Robinhoodin kryptoosasto saavuttaa 30 miljoonan dollarin sovinnon NYDFS:n kanssa sisäisestä henkilöstöstä
Elokuun alussa tapaus päättyi New Yorkin rahoituspalveluministeriön surullisen sijoitusalustan tutkimiseen Robinhoodin kryptoosasto. Valtion viraston ensimmäinen täytäntöönpano kryptoavaruudessa alkoi vuonna 2020, paljon ennen Robinhoodin listautumisantia vuonna 2021, ja se käsitti valvontatutkimuksen ja täytäntöönpanotutkimuksen.
Näissä tutkimuksissa havaittiin "merkittäviä rikkomuksia ministeriönrahanpesu ja kyberturvallisuusmääräykset", komentaja Adrienne A. Harris sanoi a vapauta. Robinhoodin krypton (RHC) odotetaan alun perin maksavan vuonna 2021 10 miljoonan dollarin sakon. Wall Street Journal, mutta korjasi tämän arvion myöhemmin oikeaan loppusummaan: 30 miljoonaa dollaria.
Jotkin Robinhoodin viimeisimmän lain läpikäymisen taustalla olevat yksityiskohdat johtuvat skaalautuvuus. Heidän henkilöstönsä ja tekninen infrastruktuurinsa eivät pysyneet vauhdissa käyttäjäkunnan räjähdysmäisen kasvun kanssa, joka saavutti huippunsa pandemian aikana. NYDFS:n tiedotteessa todettiin, että yritys "ei onnistunut siirtymään ajoissa manuaalisesta tapahtumien seurantajärjestelmästä, joka ei riittänyt RHC:n kokoon, asiakasprofiileihin ja tapahtumamääriin".
RHC ei myöskään pystynyt saamaan tarvittavaa BSA/AML-osastoa riittävästi henkilöstöön ja jätti huomiotta "kriittiset epäonnistumiset" tietoverkkojen operatiivisiin riskeihin liittyvää ohjelmaa. He jopa laiminlyöivät yksinkertaisen vaatimuksen ilmoittaa puhelinnumeron sivustollaan, joka on tarkoitettu kuluttajavalituksiin.
Vilpillisellä, huolimattomuudella tai molempien sekoituksella Robinhood sertifioi silti NYDFS:n Transaction Monitoring Regulation- ja Cyber Security Regulationsin noudattamisen ja jätti huomiotta NYDFS:n kanssa tehdyssä räätälöimässä valvontasopimuksessa asetetut raportointivaatimukset.
Kolmekymmentä miljoonaa dollaria ei ole edes puolet siitä Robinhoodille, joka maksoi 65 miljoonaa dollaria SEK sovinto vuonna 2020 ja toinen 70 miljoonan dollarin sakko Financial Industry Regulatory Authoritylle (FINRA). Jokainen erillinen rikos liittyi "asiakkaiden harhaanjohtamiseen", CNBC sanoi.
Vain päivä sen jälkeen, kun NYDFS:n lopullinen summa julkistettiin, Robinhoodin toimitusjohtaja Vlad Tenev ilmoitti Yhtiö leikkaa lähes neljänneksen työntekijöistään – noin 900 henkilöä – vedoten inflaatioon, mutta ei heidän 295 miljoonan dollarin nettotappionsa vuoden 2 toisella neljänneksellä.
"Vaikka vaikutus vaikuttaa kaikkien toimintojen työntekijöihin, muutokset keskittyvät erityisesti toimintaamme, markkinointiin ja ohjelmajohtamiseen", Tenev sanoi pian sen jälkeen, kun RHC sai sakot alihenkilöstöstä.
NYDFS vähensi RHC:n rikkomukset "epäonnistumiseen edistää ja ylläpitää riittävää noudattamiskulttuuria". Maailmanlaajuisena rahoituskeskuksena New Yorkin osavaltion hallituksella on valtava rooli perustavan sääntelyn ennakkotapauksen luomisessa tässä orastavassa tilassa.
Tämän vuoden kryptotalvi huuhtoutuu tai huuhtoutuu pois, mikä päättää sananlaskun ensimmäisen aallon. Jälkeenpäin katsottuna tila koki kerran elämässään villiä ajelua, joka ravistelee nyt todella kestäviin järjestelmiin. Vakaus voi tuoda lisää mahdollisuuksia, mutta vaatii emotionaalista ketteryyttä, esimerkkinä Kuva kun he tunnustivat suojatun äänestämisen edut pysähtyen hetkeksi muistellakseen jännitystä. DeFi täytyy olla hieman todellisempi selviytyäkseen.
"Kaikki virtuaalivaluuttayhtiöt, joilla on lisenssi New York State niihin sovelletaan samoja rahanpesun torjunta-, kuluttajansuoja- ja kyberturvallisuusmääräyksiä kuin perinteiset rahoituspalveluyritykset”, Harris muistutti lukijoita tiedotteessa. "DFS jatkaa tutkimista ja ryhtyy toimenpiteisiin, jos luvanhaltija rikkoo lakia tai ministeriön määräyksiä, jotka ovat ratkaisevan tärkeitä kuluttajien suojelemisen ja laitosten turvallisuuden ja toimivuuden takaamiseksi."
Robinhood puolestaan lupasi sitoutuneensa eettiseen parantamiseen.
"Olemme edistyneet merkittävästi alan johtavien laki-, vaatimustenmukaisuus- ja kyberturvallisuusohjelmien rakentamisessa ja jatkamme tämän työn priorisoimista palvellaksemme asiakkaitamme parhaiten", Cheryl Crumpton sanoi WSJ:n lainaamassa lausunnossa.
"Olemme edelleen ylpeitä voidessamme tarjota helpommin saatavilla olevan, edullisemman alustan krypton ostamiseen ja myymiseen, ja olemme innoissamme jatkaessamme liiketoimintamme kasvattamista vastuullisesti uusilla asiakkaidemme haluamilla tuotteilla ja palveluilla."
Robinhood tekee tällä viikolla 30 miljoonan dollarin sovintoratkaisua myös riippumattoman konsultin kanssa arvioidakseen ja valvoakseen heidän korjaustoimiaan. Heidän käyttäjäkuntansa on tällä hetkellä vähentynyt, mutta energiaa on paljon. Joten ehkä Robinhood voi osta dip uppoamalla jonkin verran vaivaa heidän etiikkaansa niin kauan kuin karhuiset olosuhteet kestävät.
Lue aiheeseen liittyvät viestit:
Vastuun kieltäminen
Mukaisesti Luottamusprojektin ohjeetHuomaa, että tällä sivulla annettuja tietoja ei ole tarkoitettu eikä niitä tule tulkita oikeudellisiksi, verotukselliseksi, sijoitus-, rahoitus- tai minkään muun muodon neuvoiksi. On tärkeää sijoittaa vain sen verran, mitä sinulla on varaa menettää, ja pyytää riippumatonta talousneuvontaa, jos sinulla on epäilyksiä. Lisätietoja saat käyttöehdoista sekä myöntäjän tai mainostajan tarjoamista ohje- ja tukisivuista. MetaversePost on sitoutunut tarkkaan, puolueettomaan raportointiin, mutta markkinaolosuhteet voivat muuttua ilman erillistä ilmoitusta.
Author
Vittoria Benzine on Brooklynissa asuva taidekirjailija ja henkilökohtainen esseisti, joka käsittelee nykytaidetta ja keskittyy inhimillisiin konteksteihin, vastakulttuuriin ja kaaostaikaan. Hän osallistuu Maximiin, Hyperallergiciin, Brooklyn Magazineen ja muihin.
lisää artikkeleita
Vittoria Benzine on Brooklynissa asuva taidekirjailija ja henkilökohtainen esseisti, joka käsittelee nykytaidetta ja keskittyy inhimillisiin konteksteihin, vastakulttuuriin ja kaaostaikaan. Hän osallistuu Maximiin, Hyperallergiciin, Brooklyn Magazineen ja muihin.
