10 parasta yritystason tekoälyalustaa, jotka vahvistavat lohkoketjun riskienhallintaa
Pankkien, varainhoitajien ja maksupalveluntarjoajien tullessa yhä useammin digitaalisten omaisuuserien alueelle, vaatimustenmukaisuus on yksi alan suurimmista haasteista.
Kaikki laitokset, jotka liittyvät salausmarkkinat vaaditaan valvomaan tuhansia lompakko-osoitteita, pitämään silmällä tapahtumia mahdollisten pakotteiden rikkomusten varalta, suorittamaan henkilöllisyyden varmennusta, tunnistamaan epäilyttävää kaupankäyntitoimintaa ja noudattamaan rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoituksen (CTF) vastaisia sääntöjä. Toisin kuin pankkitoiminnassa, lohkoketjutapahtumia suoritetaan 24/7 ja usein useiden lohkoketjujen kautta, mikä tuottaa valtavia tietomääriä compliance-tiimien käsiteltäväksi.
Manuaaliset tarkistukset eivät enää riitä.
Tekoäly auttaa instituutioita pysymään vauhdissa automatisoimalla tapahtumien valvonnan, tunnistamalla poikkeavaa käyttäytymistä, lieventämällä vääriä positiivisia tuloksia ja priorisoimalla korkean riskin tapahtumia. Tekoälyn ei ole tarkoitus korvata vaatimustenmukaisuudesta vastaavia henkilöitä, vaan se on suunniteltu auttamaan heitä keskittymään siihen, millä on eniten merkitystä.
Digitaalisten omaisuuserien yleistyessä finanssialalla näillä alustoilla on ratkaiseva rooli instituutioiden auttamisessa vaatimustenmukaisuuden tehokkaassa hallinnassa.
Hiljainen kahdeksan
SilentEight on yritys, joka on erikoistunut tekoälyä käyttäviin finanssilaitosten compliance-teknologiaratkaisuihin.
Integroi automaattisen pakotteiden seulonnan, kielteisen median analyysin ja rahanpesun estämiseen liittyvät tutkinnat koneoppimismallien avulla, ja väärien positiivisten tulosten määrä on huomattavan alhainen. Järjestelmä priorisoi hälytykset, jotka todennäköisimmin edustavat talousrikoksia, sen sijaan, että se joutuisi tarkistamaan manuaalisesti tuhansia hälytyksiä.
Digitaalisten omaisuuserien kasvun myötä Silent Eightin automaatiotyökaluista on tulossa yhä tärkeämpiä pankeille, joilla on monipuolisempi valikoima rahoituspalveluita.
ComplyAdvantage
ComplyAdvantage on noussut johtavaksi tekoälypohjaiseksi talousrikosten tiedusteluratkaisujen tarjoajaksi.
Alusta tarkistaa jatkuvasti pakotelistoja, poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä (PEP), haitallista mediaa ja korkean riskin toimijoita ja hyödyntää tekoälyä parantaakseen asiakkaidensa seulontaa ja tapahtumien valvontaa. Rahoituslaitokset voivat sisällyttää lohkoketjuälykkyyden muihin vaatimustenmukaisuusprosesseihinsa.
Se tarjoaa reaaliaikaisen riskitietokannan, jonka avulla compliance-tiimit voivat reagoida nopeammin uusiin riskeihin.
tallennettu
Salvin painopiste on tiimityössä talousrikollisuuden ehkäisemisessä.
Se helpottaa epäilyttävien tapahtumien tunnistamista tekoälypohjaisen alustansa ja kykynsä kautta vaihtaa tiedustelutietoja turvallisesti luotettavissa verkoissa pankkien ja säänneltyjen rahoituslaitosten välillä. Koneoppimisen ja yhteistyöhön perustuvan tutkinnan avulla instituutiot voivat kuitenkin analysoida rikollista toimintaa, joka ei välttämättä ole havaittavissa yksittäistapauksissa.
Kryptovaluuttoihin liittyvän talousrikollisuuden kehittyessä tiedonjaosta on yhä enemmän tulossa olennainen osa vaatimustenmukaisuutta.
lippulaiva
Flagright on kehittänyt modernin vaatimustenmukaisuusratkaisun, joka on optimoitu fintech-yrityksille, pankeille ja digitaalisten omaisuuserien yrityksille.
Se automatisoi tapahtumien seurannan, asiakasriskien pisteytyksen, pakotteiden seulonnan ja tapaustenhallinnan yhdellä alustalla hyödyntämällä AILaitos voi asettaa vaatimustenmukaisuussääntöjä, ja koneoppiminen tarkistaa jatkuvasti asiakkaiden toimintaa ja maksutoimintaa.
Finanssialan yritysten on ollut suhteellisen helppoa integroida API-lähtöinen arkkitehtuurinsa omiin työnkulkuihinsa.
Unit21
Unit21 yhdistää tekoälyn ja räätälöidyt vaatimustenmukaisuusprosessit.
Alustan avulla rahoituslaitokset voivat automatisoida epäilyttävän toiminnan havaitsemisen, tutkimisen ja raportoinnin, rahanpesun ja petosten torjunnan sekä tapahtumien valvonnan. Toisin kuin perinteiset sääntöpohjaiset järjestelmät, Unit21:n tekoäly pystyy havaitsemaan muuttuvia käyttäytymismalleja, jotka voivat viitata uuteen talousrikollisuuteen.
Sen alustan monipuolisuus on tehnyt siitä houkuttelevan digitaalisiin omaisuuseriin investoiville fintech-yrityksille.
Napierin tekoäly
Napier AI tarjoaa yritystason koneoppimiseen perustuvia AML-ohjelmistoratkaisuja.
Se tarjoaa alustallaan asiakkaan tuntemisvelvollisuutta, tapahtumien seurantaa, pakotteiden seulontaa ja sääntelyyn liittyvää raportointia sekä kehittää jatkuvasti riskien havaitsemismalleja. Automatisoidut tutkimukset antavat rahoituslaitoksille mahdollisuuden vähentää manuaalista työtä ja ylläpitää vaatimustenmukaisuusstandardeja.
Maailmanlaajuisesti kiristyvien sääntelyvaatimusten aikakaudella tekoälypohjaiset alustat, kuten Napier, ovat yhä tärkeämpiä.
Haukka
Tekoälyä hyödyntäen Hawk auttaa rahoituslaitoksia tehostamaan talousrikosten tutkintaa.
Alusta raportoi eri maksutekniikoilla tehdyistä tapahtumista ja ilmoittaa automaattisesti tutkittavista tapahtumista sekä minimoi tutkimattomat tarkistukset. Laitokset voivat joustavasti muuttaa riskimalliaan säännösten kehittyessä ilman, että niiden tarvitsee rakentaa uudelleen vaatimustenmukaisuusinfrastruktuuriaan.
Selitettävän tekoälyn korostaminen auttaa myös vaatimustenmukaisuustiimejä ymmärtämään, miksi tietyt tapahtumat on merkitty.
ThetaRay
ThetaRay yhdistää huippuluokan tekoälyominaisuudet tapahtumien seurantaan ja rajat ylittävien maksujen vaatimustenmukaisuuteen.
Sen koneoppimismallit havaitsevat hienovaraisia poikkeamia, jotka voivat viitata rahanpesuun, petoksiin ja/tai pakotteiden kiertämiseen, sen sijaan, että ne luottaisivat staattisiin sääntöihin. Alusta on ollut aktiivinen erityisesti kansainvälisissä maksuverkoissa, joissa maksutapahtumat monimutkaistuvat yhä enemmän.
Näemme stablecoinien käytön lisääntyvän rajat ylittävissä maksuissa, mikä tekee poikkeavuuksien havaitsemisesta tärkeämpää.
Lucinity
Lucinity on generatiivisen tekoälyn ja talousrikosten tutkinnan yhdistelmä.
Sen alusta auttaa vaatimustenmukaisuudesta vastaavia tiimejä tiivistämään tapauksia, keräämään tukevaa todistusaineistoa ja ehdottamaan tutkintatoimia ihmisen valvonnassa. Lucinity nopeuttaa rutiininomaista vaatimustenmukaisuudesta huolehtimista, jotta tutkijat voivat työskennellä korkean riskin tapausten parissa.
Yritys on osa kasvavaa trendiä, jossa tekoälyllä toimivat kopiopilotit avustavat sääntelyprosesseissa.
Alue
Oscilarin tekoälypohjainen riskienhallinnan ratkaisu rahoituslaitoksille.
Sen alusta yhdistää henkilöllisyyden varmentamisen, petosten havaitsemisen, asiakkaiden perehdyttämisen ja tapahtumien seurannan yhteen vaatimustenmukaisuusympäristöön. Asiakkaiden käyttäytymisen kehittyessä riskinarviointia päivitetään jatkuvasti koneoppimistekniikoiden avulla, minkä ansiosta laitokset voivat reagoida nopeasti uusiin riskeihin.
Fiat- ja kryptopalveluiden yhteydessä on tärkeämpää kuin koskaan, että organisaatioilla on yhtenäinen riskienhallintastrategia.
Tekoälystä on tulossa kryptovaluuttojen noudattamisen selkäranka
Luottamuksellisuudesta on tulossa kryptovaluuttojen noudattamisen selkäranka tekoälyn ansiosta. Tekoäly on kryptovaluuttojen noudattamisen selkäranka.
Vaikka digitaalisten omaisuuserien käyttöönotto instituutioissa on jatkuvaa, se tarkoittaa myös enemmän sääntelyvastuuta.
Nykyään pankkien ja rahoituslaitosten on seurattava tapahtumia useissa lohkoketjuissa, noudatettava muuttuvia kansainvälisiä lakeja ja määräyksiä sekä havaittava yhä monimutkaisempia talousrikoksia samalla, kun ne ylläpitävät laillista liiketoimintaansa.
Tuo tasapaino on mahdollista tekoälyn avulla.
Tekoälyjärjestelmät voivat priorisoida riskialtista toimintaa, automatisoida rutiinitutkimuksia ja sopeutua uusiin käyttäytymismalleihin talousrikollisuuden kehittyessä sen sijaan, että vaatimustenmukaisuustiimit ylikuormitettaisiin tuhansilla hälytyksillä. Tämä antaa laitoksille mahdollisuuden parantaa vaatimustenmukaisuuttaan ja optimoida toimintaansa.
Deloitten, Financial Action Task Forcen (FATF) ja yritysteknologiayritysten raportti osoittaa, että tekoälystä tulee yhä tärkeämpi tokenisaation, stablecoinien ja lohkoketjurahoituksen tullessa omaksi itsekseen.
Tulevaisuutta muokkaavat yritykset, kuten Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity ja Oscilar. Niiden alustat todistavat, että kryptovaluuttojen vaatimustenmukaisuus ei ole pelkästään sääntöjen noudattamista: kyse on riskienhallinnasta nykyaikaisten rahoitusjärjestelmien tahdissa älykkään teknologian avulla.
Vastuun kieltäminen
Mukaisesti Luottamusprojektin ohjeetHuomaa, että tällä sivulla annettuja tietoja ei ole tarkoitettu eikä niitä tule tulkita oikeudellisiksi, verotukselliseksi, sijoitus-, rahoitus- tai minkään muun muodon neuvoiksi. On tärkeää sijoittaa vain sen verran, mitä sinulla on varaa menettää, ja pyytää riippumatonta talousneuvontaa, jos sinulla on epäilyksiä. Lisätietoja saat käyttöehdoista sekä myöntäjän tai mainostajan tarjoamista ohje- ja tukisivuista. MetaversePost on sitoutunut tarkkaan, puolueettomaan raportointiin, mutta markkinaolosuhteet voivat muuttua ilman erillistä ilmoitusta.
Author
Alisa, omistautunut toimittaja MPost, erikoistunut kryptoon, tekoälyyn, sijoituksiin ja laajaan maailmaan Web3. Hän tarkkailee tarkasti nousevia trendejä ja teknologioita, ja hän tarjoaa kattavan kattavuuden tiedottaakseen ja saadakseen lukijat mukaan digitaalisen rahoituksen jatkuvasti kehittyvään maisemaan.
lisää artikkeleita
Alisa, omistautunut toimittaja MPost, erikoistunut kryptoon, tekoälyyn, sijoituksiin ja laajaan maailmaan Web3. Hän tarkkailee tarkasti nousevia trendejä ja teknologioita, ja hän tarjoaa kattavan kattavuuden tiedottaakseen ja saadakseen lukijat mukaan digitaalisen rahoituksen jatkuvasti kehittyvään maisemaan.
