خطرات پولشویی در متاورس
توسط جولیان دیکسون، بنیانگذار و رئیس در Napier
وجوه از طریق متاورس جریان دارد. به گفته مک کینزی، این دنیای غوطه ور سه بعدی از واقعیت مجازی و افزوده که زمانی تنها محفوظ گیمرها بود، پتانسیل خود را با تایید برندهای بزرگ و افراد مشهور تقویت کرده است که پیش بینی می شود تا سال 3 تا 5 تریلیون دلار تولید کند.
از طرح های آواتار پوش گوچی گرفته تا توکن غیر قابل تعویض جانی دپ (NFTآثار هنری، هنر و مد مبتنی بر) ذینفعان برجسته ای هستند که نسخه های مجازی محصولات خود را برای ارزهای دیجیتال می فروشند تا به بازارهای جدید دست یابند و تعامل با مشتری را افزایش دهند.
با این حال، با نوآوری، خطر همراه است، و با سود، افزایش موازی فعالیت های مجرمانه. پولشویی در این فضای سریع در حال تکامل، غیرمتمرکز و غیرقانونی در حال رشد است، زیرا بازیگران غیرقانونی از حفره های امنیتی سوء استفاده می کنند و ردیابی پول سیاه را سخت تر می کند.
بحران هویت؟
متاورس که متعلق به کاربرانش است، هیچ مرجع مرکزی برای بازخواست کردن افراد و اجرای انطباق اجباری ضد پولشویی (AML) که معمولاً بر شرکت های خدمات مالی حاکم است، ندارد. به این ترتیب، پروتکل‌های «مشتری خود را بشناسید» (KYC) و «کنش و دقت لازم برای مشتری» (CDD) مرکزی برای تأیید هویت مشتری و ارزیابی ریسک قبل از افتتاح حساب، همیشه توسط صرافی‌های رمزنگاری اعمال نمی‌شوند.
در حالی که این اغلب می تواند نتیجه ابزارهای ناکافی و نه نظارت عمدی باشد، نتیجه یکسان است. فرصت طلبان در ناشناس بودن، پنهان شدن در پشت آواتارها یا مخفی کردن منشاء وجوه به دست آمده غیرقانونی در کیف پول های دیجیتالی سرگرم می شوند. در این فضای گذرا، کلاهبرداری های فیشینگ در حال رشد هستند. سرمایه‌گذاری بر رونق سرمایه‌گذاری در املاک متاورس برای تخلیه کیف پول‌ها از طریق صفحات ورود جعلی ارائه‌دهندگان کیف پول قانونی یا دامنه‌های پلتفرم‌های معروف متاورس.
خوشبختانه، برخی از اطمینان غالب است. به‌عنوان زیربنای ردیابی و ذخیره‌سازی کل صرافی‌های دیجیتال، فناوری بلاک چین، در تئوری، رمزگذاری ضد دستکاری را برای تراکنش‌های حیاتی فراهم می‌کند. بنابراین، این مسئولیت‌پذیری و اطمینان باید پایه‌ای برای ایجاد یک راه‌حل امنیتی قوی باشد، اگرچه کلاهبرداران هنوز در حال یافتن راه‌هایی برای گِل‌آمیزی مسیر خود هستند. از استفاده از چندین بلاک چین و ارزهای دیجیتال مختلف – خرید سکه به یک شکل و فروش به شکلی دیگر – گرفته تا چرخش بین پلتفرم‌های متاورس مختلف، پول سیاه چرخش پیچیده‌ای در اطراف سیستم دارد.
نبرد برای تنظیم
با آگاهی از اینکه فناوری‌های جدید از چارچوب‌های موجود ضد پولشویی (AML) پیشی می‌گیرند، مقامات در حال واکنش هستند، اگرچه حس بازی کردن در برابر پولشویی حاکم است.
پیشنهاد بازارهای دارایی های رمزنگاری اتحادیه اروپا (MiCA) که قرار است در سال 2024 اجرا شود، برای اولین بار دارایی های رمزنگاری، صادرکنندگان دارایی های رمزنگاری و ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری شده (CASP) را تحت یک چارچوب نظارتی قرار می دهد.
هدف این است که از کیف پول های مصرف کنندگان بهتر محافظت شود و در صورت از بین رفتن دارایی های رمزنگاری سرمایه گذاران از طریق فعالیت های مجرمانه، مسئولیت ایجاد شود. با این حال، در نهایت، این امر به ویژه در مورد مقیاس بزرگ (CASP) که باید تحت نظارت بیشتر و الزامات سخت‌گیرانه‌تری قرار گیرند، کوتاه است تا این لایحه تأثیر معناداری بر این بخش داشته باشد.
البته، ایجاد نظم و مشروعیت بیشتر برای سیستم‌های پرداخت متاورس بدون خفه کردن نوآوری و آزادی که بازیگران بازار از این فضای غیرمتمرکز انتظار دارند، تعادل دشواری است. در واقع، ایمن سازی این فضای بدون مرز و سریع نیاز به وحدت، وضوح و ثبات دارد، با این حال تعدادی از اختلافات وجود دارد که باید مشخص شود، به ویژه در خارج از اروپا.
با توجه به قوانین اساسی ایالات متحده که به طور سنتی به قوانین ایالتی تعویق می‌یابند، پاسخ‌ها به تقلب احتمالاً شکسته می‌شوند، در حالی که سؤالاتی در مورد چگونگی تعیین بهترین صلاحیت در این دنیای جدید و سریع در حال تکامل باقی می‌ماند. به عنوان مثال، آیا موقعیت فیزیکی مجرم سایبری در هنگام ارتکاب جرم، مسئولیت پذیری را دیکته می کند یا ملیت آنها وارد عمل می شود؟
ایجاد اعتماد با مشتریان و رگولاتورها
قانون ممکن است هنوز در حال پیشرفت باشد، اما مقررات در مورد برتری است و یک اجماع بر آن حاکم است: غربال کردن مجرمان در نقطه ورود به کشتی همچنان کلیدی برای مقابله با تخلفات متاورز است.
با افزایش تنش‌های ژئوپلیتیکی و یک محیط کلان ناپایدار، اصول اصلی هویت و اعتماد باید در قلب رمزارز AML برنامه تسهیلگران پرداخت دیجیتال این نه تنها پرداخت های فرامرزی برای بازرگانان منطقه ای و جهانی را به صورت ایمن تسهیل می کند، بلکه آسیب های شهرت ناشی از لغزش بازیگران بد از طریق شبکه را کاهش می دهد.
در حالی که به نظر می رسد ماهیت عملاً آنی پرداخت رمزنگاری چالشی در هنگام شناسایی رفتارهای تقلبی باشد، همین چابکی می تواند روند انطباق را به شما اطلاع دهد. سیستم‌های پرداختی که فناوری‌های پیشرفته، مانند هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی را در اقدامات KYC و CDD خود گنجانده‌اند، مزایای آن را خواهند دید. غربالگری بی‌درنگ جزئیات کاربران جدید در برابر فهرست‌های تحریم‌های جهانی در حال رشد و نظارت بر تراکنش‌ها که می‌تواند تأیید هویت را بهبود بخشد، به ریشه‌کنی سریع‌تر فعالیت‌های مشکوک کمک می‌کند و از رویکردی فعال‌تر برای امنیت اطمینان می‌دهد.
وقتی صحبت از مبارزه با جرایم مالی در متاورس به میان می‌آید، فناوری گلوله طلایی نیست، بلکه نقش مهمی دارد. بهبود کیفیت و قابلیت ردیابی در داده‌های عملی و بینش‌هایی که به‌طور مداوم توسط بلاک چین تولید می‌شوند، در ساختن تصویری جامع از یک چشم‌انداز تهدید در حال تکامل به سرعت حیاتی خواهد بود. مقابله با ریسک‌ها و فرصت‌های گسترده‌ای که متاورس ارائه می‌دهد نیازمند تلاش جمعی است که در آن پیشرفته‌ترین فرآیندها و رویه‌ها برای حمایت از سیاست‌های نوظهور حیاتی‌تر هستند.
مقالات مرتبط بیشتر را بخوانید:
سلب مسئولیت
در خط با دستورالعمل های پروژه اعتماد، لطفاً توجه داشته باشید که اطلاعات ارائه شده در این صفحه به عنوان مشاوره حقوقی، مالیاتی، سرمایه گذاری، مالی یا هر شکل دیگری در نظر گرفته نشده است و نباید تفسیر شود. مهم است که فقط در موردی سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید و در صورت شک و تردید به دنبال مشاوره مالی مستقل باشید. برای کسب اطلاعات بیشتر، پیشنهاد می کنیم به شرایط و ضوابط و همچنین صفحات راهنمایی و پشتیبانی ارائه شده توسط صادرکننده یا تبلیغ کننده مراجعه کنید. MetaversePost متعهد به گزارش دقیق و بی طرفانه است، اما شرایط بازار بدون اطلاع قبلی ممکن است تغییر کند.
درباره نویسنده
Damir رهبر تیم، مدیر محصول و سردبیر در است Metaverse Post، موضوعاتی مانند AI/ML، AGI، LLMs، Metaverse و Web3- زمینه های مرتبط مقالات او هر ماه مخاطبان زیادی از بیش از یک میلیون کاربر را جذب می کند. به نظر می رسد او یک متخصص با 10 سال تجربه در سئو و بازاریابی دیجیتال است. دمیر در Mashable, Wired, ذکر شده است. Cointelegraph، نیویورکر، Inside.com، Entrepreneur، BeInCrypto، و انتشارات دیگر. او بین امارات متحده عربی، ترکیه، روسیه و کشورهای مستقل مشترک المنافع به عنوان یک عشایر دیجیتال سفر می کند. دمیر مدرک لیسانس خود را در فیزیک گرفت که به اعتقاد او مهارت های تفکر انتقادی لازم برای موفقیت در چشم انداز دائماً در حال تغییر اینترنت را به او داده است.
مقالات بیشتر
Damir رهبر تیم، مدیر محصول و سردبیر در است Metaverse Post، موضوعاتی مانند AI/ML، AGI، LLMs، Metaverse و Web3- زمینه های مرتبط مقالات او هر ماه مخاطبان زیادی از بیش از یک میلیون کاربر را جذب می کند. به نظر می رسد او یک متخصص با 10 سال تجربه در سئو و بازاریابی دیجیتال است. دمیر در Mashable, Wired, ذکر شده است. Cointelegraph، نیویورکر، Inside.com، Entrepreneur، BeInCrypto، و انتشارات دیگر. او بین امارات متحده عربی، ترکیه، روسیه و کشورهای مستقل مشترک المنافع به عنوان یک عشایر دیجیتال سفر می کند. دمیر مدرک لیسانس خود را در فیزیک گرفت که به اعتقاد او مهارت های تفکر انتقادی لازم برای موفقیت در چشم انداز دائماً در حال تغییر اینترنت را به او داده است.
