Lavado de Dinero en el Metaverso: NFTs, DeFi 2023
En Resumen
El estudio encontró que el método más popular de lavado de dinero fue a través de tokens no fungibles (NFTs).
El lavado de dinero en Metaverse es un tema complicado que no tiene una solución fácil.
Un estudio reciente encontró que 17 millones de direcciones de Ethereum se están utilizando para el lavado de dinero. Este es un número sorprendentemente grande, considerando que Ethereum solo existe desde hace unos años. El estudio encontró que el método más popular de lavado de dinero fue a través de tokens no fungibles (NFTs). NFTLos s son activos digitales que no son intercambiables. Cada NFT es único y se puede utilizar para representar activos del mundo real, como arte o coleccionables.
Desde el año pasado, más y más ladrones han estado usando DeFi protocolos para lavar su dinero. En 2021, Defi Los protocolos recibieron el 17% de todas las criptomonedas transferidas desde direcciones ilegítimas, frente al 2% en 2020.
NFT las ventas también superaron los $ 25 mil millones en 2021, y los dispositivos individuales se vendieron por hasta $ 90 millones. Sin embargo, los fraudes de alto perfil en 2022, incluido un robo de $ 600 millones de NFT negocio de juegos Axie Infinity en marzo y $2.8 millones en NFTs tomados de la cuenta de Instagram de Bored Ape Yacht Club en abril, han causado preocupación en el mercado.
Con la falta de verificaciones KYC y métodos de detección AML, el lavado de dinero se ha convertido en un gran problema en web3.0 plataformas. En este artículo, repasaremos las causas del lavado de dinero, así como algunas soluciones para ayudar a prevenirlo.
Que es Web 3.0? ¿Cómo puede ayudar a facilitar las actividades de lavado de dinero?
Web3.0 es una economía de fichas descentralizada que utiliza tecnología blockchain y no requiere confianza ni permiso de nadie. Monedas y NFTComo resultado, los s que usan la misma tecnología se volverán más populares.
El lavado de dinero será más difícil de rastrear y administrar debido a la naturaleza descentralizada de web3.0. Los lavadores de dinero podrán aprovechar esto mediante el uso de múltiples billeteras y direcciones para dificultar el seguimiento de sus actividades.
Una forma de ayudar a prevenir el lavado de dinero es conociendo los procedimientos de sus clientes (KYC). Al solicitar a los clientes que verifiquen su identidad, las empresas pueden detectar señales de alerta que puedan indicar actividad de lavado de dinero. Otra forma de prevenir el lavado de dinero es mediante el uso de análisis avanzados para rastrear patrones y transacciones que podrían ser sospechosas.
Aunque la web3.0 presenta algunos desafíos para prevenir el lavado de dinero, también hay oportunidades para usar sus características para nuestro beneficio. Al ser conscientes de los riesgos e implementar algunas de las soluciones mencionadas anteriormente, podemos ayudar a que web3.0 un lugar más seguro para todos.
Por qué son NFTs atractivo para el lavado de dinero?
NFTs son esencialmente instrumentos al portador, lo que significa que quienquiera que posea el NFT posee el activo. Esto los hace atractivos para el lavado de dinero porque no es necesario pasar por una institución financiera para transferir la propiedad. NFTLos s también se pueden dividir fácilmente en partes más pequeñas, lo que facilita el lavado de pequeñas cantidades de dinero.
Otra razón por la cual NFTs son atractivos para el lavado de dinero es que pueden usarse para representar activos del mundo real. Esto dificulta que las autoridades rastreen los orígenes de los fondos de lavado de dinero.
Ahora es más fácil que nunca realizar transferencias financieras de forma encubierta gracias a las cadenas de bloques. Por estas razones, y de acuerdo con la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN), el “Mercado Emergente del Arte Digital” presenta un alto riesgo de lavado de dinero y delitos financieros.
Según un estudio reciente, se estima que hay lavado de dinero por valor de $ 6 mil millones en la cadena de bloques de Ethereum. Este es un número sorprendentemente grande, considerando que Ethereum solo existe desde hace unos años. El estudio encontró que el método más popular de lavado de dinero fue a través de tokens no fungibles (NFTs).
¿Cómo se puede contrarrestar el lavado de dinero en el metaverso?
Los procedimientos para el lavado de dinero en el metaverso son complicados y ocurren rápidamente, a menudo cruzando múltiples fronteras. Esto hace que sea difícil de detectar utilizando los métodos actuales.
Debido a esto, es esencial que las reglas actuales de AML se actualicen y se utilice tecnología de punta como inteligencia artificial y aprendizaje automático. El monitoreo transaccional y la verificación de identificación, por ejemplo, pueden realizarse con inteligencia artificial en el Metaverso.
Se necesita más investigación para comprender la mejor manera de utilizar estas tecnologías en el metaverso. Mientras tanto, las empresas deberían considerar implementarlos como parte de su programa de cumplimiento ALD.
Cómo IDcentral puede garantizar el cumplimiento en Metaverse
Las soluciones eKYC y KYX de IDcentral confirman la identidad, la edad y los documentos a través de un proceso digital. Esto permite que IDcentral detecte y prevenga de manera efectiva el lavado de dinero en Metaverse, particularmente con el uso de tokens no fungibles (NFTs). Al implementar una solución KYX robusta que aprovecha la tecnología de aprendizaje automático y las herramientas avanzadas de análisis de blockchain, IDcentral puede identificar actividades sospechosas y proteger a los usuarios contra el fraude.
Además de sus soluciones eKYC y KYX, IDcentral también brinda acceso a finanzas descentralizadas (DeFi) herramientas que permiten a los usuarios administrar sus activos en Metaverse de manera segura y responsable. Con DeFi, los usuarios pueden disfrutar de una mayor flexibilidad, transparencia y control sobre sus fondos que nunca. Al proporcionar estos servicios, IDcentral ayuda a garantizar el cumplimiento y la seguridad en el creciente ecosistema de Metaverse.
Conclusión
El lavado de dinero en Metaverse es un tema complicado que no tiene una solución fácil. Sin embargo, al ser conscientes de los riesgos e implementar algunas de las soluciones mencionadas anteriormente, las empresas pueden ayudar a que Metaverse sea un lugar más seguro para todos.
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Sobre el Autor
Ken Gitonga es un apasionado de la escritura. Su trabajo consiste en escribir artículos criptográficos sobre SEO, TA, redacción de noticias, Web3 artículos, predicción de precios criptográficos y redacción de libros blancos. Ken es un escritor de contenido y comercializador. Ha trabajado en las industrias de marketing de contenido y SEO durante más de 3 años y ha ayudado a las empresas a aumentar su presencia y tráfico en línea.
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