Rahanpesu metaversessa: NFTs, DeFi 2023
Lyhyesti
Tutkimuksessa havaittiin, että suosituin rahanpesumenetelmä oli ei-korjattavat rahakkeet (NFTs).
Rahanpesu Metaversessa on monimutkainen ongelma, johon ei ole helppoa ratkaisua.
Tuoreen tutkimuksen mukaan 17 miljoonaa Ethereum-osoitetta käytetään rahanpesuun. Tämä on yllättävän suuri luku, kun otetaan huomioon, että Ethereum on ollut olemassa vasta muutaman vuoden. Tutkimuksessa havaittiin, että suosituin rahanpesumenetelmä oli ei-korjattavat rahakkeet (NFTs). NFTs ovat digitaalisia resursseja, jotka eivät ole keskenään vaihdettavissa. Jokainen NFT on ainutlaatuinen, ja sitä voidaan käyttää edustamaan todellista omaisuutta, kuten taidetta tai keräilyesineitä.
Viime vuodesta lähtien yhä useammat varkaat ovat käyttäneet DeFi pöytäkirjoja rahansa pesemiseksi. Vuonna 2021, Defi protokollat vastaanottivat 17 prosenttia kaikesta laittomista osoitteista siirretyistä kryptovaluutoista, kun se vuonna 2 oli 2020 prosenttia.
NFT myynti nousi myös yli 25 miljardiin dollariin vuonna 2021, ja yksittäisiä laitteita myytiin jopa 90 miljoonalla dollarilla. Kuitenkin korkean profiilin petoksia vuonna 2022 - mukaan lukien 600 miljoonan dollarin varkaus NFT peliliiketoimintaa Axie Infinity maaliskuussa ja 2.8 miljoonan dollarin arvosta NFTBored Ape Yacht Clubin Instagram-tililtä huhtikuussa otetut - ovat aiheuttaneet markkinoiden huolta.
KYC-varmistusten ja AML-seulontamenetelmien puuttuessa rahanpesusta on tullut suuri ongelma maassa web3.0 alustat. Tässä artikkelissa käymme läpi rahanpesun syitä sekä joitain ratkaisuja sen estämiseen.
Mikä on Web 3.0? Kuinka se voi auttaa helpottamaan rahanpesutoimintaa?
Web3.0 on hajautettu merkkitalous, joka käyttää blockchain-tekniikkaa ja ei vaadi luottamusta tai lupaa keneltäkään. Valuutat ja NFTSamaa tekniikkaa käyttävät laitteet tulevat tämän seurauksena suositummiksi.
Rahanpesua on vaikeampi jäljittää ja hallita sen hajautetun luonteen vuoksi web3.0. Rahanpesijät voivat hyödyntää tätä käyttämällä useita lompakoita ja osoitteita, mikä vaikeuttaa toimintansa jäljittämistä.
Yksi tapa estää rahanpesua on tuntea asiakkaidesi (KYC) menettelyt. Vaadimalla asiakkaita vahvistamaan henkilöllisyytensä, yritykset voivat seuloa punaisia lippuja, jotka voivat viitata rahanpesuun. Toinen tapa estää rahanpesu on käyttää kehittynyttä analytiikkaa jäljittääkseen malleja ja tapahtumia, jotka voivat olla epäilyttäviä.
Vaikka web3.0 asettaa haasteita rahanpesun estämiselle, ja sen ominaisuuksia on myös hyödynnettävä. Tiedostamalla riskit ja ottamalla käyttöön joitain yllämainituista ratkaisuista voimme auttaa tekemään web3.0 turvallisempi paikka kaikille.
Miksi ovat NFThoukuttelee rahanpesua?
NFTs ovat pohjimmiltaan siirtovälineitä, mikä tarkoittaa, että kuka tahansa pitää hallussaan NFT omistaa omaisuuden. Tämä tekee niistä houkuttelevia rahanpesulle, koska omistuksen siirtämiseen ei tarvitse mennä rahoituslaitoksen kautta. NFTs voidaan myös helposti jakaa pienempiin osiin, mikä helpottaa pienten rahasummien pesua.
Toinen syy miksi NFTRahanpesun kannalta houkutteleva asia on se, että niitä voidaan käyttää edustamaan todellista omaisuutta. Tämä tekee viranomaisten vaikeaksi jäljittää rahanpesun varojen alkuperää.
Rahoitussiirtojen suorittaminen piilossa on nyt helpompaa kuin koskaan lohkoketjujen ansiosta. Näistä syistä ja US Financial Crimes Enforcement Networkin (FinCEN) mukaan "Emerging Digital Art Market" sisältää suuren rahanpesun ja talousrikollisuuden riskin.
Tuoreen tutkimuksen mukaan Ethereum-lohkoketjussa tapahtuu arviolta 6 miljardin dollarin arvosta rahanpesua. Tämä on yllättävän suuri luku, kun otetaan huomioon, että Ethereum on ollut olemassa vasta muutaman vuoden. Tutkimuksessa havaittiin, että suosituin rahanpesumenetelmä oli ei-korjattavat rahakkeet (NFTs).
Kuinka rahanpesua Metaversessa voidaan torjua?
Rahanpesun menettelyt metaversumissa ovat monimutkaisia ja tapahtuvat nopeasti, ylittäen usein useita rajoja. Tämä vaikeuttaa havaitsemista nykyisillä menetelmillä.
Tämän vuoksi on olennaista, että nykyiset AML-säännöt päivitetään ja hyödynnetään huipputeknologiaa, kuten tekoälyä ja koneoppimista. Esimerkiksi transaktioiden seuranta ja tunnistamisen todentaminen voidaan molemmat tehdä Metaversen tekoälyllä.
Lisää tutkimusta tarvitaan ymmärtääksemme, kuinka näitä tekniikoita voidaan parhaiten käyttää metaversessa. Sillä välin yritysten tulisi harkita niiden käyttöönottoa osana AML-vaatimustenmukaisuusohjelmaa.
Kuinka IDcentral voi varmistaa Metaversen noudattamisen
IDcentralin eKYC- ja KYX-ratkaisut vahvistavat henkilöllisyyden, iän ja asiakirjat digitaalisella prosessilla. Tämän ansiosta IDcentral pystyy tehokkaasti havaitsemaan ja ehkäisemään rahanpesua Metaversessa, erityisesti käytettäessä ei-vaihtokelpoisia rahakkeita (NFTs). Ottamalla käyttöön vankan KYX-ratkaisun, joka hyödyntää koneoppimisteknologiaa ja edistyneitä lohkoketjun analytiikkatyökaluja, IDcentral voi tunnistaa epäilyttävät toiminnot ja suojata käyttäjiä petoksilta.
eKYC- ja KYX-ratkaisujensa lisäksi IDcentral tarjoaa pääsyn myös hajautettuun rahoitukseen (DeFi) työkaluja, joiden avulla käyttäjät voivat hallita omaisuuttaan Metaversessa turvallisesti ja vastuullisesti. Kanssa DeFi, käyttäjät voivat nauttia suuremmasta joustavuudesta, läpinäkyvyydestä ja varojensa hallinnasta kuin koskaan ennen. Tarjoamalla näitä palveluja IDcentral auttaa varmistamaan vaatimustenmukaisuuden ja turvallisuuden kasvavassa Metaverse-ekosysteemissä.
Yhteenveto
Rahanpesu Metaversessa on monimutkainen ongelma, johon ei ole helppoa ratkaisua. Tiedostamalla riskit ja ottamalla käyttöön joitain yllämainituista ratkaisuista yritykset voivat kuitenkin auttaa tekemään Metaversesta turvallisemman paikan kaikille.
Aiheeseen liittyviä artikkeleita:
- Top 5 NFT Sijoitusprojektit vuodelle 2022: plussat ja miinukset
- Top 15 NFT ja kryptomarkkinointitoimistot vuodelle 2022
- Kuinka säilyttää NFTs: The Ultimate Guide 2022
- Vaihdettavat vs ei-korjattavat merkit (NFT): Mikä on ero?
Vastuun kieltäminen
Mukaisesti Luottamusprojektin ohjeetHuomaa, että tällä sivulla annettuja tietoja ei ole tarkoitettu eikä niitä tule tulkita oikeudellisiksi, verotukselliseksi, sijoitus-, rahoitus- tai minkään muun muodon neuvoiksi. On tärkeää sijoittaa vain sen verran, mitä sinulla on varaa menettää, ja pyytää riippumatonta talousneuvontaa, jos sinulla on epäilyksiä. Lisätietoja saat käyttöehdoista sekä myöntäjän tai mainostajan tarjoamista ohje- ja tukisivuista. MetaversePost on sitoutunut tarkkaan, puolueettomaan raportointiin, mutta markkinaolosuhteet voivat muuttua ilman erillistä ilmoitusta.
Author
Ken Gitonga on intohimoinen kirjoittamiseen. Hänen työhönsä kuuluu kryptoartikkelien kirjoittaminen SEO:sta, TA:ista, uutisten kirjoittamisesta, Web3 artikkelit, kryptohinnan ennusteet ja valkoisen kirjan laatiminen. Ken on sisällöntuottaja ja markkinoija. Hän on työskennellyt SEO- ja sisältömarkkinoinnin aloilla yli 3 vuotta ja auttanut yrityksiä kasvattamaan verkkonäkyvyyttä ja -liikennettä.
lisää artikkeleita
Ken Gitonga on intohimoinen kirjoittamiseen. Hänen työhönsä kuuluu kryptoartikkelien kirjoittaminen SEO:sta, TA:ista, uutisten kirjoittamisesta, Web3 artikkelit, kryptohinnan ennusteet ja valkoisen kirjan laatiminen. Ken on sisällöntuottaja ja markkinoija. Hän on työskennellyt SEO- ja sisältömarkkinoinnin aloilla yli 3 vuotta ja auttanut yrityksiä kasvattamaan verkkonäkyvyyttä ja -liikennettä.
