استیبل کوین ها: استیبل کوین های کریپتو چیست و چگونه کار می کنند؟ (2023)
به طور خلاصه
نوسانات ارزهای رمزنگاری شده معروف مانند بیت کوین (BTC) و اتر (ETH) معمولاً بسیار قابل توجه است.
استیبل کوین ها به طور گسترده ای در کشور مورد استفاده قرار می گیرند DeFi صنعت و در صرافی ها و در تعدادی از شبکه های بلاک چین ایجاد شده اند که امکان قراردادهای هوشمند را فراهم می کنند.
گروهی از ارزهای رمزپایه که به عنوان استیبل کوین شناخته می شوند، ثبات قیمت را به سرمایه گذاران ارائه می دهند، زیرا یا توسط دارایی های خاصی پشتیبانی می شوند یا از الگوریتم هایی برای تغییر عرضه خود در پاسخ به تقاضا استفاده می کنند.
استیبل کوین‌ها برای غلبه بر برخی از نوسانات و ریسک‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال طراحی شده‌اند، که اغلب می‌توانند در دوره‌های زمانی کوتاه، ارزش آنها به شدت نوسان کند.
پایدار کوین چیست؟
استابل کویین نوعی از ارزهای رمزپایه هستند که به گونه‌ای طراحی شده‌اند که نسبت به سایر انواع ارزهای دیجیتال با نوسان کمتر و پایدارتر از طریق پیوند دادن ارزش آنها به یک دارایی اساسی یا افزایش یا کاهش الگوریتمی عرضه سکه‌های در گردش، طراحی شده‌اند.
آشنایی با استیبل کوین ها
نوسانات ارزهای رمزنگاری شده معروف مانند بیت کوین (BTC) و اتر (ETH) معمولاً بسیار قابل توجه است. نوسانات اندازه گیری عدم قطعیت نوسانات در ارزش دارایی است. هدف استیبل کوین ها ارائه نوسانات قیمتی با ثبات و قابل پیش بینی به سرمایه گذاران است و آنها را به گزینه ای جذاب برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هستند تبدیل می کند.
یکی از رویکردهای رایج مورد استفاده توسط استیبل کوین ها، پشتوانه دارایی است، که در آن سکه ها توسط یک دارایی فیزیکی خاص یا ابزار مالی دیگری پشتیبانی می شوند. به عنوان مثال، تتر (USDT)، یکی از محبوب ترین استیبل کوین ها، توسط دلار آمریکا پشتیبانی می شود و هر تتر معادل یک دلار ارزش دارد. این به سرمایه گذاران ثبات و اطمینان بیشتری می دهد که سرمایه گذاری آنها به طور ناگهانی ارزش قابل توجهی را از دست نخواهد داد.
روش دیگری که توسط استیبل کوین ها استفاده می شود مکانیسم های الگوریتمی است که سطح عرضه را در پاسخ به تقاضا تغییر می دهد. به عنوان مثال، دای (DAI) از الگوریتمی استفاده می کند که بسته به سطح تقاضا، به طور خودکار عرضه سکه های در گردش را افزایش یا کاهش می دهد. این باعث می شود که قیمت حتی زمانی که شرایط بازار تغییر می کند نسبتاً ثابت بماند.
چرا مردم از استیبل کوین استفاده می کنند؟
دارندگان استیبل کوین می توانند به لطف فناوری بلاک چین که بر اساس آن پایه گذاری شده اند، از فرصت های مختلفی بهره مند شوند. استیبل کوین ها اغلب به عنوان وسیله مبادله مورد استفاده قرار می گیرند و به کاربران اجازه می دهند کالاها یا خدمات را در صرافی های ارز دیجیتال خریداری و بفروشند.
استیبل کوین ها همچنین می توانند برای مقاصد سرمایه گذاری مورد استفاده قرار گیرند و ثبات قیمتی را ارائه دهند که معمولاً در سایر انواع ارزهای دیجیتال یافت نمی شود. علاوه بر این، استیبل کوین ها ممکن است فرصت های جدیدی را برای استفاده از فناوری بلاک چین در بخش مالی ارائه دهند.
استیبل کوین ها به طور گسترده ای در کشور مورد استفاده قرار می گیرند DeFi صنعت و در بورس. آنها در تعدادی از شبکه های بلاک چین ایجاد شده اند که امکان قراردادهای هوشمند را فراهم می کنند. استیبل کوین های مبتنی بر بلاک چین مزایای بالقوه بسیاری از جمله افزایش امنیت، بهبود شفافیت و کارایی، مقیاس پذیری بیشتر و کاهش هزینه های تراکنش را ارائه می دهند.
چگونه استیبل کوین ها را ثابت نگه داریم
از طریق اقدامات مقامات تنظیم کننده مانند بانک های مرکزی، که تضمین می کنند قیمت ارزهایشان تا حد زیادی ثابت است، ارزهای فیات صادر شده توسط دولت ثابت می مانند. با این حال، استیبل کوین‌ها از حمایت بانک مرکزی برخوردار نیستند و در عوض باید از مکانیسم‌هایی مانند پشتوانه دارایی یا تغییرات الگوریتمی عرضه برای حفظ ارزش خود استفاده کنند.
به منظور پایدار نگه داشتن استیبل کوین ها، توجه دقیق به شرایط بازار و انجام تنظیمات در صورت نیاز بسیار مهم است. سازندگان استیبل کوین همچنین باید در مورد نحوه مدیریت سکه ها و نحوه حفظ ثبات خود شفاف باشند تا با سرمایه گذاران اعتماد ایجاد کنند و ادامه پذیرش را تشویق کنند.
سکه های ثابت با پشتیبانی فیات
استیبل کوین توسط یک دارایی واقعی و فیزیکی مانند ارز فیات یا فلزات گرانبها پشتیبانی می شود. قیمت استیبل کوین با انتشار توکن‌های بیشتر زمانی که قیمت سکه از ارزش دارایی‌های پشتوانه پایین می‌آید ثابت نگه داشته می‌شود و زمانی که قیمت آنها از آن سطح بالاتر می‌رود، آنها را از بین می‌برند.
استیبل کوین های با پشتوانه فیات یکی از محبوب ترین و پرکاربردترین شکل های استیبل کوین هستند. آنها معمولاً توسط ارزهایی مانند دلار آمریکا یا یورو پشتیبانی می شوند و می توانند با ارز فیات مربوطه خود در صرافی های ارزهای دیجیتال مبادله شوند.
استیبل کوین های با پشتوانه ارزهای دیجیتال
نوع دیگری از استیبل کوین به جای ارز فیات توسط ارزهای دیجیتال پشتیبانی می شود. استیبل کوین های دارای پشتوانه رمزارز برای حفظ ثبات قیمت با حفظ مقدار معادل ارز رمزپایه خود طراحی شده اند.
استیبل کوین های دارای پشتوانه ارزهای دیجیتال می توانند هم برای اهداف سرمایه گذاری و هم برای اهداف تجاری استفاده شوند. ارائه مزایای استفاده از یک ارز دیجیتال سنتی به سرمایه گذاران و در عین حال کاهش برخی از خطرات مرتبط با نوسانات قیمت.
یکی از چالش‌های بالقوه پیش روی استیبل کوین‌های دارای پشتوانه ارزهای دیجیتال، اطمینان از حفظ وثیقه کافی آنهاست. سازندگان استیبل کوین باید مکانیسم هایی را پیاده سازی کنند که موارد اساسی را نظارت و مدیریت کنند دارایی های رمزنگاری به منظور جلوگیری از شرایطی که ارزش یک سکه به شدت متورم می شود یا ارزش آن کاهش می یابد.
ارزهای ثابت با پشتوانه کالا
استیبل کوین‌هایی که توسط ذخایری که توسط یک مرجع مرکزی پشتیبانی می‌شوند، اساساً بازنمایی کالاها مبتنی بر بلاک چین هستند. استیبل کوین‌هایی که توسط کالاهایی مانند طلا یا نفت پشتیبانی می‌شوند، به گونه‌ای طراحی شده‌اند که ارزش خود را با بازخرید برای کالای اساسی با قیمتی ثابت حفظ کنند.
استیبل کوین‌های دارای پشتوانه کالا به کاربران اجازه می‌دهند بدون نیاز به تعامل مستقیم با این دارایی‌ها، در معرض دارایی‌های فیزیکی قرار بگیرند. سازندگان استیبل کوین باید دقت لازم را انجام دهند تا اطمینان حاصل کنند که کالاهای اساسی به درستی ارزش گذاری شده و به طور مسئولانه مدیریت می شوند.
در حالی که موارد استفاده از استیبل کوین به طور گسترده ای متفاوت است، آنها فرصت های هیجان انگیزی را برای استفاده از فناوری بلاک چین در بازارهای مالی و فراتر از آن ارائه می دهند. استیبل کوین‌ها می‌توانند به بهبود کارایی، امنیت، شفافیت و مقیاس‌پذیری برای طیف وسیعی از برنامه‌ها کمک کنند و آنها را به یک انتخاب محبوب برای سرمایه‌گذاران و کسب‌وکارها تبدیل کند.
استیبل کوین های الگوریتمی یا ترکیبی
استیبل کوین هایی که از الگوریتم های پیچیده برای حفظ ثبات قیمت استفاده می کنند به عنوان استیبل کوین های الگوریتمی یا ترکیبی شناخته می شوند. این استیبل کوین ها با متعادل کردن وجوه ذخیره شده در بلاک چین از طریق قراردادهای هوشمند کار می کنند. عرضه و تقاضا برای حفظ ثبات قیمت.
استیبل کوین های الگوریتمی یا ترکیبی مزایای استیبل کوین های سنتی را ارائه می دهند اما با انعطاف پذیری و امنیت بیشتر. سازندگان استیبل کوین می توانند به راحتی عرضه را در پاسخ به تغییرات در فعالیت بازار تنظیم کنند و به آنها کنترل بیشتری بر نحوه مدیریت سکه هایشان بدهند.
استیبل کوین های غیر وثیقه ای یا به سبک سینیوراژ
در نهایت، استیبل کوین‌های غیر وثیقه‌ای یا به سبک ارزش‌گذاری برای حفظ ثبات قیمت بدون هیچ گونه دارایی اساسی طراحی شده‌اند. این استیبل کوین ها به مکانیسم های مختلف و نیروهای بازار متکی هستند تا ارزش سکه ها را در طول زمان ثابت نگه دارند.
استیبل کوین‌های غیر وثیقه‌ای یا به‌سبک امضای اوراق بهادار معمولاً برای ایجاد سیستم‌های پرداخت غیرمتمرکز استفاده می‌شوند که با محدودیت‌های موسسات مالی سنتی محدود نمی‌شوند. سازندگان استیبل کوین باید این الگوریتم ها را با دقت طراحی کنند تا اطمینان حاصل کنند که می توانند ارزش سکه های خود را به طور موثر در طول زمان ثابت نگه دارند.
آیا می توانید در استیبل کوین پول از دست بدهید؟
اگر قیمت استیبل کوین به شدت کاهش یابد، ممکن است کل سرمایه گذاری خود را از دست بدهید. سرمایه‌گذاری در استیبل کوین‌ها هنوز ریسکی دارد، زیرا ارزش آنها به اندازه دارایی زیربنایی که به آن متصل است پایدار است. به این ترتیب، اگر قیمت دارایی پایه به سرعت کاهش یابد یا نوسانات زیادی در ارزش آن وجود داشته باشد، این امر می تواند بر ارزش استیبل کوین تأثیر بگذارد و منجر به ضرر سرمایه گذاران شود.
مقالات مرتبط:
- بازار بیت کوین: ایلان ماسک نسبت به بیت کوین صعودی است
- MPost بازارها: بیشتر ارزهای رمزپایه سودهای اندکی را مشاهده می کنند
- MPost بازارها: قیمت ارزهای دیجیتال اصلی افزایش می یابد
سلب مسئولیت
در خط با دستورالعمل های پروژه اعتماد، لطفاً توجه داشته باشید که اطلاعات ارائه شده در این صفحه به عنوان مشاوره حقوقی، مالیاتی، سرمایه گذاری، مالی یا هر شکل دیگری در نظر گرفته نشده است و نباید تفسیر شود. مهم است که فقط در موردی سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید و در صورت شک و تردید به دنبال مشاوره مالی مستقل باشید. برای کسب اطلاعات بیشتر، پیشنهاد می کنیم به شرایط و ضوابط و همچنین صفحات راهنمایی و پشتیبانی ارائه شده توسط صادرکننده یا تبلیغ کننده مراجعه کنید. MetaversePost متعهد به گزارش دقیق و بی طرفانه است، اما شرایط بازار بدون اطلاع قبلی ممکن است تغییر کند.
درباره نویسنده
کن گیتونگا علاقه زیادی به نوشتن دارد. کار او شامل نوشتن مقالات کریپتو در مورد SEO، TAs، نوشتن اخبار، Web3 مقالات، پیش‌بینی قیمت کریپتو، و تهیه پیش‌نویس کاغذ سفید. کن یک نویسنده محتوا و بازاریاب است. او بیش از 3 سال در صنایع سئو و بازاریابی محتوا کار کرده است و به کسب و کارها کمک کرده تا حضور و ترافیک آنلاین خود را افزایش دهند.
مقالات بیشتر
کن گیتونگا علاقه زیادی به نوشتن دارد. کار او شامل نوشتن مقالات کریپتو در مورد SEO، TAs، نوشتن اخبار، Web3 مقالات، پیش‌بینی قیمت کریپتو، و تهیه پیش‌نویس کاغذ سفید. کن یک نویسنده محتوا و بازاریاب است. او بیش از 3 سال در صنایع سئو و بازاریابی محتوا کار کرده است و به کسب و کارها کمک کرده تا حضور و ترافیک آنلاین خود را افزایش دهند.
