Las 10 mejores plataformas de IA empresarial que fortalecen la gestión de riesgos de blockchain.
Dado que los bancos, los gestores de activos y los proveedores de servicios de pago se están convirtiendo cada vez más en actores clave en el ámbito de los activos digitales, el cumplimiento normativo plantea uno de los mayores desafíos del sector.
Todas las instituciones que se unan a la cripto mercados Se requiere supervisar miles de direcciones de billeteras, vigilar las transacciones para detectar infracciones de sanciones, realizar verificaciones de identidad, identificar actividades comerciales sospechosas y cumplir con las normas contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). A diferencia de la banca, las transacciones de blockchain se realizan las 24 horas del día, los 7 días de la semana, y con frecuencia a través de varias blockchains, lo que genera enormes conjuntos de datos que los equipos de cumplimiento deben gestionar.
Las revisiones manuales ya no son suficientes.
La IA está ayudando a las instituciones a mantenerse al día mediante la automatización del monitoreo de transacciones, la identificación de comportamientos anómalos, la mitigación de falsos positivos y la priorización de transacciones de alto riesgo. La IA no pretende reemplazar a los responsables de cumplimiento normativo, sino ayudarlos a concentrarse en lo que realmente importa.
A medida que los activos digitales ganan terreno en el sector financiero tradicional, estas plataformas desempeñan un papel crucial a la hora de ayudar a las instituciones a gestionar el cumplimiento normativo de forma eficiente.
Ocho silencioso
SilentEight es una empresa especializada en soluciones tecnológicas de cumplimiento normativo para instituciones financieras que utilizan inteligencia artificial.
Integra la detección automatizada de sanciones, el análisis de noticias negativas y las investigaciones contra el lavado de dinero mediante modelos de aprendizaje automático con una tasa de falsos positivos notablemente baja. El sistema prioriza las alertas que tienen mayor probabilidad de representar delitos financieros, evitando así la necesidad de revisar manualmente miles de alertas.
Con el crecimiento de los activos digitales, las herramientas de automatización de Silent Eight se están volviendo más relevantes para los bancos con una gama más diversa de servicios financieros.
Cumplir ventaja
ComplyAdvantage se ha consolidado como un proveedor líder de soluciones de inteligencia sobre delitos financieros basadas en inteligencia artificial.
La plataforma verifica continuamente la existencia de listas de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP), información negativa en los medios y entidades de alto riesgo, y utiliza inteligencia artificial para mejorar sus capacidades de análisis de clientes y monitoreo de transacciones. Las instituciones financieras pueden incorporar la inteligencia de blockchain en otros procesos de cumplimiento normativo.
Proporciona una base de datos de riesgos en tiempo real, lo que permite a los equipos de cumplimiento reaccionar con mayor rapidez ante nuevos riesgos.
Salva
El enfoque de Salv se centra en el trabajo en equipo para la prevención de delitos financieros.
Facilita la identificación de transacciones sospechosas mediante su plataforma basada en IA y su capacidad para intercambiar información de inteligencia de forma segura en redes de confianza, entre bancos e instituciones financieras reguladas. Además, con la ayuda del aprendizaje automático y la investigación colaborativa, las instituciones pueden analizar actividades delictivas que podrían pasar desapercibidas en casos individuales.
Dada la sofisticación de los delitos financieros relacionados con las criptomonedas, el intercambio de información se está convirtiendo cada vez más en un componente integral del cumplimiento normativo.
Bandera
Flagright ha desarrollado una solución de cumplimiento normativo moderna, optimizada para empresas fintech, bancos y empresas de activos digitales.
Automatiza el monitoreo de transacciones, la calificación de riesgo del cliente, la detección de sanciones y la gestión de casos dentro de una plataforma aprovechando su AILa institución puede establecer normas de cumplimiento, y el aprendizaje automático verifica constantemente la actividad del cliente y la actividad de pago.
Para las empresas financieras, ha sido relativamente fácil integrar su arquitectura basada en API en sus propios flujos de trabajo.
Unidad21
Unit21 combina la inteligencia artificial con procesos de cumplimiento normativo personalizados.
La plataforma permite a las instituciones financieras automatizar la detección, investigación y reporte de actividades sospechosas, prevención del lavado de dinero y detección de fraude, así como el monitoreo de transacciones. A diferencia de los sistemas tradicionales basados en reglas, la IA de Unit21 puede detectar patrones de comportamiento cambiantes que pueden indicar nuevos delitos financieros.
La versatilidad de su plataforma la ha hecho atractiva para las empresas fintech que se aventuran en el mundo de los activos digitales.
IA de Napier
Napier AI ofrece soluciones de software AML (Antilavado de Dinero) de nivel empresarial basadas en aprendizaje automático.
Ofrece funciones de diligencia debida del cliente, monitoreo de transacciones, detección de sanciones e informes regulatorios en su plataforma, y desarrolla continuamente modelos de detección de riesgos. Las investigaciones automatizadas permiten a las instituciones financieras reducir el trabajo manual y mantener los estándares de cumplimiento.
En una era de crecientes exigencias regulatorias a nivel mundial, las plataformas impulsadas por IA, como Napier, están adquiriendo cada vez más relevancia.
Halcón
Mediante el uso de inteligencia artificial, Hawk ayuda a las instituciones financieras a mejorar las investigaciones sobre delitos financieros.
La plataforma informa sobre las transacciones realizadas mediante diversos métodos de pago, alertando automáticamente sobre aquellas que requieren investigación y minimizando las revisiones innecesarias. Sin necesidad de reconstruir su infraestructura de cumplimiento normativo, las instituciones pueden adaptar su modelo de riesgo de forma flexible a medida que evolucionan las regulaciones.
El énfasis en la IA explicable también ayuda a los equipos de cumplimiento a comprender por qué se señalan determinadas transacciones.
Rayo Theta
ThetaRay combina capacidades de IA de vanguardia con monitoreo de transacciones y cumplimiento de las normativas de pagos transfronterizos.
Sus modelos de aprendizaje automático detectan anomalías sutiles que podrían indicar lavado de dinero, fraude o evasión de sanciones, en lugar de basarse en reglas estáticas. En particular, la plataforma ha estado activa en las redes de pago internacionales, donde las transacciones son cada vez más complejas.
Estamos observando un mayor uso de stablecoins para liquidaciones transfronterizas, lo que hace que la detección de anomalías sea más relevante.
lucidez
Lucinity es la fusión de la inteligencia artificial generativa y las investigaciones de delitos financieros.
Su plataforma ayuda a los equipos de cumplimiento a resumir casos, recopilar pruebas y sugerir acciones de investigación, manteniendo la supervisión humana. Lucinity agiliza el trabajo rutinario de cumplimiento para que los investigadores puedan centrarse en casos de alto riesgo.
La empresa forma parte de una tendencia creciente de copilotos impulsados por IA que ayudan en los procesos regulatorios.
Oscilar
La solución de Oscilar para la toma de decisiones sobre riesgos basada en inteligencia artificial para instituciones financieras.
Su plataforma integra la verificación de identidad, la detección de fraude, la incorporación de clientes y el monitoreo de transacciones en un único entorno de cumplimiento normativo. A medida que evoluciona el comportamiento de los clientes, la evaluación de riesgos se actualiza continuamente mediante técnicas de aprendizaje automático, lo que permite a las instituciones responder con prontitud a los nuevos riesgos.
En el contexto de los servicios de moneda fiduciaria y criptomonedas, es más crucial que nunca que las organizaciones cuenten con una estrategia unificada de gestión de riesgos.
La IA se está convirtiendo en la columna vertebral del cumplimiento de las normas sobre criptomonedas.
La confidencialidad se está convirtiendo en la columna vertebral del cumplimiento normativo en materia de criptomonedas, gracias a la IA. La IA es la columna vertebral del cumplimiento normativo en materia de criptomonedas.
Si bien la adopción de activos digitales por parte de las instituciones es un proceso continuo, también implica mayores responsabilidades regulatorias.
Hoy en día, los bancos y las instituciones financieras necesitan rastrear las transacciones en varias cadenas de bloques, cumplir con las leyes y regulaciones internacionales en constante cambio y detectar delitos financieros cada vez más complejos, al tiempo que mantienen sus operaciones comerciales legítimas.
Ese equilibrio es posible gracias a la inteligencia artificial.
Los sistemas de IA pueden priorizar actividades de alto riesgo, automatizar investigaciones rutinarias y adaptarse a nuevos patrones de comportamiento a medida que evoluciona el delito financiero, en lugar de saturar a los equipos de cumplimiento con miles de alertas. Esto permite a las instituciones mejorar su cumplimiento normativo y optimizar sus operaciones.
Un informe de Deloitte, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y empresas de tecnología empresarial indica que la IA adquirirá cada vez más importancia a medida que la tokenización, las stablecoins y las finanzas basadas en blockchain se consoliden.
El futuro lo están moldeando empresas como Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity y Oscilar. Sus plataformas demuestran que el cumplimiento normativo en el ámbito de las criptomonedas no se limita a cumplir las reglas: se trata de gestionar el riesgo al ritmo de los sistemas financieros modernos mediante tecnología inteligente.
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Sobre la autora
Alisa, una dedicada periodista del MPost, se especializa en criptomonedas, IA, inversiones y el amplio campo de Web3. Con buen ojo para las tendencias y tecnologías emergentes, ofrece una cobertura completa para informar e involucrar a los lectores en el panorama en constante evolución de las finanzas digitales.
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