Οι 10 κορυφαίες πλατφόρμες τεχνητής νοημοσύνης για επιχειρήσεις που ενισχύουν τη διαχείριση κινδύνου Blockchain
Καθώς οι τράπεζες, οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων και οι πάροχοι πληρωμών γίνονται ολοένα και πιο σημαντικοί παράγοντες στον χώρο των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, η συμμόρφωση αποτελεί μία από τις μεγαλύτερες προκλήσεις στον κλάδο.
Όλα τα ιδρύματα που συμμετέχουν στο αγορές κρυπτογράφησης υποχρεούνται να παρακολουθούν χιλιάδες διευθύνσεις πορτοφολιών, να παρακολουθούν τις συναλλαγές για τυχόν παραβιάσεις κυρώσεων, να εκτελούν επαλήθευση ταυτότητας, να εντοπίζουν ύποπτη εμπορική δραστηριότητα και να τηρούν τους κανόνες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF). Σε αντίθεση με τις τραπεζικές συναλλαγές, οι συναλλαγές blockchain πραγματοποιούνται 24/7 και συχνά σε πολλά blockchains, δημιουργώντας τεράστια σύνολα δεδομένων για να τα χειρίζονται οι ομάδες συμμόρφωσης.
Οι χειροκίνητες αξιολογήσεις δεν επαρκούν πλέον.
Η Τεχνητή Νοημοσύνη βοηθά τα ιδρύματα να συμβαδίζουν με την αυτοματοποίηση της παρακολούθησης των συναλλαγών, τον εντοπισμό ασυνήθιστης συμπεριφοράς, τον μετριασμό των ψευδώς θετικών αποτελεσμάτων και την ιεράρχηση των συναλλαγών υψηλού κινδύνου. Η Τεχνητή Νοημοσύνη δεν προορίζεται να αντικαταστήσει τους υπεύθυνους συμμόρφωσης, αλλά έχει σχεδιαστεί για να τους βοηθά να επικεντρωθούν σε ό,τι έχει μεγαλύτερη σημασία.
Καθώς τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία κερδίζουν έδαφος στον κυρίαρχο χρηματοοικονομικό κλάδο, αυτές οι πλατφόρμες διαδραματίζουν κρίσιμο ρόλο στην υποβοήθηση των ιδρυμάτων να διαχειρίζονται αποτελεσματικά τη συμμόρφωση.
Σιωπηλός οκτώ
Η SilentEight είναι μια εταιρεία που ειδικεύεται σε λύσεις τεχνολογίας συμμόρφωσης για χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που χρησιμοποιούν Τεχνητή Νοημοσύνη.
Ενσωματώνει αυτοματοποιημένο έλεγχο κυρώσεων, ανάλυση δυσμενών μέσων ενημέρωσης και έρευνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω μοντέλων μηχανικής μάθησης με αξιοσημείωτα χαμηλό ποσοστό ψευδώς θετικών αποτελεσμάτων. Το σύστημα δίνει προτεραιότητα στις ειδοποιήσεις που πιθανότατα αντιπροσωπεύουν οικονομικά εγκλήματα, αντί να χρειάζεται να ελέγχει χειροκίνητα χιλιάδες ειδοποιήσεις.
Με την ανάπτυξη των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, τα εργαλεία αυτοματισμού της Silent Eight καθίστανται ολοένα και πιο χρήσιμα για τις τράπεζες με ένα πιο ποικίλο φάσμα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
ComplyAdvantage
Η ComplyAdvantage έχει αναδειχθεί ως κορυφαίος πάροχος λύσεων πληροφοριών για το οικονομικό έγκλημα με την υποστήριξη της Τεχνητής Νοημοσύνης.
Η πλατφόρμα ελέγχει συνεχώς για λίστες κυρώσεων, πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα (PEP), δυσμενή μέσα ενημέρωσης και οντότητες υψηλού κινδύνου, και χρησιμοποιεί τεχνητή νοημοσύνη για να ενισχύσει τις δυνατότητες ελέγχου πελατών και παρακολούθησης συναλλαγών. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να ενσωματώσουν την τεχνολογία blockchain σε άλλες διαδικασίες συμμόρφωσης.
Παρέχει μια βάση δεδομένων κινδύνων σε πραγματικό χρόνο, επιτρέποντας στις ομάδες συμμόρφωσης να αντιδρούν ταχύτερα σε νέους κινδύνους.
Σαλβ
Η έμφαση του Salv δίνεται στην ομαδική εργασία στην πρόληψη του οικονομικού εγκλήματος.
Διευκολύνει τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών μέσω της πλατφόρμας που βασίζεται στην τεχνητή νοημοσύνη και της ικανότητάς της να ανταλλάσσει πληροφορίες με ασφάλεια σε αξιόπιστα δίκτυα, σε τράπεζες και ρυθμιζόμενα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Ωστόσο, με τη βοήθεια της μηχανικής μάθησης και της συνεργατικής έρευνας, τα ιδρύματα μπορούν να αναλύσουν εγκληματική δραστηριότητα που ενδέχεται να μην είναι αισθητή σε μεμονωμένες περιπτώσεις.
Με την εξειδίκευση του οικονομικού εγκλήματος που σχετίζεται με τα κρυπτονομίσματα, η ανταλλαγή πληροφοριών καθίσταται ολοένα και περισσότερο αναπόσπαστο στοιχείο της συμμόρφωσης.
Φλάγκραιτ
Η Flagright έχει αναπτύξει μια σύγχρονη λύση συμμόρφωσης που είναι βελτιστοποιημένη για επιχειρήσεις fintech, τράπεζες και επιχειρήσεις ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Αυτοματοποιεί την παρακολούθηση συναλλαγών, την αξιολόγηση κινδύνου πελατών, τον έλεγχο κυρώσεων και τη διαχείριση υποθέσεων σε μία πλατφόρμα, αξιοποιώντας τα πλεονεκτήματά της. AIΟι κανόνες συμμόρφωσης μπορούν να θεσπιστούν από το ίδρυμα και η μηχανική μάθηση ελέγχει συνεχώς τη δραστηριότητα των πελατών και τη δραστηριότητα πληρωμών.
Ήταν σχετικά εύκολο για τις χρηματοπιστωτικές εταιρείες να ενσωματώσουν την αρχιτεκτονική της που βασίζεται στο API στις δικές τους ροές εργασίας.
Unit21
Η Unit21 συνδυάζει την Τεχνητή Νοημοσύνη και τις προσαρμοσμένες διαδικασίες συμμόρφωσης.
Η πλατφόρμα επιτρέπει στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να αυτοματοποιούν την ανίχνευση, τη διερεύνηση και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων, την ανίχνευση AML και απάτης, καθώς και την παρακολούθηση συναλλαγών. Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά συστήματα που βασίζονται σε κανόνες, η τεχνητή νοημοσύνη της Unit21 μπορεί να ανιχνεύσει μεταβαλλόμενα πρότυπα συμπεριφοράς που μπορούν να σηματοδοτήσουν νέο οικονομικό έγκλημα.
Η ευελιξία της πλατφόρμας της την έχει καταστήσει ελκυστική για εταιρείες fintech που επενδύουν σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία.
Napier AI
Η Napier AI προσφέρει λύσεις λογισμικού AML βασισμένες σε μηχανική μάθηση επιχειρηματικής κλάσης.
Προσφέρει δυνατότητες δέουσας επιμέλειας πελατών, παρακολούθησης συναλλαγών, ελέγχου κυρώσεων και κανονιστικής αναφοράς στην πλατφόρμα της και αναπτύσσει συνεχώς μοντέλα ανίχνευσης κινδύνου. Οι αυτοματοποιημένες έρευνες επιτρέπουν στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να μειώσουν την χειροκίνητη προσπάθεια και να τηρούν τα πρότυπα συμμόρφωσης.
Σε μια εποχή κλιμακούμενων κανονιστικών απαιτήσεων παγκοσμίως, πλατφόρμες που βασίζονται στην Τεχνητή Νοημοσύνη, όπως η Napier, γίνονται ολοένα και πιο σχετικές.
Γεράκι
Χρησιμοποιώντας τεχνητή νοημοσύνη, η Hawk βοηθά τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να ενισχύσουν τις έρευνες για οικονομικά εγκλήματα.
Η πλατφόρμα αναφέρει συναλλαγές που πραγματοποιούνται μέσω διαφόρων τεχνικών πληρωμής, ειδοποιώντας αυτόματα για συναλλαγές που πρέπει να διερευνηθούν, ελαχιστοποιώντας παράλληλα τους ελέγχους που δεν πρέπει. Χωρίς να χρειάζεται να ανακατασκευάσουν την υποδομή συμμόρφωσής τους, τα ιδρύματα μπορούν να αλλάξουν με ευελιξία το μοντέλο κινδύνου τους καθώς εξελίσσονται οι κανονισμοί.
Η έμφαση στην επεξηγήσιμη Τεχνητή Νοημοσύνη βοηθά επίσης τις ομάδες συμμόρφωσης να κατανοήσουν γιατί επισημαίνονται συγκεκριμένες συναλλαγές.
ThetaRay
Το ThetaRay συνδυάζει τις δυνατότητες τεχνητής νοημοσύνης αιχμής με την παρακολούθηση συναλλαγών και τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς διασυνοριακών πληρωμών.
Τα μοντέλα μηχανικής μάθησης που διαθέτει ανιχνεύουν ανεπαίσθητες ανωμαλίες που θα μπορούσαν να υποδηλώνουν ξέπλυμα χρήματος, απάτη ή/και αποφυγή κυρώσεων, σε αντίθεση με την εξάρτηση από στατικούς κανόνες. Συγκεκριμένα, η πλατφόρμα δραστηριοποιείται στα διεθνή δίκτυα πληρωμών όπου οι συναλλαγές γίνονται ολοένα και πιο περίπλοκες.
Βλέπουμε μια μεγαλύτερη χρήση των stablecoins για διασυνοριακούς διακανονισμούς, γεγονός που καθιστά την ανίχνευση ανωμαλιών πιο σημαντική.
Lucinity
Το Lucinity είναι η συγχώνευση της γενετικής τεχνητής νοημοσύνης και των ερευνών οικονομικού εγκλήματος.
Η πλατφόρμα του βοηθά τις ομάδες συμμόρφωσης να συνοψίζουν υποθέσεις, να συλλέγουν υποστηρικτικά στοιχεία και να προτείνουν ερευνητικές ενέργειες, διατηρώντας παράλληλα την ανθρώπινη εποπτεία. Η Lucinity επιταχύνει τις συνήθεις εργασίες συμμόρφωσης, ώστε οι ερευνητές να μπορούν να εργάζονται σε υποθέσεις υψηλού κινδύνου.
Η εταιρεία αποτελεί μέρος μιας αυξανόμενης τάσης συγκυβερνητών με τεχνητή νοημοσύνη που βοηθούν στις κανονιστικές διαδικασίες.
Σειρά
Η λύση λήψης αποφάσεων κινδύνου της Oscilar με τεχνητή νοημοσύνη για χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Η πλατφόρμα της ενσωματώνει την επαλήθευση ταυτότητας, την ανίχνευση απάτης, την ενσωμάτωση πελατών και την παρακολούθηση συναλλαγών σε ένα ενιαίο περιβάλλον συμμόρφωσης. Καθώς η συμπεριφορά των πελατών εξελίσσεται, η αξιολόγηση κινδύνου ενημερώνεται συνεχώς χρησιμοποιώντας τεχνικές μηχανικής μάθησης, επιτρέποντας στα ιδρύματα να ανταποκρίνονται άμεσα σε νέους κινδύνους.
Στο πλαίσιο των υπηρεσιών fiat και κρυπτονομισμάτων, είναι πιο σημαντικό από ποτέ οι οργανισμοί να έχουν μια ενιαία στρατηγική διαχείρισης κινδύνων.
Η Τεχνητή Νοημοσύνη γίνεται η ραχοκοκαλιά της συμμόρφωσης με τα κρυπτονομίσματα
Η εμπιστευτικότητα γίνεται η ραχοκοκαλιά της συμμόρφωσης με τα κρυπτονομίσματα, χάρη στην Τεχνητή Νοημοσύνη. Η Τεχνητή Νοημοσύνη είναι η ραχοκοκαλιά της συμμόρφωσης με τα κρυπτονομίσματα.
Ενώ η υιοθέτηση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων από τα ιδρύματα βρίσκεται σε εξέλιξη, αυτό σημαίνει επίσης περισσότερες κανονιστικές ευθύνες.
Σήμερα, οι τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να παρακολουθούν συναλλαγές σε διάφορα blockchains, να συμμορφώνονται με τους μεταβαλλόμενους διεθνείς νόμους και κανονισμούς και να εντοπίζουν ολοένα και πιο πολύπλοκα οικονομικά εγκλήματα, διατηρώντας παράλληλα τις νόμιμες επιχειρηματικές τους δραστηριότητες.
Αυτή η ισορροπία καθίσταται δυνατή χάρη στην τεχνητή νοημοσύνη.
Τα συστήματα τεχνητής νοημοσύνης μπορούν να δώσουν προτεραιότητα σε δραστηριότητες υψηλού κινδύνου, να αυτοματοποιήσουν τις συνήθεις έρευνες και να προσαρμοστούν σε νέα πρότυπα συμπεριφοράς καθώς εξελίσσεται το οικονομικό έγκλημα, αντί να κατακλύζουν τις ομάδες συμμόρφωσης με χιλιάδες ειδοποιήσεις. Αυτό επιτρέπει στα ιδρύματα να βελτιώσουν τη συμμόρφωσή τους και να βελτιστοποιήσουν τις δραστηριότητές τους.
Μια έκθεση της Deloitte, της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) και εταιρειών τεχνολογίας επιχειρήσεων δείχνει ότι η Τεχνητή Νοημοσύνη θα αποκτήσει ολοένα και μεγαλύτερη σημασία καθώς τα tokenization, τα stablecoins και τα blockchain-finances θα αναδειχθούν.
Το μέλλον διαμορφώνεται από εταιρείες όπως οι Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity και Oscilar. Οι πλατφόρμες τους αποδεικνύουν ότι η συμμόρφωση με τα κρυπτονομίσματα δεν αφορά μόνο την τήρηση των κανόνων: πρόκειται για τη διαχείριση του κινδύνου με τον ρυθμό των σύγχρονων χρηματοπιστωτικών συστημάτων με έξυπνη τεχνολογία.
Αποποίηση Eυθυνών
Σύμφωνα με το Οδηγίες του έργου Trust, σημειώστε ότι οι πληροφορίες που παρέχονται σε αυτήν τη σελίδα δεν προορίζονται και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως νομικές, φορολογικές, επενδυτικές, χρηματοοικονομικές ή οποιαδήποτε άλλη μορφή συμβουλής. Είναι σημαντικό να επενδύσετε μόνο ό,τι έχετε την πολυτέλεια να χάσετε και να αναζητήσετε ανεξάρτητες οικονομικές συμβουλές εάν έχετε οποιεσδήποτε αμφιβολίες. Για περισσότερες πληροφορίες, προτείνουμε να ανατρέξετε στους όρους και τις προϋποθέσεις, καθώς και στις σελίδες βοήθειας και υποστήριξης που παρέχονται από τον εκδότη ή τον διαφημιστή. MetaversePost δεσμεύεται για ακριβείς, αμερόληπτες αναφορές, αλλά οι συνθήκες της αγοράς υπόκεινται σε αλλαγές χωρίς προειδοποίηση.
Σχετικά με το Συγγραφέας
Alisa, αφοσιωμένη δημοσιογράφος στο MPost, ειδικεύεται σε κρυπτονομίσματα, τεχνητή νοημοσύνη, επενδύσεις και στον εκτεταμένο τομέα των Web3. Με έντονο μάτι για τις αναδυόμενες τάσεις και τεχνολογίες, παρέχει ολοκληρωμένη κάλυψη για την ενημέρωση και την εμπλοκή των αναγνωστών στο συνεχώς εξελισσόμενο τοπίο της ψηφιακής χρηματοδότησης.
Περισσότερα άρθρα
Alisa, αφοσιωμένη δημοσιογράφος στο MPost, ειδικεύεται σε κρυπτονομίσματα, τεχνητή νοημοσύνη, επενδύσεις και στον εκτεταμένο τομέα των Web3. Με έντονο μάτι για τις αναδυόμενες τάσεις και τεχνολογίες, παρέχει ολοκληρωμένη κάλυψη για την ενημέρωση και την εμπλοκή των αναγνωστών στο συνεχώς εξελισσόμενο τοπίο της ψηφιακής χρηματοδότησης.
