Rahanpesun riskit metaversessa
Julian Dixon, yrityksen perustaja ja puheenjohtaja Napier
Rahat virtaavat metaversumien läpi. McKinseyn mukaan tämä virtuaalisen ja lisätyn todellisuuden 3D-maailma, joka oli aikoinaan ollut yksinomaan pelaajien omistuksessa, on nähnyt potentiaaliaan vahvistaneen suurten brändien ja julkkisten suosiolla, jonka ennustetaan tuottavan jopa 5 biljoonaa dollaria vuoteen 2030 mennessä.
Guccin avatar-pukeutuneista malleista Jonny Deppin ei-korjattavaan merkkiin (NFT) -pohjaiset taideteokset, taide ja muoti ovat merkittäviä edunsaajia, jotka myyvät tuotteistaan virtuaalisia versioita digitaalisissa valuutoissa saavuttaakseen uusia markkinoita ja parantaakseen asiakasvuorovaikutusta
Silti innovaation mukana tulee riski ja voittojen myötä rikollisen toiminnan lisääntyminen. Rahanpesu kukoistaa tässä nopeasti kehittyvässä, hajautetussa ja sääntelemättömässä tilassa, kun laittomat toimijat käyttävät hyväkseen tietoturva-aukkoja, mikä tekee mustan rahan jäljittämisestä vaikeampaa.
Identiteettikriisi?
Käyttäjiensä omistamalla metaversumilla ei ole keskusvaltuutusta vaatia ihmisiä tilille ja valvoa pakollisen rahanpesun estämisen (AML) noudattamista, mikä tyypillisesti hallitsee rahoituspalveluyrityksiä. Sellaisenaan kryptopörsseissä ei aina sovelleta Know Your Customer (KYC)- ja Customer Due Diligence (CDD) -protokollia, jotka ovat keskeisiä asiakkaan henkilöllisyyden todentamisessa ja riskinarvioinnissa ennen tilin avaamista.
Vaikka tämä voi usein johtua riittämättömistä työkaluista eikä tahallisesta valvonnasta, tulos on sama; opportunistit nauttivat nimettömyydestä, piiloutuen avatarien taakse tai piilottaen laittomasti hankittujen varojen alkuperän digitaalisiin lompakoihin. Tässä ohimenevässä tilassa tietojenkalasteluhuijaukset kukoistavat; Hyödyntämällä metaverse-kiinteistöinvestointien buumia lompakoiden tyhjentämiseksi laillisten lompakontarjoajien väärennetyillä kirjautumispaneeleilla tai tunnettujen metaverse-alustojen verkkotunnuksilla.
Onneksi jokin varmuus vallitsee. Blockchain-teknologia on teoriassa kaikkien digitaalisten keskusten kirjanpitoseuranta ja -tallennusjärjestelmä, joka tarjoaa väärentämisen estävän salauksen kriittisille tapahtumille. Tämän vastuullisuuden ja varmuuden on siksi oltava perusta vankan tietoturvaratkaisun rakentamiselle, vaikka huijarit etsivät edelleen tapoja mutautua. Useiden lohkoketjujen ja eri kryptovaluuttojen käytöstä – kolikoiden ostamisesta yhdessä ja myymisestä toisessa – eri metaverse-alustojen välillä liikkumiseen mustalla rahalla on monimutkainen matka järjestelmässä.
Taistelu säätelyn puolesta
Viranomaiset ovat tietoisia siitä, että uudet teknologiat ohittavat nykyiset rahanpesun vastaiset puitteet (AML), vaikkakin vallitseekin kiinniottelun tunne.
Vuonna 2024 käyttöönotettava EU:n Markets in Crypto Assets (MiCA) -ehdotus vetää kryptovarat, kryptovarojen liikkeeseenlaskijat ja kryptoomaisuuden palveluntarjoajat (CASP) ensimmäistä kertaa sääntelykehyksen piiriin.
Tarkoituksena on suojata paremmin kuluttajien lompakkoa ja ottaa käyttöön vastuu, jos sijoittajien kryptovarat menetetään rikollisen toiminnan seurauksena. Lopulta tämä jää kuitenkin vajaaksi, varsinkin suurten yritysten (CASP) osalta, joita pitäisi valvoa enemmän ja tiukempia vaatimuksia, jotta lakiehdotuksella olisi merkittävää vaikutusta alaan.
Tietenkin järjestyksen ja legitimiteetin tuominen metaverse-maksujärjestelmiin tukahduttamatta innovatiivisuutta ja vapautta, jota markkinatoimijoiden tältä hajautetulta tilalta voi odottaa, on tietysti vaikea löytää tasapaino. Tämän rajattoman, nopeasti liikkuvan tilan turvaaminen vaatii todellakin yhtenäisyyttä, selkeyttä ja johdonmukaisuutta, mutta silti on selvitettävä useita eroja, erityisesti Euroopan ulkopuolella.
Koska Yhdysvaltain perustuslailliset lait perustuvat perinteisesti yksittäisten osavaltioiden lakeihin, petoksia koskevat vastaukset ovat todennäköisesti hajonneet, mutta edelleen on kysymyksiä siitä, kuinka lainkäyttövalta määritellään parhaiten tässä nopeasti kehittyvässä uudessa maailmassa. Saneleeko esimerkiksi verkkorikollisen fyysinen sijainti rikoksen tekohetkellä vastuuvelvollisuutta vai tuleeko hänen kansallisuutensa huomioon?
Luottamuksen rakentaminen asiakkaiden ja sääntelyviranomaisten kanssa
Laki saattaa olla vielä työn alla, mutta sääntely on vallalla ja yksimielisyys vallitsee: rikollisten seulominen sisääntulovaiheessa on edelleen avainasemassa metaversaalien väärinkäytösten torjunnassa.
Kasvavien geopoliittisten jännitteiden ja epävakaa makroympäristön yhdistettynä identiteetin ja luottamuksen perusperiaatteiden on oltava toiminnan ytimessä. krypto AML ohjelma digitaalisten maksujen välittäjille. Tämä ei ainoastaan mahdollista alueellisten ja maailmanlaajuisten kauppiaiden rajat ylittävien maksujen turvallista helpottamista, vaan myös lieventää mainevaurioita, jotka aiheutuvat huonojen toimijoiden lipumisesta verkon läpi.
Vaikka kryptomaksujen käytännössä välitön luonne näyttäisi olevan haaste vilpillisen toiminnan havaitsemisessa, sama ketteryys voi ohjata noudattamisprosessia. Maksujärjestelmät, jotka sisältävät kehittynyttä teknologiaa, kuten tekoälyä ja koneoppimista, KYC- ja CDD-toimenpiteisiinsä, näkevät hyödyt. Uusien käyttäjien tietojen reaaliaikainen seulonta jatkuvasti kasvavia maailmanlaajuisia pakoteluetteloita vastaan ja tapahtumien seuranta, joka voi tehostaa henkilöllisyyden todentamista, auttaa kitkemään epäilyttävät toimet nopeammin ja varmistamaan ennakoivamman lähestymistavan turvallisuuteen.
Kun on kyse talousrikollisuuden torjumisesta metaversumissa, teknologia ei ole kultainen luoti, mutta sillä on merkittävä rooli. Lohkoketjun jatkuvasti tuottaman käyttökelpoisen datan ja oivallusten laadun ja jäljitettävyyden parantaminen on ratkaisevan tärkeää rakennettaessa kattavaa kuvaa nopeasti kehittyvästä uhkakuvasta. Sekä metaversumin tarjoamien valtavien riskien ja mahdollisuuksien käsitteleminen vaatii yhteistä työtä, jossa edistyneimmät prosessit ja menettelyt ovat yhä tärkeämpiä nousevien politiikkojen tukena.
Lue lisää aiheeseen liittyviä artikkeleita:
Vastuun kieltäminen
Mukaisesti Luottamusprojektin ohjeetHuomaa, että tällä sivulla annettuja tietoja ei ole tarkoitettu eikä niitä tule tulkita oikeudellisiksi, verotukselliseksi, sijoitus-, rahoitus- tai minkään muun muodon neuvoiksi. On tärkeää sijoittaa vain sen verran, mitä sinulla on varaa menettää, ja pyytää riippumatonta talousneuvontaa, jos sinulla on epäilyksiä. Lisätietoja saat käyttöehdoista sekä myöntäjän tai mainostajan tarjoamista ohje- ja tukisivuista. MetaversePost on sitoutunut tarkkaan, puolueettomaan raportointiin, mutta markkinaolosuhteet voivat muuttua ilman erillistä ilmoitusta.
Author
Damir on tiimin johtaja, tuotepäällikkö ja toimittaja osoitteessa Metaverse Post, kattaa aiheita, kuten AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse ja Web3- liittyvät kentät. Hänen artikkelinsa houkuttelevat yli miljoonan käyttäjän massiivisen yleisön joka kuukausi. Hän näyttää olevan asiantuntija, jolla on 10 vuoden kokemus hakukoneoptimoinnista ja digitaalisesta markkinoinnista. Damir on mainittu Mashablessa, Wiredissä, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto ja muut julkaisut. Hän matkustaa Arabiemiirikuntien, Turkin, Venäjän ja IVY-maiden välillä digitaalisena nomadina. Damir suoritti kandidaatin tutkinnon fysiikasta, jonka hän uskoo antaneen hänelle kriittisen ajattelun taidot menestyäkseen jatkuvasti muuttuvassa internetin maisemassa.
lisää artikkeleita
Damir on tiimin johtaja, tuotepäällikkö ja toimittaja osoitteessa Metaverse Post, kattaa aiheita, kuten AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse ja Web3- liittyvät kentät. Hänen artikkelinsa houkuttelevat yli miljoonan käyttäjän massiivisen yleisön joka kuukausi. Hän näyttää olevan asiantuntija, jolla on 10 vuoden kokemus hakukoneoptimoinnista ja digitaalisesta markkinoinnista. Damir on mainittu Mashablessa, Wiredissä, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto ja muut julkaisut. Hän matkustaa Arabiemiirikuntien, Turkin, Venäjän ja IVY-maiden välillä digitaalisena nomadina. Damir suoritti kandidaatin tutkinnon fysiikasta, jonka hän uskoo antaneen hänelle kriittisen ajattelun taidot menestyäkseen jatkuvasti muuttuvassa internetin maisemassa.
