اکتبر 27، 2022

امور مالی غیر متمرکز (DeFi): راهنمای مبتدی (2023)

تاریخ انتشار: 27 اکتبر 2022 ساعت 12:00 ب.ظ. بروزرسانی: 12 دسامبر 2022 ساعت 4:09 ق.ظ.

به طور خلاصه

رایج ترین مورد استفاده برای DeFi امروز قرض دادن و قرض گرفتن است.

امور مالی غیرمتمرکز ، یا DeFi، یک فناوری جدید و هیجان انگیز است که این پتانسیل را دارد که طرز فکر ما در مورد پول و امور مالی را تغییر دهد.

DeFi حوزه‌ای در حال رشد در صنعت ارزهای دیجیتال و بلاک چین است که راه‌های جدید هیجان‌انگیزی را برای استفاده از قدرت و امنیت شبکه‌های غیرمتمرکز به کاربران ارائه می‌دهد. این راهنما یک نمای کلی از DeFiاز جمله کاربردهای مختلف و موارد استفاده آن.

فهرست مندرجات

چگونه DeFi کار می کند؟
چگونه یک مبتدی می تواند در آن سرمایه گذاری کند DeFi?
کاربردهای مختلف DeFi
امور مالی غیر متمرکز (DeFi) در مقابل امور مالی متمرکز (CeFi)
چرا تامین مالی غیرمتمرکز در مقابل روش های سنتی متمایز است؟
خطراتی که باید قبل از ورود به دنیای مالی غیرمتمرکز در نظر بگیرید
آیا سرمایه گذاری در آن عاقلانه است DeFi?

مفهومی از DeFi در اواخر ماه آگوست 2018 به عنوان راهی برای توصیف اکوسیستم رو به رشد برنامه های مالی غیرمتمرکز که بر روی بلاک چین های عمومی ساخته شده اند، معرفی شد.

فرض پشت سر DeFi ساده است - به جای تکیه بر یک مقام مرکزی یا شخص ثالث برای مدیریت امور مالی، DeFi از فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند برای خودکارسازی تراکنش ها و فرآیندهای سازمانی به شیوه ای ایمن، شفاف و بدون اعتماد استفاده می کند.

اکثریت قریب به اتفاق ارزش قفل شده است DeFi علیرغم افزایش پیوسته تعداد پروژه ها و پلتفرم ها در سال های اخیر، برنامه ها هنوز بر روی اتریوم متمرکز هستند، جایی که این برنامه ها در ابتدا ساخته شدند.

چگونه DeFi کار می کند؟

DeFi شامل استفاده از قراردادهای هوشمند برای فعال کردن تراکنش‌های همتا به همتا است. این قراردادهای هوشمند، برنامه‌های رایانه‌ای مؤثری هستند که بر روی یک زنجیره بلوکی اجرا می‌شوند و مانند آن عمل می‌کنند عوامل خودمختار که می تواند با سایر سرویس های مبتنی بر بلاک چین تعامل داشته باشد و دستورات کاربر را اجرا کند.

استفاده از این قراردادهای هوشمند اجازه می دهد تا انواع مختلفی از محصولات و خدمات مالی به صورت غیرمتمرکز و بدون اعتماد ساخته و ارائه شوند.

تامین مالی غیرمتمرکز این پتانسیل را دارد که صنعت مالی را با کاهش هزینه ها، افزایش شفافیت و بهبود کارایی متحول کند. استفاده از فناوری بلاک چین همچنین امکان حفظ حریم خصوصی و راحتی بیشتری را نسبت به سیستم های بانکداری سنتی فراهم می کند.

چگونه یک مبتدی می تواند در آن سرمایه گذاری کند DeFi?

نحوه سرمایه گذاری در DeFi: راهنمای گام به گام

یک کیف پول ایجاد کنید. برای استفاده حداکثری از DeFi - از جمله شرط بندی و وام دادن - اولین قدم شما باید ایجاد یک کیف پول باشد. کیف پول های غیرمتمرکز در دسترس هستند که به جای اینکه از شما بخواهند آنها را به شخص ثالث بسپارید، ارزهای دیجیتال را ذخیره می کنند. محبوب ترین کیف پول غیرمتمرکز امروزه MetaMask است، اما جایگزین های زیادی برای انتخاب وجود دارد.
پژوهش DeFi پروتکل ها مالی غیرمتمرکز (DeFi) محصولات و خدمات به سرعت در حال تکامل هستند - بنابراین انجام تحقیقات کامل و درک خطرات قبل از سرمایه گذاری مهم است. رمزگشایی اصطلاحات می تواند دلهره آور باشد، بنابراین به دنبال منبع اطلاعاتی معتبری باشید که توضیح دهد DeFi پروتکل ها به زبان عامیانه
کشاورزی عملکرد را درک کنید. کشاورزی محصول نسبتاً جدید است DeFi فعالیت، که در آن کاربران توکن‌های خود را در پروتکل‌های غیرمتمرکز تولیدکننده بازده برای کسب پاداش به اشتراک می‌گذارند. این یک فرآیند پیچیده است، بنابراین قبل از سرمایه‌گذاری در این استراتژی جدید، باید به طور کامل ریسک‌های مربوط به کشاورزی محصول را درک کنید.
ارزیابی اقدامات امنیتی پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز توسط هیچ آژانس یا دولت متمرکزی پشتیبانی نمی‌شوند - به این معنی که هیچ کسی برای محافظت از سرمایه‌گذاری‌های شما در صورت هک یا حمله دیگر وجود ندارد. اطمینان حاصل کنید که اقدامات امنیتی پروتکل های غیرمتمرکز را قبل از سرمایه گذاری هر گونه وجهی درک کرده اید.

کاربردهای مختلف DeFi

DeFi در طیف گسترده ای از کاربردها و موارد استفاده استفاده شده است، از جمله:

وام گرفتن و وام دادن

رایج ترین مورد استفاده برای DeFi امروز قرض دادن و قرض گرفتن است. ماهیت غیرمتمرکز این پلتفرم‌ها به این معنی است که به کاربران اجازه می‌دهند مستقیماً با یکدیگر ارتباط برقرار کنند و نیاز به اشخاص ثالث متمرکز مانند بانک‌ها را از بین ببرند. زیاد DeFi برنامه های وام دهی از قراردادهای هوشمند برای مدیریت بازپرداخت ها و پردازش خودکار سایر تراکنش ها استفاده می کنند.

تجارت و مبادلات

یکی دیگر از زمینه های کلیدی از DeFi برنامه های کاربردی تجارت و مبادلات است. ماهیت غیرمتمرکز این پلتفرم ها به این معنی است که آنها اغلب ایمن تر، کارآمدتر و شفاف تر از همتایان متمرکز خود هستند. استفاده از قراردادهای هوشمند همچنین می‌تواند طیف گسترده‌ای از استراتژی‌های معاملاتی پیشرفته، مانند پوشش‌دهی خودکار را تسهیل کند.

پس انداز و سرمایه گذاری

DeFi همچنین برای ارائه راه‌های جدید و نوآورانه به کاربران برای پس‌انداز و سرمایه‌گذاری پولشان استفاده می‌شود. استفاده از قراردادهای هوشمند به این پلتفرم‌ها اجازه می‌دهد تا گزینه‌های سرمایه‌گذاری شفاف‌تر و بدون کارمزد را نسبت به بانک‌ها یا شرکت‌های سرمایه‌گذاری سنتی ارائه دهند. برخی از برنامه های کاربردی محبوب در این فضا شامل خدمات مدیریت دارایی های رمزنگاری مانند Compound، Finance، و Nuo Network و همچنین بازارهای پیش بینی غیرمتمرکز مانند Augur هستند.

از Tokenization

DeFi همچنین برای تسهیل توکن سازی دارایی های دنیای واقعی، مانند اوراق بهادار و املاک و مستغلات استفاده می شود. استفاده از فناوری‌های بلاک چین به این دارایی‌ها اجازه می‌دهد تا از طریق توکن‌های دیجیتالی که در قراردادهای هوشمند نگهداری می‌شوند، نمایش داده شوند و در عین حال شفافیت، امنیت و کارایی بیشتری نسبت به روش‌های سنتی فراهم می‌کنند.

بازی

در نهایت، DeFi در صنعت بازی برای ایجاد انواع جدیدی از دارایی های دیجیتال و اقتصادهای درون بازی استفاده می شود. استفاده از قراردادهای هوشمند به این بازی‌های غیرمتمرکز اجازه می‌دهد تا ویژگی‌ها و عملکردهایی را ارائه دهند که در پلتفرم‌های متمرکز قابل دستیابی نیستند. برخی از نمونه‌های محبوب عبارتند از بازارهای پیش‌بینی مبتنی بر Augur، خدمات تجارت کارت مانند Gods Unchained و بازی‌های چندجهانی مانند The Abyss.

امور مالی غیر متمرکز (DeFi) در مقابل امور مالی متمرکز (CeFi)

مقایسه بین DeFi و CeFi را می توان به عنوان مقایسه ای بین فناوری جدید بلاک چین و سیستم مالی قدیمی و مستقر در نظر گرفت. تأمین مالی متمرکز به طور سنتی تحت سلطه بانک ها و مؤسسات مالی بزرگ است که مقادیر زیادی پول را کنترل می کنند، از سوی دیگر، تأمین مالی غیرمتمرکز مبتنی بر فناوری پیشرفته ای است که به افراد عادی قدرت مدیریت امور مالی خود را می دهد. برنامه های مالی غیرمتمرکز به گونه ای طراحی شده اند که ایمن تر، شفاف تر و کارآمدتر از جایگزین های متمرکز باشند و برای بسیاری از سرمایه گذاران و مصرف کنندگان جذاب باشند.

چرا تامین مالی غیرمتمرکز در مقابل روش های سنتی متمایز است؟

تامین مالی غیرمتمرکز بر تامین مالی سنتی ارجحیت دارد زیرا برای اجرا به بوروکراسی مالی نیاز ندارد. برنامه های غیرمتمرکز بر روی بلاک چین ساخته شده اند که امکان انجام تراکنش های سریع و ایمن را بدون نیاز به واسطه مرکزی فراهم می کند.

استفاده از کد منبع باز و قراردادهای هوشمند، مالی غیرمتمرکز را قادر می‌سازد شفاف‌تر و کارآمدتر باشد و به آن مزیت رقابتی در چشم‌انداز مالی به سرعت در حال تحول امروز بدهد. بر خلاف تامین مالی متمرکز، تامین مالی غیرمتمرکز می تواند دسترسی بیشتر به خدمات مالی را برای همه اعضای جامعه فراهم کند. DeFi یک جایگزین در دسترس و کارآمد برای موسسات مالی سنتی برای همه ارائه می دهد.

تامین مالی غیرمتمرکز به دلیل ترویج شفافیت و باز بودن، دو ویژگی که اغلب در تامین مالی سنتی فاقد آن هستند، رو به افزایش است. بسیاری از سرمایه گذاران به دنبال مشارکت هستند DeFi و از مزایای این فناوری جدید و هیجان انگیز بهره مند شوید.

با این حال، قبل از آن باید کارهای زیادی انجام شود DeFi به یک جریان اصلی جایگزین برای روش های سنتی تبدیل می شود. با این وجود، واضح است که پتانسیل تغییر صنعت مالی برای بهتر شدن را دارد.

خطراتی که باید قبل از ورود به دنیای مالی غیرمتمرکز در نظر بگیرید

یکی از بزرگترین خطرات مرتبط با تامین مالی غیرمتمرکز، امنیت است. استفاده از قراردادهای هوشمند و کد منبع باز به این معنی است که همیشه این امکان برای عوامل مخرب وجود دارد که از آسیب پذیری های این سیستم ها سوء استفاده کنند و سرمایه کاربران را در معرض خطر قرار دهند.

علاوه بر این ، زیرا DeFi با تکیه بر فناوری بلاک چین، افزایش آن برای پاسخگویی به تقاضای فزاینده دشوار است. معماری بلاک چین اغلب کندتر و کارآمدتر از جایگزین‌های متمرکز است، که بر توسعه‌دهندگان فشار می‌آورد تا به‌منظور رقابتی ماندن، دائماً بهبود یابند و نوآوری کنند.

یکی دیگر از ریسک‌های مرتبط با امور مالی غیرمتمرکز این است که این فناوری هنوز نسبتاً جدید است، بنابراین برای سرمایه‌گذاران دشوار است که بدانند این برنامه‌ها چقدر قابل اعتماد یا پایدار هستند. همچنین ممکن است عدم قطعیت نظارتی در مورد این پلتفرم‌ها وجود داشته باشد، زیرا دولت‌ها هنوز در تلاش برای درک چگونگی آن هستند DeFi متناسب با چشم انداز مالی گسترده تر است.

آیا سرمایه گذاری در آن عاقلانه است DeFi?

امور مالی غیرمتمرکز ، یا DeFi، یک فناوری جدید و هیجان انگیز است که این پتانسیل را دارد که طرز فکر ما در مورد پول و امور مالی را تغییر دهد. کلیدی برای سرمایه گذاران و مصرف کنندگانی که به دنبال مشارکت در آن هستند DeFi این است که به دقت خطرات را در برابر مزایای بالقوه سنجید و تصمیمات آگاهانه ای اتخاذ کند که برای نیازهای فردی آنها مناسب است.

مقالات مرتبط:

برچسب ها:

سلب مسئولیت

در خط با دستورالعمل های پروژه اعتماد، لطفاً توجه داشته باشید که اطلاعات ارائه شده در این صفحه به عنوان مشاوره حقوقی، مالیاتی، سرمایه گذاری، مالی یا هر شکل دیگری در نظر گرفته نشده است و نباید تفسیر شود. مهم است که فقط در موردی سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید و در صورت شک و تردید به دنبال مشاوره مالی مستقل باشید. برای کسب اطلاعات بیشتر، پیشنهاد می کنیم به شرایط و ضوابط و همچنین صفحات راهنمایی و پشتیبانی ارائه شده توسط صادرکننده یا تبلیغ کننده مراجعه کنید. MetaversePost متعهد به گزارش دقیق و بی طرفانه است، اما شرایط بازار بدون اطلاع قبلی ممکن است تغییر کند.

درباره نویسنده

کن گیتونگا علاقه زیادی به نوشتن دارد. کار او شامل نوشتن مقالات کریپتو در مورد SEO، TAs، نوشتن اخبار، Web3 مقالات، پیش‌بینی قیمت کریپتو، و تهیه پیش‌نویس کاغذ سفید. کن یک نویسنده محتوا و بازاریاب است. او بیش از 3 سال در صنایع سئو و بازاریابی محتوا کار کرده است و به کسب و کارها کمک کرده تا حضور و ترافیک آنلاین خود را افزایش دهند.

مقالات بیشتر

کن گیتونگا