Johtavat RWA-tokenit yhdistävät perinteiset omaisuuserät ja kryptotalouden
Lyhyesti
Reaalimaailman omaisuuserien tokenisointi kasvaa nopeasti kryptovaluutoissa, mikä mahdollistaa osittaisen omistajuuden ja lohkoketjupohjaisen pääsyn valtion joukkovelkakirjoihin, kiinteistöihin ja institutionaalisiin luottoihin samalla houkutellen merkittävää sijoittajien ja institutionaalisten toimijoiden kiinnostusta.
Yksi kryptovaluutta-alan nopeimmin kasvavista alueista on reaalimaailman omaisuuserien tokenisointi (RWA), joka on perinteisen rahoituksen ja lohkoketjuteknologian yhdistelmä. Käyttämällä valtionlainoja, kiinteistöjä, yksityisiä luottoja ja hyödykkeitä omaisuuserinä, RWA-alustat tarjoavat pääsyn likviditeettiin, kitkattoman selvityksen ja laajentavat pääsyä sijoituksiin, jotka aiemmin olivat yksinomaan institutionaalisilla markkinoilla.
Viime vuosina toimiala on siirtynyt kokeellisista pilottiprojekteistaan nopeasti kasvavaan rahoitusjärjestelmään, joka houkuttelee merkittäviä sijoittajia, omaisuudenhoitajia ja teknologian luojia. Analyytikot pitävät yhä enemmän reaalimaailman omaisuuserien tokenisointia yhtenä lohkoketjuteknologian käyttöönoton seuraavan vaiheen liikkeellepanevista voimista, ja lukuisat kryptoprojektit ovat eturintamassa yrittäessään yhdistää perinteisiä rahoitusvälineitä hajautettuun infrastruktuuriin.
Alan raporttien mukaan jo tokenisoitujen reaalimaailman omaisuuserien arvo on jo saavuttanut kymmenien miljardien dollarien rajan lohkoketjuverkoissa, ja ennusteiden mukaan markkinat voivat saavuttaa biljoonien dollarien arvon seuraavan 10 vuoden aikana, kun yhä useammat instituutiot testaavat tokenisointimalleja.
Joitakin vaikuttavimmista kryptoprojekteista, jotka ovat muokanneet fyysisen omaisuuden ekosysteemiä, on lueteltu alla.
Ondo Finance
Toinen nopeimmin kasvavista riskipääoma-alustoista on Ondo Finance, joka on omistautunut institutionaalisen laadun rahoitustuotteiden, mukaan lukien Yhdysvaltain valtionlainojen ja strukturoitujen sijoitusstrategioiden, käyttöönottoon lohkoketjuverkoissa.
Ondon tarjoamat lippulaivatuotteet mahdollistavat asiakkaille pääsyn tokenisoituihin Yhdysvaltain valtion rahastoihin ja muihin tuottoa tuottaviin instrumentteihin tokeneiden kautta hyödyntäen lohkoketjuteknologiaa. Niiden on tarkoitus olla samanlaisia kuin perinteiset korkotuotteet, mutta niillä on hajautetun rahoituksen läpinäkyvyys ja yhdisteltävyys.
Sekä kryptonatiivit että finanssialan toimijat ovat kiinnittäneet tarkkaa huomiota sivustoon, koska se pystyy tarjoamaan matalan riskin tuottotuotteita, jotka ovat normaalisti saatavilla vain institutionaalisille sijoitussalkuille. Valtion velkakirjojen tukemien instrumenttien tokenisoinnin avulla Ondo Finance pyrkii tarjoamaan vakaata tuottoa ja olemaan silti lohkoketjuyhteensopiva hajautettujen rahoitusprotokollien kanssa.
Tokenisoitujen valtionlainojen lisääntynyt kysyntä on trendi laajemmalla toimialalla, etenkin kun sijoittajat hakevat kestävää tuottoa kryptomarkkinoilla spekulatiivisen kaupankäynnin lisäksi.
linko
Centrifugea pidetään yleisesti yhtenä ensimmäisistä, jotka toivat omaisuuserien tokenisoinnin todelliseen maailmaan hajautetussa rahoituksessa. Protokolla mahdollistaa yrityksille tokenisoida tosielämän omaisuuseriä, kuten laskuja, myyntisaamisia ja lainoja, ja rahoittaa niitä lohkoketjupohjaisten lainapooleilla.
Likviditeettiä tarvitsevat yritykset voivat tokenisoida tällaisia omaisuuseriä ja hyödyntää hajautettuihin likviditeettipooleihin sijoittajien tarjoamaa pääomaa. Sijoittajille puolestaan maksetaan tuotto, joka perustuu reaalimaailman todellisiin kassavirtoihin.
Centrifugen käyttämä strategia on hyödyllinen perinteisten luottomarkkinoiden yhdistämisessä hajautettuun pääomaan. Järjestelmä hyödyntää lohkoketjulainausekosysteemin reaalista taloudellista toimintaa sen sijaan, että se käyttäisi pelkästään kryptovaluuttojen vakuuksia, kuten digitaalisia tokeneita.
Protokolla tuli laajalti tunnetuksi yhteyksiensä myötä MakerDAO:n taustalla olevaan hajautettuun lainajärjestelmään, joka lisäsi sentrifugipooleja tukemaan reaalimaailman omaisuuseriä, jotka vakuutena toimivat stablecoin, DAI.
REALT
Kiinteistöalaa on perinteisesti pidetty yhtenä tuottoisimmista tokenisoitavista tyypeistä, ja RealT on menestynyt johtajana tässä markkinaraossa.
Alusta mahdollistaa kiinteistöjen jakamisen lohkoketjupohjaisiin osittaisen omistuksen tokeneihin. Sijoittajat voivat ostaa näitä tokeneita ja saavat oikeudenmukaisen osuutensa vuokratuloista joka kerta, kun ne jaetaan.
Tämän mallin avulla RealT mahdollistaa kansainvälisen sijoittajan pääsyn kiinteistömarkkinoille minimaalisella alkupääomalla. Tokenisointitekniikka voi myös parantaa likviditeettiä kiinteistönomistajien keskuudessa, jotka voivat myydä pieniä osia kiinteistöistään kokonaisten kiinteistöjen ostamisen sijaan.
Suurin osa RealT-varoista muunnetaan tokeneiksi lohkoketjujärjestelmissä, joita Ethereum voi tukea ja jotka voidaan integroida hajautettuihin taloudenhoitosovelluksiin, mukaan lukien lainaus- ja tuottoviljelypalvelut.
Ajatus kiinteistöjen osittaisesta omistuksesta lohkoketjuteknologian pohjalta on kasvattanut suosiotaan niiden sijoittajien keskuudessa, jotka etsivät tapaa hajauttaa sijoituksiaan fyysiseen maailmaan menettämättä digitaalisten tokeneiden helppokäyttöisyyttä.
chainlink
Chainlink ei ole varsinainen tokenisaatioalusta, vaan pikemminkin olennainen osa RWA-ekosysteemiä, koska se on infrastruktuuri, joka yhdistää reaalimaailman lohkoketjuverkkoihin.
Tokenisoitujen omaisuuserien tarvitsemat tiedot sisältävät asianmukaiset tiedot ketjun ulkopuolisista toiminnoista, kuten omaisuuserien hinnoista, koroista ja maksuista. Chainlinkin tarjoama hajautettu oraakkeliverkko toimittaa nämä tiedot turvallisesti älysopimuksille, jotta ne voivat reagoida reaalimaailman taloustietoihin.
Esimerkkinä tästä ovat tokenisoidut valtion rahastot, hyödykkeillä varustetut tokenit ja kiinteistöomaisuuserät, jotka toimivat tehokkaasti, ja niiden on käytettävä luotettavaa dataa. Chainlink-infrastruktuuri auttaa tarjoamaan lohkoketjujärjestelmille mahdollisuuden tarkistaa omaisuuserien arvot ja suorittaa rahoitusoperaatioita automaattisesti.
Kasvavien institutionaalisten tokenisointiohjelmien vuoksi turvallisten oraakkelipalveluiden markkinat todennäköisesti kasvavat, samoin kuin RWA:iden laajemmat markkinat.
vaahtera rahoitus
Toinen merkittävä RWA-ekosysteemin osallistuja on Maple Finance, joka on erikoistunut tarjoamaan institutionaalisia luottomarkkinoita hajautetussa rahoituksessa.
Maplen avulla institutionaaliset lainanottajat (kaupankäyntiyritykset ja fintech-yritykset) voivat hankkia alivakuudellisia lainoja kryptosijoittajien kautta. Muut näistä lainapooleista on vakuutena reaalimaailman luottosopimuksilla pelkkien digitaalisten vakuuksien sijaan.
Tämä on hybridimalli, joka yhdistää klassisen luotonmyöntämisen ja lohkoketjupohjaiset pääomamarkkinat, jolloin laitokset voivat käyttää hajautettua likviditeettiä ilman, että niiden tarvitsee muuttaa olemassa olevia rahoitusrakenteitaan.
Maplen laajentuminen on osoitus kasvavasta kiinnostuksesta mahdollistaa reaalimaailman rahoitustoiminnan käyttöönotto lohkoketjuekosysteemeissä menettämättä ammattimaisia riskienhallintakäytäntöjä.
RWA:iden taustalla oleva institutionaalinen momentum
Kryptonatiivien startup-yritysten lisäksi myös perinteiset rahoituslaitokset ovat tulossa tokenisaatiomarkkinoille.
Suuret varainhoitajat, pankit ja fintech-yritykset ovat alkaneet kokeilla tokenisoituja rahastoja, digitaalisia joukkovelkakirjoja ja lohkoketjupohjaisia selvitysjärjestelmiä. BlackRockin kaltaisten yritysten käyttö tokenisoiduissa sijoitustuotteissa on antanut alalle jonkin verran vakavuutta ja on ollut merkki kasvavasta institutionaalisesta kiinnostuksesta.
Tällaiset trendit viittaavat siihen, että riskipainotettujen omaisuuserien toimiala voi osoittautua yhdeksi tärkeimmistä siirtymistä perinteisen rahoituksen ja hajautetun infrastruktuurin välillä.
Vastuun kieltäminen
Mukaisesti Luottamusprojektin ohjeetHuomaa, että tällä sivulla annettuja tietoja ei ole tarkoitettu eikä niitä tule tulkita oikeudellisiksi, verotukselliseksi, sijoitus-, rahoitus- tai minkään muun muodon neuvoiksi. On tärkeää sijoittaa vain sen verran, mitä sinulla on varaa menettää, ja pyytää riippumatonta talousneuvontaa, jos sinulla on epäilyksiä. Lisätietoja saat käyttöehdoista sekä myöntäjän tai mainostajan tarjoamista ohje- ja tukisivuista. MetaversePost on sitoutunut tarkkaan, puolueettomaan raportointiin, mutta markkinaolosuhteet voivat muuttua ilman erillistä ilmoitusta.
Author
Alisa, omistautunut toimittaja MPost, erikoistunut kryptoon, tekoälyyn, sijoituksiin ja laajaan maailmaan Web3. Hän tarkkailee tarkasti nousevia trendejä ja teknologioita, ja hän tarjoaa kattavan kattavuuden tiedottaakseen ja saadakseen lukijat mukaan digitaalisen rahoituksen jatkuvasti kehittyvään maisemaan.
lisää artikkeleita
Alisa, omistautunut toimittaja MPost, erikoistunut kryptoon, tekoälyyn, sijoituksiin ja laajaan maailmaan Web3. Hän tarkkailee tarkasti nousevia trendejä ja teknologioita, ja hän tarjoaa kattavan kattavuuden tiedottaakseen ja saadakseen lukijat mukaan digitaalisen rahoituksen jatkuvasti kehittyvään maisemaan.
