La división de criptomonedas de Robinhood llega a un acuerdo de USD 30 millones con el NYDFS por el personal interno
Cuando se abrió agosto, el caso se cerró con una investigación realizada por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York sobre la infame plataforma de inversión. La división criptográfica de Robinhood. La primera aplicación de la agencia estatal en el espacio criptográfico comenzó en 2020, mucho antes de la salida a bolsa de Robinhood en 2021, y abarcó un examen de supervisión y una investigación de aplicación.
Estas investigaciones encontraron “violaciones significativas de la política anti-el lavado de dinero y regulaciones de ciberseguridad”, dijo la superintendente Adrienne A. Harris en un ,. Robinhood crypto (RHC) inicialmente esperaba en 2021 pagar una multa de $ 10 millones, según el Wall Street Journal, pero luego ajustó esa estimación a la suma final correcta: $30 millones.
Algunos detalles que sustentan el último enfrentamiento de Robinhood con la ley provienen de escalabilidad. Su personal y su infraestructura tecnológica no siguieron el ritmo del crecimiento meteórico de su base de usuarios, que alcanzó su punto máximo durante la pandemia. El comunicado de NYDFS dijo que la compañía "no logró la transición oportuna de un sistema de monitoreo de transacciones manual que era inadecuado para el tamaño, los perfiles de clientes y los volúmenes de transacciones de RHC".
RHC tampoco proporcionó suficiente personal a su departamento BSA/AML requerido e ignoró las “fallas críticas” en su la seguridad cibernética programa relacionado con los riesgos operacionales. Incluso no cumplieron con el simple requisito de incluir un número de teléfono en su sitio dedicado a atender las quejas de los consumidores.
A través del engaño, el descuido o una combinación de ambos, Robinhood certificó el cumplimiento de la Regulación de monitoreo de transacciones y la Regulación de seguridad cibernética del NYDFS e ignoró los requisitos de informes establecidos por su Acuerdo de supervisión a medida con el NYDFS.
Treinta millones de dólares no es ni la mitad para Robinhood, quien pagó $65 millones SEG liquidación en 2020 y otra multa de $ 70 millones a la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Cada delito por separado relacionado con "engañar a los clientes", CNBC dijo.
Solo un día después de que la suma final del NYDFS se publicara para el público, el director ejecutivo de Robinhood, Vlad Tenev anunció la compañía recortaría casi una cuarta parte de sus empleados, unas 900 personas, citando la inflación, pero no su pérdida neta de $ 295 millones registrada en el segundo trimestre de 2.
“Si bien los empleados de todas las funciones se verán afectados, los cambios se concentran particularmente en nuestras funciones de operaciones, marketing y gestión de programas”, dijo Tenev poco después de que RHC fuera multado por falta de personal.
El NYDFS redujo las violaciones de RHC a "una falla en fomentar y mantener una cultura adecuada de cumplimiento". Como centro financiero global que es, el gobierno del estado de Nueva York tiene un papel muy importante que desempeñar para establecer un precedente regulatorio fundamental en este espacio floreciente.
El criptoinvierno de este año tiene o está sirviendo para desaparecer, concluyendo la proverbial primera ola. En retrospectiva, lo que experimentó el espacio fue un viaje salvaje único en la vida que ahora se convertirá en sistemas realmente sostenibles. La estabilidad puede traer más posibilidades pero requiere agilidad emocional, ejemplificada por Instantánea mientras reconocían los beneficios del voto protegido mientras hacían una pausa para recordar la emoción. DeFi Necesitará volverse un poco más real para sobrevivir.
“Todas las empresas de moneda virtual con licencia en Estado de Nueva York están sujetas a las mismas regulaciones contra el lavado de dinero, la protección del consumidor y la seguridad cibernética que las compañías de servicios financieros tradicionales”, recordó Harris a los lectores en el comunicado. “DFS continuará investigando y tomando medidas cuando cualquier titular de licencia viole la ley o los reglamentos del Departamento, que son fundamentales para proteger a los consumidores y garantizar la seguridad y solidez de las instituciones”.
Robinhood, por su parte, prometió su compromiso con la mejora ética.
“Hemos logrado un progreso significativo en la creación de programas legales, de cumplimiento y de seguridad cibernética líderes en la industria y continuaremos priorizando este trabajo para servir mejor a nuestros clientes”, dijo Cheryl Crumpton, Consejera General Asociada de Litigios y Cumplimiento Normativo, en un comunicado citado por WSJ.
"Seguimos orgullosos de ofrecer una plataforma más accesible y de menor costo para comprar y vender criptomonedas y estamos entusiasmados de continuar haciendo crecer nuestro negocio de manera responsable con los nuevos productos y servicios que nuestros clientes desean".
Como parte de su acuerdo de $30 millones esta semana, Robinhood también trabajará con un consultor independiente para evaluar y monitorear sus esfuerzos de remediación. Su base de usuarios está baja en este momento, pero la energía es poderosa. Así que tal vez Robinhood pueda comprar el chapuzón hundiendo algún esfuerzo en su ética mientras duren las circunstancias bajistas.
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Vittoria Benzine es una escritora de arte y ensayista personal con sede en Brooklyn que cubre el arte contemporáneo con un enfoque en los contextos humanos, la contracultura y la magia del caos. Contribuye con Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine y más.
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