مبارزه با پولشویی (AML)
مبارزه با پولشویی (AML) چیست؟
مبارزه با پولشویی (AML) مجموعه ای از قوانین، مفاهیم، قوانین، قوانین، مقررات، فرآیندها و فناوری های ویژه بخش مالی است که هدف آن مبارزه با اقدامات سازمان های مجرمانه یا تروریستی در زمینه شویی وجوه نقد به دست آمده غیرقانونی است. این شامل ردیابی و گزارش در مورد مشتریان و معاملات مشکوک است. در بسیاری از کشورها، مؤسسات مالی و سایر شرکت ها طبق قانون ملزم به پیروی از این دستورالعمل ها هستند. به عنوان مثال، مؤسسات مالی و بیمه موظفند بررسی های «مشتری خود را بشناسید» بر روی مصرف کنندگان خود (KYC) انجام دهند. این شامل مشروعیت و تأیید هویت می شود.
آشنایی با مبارزه با پولشویی (AML)
AML پیشگیری از پولشویی است که فرآیند کسب غیرقانونی پول و تبدیل آن به پول پاک و قانونی در سه مرحله جانمایی، لایه بندی و یکپارچه سازی است.
گروه ویژه اقدام مالی (FATF) مجموعه اولیه دستورالعمل‌های مبارزه با پولشویی را ایجاد کرد که پس از حملات تروریستی سال 2001 افزایش یافت.
AML در سطح ملی و جهانی توسط مجموعه‌ای از قوانین تنظیم شده است که نهادها/افراد صنعت مالی مانند بانک‌ها یا شرکت‌های بیمه را ملزم می‌کند تا رویه‌ها و کنترل‌های داخلی مشخصی را اجرا کنند و همچنین به مقامات مربوطه گزارش دهند. در نتیجه، موسسات مالی باید رفتار مشتریان خود را به منظور شناسایی و گزارش سپرده‌ها یا معاملات مشکوک نظارت کنند. واحدهای تحقیقات مالی (FIU) در خط مقدم مبارزه با پولشویی در مقیاس ملی قرار دارند. آنها گزارش های فعالیت مشکوک (SAR) را از اشخاص/افراد مورد نیاز دریافت می کنند و در صورت لزوم تحقیق می کنند.
تفاوت بین AML، KYC و CFT چیست؟
- AML یا مبارزه با پول شویی - مجموعه ای از دستورالعمل ها و قوانینی است که برای جلوگیری از پولشویی و سایر جرایم جدی مالی تدوین شده است. این قوانین و انطباق ها ممکن است شامل تأیید هویت مشتری، غربالگری تحریم ها، نظارت بر تراکنش ها و غیره باشد. سطح بالاتر KYC و CFT به عنوان AML شناخته می شود
- KYC یا مشتری خود را بشناسید - رویه هایی که بانک ها و سازمان های مالی برای تأیید هویت مشتریان خود استفاده می کنند.
- CFT یا مبارزه با تامین مالی تروریسم - مجموعه ای از قوانین و دستورالعمل هایی که می تواند منابع و مقدار پولی را که به سمت تروریسم می رود محدود کند.
AML، CFT و KYC اندکی با یکدیگر متفاوت هستند. مؤسسات مالی باید از پولشویی، تأمین مالی تروریسم و سایر جرایم مالی مراقبت کنند، اما بانک ها و سایر سازمان های مالی از KYC به عنوان وسیله ای برای تأیید هویت مشتریان خود استفاده می کنند. ممکن است برای این منظور از تأیید هویت فیزیکی یا دیجیتالی استفاده شود. بانک‌ها سعی می‌کنند این اقدامات را صرفاً در راستای امنیت خود انجام دهند و همچنین ممکن است جریمه‌های کلانی برای بانک‌ها به دلیل نقض این مقررات اعمال شود.
پاسخ به برخی سوالات مهم
در حالی که قوانین AML از کشوری به کشور دیگر متفاوت است، آنها اغلب دستورالعمل ها و استانداردهای مشابهی دارند. این مستلزم مراقبت است مشتری معاملات و نظارت بر هر گونه فعالیت مشکوک.
برای دریافت گواهی مبارزه با پولشویی، معمولاً تکمیل یک برنامه آموزشی یا دوره ای که قوانین AML و رعایت آنها را پوشش می دهد، مورد نیاز است.
اهداف اصلی قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی، توقف، شناسایی و جلوگیری از اقدامات غیرقانونی مرتبط با تأمین مالی تروریسم و سایر جرایم مالی است.
«بازگشت به فهرست واژه نامه هاسلب مسئولیت
در خط با دستورالعمل های پروژه اعتماد، لطفاً توجه داشته باشید که اطلاعات ارائه شده در این صفحه به عنوان مشاوره حقوقی، مالیاتی، سرمایه گذاری، مالی یا هر شکل دیگری در نظر گرفته نشده است و نباید تفسیر شود. مهم است که فقط در موردی سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید و در صورت شک و تردید به دنبال مشاوره مالی مستقل باشید. برای کسب اطلاعات بیشتر، پیشنهاد می کنیم به شرایط و ضوابط و همچنین صفحات راهنمایی و پشتیبانی ارائه شده توسط صادرکننده یا تبلیغ کننده مراجعه کنید. MetaversePost متعهد به گزارش دقیق و بی طرفانه است، اما شرایط بازار بدون اطلاع قبلی ممکن است تغییر کند.
درباره نویسنده
Damir رهبر تیم، مدیر محصول و سردبیر در است Metaverse Post، موضوعاتی مانند AI/ML، AGI، LLMs، Metaverse و Web3- زمینه های مرتبط مقالات او هر ماه مخاطبان زیادی از بیش از یک میلیون کاربر را جذب می کند. به نظر می رسد او یک متخصص با 10 سال تجربه در سئو و بازاریابی دیجیتال است. دمیر در Mashable, Wired, ذکر شده است. Cointelegraph، نیویورکر، Inside.com، Entrepreneur، BeInCrypto، و انتشارات دیگر. او بین امارات متحده عربی، ترکیه، روسیه و کشورهای مستقل مشترک المنافع به عنوان یک عشایر دیجیتال سفر می کند. دمیر مدرک لیسانس خود را در فیزیک گرفت که به اعتقاد او مهارت های تفکر انتقادی لازم برای موفقیت در چشم انداز دائماً در حال تغییر اینترنت را به او داده است.
مقالات بیشتر
Damir رهبر تیم، مدیر محصول و سردبیر در است Metaverse Post، موضوعاتی مانند AI/ML، AGI، LLMs، Metaverse و Web3- زمینه های مرتبط مقالات او هر ماه مخاطبان زیادی از بیش از یک میلیون کاربر را جذب می کند. به نظر می رسد او یک متخصص با 10 سال تجربه در سئو و بازاریابی دیجیتال است. دمیر در Mashable, Wired, ذکر شده است. Cointelegraph، نیویورکر، Inside.com، Entrepreneur، BeInCrypto، و انتشارات دیگر. او بین امارات متحده عربی، ترکیه، روسیه و کشورهای مستقل مشترک المنافع به عنوان یک عشایر دیجیتال سفر می کند. دمیر مدرک لیسانس خود را در فیزیک گرفت که به اعتقاد او مهارت های تفکر انتقادی لازم برای موفقیت در چشم انداز دائماً در حال تغییر اینترنت را به او داده است.
