El acuerdo provisional de la UE impone estrictas regulaciones ALD al sector criptográfico
En Resumen
La UE alcanzó un acuerdo provisional sobre aspectos de las AMLR para combatir el lavado de dinero.
El Parlamento Europeo y el Consejo, integrados por ministros de finanzas de los 27 estados miembros del bloque, han llegado a un acuerdo acuerdo provisional sobre aspectos de la Regulación Anti-Lavado de Dinero (AMLR), un paquete regulatorio integral diseñado para contrarrestar el lavado de dinero.
Entre las medidas aprobadas se encuentra el requisito de que las empresas de criptomonedas implementen "medidas de diligencia debida del cliente" para transacciones que superen el equivalente a 1,090 dólares. Además, el acuerdo introduce medidas destinadas a reducir los riesgos asociados con las transacciones que involucran billeteras autohospedadas.
Además, los reguladores han establecido controles específicos para los proveedores de servicios de activos de criptomonedas en casos que involucran transacciones entre varios países. Esto exige un seguimiento exhaustivo de las conexiones comerciales de las personas adineradas por parte de los proveedores de servicios de activos de criptomonedas.
El acuerdo provisional otorga además poderes especiales a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF), permitiéndoles adquirir de manera rápida y eficiente detalles financieros y administrativos cruciales. Esto incluye información relacionada con impuestos, fondos, activos congelados asociados con sanciones financieras y transferencias que involucran criptomonedas.
El nuevo acuerdo se centra específicamente en la sexta directiva de la Unión Europea sobre lavado de dinero y el reglamento en el marco de las AMLR. Las AMLR representan una iniciativa integral destinada a abordar la evasión de sanciones y el lavado de dinero, incorporando el establecimiento de un reglamento unificado y la creación de una autoridad supervisora que supervise el sector de las criptomonedas.
A lo largo del último año, la Unión Europea concluyó la implementación de controles específicos contra el lavado de dinero (AML) sobre transferencias de fondos en criptomonedas, alineándose con los Mercados de Criptoactivos (MiCA) regulación. En diciembre, hubo un acuerdo entre el Parlamento Europeo y el Consejo para establecer la autoridad de supervisión ALD.
La Unión Europea refuerza las medidas contra el blanqueo de capitales
El regulador financiero de la Unión Europea ha estado perfeccionando sus regulaciones para abordar las preocupaciones sobre el lavado de dinero, abarcando medidas aplicables al ámbito de las criptomonedas.
Recientemente, la Autoridad Bancaria Europea, responsable de supervisar los bancos en la Unión Europea, revisó las regulaciones relativas a la prevención del lavado de dinero, ampliando su aplicabilidad a empresas de criptomonedas. En consecuencia, las empresas de criptomonedas en la Unión Europea ahora deben evaluar la probabilidad de su participación en delitos financieros examinando de cerca a sus clientes, los productos ofrecidos, los métodos de entrega y las ubicaciones geográficas.
El reciente desarrollo del paquete AMLR refleja las intenciones de la Unión Europea de fortalecer las medidas contra el lavado de dinero y promover la transparencia en el sector de las criptomonedas.
Observación
En línea con la Directrices del Proyecto Confianza, tenga en cuenta que la información proporcionada en esta página no pretende ser ni debe interpretarse como asesoramiento legal, fiscal, de inversión, financiero o de cualquier otro tipo. Es importante invertir sólo lo que pueda permitirse perder y buscar asesoramiento financiero independiente si tiene alguna duda. Para mayor información sugerimos consultar los términos y condiciones así como las páginas de ayuda y soporte proporcionadas por el emisor o anunciante. MetaversePost se compromete a brindar informes precisos e imparciales, pero las condiciones del mercado están sujetas a cambios sin previo aviso.
Sobre el Autor
Alisa, una dedicada periodista del MPost, se especializa en criptomonedas, pruebas de conocimiento cero, inversiones y el amplio ámbito de Web3. Con buen ojo para las tendencias y tecnologías emergentes, ofrece una cobertura completa para informar e involucrar a los lectores en el panorama en constante evolución de las finanzas digitales.
Más artículos
Alisa, una dedicada periodista del MPost, se especializa en criptomonedas, pruebas de conocimiento cero, inversiones y el amplio ámbito de Web3. Con buen ojo para las tendencias y tecnologías emergentes, ofrece una cobertura completa para informar e involucrar a los lectores en el panorama en constante evolución de las finanzas digitales.
