بخش رمزنگاری Robinhood به 30 میلیون دلار تسویه حساب با NYDFS برای کارکنان داخلی رسیده است
با باز شدن ماه اوت، پرونده در مورد تحقیقات وزارت خدمات مالی نیویورک در مورد پلت فرم سرمایه گذاری بدنام بسته شد بخش رمزنگاری Robinhood. اولین اجرای این آژانس دولتی در فضای کریپتو در سال 2020، بسیار قبل از عرضه اولیه عمومی سهام رابینهود در سال 2021، آغاز شد که شامل یک بررسی نظارتی و یک تحقیق اجرایی است.
این تحقیقات «نقض قابل توجهی از ضدپول شویی و مقررات امنیت سایبری،” سرپرست Adrienne A. Harris در یک آزاد. طبق گزارشات، رمزارز Robinhood (RHC) در ابتدا انتظار می رفت در سال 2021 جریمه ای 10 میلیون دلاری بپردازد. وال استریت ژورنال، اما بعداً این برآورد را با مبلغ نهایی صحیح تنظیم کرد: 30 میلیون دلار.
برخی از ویژگی‌های زیربنای آخرین برخورد Robinhood با قانون از این موضوع نشات می‌گیرد مقیاس پذیری. پرسنل و زیرساخت‌های فنی آنها همگام با رشد شهاب‌ساختی پایگاه کاربرانشان - که در طول همه‌گیری به اوج خود رسید - همگام نشد. در انتشار NYDFS آمده است که این شرکت "در انتقال به موقع از یک سیستم نظارت دستی تراکنش که برای اندازه RHC، پروفایل مشتری و حجم تراکنش ناکافی بود، شکست خورد."
RHC همچنین نتوانست به اندازه کافی بخش BSA/AML مورد نیاز خود را پرسنل کند و «شکست‌های مهم» را نادیده گرفت. امنیت سایبری برنامه مرتبط با ریسک های عملیاتی آنها حتی از پیروی از الزام ساده برای فهرست کردن شماره تلفن در سایت خود که برای ارائه شکایات مصرف کننده اختصاص داده شده است، غفلت کردند.
رابینهود از طریق فریب، بی احتیاطی یا ترکیبی از هر دو، مطابقت با مقررات نظارت بر تراکنش و مقررات امنیت سایبری NYDFS را تأیید کرد و الزامات گزارش‌دهی مندرج در توافق‌نامه نظارتی سفارشی خود با NYDFS را نادیده گرفت.
سی میلیون دلار حتی نیمی از آن برای رابینهود نیست که 65 میلیون دلار پرداخت کرد SEC تسویه حساب در سال 2020 و جریمه 70 میلیون دلاری دیگر به سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA). هر تخلف جداگانه مربوط به "فریب دادن مشتریان"، CNBC گفت:
تنها یک روز پس از اینکه مبلغ نهایی NYDFS برای عموم منتشر شد، ولاد تنف، مدیرعامل Robinhood اعلام کرد این شرکت نزدیک به یک چهارم کارمندان خود - حدود 900 نفر - را با استناد به تورم کاهش می دهد، اما زیان خالص 295 میلیون دلاری آنها در سه ماهه دوم 2 نیست.
تنف مدت کوتاهی پس از جریمه شدن RHC به دلیل کمبود کارکنان گفت: «در حالی که کارمندان از همه بخش‌ها تحت تأثیر قرار خواهند گرفت، تغییرات به‌ویژه در عملکرد، بازاریابی و مدیریت برنامه ما متمرکز است».
NYDFS تخلفات RHC را به "شکست در پرورش و حفظ فرهنگ کافی انطباق" کاهش داد. دولت ایالتی نیویورک که یک مرکز مالی جهانی است، نقش بزرگی در ایجاد یک سابقه قانونی اساسی در این فضای رو به رشد دارد.
زمستان کریپتوهای امسال، موج اول را به پایان رسانده یا در حال انجام است. در نگاهی به گذشته، چیزی که فضا متحمل شد، یک سواری وحشی یک بار در زندگی بود که اکنون به سیستم‌های واقعاً پایدار تبدیل می‌شود. ثبات می تواند امکانات بیشتری را به ارمغان بیاورد اما به چابکی عاطفی نیاز دارد که نمونه آن است عکس فوری همانطور که آنها مزایای رای گیری محافظ را تایید کردند در حالی که فقط کمی مکث کردند تا هیجان را به خاطر بسپارند. DeFi برای زنده ماندن باید کمی واقعی تر شود.
«همه شرکت‌های ارز مجازی دارای مجوز در ایالت نیویورک هریس در این انتشار به خوانندگان یادآوری کرد که مشمول مقررات ضد پولشویی، حمایت از مصرف کننده و امنیت سایبری مانند شرکت های خدمات مالی سنتی هستند. "DFS زمانی که هر یک از دارندگان مجوز قانون یا مقررات وزارت را که برای محافظت از مصرف کنندگان و اطمینان از ایمنی و سلامت موسسات حیاتی است، نقض کند، به تحقیقات و اقدامات خود ادامه خواهد داد."
رابینهود، در عین حال، تعهد خود را به بهبود اخلاقی متعهد کرد.
شریل کرامپتون، مشاور کل دادرسی و اجرای مقررات در بیانیه‌ای به نقل از WSJ گفت: «ما پیشرفت قابل‌توجهی در ساخت برنامه‌های حقوقی، انطباق و امنیت سایبری پیشرو در صنعت داشته‌ایم و به اولویت‌بندی این کار برای ارائه بهترین خدمات به مشتریان خود ادامه خواهیم داد.
ما مفتخریم که یک پلتفرم در دسترس‌تر و کم‌هزینه‌تر برای خرید و فروش کریپتو ارائه می‌کنیم و هیجان‌زده هستیم که به رشد کسب‌وکارمان به شیوه‌ای مسئولانه با محصولات و خدمات جدیدی که مشتریان ما می‌خواهند، ادامه دهیم.»
به عنوان بخشی از تسویه حساب 30 میلیون دلاری خود در این هفته، رابینهود همچنین با یک مشاور مستقل برای ارزیابی و نظارت بر تلاش های اصلاحی آنها همکاری خواهد کرد. پایگاه کاربری آنها در حال حاضر ضعیف است، اما انرژی قدرتمند است. پس شاید رابینهود بتواند فرو بردن با فرو بردن مقداری تلاش در اخلاق آنها در حالی که شرایط نزولی ادامه دارد.
پست های مرتبط را بخوانید:
سلب مسئولیت
در خط با دستورالعمل های پروژه اعتماد، لطفاً توجه داشته باشید که اطلاعات ارائه شده در این صفحه به عنوان مشاوره حقوقی، مالیاتی، سرمایه گذاری، مالی یا هر شکل دیگری در نظر گرفته نشده است و نباید تفسیر شود. مهم است که فقط در موردی سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید و در صورت شک و تردید به دنبال مشاوره مالی مستقل باشید. برای کسب اطلاعات بیشتر، پیشنهاد می کنیم به شرایط و ضوابط و همچنین صفحات راهنمایی و پشتیبانی ارائه شده توسط صادرکننده یا تبلیغ کننده مراجعه کنید. MetaversePost متعهد به گزارش دقیق و بی طرفانه است، اما شرایط بازار بدون اطلاع قبلی ممکن است تغییر کند.
درباره نویسنده
ویتوریا بنزین یک نویسنده هنری و مقاله نویس شخصی ساکن بروکلین است که هنر معاصر را با تمرکز بر زمینه های انسانی، ضد فرهنگ و جادوی آشوب پوشش می دهد. او به Maxim، Hyperallergic، Brooklyn Magazine و غیره کمک می کند.
مقالات بیشتر
ویتوریا بنزین یک نویسنده هنری و مقاله نویس شخصی ساکن بروکلین است که هنر معاصر را با تمرکز بر زمینه های انسانی، ضد فرهنگ و جادوی آشوب پوشش می دهد. او به Maxim، Hyperallergic، Brooklyn Magazine و غیره کمک می کند.
