Finanzas descentralizadas (DeFi): una guía para principiantes (2023)
En Resumen
El caso de uso más común para DeFi hoy es prestar y tomar prestado.
Finanzas descentralizadas, o DeFi, es una tecnología nueva y emocionante que tiene el potencial de transformar la forma en que pensamos sobre el dinero y las finanzas.
DeFi es un área floreciente de la industria de las criptomonedas y la cadena de bloques que ofrece a los usuarios nuevas y emocionantes formas de aprovechar el poder y la seguridad de las redes descentralizadas. Esta guía proporcionará una visión general de DeFi, incluidas sus diversas aplicaciones y casos de uso.
- ¿Cómo DeFi funciona?
- ¿Cómo puede un principiante invertir en DeFi?
- Las diversas aplicaciones de DeFi
- Finanzas descentralizadas (DeFi) frente a finanzas centralizadas (CeFi)
- ¿Por qué las finanzas descentralizadas se destacan frente a los métodos tradicionales?
- Riesgos a tener en cuenta antes de lanzarse al mundo de las finanzas descentralizadas
- ¿Es inteligente invertir en DeFi?
El concepto de DeFi se presentó a fines del mes de agosto de 2018 como una forma de describir el creciente ecosistema de aplicaciones financieras descentralizadas que se construyen sobre cadenas de bloques públicas.
La premisa detrás DeFi es simple: en lugar de depender de una autoridad central o de un tercero para administrar las finanzas, DeFi aprovecha la tecnología blockchain y los contratos inteligentes para automatizar transacciones y procesos empresariales de manera segura, transparente y sin confianza.
La gran mayoría del valor encerrado DeFi aplicaciones todavía se concentra en Ethereum, donde se crearon originalmente estas aplicaciones, a pesar de que la cantidad de proyectos y plataformas ha crecido de manera constante en los últimos años.
¿Cómo DeFi funciona?
DeFi Implica el uso de contratos inteligentes para permitir transacciones entre pares. Estos contratos inteligentes son programas informáticos eficaces que se ejecutan en una cadena de bloques y actúan como agentes autónomos que puede interactuar con otros servicios basados en blockchain y ejecutar comandos de usuario.
El uso de estos contratos inteligentes permite que se construyan y entreguen muchos tipos diferentes de productos y servicios financieros de manera descentralizada y sin confianza.
Las finanzas descentralizadas tienen el potencial de revolucionar la industria financiera al reducir costos, aumentar la transparencia y mejorar la eficiencia. El uso de la tecnología blockchain también permite un mayor grado de privacidad y comodidad que los sistemas bancarios tradicionales.
¿Cómo puede un principiante invertir en DeFi?
Cómo invertir en DeFi: una guía paso a paso
- Crea una billetera. para aprovechar al máximo DeFi - incluyendo participación y préstamo - su primer paso debe ser crear una billetera. Hay monederos descentralizados disponibles que almacenan criptomonedas en lugar de requerir que se las confíe a un tercero. La billetera descentralizada más popular en la actualidad es MetaMask, pero hay muchas alternativas para elegir.
- Investigación DeFi protocolos Finanzas descentralizadas (DeFi) Los productos y servicios evolucionan rápidamente, por lo que es importante realizar una investigación exhaustiva y comprender los riesgos antes de invertir. Descifrar la terminología puede ser desalentador, así que busque una fuente de información confiable que explique DeFi protocolos en términos sencillos.
- Entender la agricultura de rendimiento. La agricultura de rendimiento es relativamente nueva. DeFi actividad, donde los usuarios apuestan sus tokens en protocolos descentralizados que generan rendimiento para ganar recompensas. Es un proceso complejo, por lo que vale la pena investigar a fondo y comprender los riesgos asociados con la agricultura de rendimiento antes de invertir en esta nueva estrategia.
- Evaluar las medidas de seguridad. Las plataformas de finanzas descentralizadas no están respaldadas por ninguna agencia o gobierno centralizado, lo que significa que no hay nadie para proteger sus inversiones en caso de un ataque informático u otro tipo de ataque. Asegúrese de comprender las medidas de seguridad que tienen implementados los protocolos descentralizados antes de invertir fondos.
Las diversas aplicaciones de DeFi
DeFi se ha utilizado en una amplia gama de aplicaciones y casos de uso, que incluyen:
Empréstitos y préstamos
El caso de uso más común para DeFi hoy es prestar y tomar prestado. La naturaleza descentralizada de estas plataformas significa que permiten a los usuarios conectarse directamente entre sí, eliminando la necesidad de terceros centralizados, como los bancos. Muchos DeFi Las aplicaciones de préstamos utilizan contratos inteligentes para administrar los reembolsos y procesar otras transacciones automáticamente.
Comercio e intercambios
Otra área clave de DeFi aplicaciones es el comercio y los intercambios. La naturaleza descentralizada de estas plataformas significa que a menudo son más seguras, eficientes y transparentes que sus contrapartes centralizadas. El uso de contratos inteligentes también puede facilitar una amplia gama de estrategias comerciales avanzadas, como la cobertura automatizada.
Ahorro e inversión
DeFi también se está utilizando para proporcionar a los usuarios formas nuevas e innovadoras de ahorrar e invertir su dinero. El uso de contratos inteligentes permite que estas plataformas ofrezcan opciones de inversión más transparentes y gratuitas que los bancos tradicionales o las empresas de inversión. Algunas aplicaciones populares en este espacio incluyen servicios de gestión de criptoactivos como Compound, Finance y Nuo Network, así como mercados de predicción descentralizados como Augur.
Tokenization
DeFi también se está utilizando para facilitar la tokenización de activos del mundo real, como valores y bienes raíces. El uso de tecnologías blockchain permite que estos activos se representen a través de tokens digitales que se mantienen en contratos inteligentes al tiempo que brindan mayor transparencia, seguridad y eficiencia que los métodos tradicionales.
Gaming
Finalmente, DeFi se está utilizando en la industria del juego para crear nuevos tipos de activos digitales y economías en el juego. El uso de contratos inteligentes permite que estos juegos descentralizados ofrezcan características y funcionalidades que no se pueden lograr en plataformas centralizadas. Algunos ejemplos populares incluyen mercados de predicción basados en Augur, servicios de intercambio de cartas como Gods Unchained y juegos multiverso como The Abyss.
Finanzas descentralizadas (DeFi) frente a finanzas centralizadas (CeFi)
La comparación entre DeFi y CeFi puede verse como una comparación entre la nueva tecnología de blockchain y el antiguo sistema financiero establecido. Las finanzas centralizadas tradicionalmente han estado dominadas por grandes bancos e instituciones financieras que controlan grandes cantidades de dinero. Por otro lado, las finanzas descentralizadas se basan en tecnología de punta que brinda a las personas comunes el poder de administrar sus propias finanzas. Las aplicaciones de finanzas descentralizadas están diseñadas para ser más seguras, transparentes y eficientes que las alternativas centralizadas, lo que las hace atractivas para muchos inversores y consumidores.
¿Por qué las finanzas descentralizadas se destacan frente a los métodos tradicionales?
Las finanzas descentralizadas son preferibles a las finanzas tradicionales porque no requieren la burocracia financiera para funcionar. Las aplicaciones descentralizadas se basan en blockchain, lo que permite transacciones rápidas y seguras sin la necesidad de un intermediario central.
El uso de código de fuente abierta y contratos inteligentes permite que las finanzas descentralizadas sean más transparentes y eficientes, lo que le brinda una ventaja competitiva en el panorama financiero actual en rápida evolución. A diferencia de las finanzas centralizadas, las finanzas descentralizadas pueden proporcionar un mayor acceso a los servicios financieros para todos los miembros de la sociedad. DeFi ofrece una alternativa accesible y eficiente a las instituciones financieras tradicionales para todos.
Las finanzas descentralizadas son cada vez más populares porque promueven la transparencia y la apertura, dos cualidades que a menudo faltan en las finanzas tradicionales. Muchos inversores buscan involucrarse en DeFi y aproveche los beneficios de esta nueva y emocionante tecnología.
Sin embargo, se debe trabajar mucho antes DeFi se convierte en una alternativa convencional a los métodos tradicionales. Sin embargo, está claro que tiene el potencial de transformar la industria financiera para mejor.
Riesgos a tener en cuenta antes de lanzarse al mundo de las finanzas descentralizadas
Uno de los mayores riesgos asociados con las finanzas descentralizadas es la seguridad. El uso de contratos inteligentes y código de fuente abierta significa que siempre existe la posibilidad de que los actores maliciosos exploten las vulnerabilidades en estos sistemas, poniendo en riesgo los fondos de los usuarios.
Además, porque DeFi se basa en la tecnología blockchain, puede ser difícil de escalar para satisfacer la creciente demanda. La arquitectura de cadena de bloques suele ser más lenta y menos eficiente que las alternativas centralizadas, lo que presiona a los desarrolladores para que mejoren e innoven continuamente a fin de seguir siendo competitivos.
Otro riesgo asociado con las finanzas descentralizadas es que la tecnología aún es relativamente nueva, por lo que puede ser difícil para los inversores saber qué tan confiables o estables son estas aplicaciones. También puede haber incertidumbre regulatoria en torno a estas plataformas, ya que los gobiernos todavía están tratando de entender cómo DeFi encaja en el panorama financiero más amplio.
¿Es inteligente invertir en DeFi?
Finanzas descentralizadas, o DeFi, es una tecnología nueva y emocionante que tiene el potencial de transformar la forma en que pensamos sobre el dinero y las finanzas. La clave para inversores y consumidores que buscan involucrarse en DeFi es sopesar cuidadosamente los riesgos frente a los beneficios potenciales y tomar decisiones informadas que sean adecuadas para sus necesidades individuales.
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Sobre el Autor
Ken Gitonga es un apasionado de la escritura. Su trabajo consiste en escribir artículos criptográficos sobre SEO, TA, redacción de noticias, Web3 artículos, predicción de precios criptográficos y redacción de libros blancos. Ken es un escritor de contenido y comercializador. Ha trabajado en las industrias de marketing de contenido y SEO durante más de 3 años y ha ayudado a las empresas a aumentar su presencia y tráfico en línea.
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