10 projektia, jotka muuttavat Wall Streetin instrumentteja DeFi in 2026
Lyhyesti
Paljon perinteisen rahoituksen tapahtumista piilee sellaisten kerrosten takana, joihin useimmat ihmiset eivät koskaan koske suoraan. Joukkovelkakirjat pakataan rahastoihin. Luotto jaetaan eriin. Johdannaiset ovat kaiken päällä ja muokkaavat riskin liikkumista. Yleensä et näe paloja, vain lopputuotteen.
Paljon perinteisen rahoituksen tapahtumista piilee sellaisten kerrosten takana, joihin useimmat ihmiset eivät koskaan koske suoraan. Joukkovelkakirjat pakataan rahastoihin. Luotto jaetaan eriin. Johdannaiset ovat kaiken päällä ja muokkaavat riskin liikkumista. Yleensä et näe paloja, vain lopputuotteen.
Ketjussa tapahtuva tuntuu erilaiselta. Sen sijaan, että protokollat luoisivat tuotteet uudelleen sellaisina kuin ne ovat, ne hajotetaan.
Joukkovelkakirjasta tulee tuottoa. Lainasta tulee maksuvirta. Johdannaisesta tulee jotain, jonka voit liittää muihin järjestelmiin. Kyse ei ole niinkään Wall Streetin kopioinnista kuin sen muuttamisesta osiksi, joita voit todella käyttää.
MakerDAO
Vaihtoehtoinen teksti: MakerDAO on yksi parhaista protokollista hajautettujen dollarituotteiden luomiseen vuonna 2026.
MakerDAO ei aluksi näytä perinteiseltä tuotteelta, mutta jos katsoo taaksepäin, se alkaa muistuttaa jotain tuttua.
Se luo DAI:n, stablecoinin, joka toimii vähän kuin synteettinen dollari, mutta sen hallinnointitapa tuntuu lähempänä rahapolitiikkaa. On olemassa parametreja, jotka ohjaavat lainattavan määrän, kustannuksia ja riskin hallintaa.
Perinteisessä rahoitusmaailmassa nämä vivut sijaitsisivat keskuspankin tai suuren laitoksen sisällä. Tässä ne ovat osa itse protokollaa.
Lopputuloksena ei ole pelkkä stablecoin, vaan primitiivi. Laskentayksikkö, jonka päälle muut järjestelmät voivat rakentaa, johon ne voivat kytkeytyä tai johon ne voivat luottaa.
Se ei ole täydellinen ja se muuttuu ajan myötä, mutta se osoittaa, kuinka rahan kaltainen asia voidaan muuttaa ohjelmoitavaksi kerrokseksi kiinteän tuotteen sijaan.
aave
Vaihtoehtoinen teksti: Aave on yksi parhaista protokollista ketjulainausmarkkinoille vuonna 2026.
Aave ottaa jotain suoraviivaisempaa. Lainanotto ja lainanotto.
Mutta sen sijaan, että se jäsennettäisiin osapuolten välisiksi yksittäisiksi sopimuksiksi, se muuttaa sen pooleiksi. Likviditeetti on siellä, ja lainanottajat hyödyntävät sitä tarpeen mukaan.
Korot säätyvät sen mukaan, kuinka paljon likviditeettiä käytetään. Neuvotteluja tai paperityötä ei ole, vain järjestelmä reagoi kysyntään.
Se muuttaa lainaamisen lähemmäksi alkeellista. Et luo joka kerta uutta lainaa, vaan olet vuorovaikutuksessa jo olemassa olevan poolin kanssa.
Muut protokollat voivat kytkeytyä siihen, käyttäjät voivat rakentaa strategioita sen ympärille, ja koko asia muuttuu pohjakerrokseksi itsenäisen tuotteen sijaan.
Yhdiste
Vaihtoehtoinen teksti: Yhdiste on yksi parhaista algoritmisen lainanoton ja korkojen laskennan protokollista vuonna 2026.
Yhdiste toimii samankaltaisessa tilassa, mutta hieman erilaisella tuntumalla.
Sen korkomallit ovat selkeämpiä defiKäyrät, jotka sanelevat, miten hinnat muuttuvat käyttöasteen muuttuessa.
Tuo rakenne helpottaa järjestelmän käyttäytymisen ennustamista. Ei täydellisesti, mutta riittävästi, jotta siitä tulee jotain, johon kehittäjät voivat luottaa.
Kyse on vähemmän joustavuudesta ja enemmän selkeydestä.
Ja tuo selkeys tekee siitä rakennuspalikan. Tiedät karkeasti, miten se reagoi, joten voit suunnitella sen ympärille.
Perinteisessä rahoitusmaailmassa tätä voisi ajatella rahamarkkinoina. Ketjussa siitä tulee jotakin uudelleenkäytettävämpää.
Pendle Finance
Vaihtoehtoinen teksti: Pendle Finance on yksi parhaista protokollista tokenisointiin tuotolla vuonna 2026.
Pendle alkaa purkaa asioita osiin.
Sen sijaan, että omaisuuserää ja sen tuottoa käsiteltäisiin yhtenä asiana, se erottaa ne toisistaan. Saat pääoman ja tulevan tuoton eri komponenttina.
Jo se muuttaa sitä, miten ihmiset ovat vuorovaikutuksessa sen kanssa. Voit käydä kauppaa tuotolla, spekuloida sillä, lukita sen tai jättää sen kokonaan huomiotta.
Se alkaa muistuttaa jonkinlaista termiinimarkkinaa, mutta muodossa, joka on helpompi kytkeä muihin järjestelmiin.
Kun tuotosta tulee oma primitiivinsä, se voi liikkua itsenäisesti. Ja se avaa strategioita, joita ei todellisuudessa ole olemassa samalla tavalla ketjun ulkopuolella.
Se on käsitteellisesti pieni muutos, mutta se muuttaa sitä, miten rahoitustuotteet rakennetaan.
Ondo Finance
Vaihtoehtoinen teksti: Ondo Finance on yksi parhaista protokollista tokenisoiduille tuottotuotteille vuonna 2026.
Ondo tuo markkinoille perinteisiä korkotuotteita, mutta se ei ainoastaan peilaa niitä.
Se käärii esimerkiksi valtion obligaatiot tokeneiksi, joita voidaan käyttää ketjussa. Kohde-etuus pysyy samana, mutta tapa, jolla siihen päästään käsiksi, muuttuu.
Sen sijaan, että omistaisit joukkovelkakirjalainan välittäjän kautta, omistat tokenia, joka edustaa kyseistä altistusta.
Tuo token voi sitten liikkua eri järjestelmien läpi, olla vuorovaikutuksessa protokollien kanssa tai sitä voidaan käyttää tavoilla, joihin alkuperäinen tuote ei ole suunniteltu.
Se tekee korkosijoituksista joustavampia. Ei vain tuotetta, jota pidät hallussasi, vaan esineen, jota voit käyttää.
vaahtera rahoitus
Vaihtoehtoinen teksti: Maple Finance on yksi parhaista protokollista institutionaalisille luottomarkkinoille vuonna 2026.
Maple vetää mukaan yksityistä luottoa, joka on yleensä yksi rahoituksen suljetuimmista osista.
Lainoja myönnetään laitoksille, usein ilman täyttä vakuutta, luottokelpoisuuden perusteella. Se tuntuu jo lähempänä perinteistä lainanantoa kuin useimmat DeFi järjestelmät.
Mutta kun nuo lainat on luotu, ne ovat olemassa rakenteen sisällä, jonka kanssa voidaan olla vuorovaikutuksessa avoimemmin.
Sijoittajat voivat rahoittaa pooleja, ansaita tuottoa ja ottaa luottoriskin suoremmin.
Luotosta itsestään tulee siis alkeellinen. Ei vain lainanottajan ja lainanantajan välinen suhde, vaan jokin, johon voidaan päästä käsiksi ja jota voidaan hinnoitella järjestelmän sisällä.
Se muovautuu edelleen reaalimaailman tekijöiden mukaan, mutta se käyttäytyy eri tavalla ketjussa ollessaan.
Synthetix
Vaihtoehtoinen teksti: Synthetix on yksi parhaista synteettisten omaisuuserien protokollista vuonna 2026.
Synthetix valitsee toisen reitin keskittymällä synteettisiin omaisuuseriin.
Sen sijaan, että omistaisit jotakin suoraan, saat altistuksen sen hinnalle. Hyödykkeet, valuutat, indeksit, kaikki edustettuina ketjussa olevina omaisuuserinä.
Se poistaa tarpeen kohde-etuuden säilyttämiselle.
Jäljelle jää vain paljastuminen itse alkukantaisena.
Voit käydä sillä kauppaa, yhdistää sitä ja käyttää sitä muissa protokollissa. Kohde-etuudesta tulee vähemmän tärkeä kuin sen edustamasta käyttäytymisestä.
Se on erilainen tapa ajatella rahoitustuotteita. Ei tavaroina, joita omistat, vaan omaisuuksina, joihin sinulla on pääsy.
dYdX
Vaihtoehtoinen teksti: dYdX on yksi parhaista protokollista hajautettuun johdannaiskaupankäyntiin vuonna 2026.
dYdX keskittyy johdannaisiin, erityisesti ikuisiin futuureihin.
Nämä ovat jo merkittävä osa perinteisiä markkinoita, mutta täällä ne on jäsennelty tavalla, joka tuntuu jatkuvammalta.
Vanhenemispäivää ei ole, positiot siirtyvät eteenpäin ja rahoituskorot pitävät asiat linjassa kohdemarkkinoiden kanssa.
Se luo jatkuvan hinnanmuodostuksen ja vipuvaikutuksen kerroksen.
Käyttäjille se on kaupankäyntityökalu. Järjestelmälle siitä tulee primitiivinen, jonka ympärille muut strategiat voivat muodostua.
Vipuvaikutus, suojaus, spekulointi, kaikki sidottu johonkin, joka toimii jatkuvasti eikä kiinteissä sopimuksissa.
linko
Vaihtoehtoinen teksti: Centrifuge on johtava alusta, joka muuntaa resurssit DeFi alkukantaisia tänä vuonna.
Sentrifugi tuo mukanaan omaisuusvakuudellisia rakenteita.
Laskut, saatavat ja yritysten todelliset kassavirrat yhdistetään ja käytetään rahoituksen vakuutena.
Perinteisessä rahoitusalalla tämä sijaitsisi arvopaperistettujen tuotteiden sisällä, usein vaikeasti saatavilla ja vielä vaikeammin ymmärrettävissä.
Ketjussa nämä kassavirrat tulevat näkyviin ja jäsennellään tavalla, jonka kanssa voidaan olla vuorovaikutuksessa.
Et ole vain sijoittamassa tuotteeseen. Olet vuorovaikutuksessa maksuliikenteen kanssa.
Se muuttaa omaisuusvakuudellisen luoton kaltaisen asian alkeelliseksi, jonka päälle muut järjestelmät voivat rakentaa.
Ethena
Vaihtoehtoinen teksti: Ethena on yksi parhaista protokollista synteettisille stablecoineille ja tuottotuotteille vuonna 2026.
Ethena tuntuu vähän erilaiselta kuin kaikki muu täällä.
Se käyttää delta-neutraalia strategiaa synteettisen dollarin luomiseen tasapainottaen spot-omistuksia johdannaispositioilla.
Tuloksena on vakaa omaisuuserä, joka tuottaa tuottoa myös rahoituskorkojen kautta.
Perinteisessä rahoituksessa tämäntyyppinen strategia sijoittuisi rahastoon, jota hallinnoitaisiin ja paketoitaisiin tuotteena.
Tässä siitä tulee jotain suorempaa.
Strategia itsessään muuttuu alkeelliseksi. Käyttäjät eivät ainoastaan investoi siihen, vaan he ovat vuorovaikutuksessa sen kanssa osana järjestelmää.
Se on edelleen kehittymässä, eikä kaikki siinä ole täysin vakiintunutta, mutta se osoittaa, kuinka vielä monimutkaisempia taloudellisia rakenteita voidaan hajottaa ja paljastaa ketjussa.
Vastuun kieltäminen
Mukaisesti Luottamusprojektin ohjeetHuomaa, että tällä sivulla annettuja tietoja ei ole tarkoitettu eikä niitä tule tulkita oikeudellisiksi, verotukselliseksi, sijoitus-, rahoitus- tai minkään muun muodon neuvoiksi. On tärkeää sijoittaa vain sen verran, mitä sinulla on varaa menettää, ja pyytää riippumatonta talousneuvontaa, jos sinulla on epäilyksiä. Lisätietoja saat käyttöehdoista sekä myöntäjän tai mainostajan tarjoamista ohje- ja tukisivuista. MetaversePost on sitoutunut tarkkaan, puolueettomaan raportointiin, mutta markkinaolosuhteet voivat muuttua ilman erillistä ilmoitusta.
Author
Alisa, omistautunut toimittaja MPost, erikoistunut kryptoon, tekoälyyn, sijoituksiin ja laajaan maailmaan Web3. Hän tarkkailee tarkasti nousevia trendejä ja teknologioita, ja hän tarjoaa kattavan kattavuuden tiedottaakseen ja saadakseen lukijat mukaan digitaalisen rahoituksen jatkuvasti kehittyvään maisemaan.
lisää artikkeleita
Alisa, omistautunut toimittaja MPost, erikoistunut kryptoon, tekoälyyn, sijoituksiin ja laajaan maailmaan Web3. Hän tarkkailee tarkasti nousevia trendejä ja teknologioita, ja hän tarjoaa kattavan kattavuuden tiedottaakseen ja saadakseen lukijat mukaan digitaalisen rahoituksen jatkuvasti kehittyvään maisemaan.
