¿Qué es Benchmark?
Normalmente, los inversores pueden seleccionar un índice de mercado o una combinación de índices para que sirva como punto de referencia de la cartera. Un índice mide el desempeño de una gran clase de activos, como todas las acciones cotizadas, o un segmento más específico del mercado, como las acciones de empresas de tecnología. Debido a que los índices no están administrados, rastrean los rendimientos sobre la base de comprar y mantener, sin operaciones que reasignar a valores que pueden ser más atractivos durante diferentes ciclos de mercado o acontecimientos del mercado. Los índices reflejan un método de inversión “pasivo” y pueden servir como un punto de referencia decente para evaluar el desempeño de una cartera administrada activamente. Se puede utilizar un índice para determinar cuánto valor agrega un administrador activo y de dónde proviene ese valor, o mediante qué inversiones.
Comprender el punto de referencia
Los puntos de referencia son índices que están diseñados para contener múltiples valores que representan algún aspecto del mercado en general. Se han desarrollado índices de referencia para todas las clases de activos. El S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average son dos de los puntos de referencia de acciones de gran capitalización más destacados en el mercado de valores.
Los principales puntos de referencia en renta fija incluyen el índice de bonos agregados de los Estados Unidos de Barclays Capital, el índice de bonos de alto rendimiento corporativo de los Estados Unidos de Barclays Capital y el índice de bonos del Tesoro de los Estados Unidos de Barclays Capital. Los índices de Lipper, que emplean a los 30 fondos mutuos más grandes de un determinado sector, son populares entre los inversionistas de fondos mutuos, mientras que los índices MSCI son populares entre los inversionistas internacionales. El Wilshire 5000 es otro punto de referencia destacado que representa todas las acciones que cotizan en bolsa en los Estados Unidos.
Al evaluar el rendimiento de cualquier inversión, es fundamental compararlo con un punto de referencia apropiado.
Los inversores individuales pueden encontrar que identificar y crear un punto de referencia es un componente crucial de la inversión. Además de las características estándar del mercado, como gran capitalización, mediana capitalización, pequeña capitalización, crecimiento y valor. Los índices basados en cualidades fundamentales, sectores, dividendos, movimientos del mercado y otros factores también están disponibles para los inversores. Comprender o tener interés en una forma específica de inversión ayudará a un inversionista a identificar fondos de inversión relevantes, así como a comunicar mejor sus objetivos y expectativas de inversión a un asesor financiero.
Un inversor debe considerar el riesgo al buscar puntos de referencia de inversión. El grado de riesgo que un inversor está dispuesto a asumir debe reflejarse en su índice de referencia. Otras preocupaciones de inversión relacionadas con los puntos de referencia pueden incluir el monto que se invertirá y el costo que el inversionista está dispuesto a pagar.
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Sobre el Autor
Damir es el líder del equipo, gerente de producto y editor en Metaverse Post, que cubre temas como AI/ML, AGI, LLM, Metaverse y Web3-campos relacionados. Sus artículos atraen una audiencia masiva de más de un millón de usuarios cada mes. Parece ser un experto con 10 años de experiencia en SEO y marketing digital. Damir ha sido mencionado en Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto y otras publicaciones. Viaja entre los Emiratos Árabes Unidos, Turquía, Rusia y la CEI como nómada digital. Damir obtuvo una licenciatura en física, que él cree que le ha dado las habilidades de pensamiento crítico necesarias para tener éxito en el panorama siempre cambiante de Internet.
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