China revisa las regulaciones contra el lavado de dinero e incluye criptomonedas
En Resumen
China planea incluir transacciones de criptomonedas en las regulaciones ALD, que se prevé que se promulguen oficialmente en 2025.
China planea modificar sus regulaciones contra el lavado de dinero (AML), incluidas las transacciones con criptomonedas. El borrador revisado de las regulaciones ALD se incorporó a la agenda legislativa del Consejo de Estado para 2023 y se prevé que se promulgue oficialmente en 2025, lo que marca la primera revisión significativa de las regulaciones ALD de China desde 2007.
La decisión se alinea con la creciente demanda de los responsables políticos del país de una mayor supervisión del sector emergente de las criptomonedas. Académicos y expertos financieros notables que participaron en las discusiones sobre las regulaciones ALD actualizadas dijeron que la ley ALD es amplia, lo que plantea desafíos para que el borrador sea integral.
Como destacó Wang Xin, profesor de la Facultad de Derecho de la Universidad de Pekín que participó activamente en las discusiones, existe un requisito apremiante para abordar las cuestiones de lavado de dinero relacionadas con las criptomonedas a nivel legal.
El uso de criptomonedas y recursos digitales en el lavado de dinero se ha convertido cada vez más en una tendencia generalizada, mientras que las leyes chinas existentes no proporcionan una clara definición de activos digitales.
A pesar de que el borrador revisado incorpora medidas para prevenir el lavado de dinero que involucra activos digitales, falta orientación operativa para acciones posteriores como la incautación, el congelamiento, la deducción y la confiscación de activos en casos de delitos de lavado de dinero, lo que resulta en una “desconexión”. Sin embargo, todavía hay margen de mejora para abordar el lavado de dinero vinculado a activos digitales, según Wang Xin.
En 2021, China implementó una restricción integral sobre el uso de criptomonedas, prohibiendo que los intercambios extraterritoriales brinden servicios y prohibiendo todo tipo de minería de criptomonedas.
A pesar de estas medidas, los avances tecnológicos y la naturaleza descentralizada de las criptomonedas han permitido a los usuarios del continente encontrar medios alternativos para acceder al mercado de las criptomonedas, dando lugar a posibles el lavado de dinero riesgos. Las regulaciones actualizadas están diseñadas para introducir pautas más rigurosas para abordar y mitigar estas actividades.
La postura regulatoria de China para las criptomonedas
El año pasado, el marco regulatorio de las criptomonedas en Asia fue testigo de transformaciones sustanciales. Hong Kong ha adoptado una actitud proactiva, posicionándose como un centro de criptomonedas y Web3 innovación. La ciudad inició un sistema de licencias de criptomonedas para plataformas de comercio de activos virtuales, mejoró las pautas sobre actividades relacionadas con activos virtuales para intermediarios, anunció intenciones de regular los esfuerzos de tokenización de activos digitales y comenzó a aceptar solicitudes para fondos cotizados en bolsa (ETF) de criptomonedas al contado.
Sin embargo, China continental mantuvo una postura estricta. El liderazgo chino continúa priorizar el desarrollo de infraestructura de tecnología blockchain mientras se distancia de la especulación con las criptomonedas, se compromete a combatir los delitos relacionados con las criptomonedas.
Según la Justin Sun, una figura prominente en el espacio de las criptomonedas, el establecimiento de Hong Kong como un "experimento" puede influir en Beijing para que reconsidere sus restricciones de larga data sobre el sector. Sin embargo, lograr este objetivo puede no ser fácil.
Recientemente, la Banco Popular de China (PBoC) publicó un informe de estabilidad financiera, dedicando una sección a las criptomonedas y las finanzas descentralizadas (DeFi), expresando preocupaciones regulatorias y enfatizando la necesidad de su regulación colaborativa global. El banco central abogó por la aplicación del enfoque “mismo negocio, mismos riesgos, misma supervisión” para evitar el arbitraje regulatorio en el sector.
El cambiante panorama regulatorio de China, ejemplificado por las recientes enmiendas a las regulaciones ALD, destaca el enfoque proactivo del país para abordar los desafíos relacionados con las criptomonedas, con un énfasis particular en la supervisión y regulación integrales.
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Sobre el Autor
Alisa, una dedicada periodista del MPost, se especializa en criptomonedas, pruebas de conocimiento cero, inversiones y el amplio ámbito de Web3. Con buen ojo para las tendencias y tecnologías emergentes, ofrece una cobertura completa para informar e involucrar a los lectores en el panorama en constante evolución de las finanzas digitales.
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