Hajautettu rahoitus (DeFi): Aloittelijan opas (2023)

DeFi on kryptovaluutta- ja lohkoketjuteollisuuden kasvava alue, joka tarjoaa käyttäjille jännittäviä uusia tapoja hyödyntää hajautettujen verkkojen tehoa ja turvallisuutta. Tämä opas antaa yleiskatsauksen DeFi, mukaan lukien sen erilaiset sovellukset ja käyttötapaukset.

Käsite DeFi otettiin käyttöön elokuun lopussa 2018 tapana kuvata julkisten lohkoketjujen päälle rakennettujen hajautettujen rahoitussovellusten kasvavaa ekosysteemiä.

Lähtökohta takana DeFi on yksinkertainen – sen sijaan, että luottaisi keskusviranomaiseen tai kolmanteen osapuoleen taloudenhoidossa, DeFi hyödyntää lohkoketjuteknologiaa ja älykkäitä sopimuksia transaktioiden ja yritysprosessien automatisoimiseksi turvallisesti, läpinäkyvästi ja luotettavasti.

Suurin osa arvosta on lukossa DeFi Sovellukset keskittyvät edelleen Ethereumiin, jonne nämä sovellukset alun perin rakennettiin, vaikka projektien ja alustojen määrä on kasvanut tasaisesti viime vuosina.

Miten DeFi toimii?

DeFi sisältää älykkäiden sopimusten käytön vertaiskaupan mahdollistamiseksi. Nämä älykkäät sopimukset ovat tehokkaita tietokoneohjelmia, jotka toimivat lohkoketjussa ja toimivat autonomiset agentit jotka voivat olla vuorovaikutuksessa muiden lohkoketjupohjaisten palvelujen kanssa ja suorittaa käyttäjän komentoja. 

Näiden älykkäiden sopimusten käyttö mahdollistaa monentyyppisten rahoitustuotteiden ja -palveluiden rakentamisen ja toimittamisen hajautetusti, luottamattomalla tavalla.

Hajautettu rahoitus voi mullistaa rahoitusalan alentamalla kustannuksia, lisäämällä läpinäkyvyyttä ja parantamalla tehokkuutta. Lohkoketjuteknologian käyttö mahdollistaa myös suuremman yksityisyyden ja mukavuuden kuin perinteiset pankkijärjestelmät.

Miten aloittelija voi sijoittaa DeFi?

Miten sijoittaa DeFi: vaiheittainen opas

1. Luo lompakko. Saadaksesi kaiken irti DeFi – mukaan lukien panostaminen ja lainaus – ensimmäinen askel olisi luoda lompakko. Saatavilla on hajautettuja lompakoita, jotka tallentavat kryptovaluuttoja sen sijaan, että sinun pitäisi uskoa ne kolmannelle osapuolelle. Nykyään suosituin hajautettu lompakko on MetaMask, mutta valittavana on monia vaihtoehtoja.
2. tutkimus DeFi protokollat. Hajautettu rahoitus (DeFi) tuotteet ja palvelut kehittyvät nopeasti, joten on tärkeää tehdä perusteellinen tutkimus ja ymmärtää riskit ennen sijoittamista. Terminologian purkaminen voi olla pelottavaa, joten etsi hyvämaineinen tietolähde, joka selittää DeFi protokollia maallikon termein.
3. Ymmärrä tuottoviljely. Sadonviljely on suhteellisen uutta DeFi aktiviteetti, jossa käyttäjät panostavat tunnuksensa tuottoa tuottaviin hajautettuihin protokolliin ansaitakseen palkintoja. Se on monimutkainen prosessi, joten kannattaa tutkia perusteellisesti ja ymmärtää sadonviljelyyn liittyvät riskit ennen investoimista tähän uuteen strategiaan.
4. Arvioi turvatoimenpiteet. Mikään keskitetty virasto tai hallitus ei tue hajautettuja rahoitusalustoja – mikä tarkoittaa, että kukaan ei suojele sijoituksiasi hakkeroinnin tai muun hyökkäyksen varalta. Varmista, että ymmärrät hajautettujen protokollien turvatoimenpiteet ennen varojen sijoittamista.

Eri sovellukset DeFi

DeFi on käytetty monenlaisissa sovelluksissa ja käyttötapauksissa, mukaan lukien:

Lainanotto ja luotonanto

Yleisin käyttötapa DeFi tänään lainataan ja lainataan. Näiden alustojen hajautettu luonne tarkoittaa, että käyttäjät voivat muodostaa yhteyden suoraan toisiinsa, mikä vähentää keskitettyjen kolmansien osapuolien, kuten pankkien, tarvetta. monet DeFi Lainaussovellukset käyttävät älykkäitä sopimuksia lyhennysten hallintaan ja muiden tapahtumien automaattiseen käsittelyyn.

Kaupankäynti ja vaihto

Toinen keskeinen alue DeFi Sovellukset ovat kaupankäynti ja pörssit. Näiden alustojen hajautettu luonne tarkoittaa, että ne ovat usein turvallisempia, tehokkaampia ja läpinäkyvämpiä kuin keskitetyt vastineensa. Älykkäiden sopimusten käyttö voi myös helpottaa monia kehittyneitä kaupankäyntistrategioita, kuten automatisoitua suojausta.

Säästöjä ja investointeja

DeFi Sitä käytetään myös tarjoamaan käyttäjille uusia ja innovatiivisia tapoja säästää ja sijoittaa rahojaan. Älykkäiden sopimusten käyttö antaa näille alustoille mahdollisuuden tarjota läpinäkyvämpiä ja maksuttomia sijoitusvaihtoehtoja kuin perinteiset pankit tai sijoituspalveluyritykset. Joitakin suosittuja sovelluksia tällä alueella ovat kryptovarallisuuden hallintapalvelut, kuten Compound, Finance ja Nuo Network, sekä hajautetut ennustusmarkkinat, kuten Augur.

tokenization

DeFi Sitä käytetään myös helpottamaan reaalimaailman omaisuuden, kuten arvopaperien ja kiinteistöjen, tokenisointia. Lohkoketjuteknologioiden käyttö mahdollistaa näiden omaisuuserien esittämisen älykkäissä sopimuksissa säilytettävien digitaalisten tunnuksien avulla samalla kun ne tarjoavat paremman läpinäkyvyyden, turvallisuuden ja tehokkuuden kuin perinteiset menetelmät.

pelaamista

Lopuksi, DeFi Sitä käytetään peliteollisuudessa uudentyyppisten digitaalisten resurssien ja pelien sisäisten talouksien luomiseen. Älykkäiden sopimusten avulla nämä hajautetut pelit voivat tarjota ominaisuuksia ja toimintoja, joita ei voida saavuttaa keskitetyillä alustoilla. Joitakin suosittuja esimerkkejä ovat Augur-pohjaiset ennustemarkkinat, korttikaupan palvelut, kuten Gods Unchained, ja multiverse-pelit, kuten The Abyss.

Hajautettu rahoitus (DeFi) vs. keskitetty rahoitus (CeFi)

Vertailu välillä DeFi ja CeFi voidaan nähdä vertailuna uuden blockchain-teknologian ja vanhan, vakiintuneen rahoitusjärjestelmän välillä. Keskitettyä rahoitusta ovat perinteisesti hallinneet suuret pankit ja rahoituslaitokset, jotka hallitsevat suuria rahasummia. Toisaalta hajautettu rahoitus perustuu huipputeknologiaan, joka antaa tavallisille ihmisille vallan hallita omaa talouttaan. Hajautetut rahoitussovellukset on suunniteltu turvallisempia, läpinäkyvämpiä ja tehokkaampia kuin keskitetyt vaihtoehdot, mikä tekee niistä houkuttelevia monille sijoittajille ja kuluttajille.

Miksi hajautettu rahoitus erottuu perinteisistä menetelmistä?

Hajautettu rahoitus on parempi kuin perinteinen rahoitus, koska se ei vaadi rahoitusbyrokratiaa toimiakseen. Hajautetut sovellukset on rakennettu lohkoketjuun, mikä mahdollistaa nopeat ja turvalliset tapahtumat ilman keskitettyä välittäjää. 

Avoimen lähdekoodin ja älykkäiden sopimusten käyttö mahdollistaa hajautetun rahoituksen läpinäkyvyyden ja tehokkuuden, mikä antaa sille kilpailuetua nykypäivän nopeasti kehittyvässä rahoitusympäristössä. Toisin kuin keskitetty rahoitus, hajautettu rahoitus voi tarjota kaikille yhteiskunnan jäsenille paremman pääsyn rahoituspalveluihin. DeFi tarjoaa kaikille saatavilla olevan ja tehokkaan vaihtoehdon perinteisille rahoituslaitoksille.

Hajautetun rahoituksen suosio kasvaa, koska se edistää läpinäkyvyyttä ja avoimuutta, kaksi ominaisuutta, jotka perinteisestä rahoituksesta usein puuttuvat. Monet sijoittajat haluavat olla mukana DeFi ja hyötyä tästä jännittävästä uudesta tekniikasta. 

Sitä ennen on kuitenkin tehtävä paljon työtä DeFi tulee valtavirran vaihtoehto perinteisille menetelmille. Siitä huolimatta on selvää, että sillä on potentiaalia muuttaa rahoitusalaa parempaan suuntaan.

Riskit, jotka on otettava huomioon ennen kuin hyppäät hajautetun rahoituksen maailmaan

Yksi suurimmista hajautetun rahoituksen riskeistä on turvallisuus. Älykkäiden sopimusten ja avoimen lähdekoodin käyttö tarkoittaa, että haitallisilla toimijoilla on aina mahdollisuus hyödyntää näiden järjestelmien haavoittuvuuksia ja vaarantaa käyttäjien varat.

Lisäksi, koska DeFi perustuu lohkoketjuteknologiaan, sitä voi olla vaikea skaalata vastaamaan kasvavaa kysyntää. Blockchain-arkkitehtuuri on usein hitaampaa ja vähemmän tehokasta kuin keskitetyt vaihtoehdot, mikä asettaa kehittäjille paineita jatkuvaan parantamiseen ja innovaatioihin pysyäkseen kilpailukykyisinä.

Toinen hajautettuun rahoitukseen liittyvä riski on, että tekniikka on vielä suhteellisen uusi, joten sijoittajien voi olla vaikea tietää, kuinka luotettavia tai vakaita nämä sovellukset ovat. Näiden alustojen ympärillä voi myös olla sääntelyn epävarmuutta, koska hallitukset yrittävät edelleen ymmärtää, miten DeFi sopii laajempaan rahoitusmaailmaan.

Onko järkevää sijoittaa DeFi?

Hajautettu rahoitus tai DeFi, on jännittävä uusi tekniikka, jolla on potentiaalia muuttaa tapaamme ajatella rahasta ja rahoituksesta. Avain sijoittajille ja kuluttajille, jotka haluavat olla mukana DeFi on punnita huolellisesti riskejä ja mahdollisia hyötyjä ja tehdä tietoon perustuvia päätöksiä, jotka sopivat heidän yksilöllisiin tarpeisiinsa.

Aiheeseen liittyviä artikkeleita:

• Bitcoin Blockchain: Aloittelijan opas
• Mikä on Bitcoin? Kuinka se toimii?
• Sortium Blockchain Studios haastaa Web3 pelaaminen "elämisen kanssa". NFTs'
• Pennsylvanian yliopisto tarjoaa Metaverse-kurssin syksystä alkaen
• Upea Unreal Engine 5 -materiaali osoittaa VR:n tulevaisuuteen