Rahanpesun torjunta (aml)
Mikä on rahanpesun esto (aml)?
Rahanpesun torjunta (AML) on joukko sääntöjä, käsitteitä, lakeja, lakeja, määräyksiä, prosesseja ja tekniikoita, jotka liittyvät erityisesti finanssialaan ja joiden tarkoituksena on torjua rikollis- tai terroristijärjestöjen toimintaa laittomasti hankitun käteisen rahanpesussa. Tämä sisältää epäilyttävien asiakkaiden ja tapahtumien seurannan ja raportoinnin. Monissa maissa rahoituslaitosten ja muiden yritysten on lain mukaan noudatettava näitä ohjeita. Esimerkiksi rahoitus- ja vakuutuslaitosten on suoritettava "Know Your Customer" -tarkastuksia kuluttajilleen (KYC). Tämä sisältää sekä laillisuuden että henkilöllisyyden vahvistamisen.
Rahanpesun torjunta (aml)
AML on rahanpesun esto, eli rahan laiton hankkiminen ja muuttaminen puhtaaksi lailliseksi maksuvälineeksi kolmessa vaiheessa: sijoittaminen, kerrostaminen ja integrointi.
Financial Action Task Force (FATF) loi ensimmäiset rahanpesun torjuntaa koskevat suuntaviivat, joita parannettiin edelleen vuoden 2001 terrori-iskujen jälkeen.
Rahanpesun torjuntaa kehystää kansallisella ja maailmanlaajuisella tasolla lainsäädäntökokoelma, joka edellyttää finanssialan yksiköitä/henkilöitä, kuten pankkeja tai vakuutusyhtiöitä, toteuttamaan tiettyjä sisäisiä menettelyjä ja valvontaa sekä raportoimaan asianomaisille viranomaisille. Tämän seurauksena rahoituslaitosten on seurattava asiakkaidensa käyttäytymistä havaitakseen ja raportoidakseen kyseenalaiset talletukset tai tapahtumat. Financial Investigative Unit (FIU) ovat AML:n kärjessä kansallisesti. He vastaanottavat epäilyttävän toiminnan raportteja (SAR) vaadituilta tahoilta/henkilöiltä ja tutkivat tarvittaessa.
Mitä eroa on AML:n, KYC:n ja CFT:n välillä?
- AML tai Anti-Money Laundering – joukko ohjeita ja lainsäädäntöä, jotka on laadittu rahanpesun ja muiden vakavien talousrikosten estämiseksi. Näihin sääntöihin ja vaatimustenmukaisuuteen voivat kuulua asiakkaan tunnistamisen todentaminen, seuraamusten seulonta, tapahtumien seuranta ja niin edelleen. Korkeampi KYC- ja CFT-taso tunnetaan nimellä AML
- KYC tai Know Your Customer – menettelyt, joilla pankit ja rahoituslaitokset vahvistavat asiakkaidensa henkilöllisyyden
- CFT eli Combating the Financing of Terrorism – joukko lakeja ja ohjeita, jotka voivat rajoittaa terrorismiin menevien rahan lähteitä ja määriä.
AML, CFT ja KYC eroavat hieman toisistaan. Rahoituslaitosten tulee huolehtia rahanpesusta, terrorismin rahoituksesta ja muista talousrikoksista, mutta pankit ja muut rahoituslaitokset käyttävät KYC:tä asiakkaidensa tunnistamisen vahvistamiseen. Tähän tarkoitukseen voidaan käyttää joko fyysistä tai digitaalista henkilöllisyyden todentamista. Pankit yrittävät tehdä näitä toimia vain oman turvallisuutensa vuoksi, ja myös pankeille voidaan määrätä suuria sakkoja näiden määräysten rikkomisesta.
FAQ
Vaikka AML-lait vaihtelevat maittain, niillä on usein samanlaiset ohjeet ja standardit. Tämä edellyttää silmällä pitämistä asiakas liiketoimia ja epäilyttävän toiminnan seurantaa.
Rahanpesun vastaisen todistuksen saamiseksi vaaditaan yleensä AML-säännöt ja niiden noudattaminen kattava koulutusohjelma tai kurssi.
Rahanpesun vastaisten lakien ja määräysten päätavoitteena on terrorismin ja muiden talousrikosten rahoitukseen liittyvän laittoman toiminnan pysäyttäminen, tunnistaminen ja estäminen.
«Takaisin sanastohakemistoonVastuun kieltäminen
Mukaisesti Luottamusprojektin ohjeetHuomaa, että tällä sivulla annettuja tietoja ei ole tarkoitettu eikä niitä tule tulkita oikeudellisiksi, verotukselliseksi, sijoitus-, rahoitus- tai minkään muun muodon neuvoiksi. On tärkeää sijoittaa vain sen verran, mitä sinulla on varaa menettää, ja pyytää riippumatonta talousneuvontaa, jos sinulla on epäilyksiä. Lisätietoja saat käyttöehdoista sekä myöntäjän tai mainostajan tarjoamista ohje- ja tukisivuista. MetaversePost on sitoutunut tarkkaan, puolueettomaan raportointiin, mutta markkinaolosuhteet voivat muuttua ilman erillistä ilmoitusta.
Author
Damir on tiimin johtaja, tuotepäällikkö ja toimittaja osoitteessa Metaverse Post, kattaa aiheita, kuten AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse ja Web3- liittyvät kentät. Hänen artikkelinsa houkuttelevat yli miljoonan käyttäjän massiivisen yleisön joka kuukausi. Hän näyttää olevan asiantuntija, jolla on 10 vuoden kokemus hakukoneoptimoinnista ja digitaalisesta markkinoinnista. Damir on mainittu Mashablessa, Wiredissä, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto ja muut julkaisut. Hän matkustaa Arabiemiirikuntien, Turkin, Venäjän ja IVY-maiden välillä digitaalisena nomadina. Damir suoritti kandidaatin tutkinnon fysiikasta, jonka hän uskoo antaneen hänelle kriittisen ajattelun taidot menestyäkseen jatkuvasti muuttuvassa internetin maisemassa.
lisää artikkeleita
Damir on tiimin johtaja, tuotepäällikkö ja toimittaja osoitteessa Metaverse Post, kattaa aiheita, kuten AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse ja Web3- liittyvät kentät. Hänen artikkelinsa houkuttelevat yli miljoonan käyttäjän massiivisen yleisön joka kuukausi. Hän näyttää olevan asiantuntija, jolla on 10 vuoden kokemus hakukoneoptimoinnista ja digitaalisesta markkinoinnista. Damir on mainittu Mashablessa, Wiredissä, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto ja muut julkaisut. Hän matkustaa Arabiemiirikuntien, Turkin, Venäjän ja IVY-maiden välillä digitaalisena nomadina. Damir suoritti kandidaatin tutkinnon fysiikasta, jonka hän uskoo antaneen hänelle kriittisen ajattelun taidot menestyäkseen jatkuvasti muuttuvassa internetin maisemassa.
