Κίνδυνοι από ξέπλυμα χρήματος στο Metaverse
Από τον Julian Dixon, ιδρυτή και πρόεδρο στο Napier
Τα κεφάλαια ρέουν μέσω του μετασύμπαντος. Κάποτε ήταν το μοναδικό κτήμα των gamers, αυτός ο τρισδιάστατος καθηλωτικός κόσμος εικονικής και επαυξημένης πραγματικότητας έχει δει τις δυνατότητές του να ενισχύονται από την υποστήριξη μεγάλων επωνυμιών και διασημοτήτων, που προβλέπεται να αποφέρει έως και 3 τρισεκατομμύρια δολάρια έως το 5, σύμφωνα με την McKinsey.
Από τα σχέδια της Gucci ντυμένα με άβαταρ μέχρι το μη ανταλλάξιμο διακριτικό του Jonny Depp (NFTΤα έργα τέχνης, η τέχνη και η μόδα που βασίζονται σε ) είναι εξέχοντες δικαιούχοι που πωλούν εικονικές εκδόσεις των προϊόντων τους για ψηφιακά νομίσματα για να φτάσουν σε νέες αγορές και να βελτιώσουν την αλληλεπίδραση με τους πελάτες
Ωστόσο, με την καινοτομία έρχεται ο κίνδυνος και με τα κέρδη μια παράλληλη αύξηση της εγκληματικής δραστηριότητας. Το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος ανθεί σε αυτόν τον ταχέως εξελισσόμενο, αποκεντρωμένο και άναρχο χώρο, καθώς οι παράνομοι φορείς εκμεταλλεύονται τα κενά ασφαλείας, καθιστώντας το μαύρο χρήμα πιο δύσκολο να εντοπιστεί.
Κρίση ταυτότητας;
Ανήκει στους χρήστες του, το metaverse δεν έχει κεντρική εξουσία για να υποχρεώνει τους ανθρώπους να λογοδοτούν και να επιβάλλει την υποχρεωτική συμμόρφωση κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), η οποία διέπει συνήθως τις εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Ως εκ τούτου, τα πρωτόκολλα Know Your Customer (KYC) και Customer Due Diligence (CDD) που είναι κεντρικά για την επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη και την αξιολόγηση κινδύνου πριν από το άνοιγμα ενός λογαριασμού δεν εφαρμόζονται πάντα από τα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης.
Αν και αυτό μπορεί συχνά να είναι αποτέλεσμα ανεπαρκών εργαλείων και όχι εσκεμμένης επίβλεψης, το αποτέλεσμα είναι το ίδιο. Οι καιροσκόποι απολαμβάνουν την ανωνυμία, κρύβονται πίσω από άβαταρ ή αποκρύπτουν την προέλευση των παράνομα κερδισμένων κεφαλαίων σε ψηφιακά πορτοφόλια. Σε αυτόν τον παροδικό χώρο, οι απάτες phishing ευδοκιμούν. αξιοποιώντας την έκρηξη των επενδύσεων σε ακίνητα της metaverse για την εξάντληση πορτοφολιών μέσω πλαστών log in πάνελ νόμιμων παρόχων πορτοφολιών ή τομέων γνωστών πλατφορμών metaverse.
Ευτυχώς, επικρατεί κάποια βεβαιότητα. Ως η βάση της παρακολούθησης και αποθήκευσης όλων των ψηφιακών ανταλλακτηρίων, η τεχνολογία Blockchain, θεωρητικά, παρέχει μια ασφαλή κρυπτογράφηση σε κρίσιμες συναλλαγές. Αυτή η υπευθυνότητα και η διαβεβαίωση, επομένως, πρέπει να είναι το θεμέλιο πάνω στο οποίο θα χτιστεί μια ισχυρή λύση ασφάλειας, αν και οι απατεώνες εξακολουθούν να βρίσκουν τρόπους να λάσπουν τα ίχνη τους. Από τη χρήση πολλαπλών μπλοκ αλυσίδων και διαφορετικών κρυπτονομισμάτων – αγοράζοντας νομίσματα με μια μορφή και πώληση με άλλη – μέχρι την αναπήδηση μεταξύ διαφορετικών πλατφορμών metaverse, το μαύρο χρήμα έχει μια περίπλοκη διαδρομή γύρω από το σύστημα.
Η μάχη για τη ρύθμιση
Έχοντας επίγνωση ότι οι νέες τεχνολογίες ξεπερνούν τα υπάρχοντα πλαίσια καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), οι αρχές ανταποκρίνονται, αν και επικρατεί η αίσθηση του παιχνιδιού.
Η πρόταση της ΕΕ για τις αγορές κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων (MiCA) που πρόκειται να εφαρμοστεί το 2024, εντάσσει για πρώτη φορά σε κανονιστικό πλαίσιο τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία, τους εκδότες κρυπτονομικών περιουσιακών στοιχείων και τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων (CASP).
Η πρόθεση είναι να προστατευθούν καλύτερα τα πορτοφόλια των καταναλωτών και να θεσπιστεί ευθύνη σε περίπτωση απώλειας περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης των επενδυτών μέσω εγκληματικής δραστηριότητας. Ωστόσο, σε τελική ανάλυση, αυτό αποτυγχάνει, ιδίως όσον αφορά τα μεγάλης κλίμακας (CASP) τα οποία θα πρέπει να υπόκεινται σε μεγαλύτερη εποπτεία και αυστηρότερες απαιτήσεις, προκειμένου το νομοσχέδιο να έχει ουσιαστικό αντίκτυπο στον τομέα.
Φυσικά, η επιβολή περισσότερης τάξης και νομιμότητας στα συστήματα πληρωμών metaverse χωρίς να καταπνίγεται η καινοτομία και η ελευθερία που μπορούν να περιμένουν οι παίκτες της αγοράς από αυτόν τον αποκεντρωμένο χώρο είναι μια δύσκολη ισορροπία. Πράγματι, η διασφάλιση αυτού του χώρου χωρίς σύνορα, που κινείται γρήγορα απαιτεί ενότητα, σαφήνεια και συνέπεια, ωστόσο υπάρχουν ορισμένες αποκλίσεις που πρέπει να καταλάβουμε, ειδικά πέρα από την Ευρώπη.
Με τους συνταγματικούς νόμους των Η.Π.Α. παραδοσιακά να παραπέμπουν σε μεμονωμένους νόμους των πολιτειών, οι απαντήσεις στην απάτη είναι πιθανό να σπάσουν, ενώ παραμένουν ερωτήματα σχετικά με το πώς η δικαιοδοσία καθορίζεται καλύτερα σε αυτόν τον ταχέως εξελισσόμενο, νέο κόσμο. Για παράδειγμα, η φυσική τοποθεσία του εγκληματία στον κυβερνοχώρο όταν διαπράττεται το αδίκημα υπαγορεύει τη λογοδοσία ή η εθνικότητά του παίζει ρόλο;
Οικοδόμηση εμπιστοσύνης με τους πελάτες και τις ρυθμιστικές αρχές
Ο νόμος μπορεί να είναι ακόμη σε εξέλιξη, αλλά η ρύθμιση βρίσκεται σε υπεροχή και επικρατεί μια συναίνεση: ο εντοπισμός των εγκληματιών στο σημείο της επιβίβασης παραμένει το κλειδί για την αντιμετώπιση της κακής πρακτικής μετασχηματισμού.
Σε συνδυασμό με τις αυξανόμενες γεωπολιτικές εντάσεις και ένα ασταθές μακροοικονομικό περιβάλλον, οι βασικές αρχές της ταυτότητας και της εμπιστοσύνης πρέπει να βρίσκονται στην καρδιά του κρυπτο AML πρόγραμμα για διευκολυντές ψηφιακών πληρωμών. Αυτό όχι μόνο θα επιτρέψει την ασφαλή διευκόλυνση των διασυνοριακών πληρωμών για περιφερειακούς και παγκόσμιους εμπόρους, αλλά θα μετριάσει τη ζημιά στη φήμη που προκαλείται όταν οι κακοί παράγοντες διολισθαίνουν στο δίκτυο.
Ενώ η πρακτικά στιγμιαία φύση της πληρωμής με κρυπτογράφηση φαίνεται να αποτελεί πρόκληση κατά τον εντοπισμό δόλιας συμπεριφοράς, η ίδια ευελιξία μπορεί να ενημερώσει τη διαδικασία συμμόρφωσης. Τα συστήματα πληρωμών που ενσωματώνουν προηγμένη τεχνολογία, όπως η τεχνητή νοημοσύνη και η μηχανική μάθηση, στα μέτρα KYC και CDD θα δουν τα οφέλη. Ο έλεγχος σε πραγματικό χρόνο των στοιχείων των νέων χρηστών έναντι των ολοένα αυξανόμενων παγκόσμιων λιστών κυρώσεων και η παρακολούθηση συναλλαγών που μπορεί να βελτιώσει την επαλήθευση ταυτότητας θα βοηθήσει στην ταχύτερη εξάλειψη της ύποπτης δραστηριότητας και θα εξασφαλίσει μια πιο προληπτική προσέγγιση στην ασφάλεια.
Όταν πρόκειται για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος στο μετασύμπαν, η τεχνολογία δεν είναι η χρυσή σφαίρα, αλλά έχει σημαντικό ρόλο να παίξει. Η βελτίωση της ποιότητας και της ιχνηλασιμότητας σε ενεργά δεδομένα και γνώσεις που παράγονται συνεχώς από το blockchain θα είναι κρίσιμη για τη δημιουργία μιας ολοκληρωμένης εικόνας ενός ταχέως εξελισσόμενου τοπίου απειλών. Η αντιμετώπιση τόσο των τεράστιων κινδύνων όσο και των ευκαιριών που παρουσιάζει το metaverse θα απαιτήσει μια συλλογική προσπάθεια στην οποία οι πιο προηγμένες διαδικασίες και διαδικασίες είναι όλο και πιο ζωτικής σημασίας για τη στήριξη των αναδυόμενων πολιτικών.
Διαβάστε περισσότερα σχετικά άρθρα:
Αποποίηση ευθυνών
Σύμφωνα με το Οδηγίες του έργου Trust, σημειώστε ότι οι πληροφορίες που παρέχονται σε αυτήν τη σελίδα δεν προορίζονται και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως νομικές, φορολογικές, επενδυτικές, χρηματοοικονομικές ή οποιαδήποτε άλλη μορφή συμβουλής. Είναι σημαντικό να επενδύσετε μόνο ό,τι έχετε την πολυτέλεια να χάσετε και να αναζητήσετε ανεξάρτητες οικονομικές συμβουλές εάν έχετε οποιεσδήποτε αμφιβολίες. Για περισσότερες πληροφορίες, προτείνουμε να ανατρέξετε στους όρους και τις προϋποθέσεις, καθώς και στις σελίδες βοήθειας και υποστήριξης που παρέχονται από τον εκδότη ή τον διαφημιστή. MetaversePost δεσμεύεται για ακριβείς, αμερόληπτες αναφορές, αλλά οι συνθήκες της αγοράς υπόκεινται σε αλλαγές χωρίς προειδοποίηση.
Σχετικά με το Συγγραφέας
Ο Damir είναι ο αρχηγός της ομάδας, ο διευθυντής προϊόντων και ο συντάκτης στο Metaverse Post, καλύπτοντας θέματα όπως AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse και Web3-σχετικά πεδία. Τα άρθρα του προσελκύουν ένα τεράστιο κοινό άνω του ενός εκατομμυρίου χρηστών κάθε μήνα. Φαίνεται να είναι ειδικός με 10ετή εμπειρία στο SEO και το ψηφιακό μάρκετινγκ. Ο Damir έχει αναφερθεί στο Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto και άλλες εκδόσεις. Ταξιδεύει μεταξύ των ΗΑΕ, της Τουρκίας, της Ρωσίας και της ΚΑΚ ως ψηφιακός νομάδας. Ο Damir απέκτησε πτυχίο στη φυσική, το οποίο πιστεύει ότι του έχει δώσει τις δεξιότητες κριτικής σκέψης που απαιτούνται για να είναι επιτυχής στο συνεχώς μεταβαλλόμενο τοπίο του Διαδικτύου.
Περισσότερα άρθρα
Ο Damir είναι ο αρχηγός της ομάδας, ο διευθυντής προϊόντων και ο συντάκτης στο Metaverse Post, καλύπτοντας θέματα όπως AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse και Web3-σχετικά πεδία. Τα άρθρα του προσελκύουν ένα τεράστιο κοινό άνω του ενός εκατομμυρίου χρηστών κάθε μήνα. Φαίνεται να είναι ειδικός με 10ετή εμπειρία στο SEO και το ψηφιακό μάρκετινγκ. Ο Damir έχει αναφερθεί στο Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto και άλλες εκδόσεις. Ταξιδεύει μεταξύ των ΗΑΕ, της Τουρκίας, της Ρωσίας και της ΚΑΚ ως ψηφιακός νομάδας. Ο Damir απέκτησε πτυχίο στη φυσική, το οποίο πιστεύει ότι του έχει δώσει τις δεξιότητες κριτικής σκέψης που απαιτούνται για να είναι επιτυχής στο συνεχώς μεταβαλλόμενο τοπίο του Διαδικτύου.
