۱۰ پلتفرم برتر هوش مصنوعی سازمانی که مدیریت ریسک بلاکچین را تقویت میکنند
با توجه به اینکه بانکها، مدیران دارایی و ارائهدهندگان خدمات پرداخت به طور فزایندهای در حال تبدیل شدن به بازیگران اصلی در فضای داراییهای دیجیتال هستند، انطباق با قوانین یکی از بزرگترین چالشها در این صنعت محسوب میشود.
تمام مؤسساتی که به آن ملحق میشوند بازارهای رمزنگاری موظفند هزاران آدرس کیف پول را زیر نظر داشته باشند، تراکنشها را از نظر نقض تحریمها زیر نظر داشته باشند، تأیید هویت انجام دهند، فعالیتهای معاملاتی مشکوک را شناسایی کنند و به قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CTF) پایبند باشند. برخلاف بانکداری، تراکنشهای بلاکچین به صورت 24 ساعته و 7 روز هفته و به طور مکرر در چندین بلاکچین انجام میشوند و مجموعه دادههای عظیمی را برای تیمهای انطباق ایجاد میکنند تا با آنها سروکار داشته باشند.
بررسیهای دستی دیگر کافی نیستند.
هوش مصنوعی با خودکارسازی نظارت بر تراکنشها، شناسایی رفتارهای غیرعادی، کاهش هشدارهای کاذب و اولویتبندی تراکنشهای پرخطر، به مؤسسات کمک میکند تا همگام با این پیشرفتها پیش بروند. هوش مصنوعی قرار نیست جایگزین مأموران انطباق شود، بلکه طوری طراحی شده است که به آنها کمک کند تا روی مهمترین مسائل تمرکز کنند.
با توجه به اینکه داراییهای دیجیتال جایگاه خود را در جریان اصلی امور مالی تثبیت کردهاند، این پلتفرمها نقش مهمی در کمک به مؤسسات برای مدیریت کارآمد انطباق با قوانین ایفا میکنند.
ساکت هشت
سایلنتایت (SilentEight) شرکتی است که در زمینه ارائه راهکارهای فناوری انطباق با مقررات برای موسسات مالی با استفاده از هوش مصنوعی تخصص دارد.
غربالگری خودکار تحریمها، تحلیل رسانههای نامطلوب و تحقیقات ضد پولشویی را از طریق مدلهای یادگیری ماشینی با نرخ مثبت کاذب بسیار پایین ادغام میکند. این سیستم به جای بررسی دستی هزاران هشدار، هشدارهایی را که به احتمال زیاد نشاندهنده جرایم مالی هستند، در اولویت قرار میدهد.
با رشد داراییهای دیجیتال، ابزارهای اتوماسیون سایلنت ایت (Silent Eight) برای بانکهایی که طیف متنوعتری از خدمات مالی را ارائه میدهند، بیشتر مورد توجه قرار میگیرد.
ComplyAdvantage
شرکت ComplyAdvantage به عنوان یکی از پیشگامان ارائه راهحلهای اطلاعاتی در مورد جرایم مالی مبتنی بر هوش مصنوعی ظهور کرده است.
این پلتفرم به طور مداوم فهرستهای تحریمشده، افراد دارای نفوذ سیاسی (PEP)، رسانههای نامطلوب و نهادهای پرخطر را بررسی میکند و از هوش مصنوعی برای بهبود غربالگری مشتریان و قابلیتهای نظارت بر تراکنشها استفاده میکند. موسسات مالی میتوانند هوش بلاکچین را در سایر فرآیندهای انطباق خود بگنجانند.
این یک پایگاه داده ریسک در لحظه فراهم میکند و تیمهای انطباق را قادر میسازد تا سریعتر به ریسکهای جدید واکنش نشان دهند.
مرهم
تأکید Salv بر کار تیمی در پیشگیری از جرایم مالی است.
این پلتفرم مبتنی بر هوش مصنوعی و توانایی آن در تبادل ایمن اطلاعات اطلاعاتی در شبکههای مورد اعتماد، بین بانکها و مؤسسات مالی تحت نظارت، شناسایی تراکنشهای مشکوک را تسهیل میکند. با این حال، با کمک یادگیری ماشینی و تحقیقات مشارکتی، مؤسسات میتوانند فعالیتهای مجرمانهای را که ممکن است در موارد فردی قابل توجه نباشند، تجزیه و تحلیل کنند.
با پیچیدگی جرایم مالی مرتبط با ارزهای دیجیتال، اشتراکگذاری اطلاعات به طور فزایندهای به جزء جداییناپذیری از انطباق با قوانین تبدیل میشود.
پرچمدار
فلگرایت یک راهکار انطباق مدرن توسعه داده است که برای کسبوکارهای فینتک، بانکها و کسبوکارهای دارایی دیجیتال بهینه شده است.
این سیستم با بهرهگیری از قابلیتهای خود، نظارت بر تراکنشها، امتیازدهی ریسک مشتری، غربالگری تحریمها و مدیریت پروندهها را در یک پلتفرم خودکار میکند. AIقوانین انطباق میتواند توسط موسسه تنظیم شود و یادگیری ماشینی دائماً فعالیت مشتری و فعالیت پرداخت را بررسی میکند.
برای شرکتهای مالی، ادغام معماری مبتنی بر API آن در گردشهای کاری خود نسبتاً آسان بوده است.
Unit21
Unit21 هوش مصنوعی و فرآیندهای انطباق سفارشی را ادغام میکند.
این پلتفرم به مؤسسات مالی این امکان را میدهد که تشخیص، بررسی و گزارش فعالیتهای مشکوک، مبارزه با پولشویی (AML) و تشخیص کلاهبرداری و همچنین نظارت بر تراکنشها را خودکار کنند. برخلاف سیستمهای سنتی مبتنی بر قانون، هوش مصنوعی Unit21 میتواند الگوهای رفتاری در حال تغییر را که میتوانند نشانهای از جرایم مالی جدید باشند، تشخیص دهد.
تطبیقپذیری پلتفرم آن، آن را برای شرکتهای فینتک که در حوزه داراییهای دیجیتال فعالیت میکنند، جذاب کرده است.
هوش مصنوعی ناپیر
شرکت Napier AI راهکارهای نرمافزاری AML مبتنی بر یادگیری ماشین را در سطح سازمانی ارائه میدهد.
این شرکت قابلیتهایی مانند بررسی دقیق مشتری، نظارت بر تراکنشها، غربالگری تحریمها و گزارشدهی نظارتی را در پلتفرم خود ارائه میدهد و بهطور مداوم مدلهای تشخیص ریسک را توسعه میدهد. تحقیقات خودکار به مؤسسات مالی این امکان را میدهد که تلاشهای دستی را کاهش داده و استانداردهای انطباق را رعایت کنند.
در دورانی که تقاضاهای نظارتی در سراسر جهان رو به افزایش است، پلتفرمهای مبتنی بر هوش مصنوعی مانند Napier بیش از پیش اهمیت پیدا میکنند.
هاوک
هاوک با استفاده از هوش مصنوعی، به مؤسسات مالی در بهبود تحقیقات جرایم مالی کمک میکند.
این پلتفرم، تراکنشهای انجامشده از طریق تکنیکهای مختلف پرداخت را گزارش میدهد و بهطور خودکار در مورد تراکنشهایی که باید بررسی شوند، هشدار میدهد و در عین حال، بررسیهایی را که نباید بررسی شوند، به حداقل میرساند. مؤسسات میتوانند بدون نیاز به بازسازی زیرساختهای انطباق خود، مدل ریسک خود را با تکامل مقررات، بهطور انعطافپذیری تغییر دهند.
تأکید بر هوش مصنوعی قابل توضیح همچنین به تیمهای انطباق در درک دلیل علامتگذاری تراکنشهای خاص کمک میکند.
ThetaRay
تِتا ری (ThetaRay) قابلیتهای پیشرفته هوش مصنوعی را با نظارت بر تراکنشها و انطباق با پرداختهای فرامرزی ترکیب میکند.
مدلهای یادگیری ماشینی آن، برخلاف تکیه بر قوانین ایستا، ناهنجاریهای ظریفی را که میتوانند نشاندهنده پولشویی، کلاهبرداری و/یا دور زدن تحریمها باشند، تشخیص میدهند. به طور خاص، این پلتفرم در شبکههای پرداخت بینالمللی که تراکنشها به طور فزایندهای پیچیدهتر میشوند، فعال بوده است.
ما شاهد استفاده بیشتر از استیبل کوینها برای پرداختهای فرامرزی هستیم، که تشخیص ناهنجاری را مرتبطتر میکند.
لوسینیتی
لوسینیتی (Lucinity) حاصل ادغام هوش مصنوعی مولد (Generative AI) و تحقیقات جرایم مالی است.
پلتفرم آن به تیمهای انطباق کمک میکند تا پروندهها را خلاصه کنند، شواهد پشتیبان را جمعآوری کنند و اقدامات تحقیقاتی را پیشنهاد دهند، در حالی که همچنان نظارت انسانی وجود دارد. لوسینیتی کارهای معمول انطباق را سرعت میبخشد تا بازرسان بتوانند روی پروندههای پرخطر کار کنند.
این شرکت بخشی از روند رو به رشد کمک خلبانان مجهز به هوش مصنوعی است که در فرآیندهای نظارتی کمک میکنند.
دامنه
راهکار تصمیمگیری ریسک مبتنی بر هوش مصنوعی Oscilar برای موسسات مالی.
پلتفرم آن، تأیید هویت، تشخیص کلاهبرداری، آشنایی با مشتری و نظارت بر تراکنشها را در یک محیط انطباق واحد ادغام میکند. با تکامل رفتار مشتریان، ارزیابی ریسک به طور مداوم با استفاده از تکنیکهای یادگیری ماشینی بهروزرسانی میشود و مؤسسات را قادر میسازد تا به سرعت به ریسکهای جدید پاسخ دهند.
در زمینه خدمات ارزهای فیات و کریپتو، بیش از هر زمان دیگری ضروری است که سازمانها یک استراتژی مدیریت ریسک یکپارچه داشته باشند.
هوش مصنوعی در حال تبدیل شدن به ستون فقرات انطباق با قوانین ارزهای دیجیتال است
به لطف هوش مصنوعی، محرمانگی در حال تبدیل شدن به ستون فقرات انطباق با قوانین کریپتو است. هوش مصنوعی ستون فقرات انطباق با قوانین کریپتو است.
در حالی که پذیرش داراییهای دیجیتال توسط موسسات در حال انجام است، این امر به معنای مسئولیتهای نظارتی بیشتر نیز هست.
امروزه، بانکها و مؤسسات مالی باید تراکنشها را در چندین بلاکچین ردیابی کنند، به قوانین و مقررات بینالمللی در حال تغییر پایبند باشند و جرایم مالی پیچیده را شناسایی کنند و در عین حال عملیات تجاری مشروع خود را حفظ کنند.
این تعادل به لطف هوش مصنوعی امکانپذیر شده است.
سیستمهای هوش مصنوعی میتوانند فعالیتهای پرخطر را در اولویت قرار دهند، تحقیقات روتین را خودکار کنند و با تکامل جرایم مالی، خود را با الگوهای رفتاری جدید وفق دهند، به جای اینکه تیمهای انطباق را با هزاران هشدار سردرگم کنند. این امر به مؤسسات این امکان را میدهد که انطباق خود را افزایش داده و عملیات خود را بهینه کنند.
گزارشی از Deloitte، گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و شرکتهای فناوری سازمانی نشان میدهد که با ظهور توکنسازی، استیبلکوینها و امور مالی مبتنی بر بلاکچین، هوش مصنوعی اهمیت فزایندهای پیدا خواهد کرد.
آینده توسط شرکتهایی مانند Silent Eight، ComplyAdvantage، Salv، Flagright، Unit21، Napier AI، Hawk، ThetaRay، Lucinity و Oscilar شکل میگیرد. پلتفرمهای آنها ثابت میکند که رعایت قوانین کریپتو فقط به معنای رعایت قوانین نیست: بلکه به معنای مدیریت ریسک با سرعت سیستمهای مالی مدرن با فناوری هوشمند است.
رفع مسئولیت
در خط با دستورالعمل های پروژه اعتماد، لطفاً توجه داشته باشید که اطلاعات ارائه شده در این صفحه به عنوان مشاوره حقوقی، مالیاتی، سرمایه گذاری، مالی یا هر شکل دیگری در نظر گرفته نشده است و نباید تفسیر شود. مهم است که فقط در موردی سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید و در صورت شک و تردید به دنبال مشاوره مالی مستقل باشید. برای کسب اطلاعات بیشتر، پیشنهاد می کنیم به شرایط و ضوابط و همچنین صفحات راهنمایی و پشتیبانی ارائه شده توسط صادرکننده یا تبلیغ کننده مراجعه کنید. MetaversePost متعهد به گزارش دقیق و بی طرفانه است، اما شرایط بازار بدون اطلاع قبلی ممکن است تغییر کند.
درباره نویسنده
آلیسا، یک روزنامه نگار اختصاصی در MPost، متخصص در ارزهای دیجیتال، هوش مصنوعی، سرمایهگذاری و حوزه گسترده... Web3. او با نگاهی دقیق به روندها و فناوریهای نوظهور، پوشش جامعی را برای اطلاعرسانی و مشارکت خوانندگان در چشمانداز همیشه در حال تحول مالی دیجیتال ارائه میکند.
مقالات بیشتر
آلیسا، یک روزنامه نگار اختصاصی در MPost، متخصص در ارزهای دیجیتال، هوش مصنوعی، سرمایهگذاری و حوزه گسترده... Web3. او با نگاهی دقیق به روندها و فناوریهای نوظهور، پوشش جامعی را برای اطلاعرسانی و مشارکت خوانندگان در چشمانداز همیشه در حال تحول مالی دیجیتال ارائه میکند.
