliers découvrent que l'outil qu'ils utilisaient n'était qu'une logique de marché haussier déguisée en stratégie.
Nous avons fait preuve de transparence dès le départ. Nos statistiques sont publiques et couvrent l'intégralité de la période depuis août 2024, sans sélection arbitraire. Cela inclut les périodes de stagnation et les mois difficiles. Le taux de 3 % de mauvais mois reste constant quelles que soient les conditions. Si une stratégie ne fonctionne que lorsque le marché est favorable, ce n'est pas une véritable stratégie, mais un simple outil de conjoncture. Notre produit est conçu pour identifier les opportunités sur tous les marchés. C'est son principe fondamental.
Comment voyez-vous l'évolution des relations entre les traders particuliers et les systèmes automatisés dans un avenir proche ? Quel est le rôle d'Arcanum dans tout cela ?
La question va évoluer. Aujourd'hui, c'est « dois-je utiliser un bot ? » Dans trois ans, ce sera « à quel bot faire confiance et comment l'évaluer ? » La barrière technologique est déjà faible. L'infrastructure de confiance et de vérification n'est pas encore en place ; c'est là qu'Arcanum intervient.
Nous avons misé sur la transparence dès le départ : statistiques publiques, méthodologie ouverte, implication directe de l’équipe fondatrice. Il ne s’agit pas seulement d’un positionnement sur le marché, mais de l’infrastructure nécessaire à la confiance que la prochaine vague d’adoption par les particuliers et les institutions exigera.
Nous sommes également convaincus que le modèle de marque blanche deviendra un canal de distribution privilégié. Dans le monde des cryptomonnaies, les voix les plus crédibles sont celles des communautés et des créateurs qui disposent déjà d'une audience, et non celles des plateformes qui cherchent à acquérir de nouveaux utilisateurs. Collaborer avec ces acteurs – en leur permettant de proposer le produit sous leur propre marque, appuyée par nos données et notre expérience – est la clé d'une croissance durable, sans compromis sur la qualité de l'offre.
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A propos de l'auteur
Alisa, journaliste dévouée au MPost, se spécialise dans les cryptomonnaies, l'IA, les investissements et le vaste domaine de Web3. Avec un œil attentif sur les tendances et technologies émergentes, elle propose une couverture complète pour informer et impliquer les lecteurs dans le paysage en constante évolution de la finance numérique.
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