نحوه تبدیل TermMax DeFi با استفاده از یک کلیک و نرخ های ثابت
به طور خلاصه
ظهور امور مالی غیرمتمرکز با در دسترس‌تر کردن ابزارهای مالی، زمینه جدیدی را ایجاد می‌کند. یکی از جدیدترین پیشرفت‌ها در این منطقه، TermMax است، یک بازارساز نسل بعدی وام خودکار مبتنی بر Uniswap V3. این پلت فرم تسهیل می کند DeFi استقراض، وام دادن، و اهرم‌سازی با ارائه معاملات توکن با یک کلیک، منحنی‌های قیمت‌گذاری سفارشی و گزینه‌های نرخ ثابت/متغیر.
TermMax فرآیند تعامل با ابزارهای مالی غیرمتمرکز را با حذف عوارض ناشی از استقراض و وام سنتی ساده می کند. از طریق یک پارادایم اصلاح شده AMM، مشتریان ممکن است بدون نیاز به پیمایش پروتکل های مختلف در مدیریت سرمایه کارآمد شرکت کنند.
مشکلات برای حل
پیچیدگی استراتژی های بازده اهرمی
استراتژی های بازده اهرمی به طور سنتی نیاز به روش های پیچیده و چند مرحله ای شامل چندین DeFi پلت فرم ها برای بهینه سازی سود، کاربران باید وثیقه ارائه دهند، در مقابل آن وام بگیرند، دارایی های قرض گرفته شده را دوباره سرمایه گذاری کنند و این روند را تکرار کنند. این پیچیدگی نه تنها هزینه های تراکنش را افزایش می دهد، بلکه دسترسی به معامله گران خبره را نیز محدود می کند.
مدیریت چنین استراتژی هایی مستلزم نظارت و اصلاحات مداوم است. کاربران باید نسبت‌های وثیقه‌ها، نوسانات نرخ بهره و حرکات بازار را نظارت کنند، که شرکت در آن را برای تازه‌کارها سخت می‌کند.
عدم قطعیت به دلیل نرخ بهره شناور
سنتی DeFi تامین مالی بر اساس نرخ های بهره متغیر است که منجر به نوسان در هزینه های استقراض و بازده سرمایه گذاری می شود. نوسانات نرخ می تواند تأثیر قابل توجهی بر حاشیه سود داشته باشد، به ویژه در موقعیت های اهرمی که تغییرات جزئی در نرخ استقراض می تواند منجر به سود خالص یا زیان بزرگ شود.
بدون هزینه های وام شناخته شده، مشتریان برای توسعه یک استراتژی بلند مدت مشکل دارند. این غیرقابل پیش بینی بودن موانع را تا حد گسترده تر افزایش می دهد DeFi پذیرش و از مشارکت کاربرانی که به دنبال پاداش مداوم هستند، جلوگیری می کند.
قیمت گذاری غیر قابل انعطاف AMM
اکثر AMM ها از منحنی های قیمت از پیش تعیین شده استفاده می کنند که لزوماً شرایط واقعی بازار را نشان نمی دهد. در نتیجه، به جای اینکه بتوانند شرایط خود را تعیین کنند، هم وام گیرندگان و هم وام دهندگان به نرخ های AMM ملزم هستند.
AMM های سنتی نقدینگی را بالاتر از سفارشی سازی ارتقا می دهند و ظرفیت بازیکنان را برای اصلاح استراتژی های خود محدود می کنند. فقدان انعطاف‌پذیری قیمت‌گذاری منجر به استقرار ناکارآمد سرمایه و پاداش‌های پایین‌تر برای بازیگران بازار می‌شود.
انعطاف پذیری انحلال محدود
DeFi پلتفرم‌های وام‌دهی عموماً بر مکانیزم‌های انحلال تکیه می‌کنند، که همیشه تضمین نمی‌کند که وام‌دهندگان هنگام از دست دادن ارزش دارایی‌های وثیقه‌شده، پرداخت‌های کافی را دریافت کنند. در بسیاری از شرایط، وثیقه محدود به دارایی‌های با نقدشوندگی بالاست که شامل دارایی‌های واقعی و توکن‌های با نقدینگی پایین نمی‌شود. این محدودیت گزینه های استقراض و وام را برای مشتریانی با پرتفوی دارایی گسترده کاهش می دهد.
راه حل های TermMax
TermMax راه حل های نوآورانه ای را ارائه می دهد که اهرم های پیچیده را به تراکنش های ساده تبدیل می کند. توکن‌های Gearing (GT) و نشانه‌های نرخ ثابت (FT) مشتریان را قادر می‌سازد تا از طریق تراکنش‌های رمزی به جای تعاملات چند مرحله‌ای معمولی، اهرم‌ها و امکانات با درآمد ثابت را دریافت کنند.
با بسته بندی این مکانیسم های مالی در توکن های قابل معامله، TermMax نیاز مصرف کنندگان را به تعامل دستی با انواع مختلف از بین می برد. DeFi سیستم ها این ساده‌سازی فرآیند اصطکاک را به حداقل می‌رساند، هزینه‌های گاز را کاهش می‌دهد و گزینه‌های بازده اهرمی را در دسترس‌تر می‌سازد.
نرخ ها و شرایط ثابت برای استقراض و وام
اجرای نرخ ثابت وام و وام به کاهش خطرات مرتبط با نرخ بهره متغیر کمک می کند. کاربران ممکن است قیمت های استقراض و بازده وام را برای دوره های زمانی از پیش تعیین شده قفل کنند و به آنها اطمینان و کنترل بیشتری بر استراتژی سرمایه گذاری خود بدهد.
تامین مالی با نرخ ثابت هم به وام دهنده و هم به وام گیرنده کمک می کند. وام دهندگان بدون نگرانی در مورد تغییر نرخ بهره از سود ثابتی بهره مند می شوند، و وام گیرندگان ممکن است اهرم را به طور موثرتری مدیریت کنند زیرا هزینه های آنها در طول زمان ثابت می ماند.
قیمت گذاری AMM قابل تنظیم با سفارشات محدوده
TermMax، بر خلاف AMM های استاندارد، به مشتریان اجازه می دهد تا با استفاده از سفارشات محدوده، قیمت گذاری مناسب را تعیین کنند. بازارسازان می‌توانند محدوده‌های قیمتی ترجیحی را تعیین کنند و نقدینگی انباشته در این محدوده‌ها شرایط استقراض و وام را برای همه افراد درگیر بهبود می‌بخشد.
این سفارشی‌سازی امکان تخصیص سرمایه مؤثرتر را فراهم می‌کند، زیرا کاربران ممکن است به جای پذیرش نرخ‌های تعیین‌شده توسط AMM، شرایط قابل قبول وام یا استقراض خود را مشخص کنند. قیمت گذاری انعطاف پذیر کارایی سرمایه را بهبود می بخشد و ساختار بازار پویاتری ایجاد می کند.
مکانیزم انحلال انعطاف پذیر و تحویل فیزیکی
TermMax یک مکانیسم انحلال تحویل فیزیکی را پیاده سازی می کند و تضمین می کند که وام دهندگان در صورت سقوط جدی بازار یا کمبود نقدینگی، غرامت فوری دریافت می کنند. وام دهندگان می توانند به جای وابستگی به مزایده های انحلال یا انحلال های مبتنی بر قیمت، وثیقه را به صورت فیزیکی دریافت کنند.
این روش فرصت‌های سرمایه‌گذاری را با پشتیبانی از طیف وسیع‌تری از دارایی‌ها، مانند RWA و توکن‌های با نقدینگی پایین، افزایش می‌دهد. این به مشتریان امکان می دهد تا طیف گسترده ای از دارایی ها را وثیقه کنند و برنامه های کاربردی جدیدی را فراتر از معمول باز کنند DeFi خدمات.
گسترش دادن DeFi اکوسیستم با TermMax
پیاده‌سازی استراتژی‌های اهرمی توکن‌شده، استقراض با نرخ ثابت، و مدل‌های قیمت‌گذاری قابل تنظیم AMM، فراگیرتر و کارآمدتر را ترویج می‌کند. DeFi اکوسیستم TermMax مانع ورود افراد ناآشنا به افراد پیچیده را کاهش می دهد DeFi مکانیسم هایی که امکان مشارکت بیشتر در بازارهای مالی غیرمتمرکز را فراهم می کند.
TermMax یک جایگزین جذاب برای سنتی است DeFi پلتفرم‌های وام‌دهی، ارائه تعاملات ساده، قیمت‌های استقراض قابل پیش‌بینی و روش‌های افزایش نقدینگی. این پلتفرم با ویژگی‌های منحصربه‌فردی مانند Gearing Tokens، Fixed-Rate Tokens و وثیقه تحویل فیزیکی، رویکرد پایدارتر و کاربرپسندتری را ارائه می‌کند. DeFi استقراض و وام دادن
رفع مسئولیت
در خط با دستورالعمل های پروژه اعتماد، لطفاً توجه داشته باشید که اطلاعات ارائه شده در این صفحه به عنوان مشاوره حقوقی، مالیاتی، سرمایه گذاری، مالی یا هر شکل دیگری در نظر گرفته نشده است و نباید تفسیر شود. مهم است که فقط در موردی سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید و در صورت شک و تردید به دنبال مشاوره مالی مستقل باشید. برای کسب اطلاعات بیشتر، پیشنهاد می کنیم به شرایط و ضوابط و همچنین صفحات راهنمایی و پشتیبانی ارائه شده توسط صادرکننده یا تبلیغ کننده مراجعه کنید. MetaversePost متعهد به گزارش دقیق و بی طرفانه است، اما شرایط بازار بدون اطلاع قبلی ممکن است تغییر کند.
درباره نویسنده
ویکتوریا نویسنده ای در زمینه موضوعات مختلف فناوری از جمله Web3.0، هوش مصنوعی و ارزهای دیجیتال. تجربه گسترده او به او اجازه می دهد تا مقالات روشنگری برای مخاطبان گسترده تر بنویسد.
مقالات بیشتر
ویکتوریا نویسنده ای در زمینه موضوعات مختلف فناوری از جمله Web3.0، هوش مصنوعی و ارزهای دیجیتال. تجربه گسترده او به او اجازه می دهد تا مقالات روشنگری برای مخاطبان گسترده تر بنویسد.
