Οκτώβριος 11, 2022

Ξέπλυμα χρήματος στο Metaverse: NFTs, DeFi 2023

by Κεν Γκιτόνγκα

Δημοσιεύθηκε: 11 Οκτωβρίου 2022 στις 2:36 μ.μ. Ενημερώθηκε: 04 Απριλίου 2024 στις 10:22 π.μ.

by Victor Dey

Επεξεργάστηκε και επαληθεύτηκε: 11 Οκτωβρίου 2022 στις 2:36 μ.μ.

Εν συντομία

Η μελέτη διαπίστωσε ότι η πιο δημοφιλής μέθοδος ξεπλύματος χρημάτων ήταν μέσω μη αντικαταστάσιμων κουπονιών (NFTμικρό).

Το ξέπλυμα χρήματος στο Metaverse είναι ένα περίπλοκο ζήτημα χωρίς εύκολη λύση.

Μια πρόσφατη μελέτη διαπίστωσε ότι 17 εκατομμύρια διευθύνσεις Ethereum χρησιμοποιούνται για ξέπλυμα χρήματος. Αυτός είναι ένας εκπληκτικά μεγάλος αριθμός, αν σκεφτεί κανείς ότι το Ethereum υπάρχει μόνο λίγα χρόνια. Η μελέτη διαπίστωσε ότι η πιο δημοφιλής μέθοδος ξεπλύματος χρημάτων ήταν μέσω μη αντικαταστάσιμων κουπονιών (NFTμικρό). NFTs είναι ψηφιακά στοιχεία που δεν είναι εναλλάξιμα. Καθε NFT είναι μοναδικό και μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την αναπαράσταση πραγματικών περιουσιακών στοιχείων, όπως έργα τέχνης ή συλλεκτικά αντικείμενα.

Πίνακας περιεχομένων

Τι είναι Web 3.0; Πώς μπορεί να βοηθήσει στη διευκόλυνση των δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;
Γιατί είναι NFTΕίναι ελκυστικό για Ξέπλυμα Χρήματος;
Πώς μπορεί να αντιμετωπιστεί το Ξέπλυμα Χρήματος στο Metaverse;
Πώς μπορεί η IDcentral να διασφαλίσει τη συμμόρφωση στο Metaverse
Συμπέρασμα

Από πέρυσι, όλο και περισσότεροι κλέφτες χρησιμοποιούν DeFi πρωτόκολλα για να ξεπλύνουν τα χρήματά τους. Το 2021, Defi Τα πρωτόκολλα έλαβαν το 17% όλων των κρυπτονομισμάτων που μεταφέρθηκαν από παράνομες διευθύνσεις, από 2% το 2020.

NFT Οι πωλήσεις έφτασαν επίσης πάνω από 25 δισεκατομμύρια δολάρια το 2021, με μεμονωμένες συσκευές να πωλούνται έως και 90 εκατομμύρια δολάρια. Ωστόσο, απάτες υψηλού προφίλ το 2022 — συμπεριλαμβανομένης μιας κλοπής 600 εκατομμυρίων δολαρίων NFT επιχείρηση τυχερών παιχνιδιών Άξυ Άπειρο τον Μάρτιο και αξίας 2.8 εκατομμυρίων δολαρίων NFTλήφθηκαν από τον λογαριασμό Instagram του Bored Ape Yacht Club τον Απρίλιο — έχουν προκαλέσει ανησυχία στην αγορά.

Λόγω της έλλειψης επαληθεύσεων KYC και μεθόδων ελέγχου AML, το ξέπλυμα χρήματος έχει γίνει μεγάλο πρόβλημα στην web3.0 πλατφόρμες. Σε αυτό το άρθρο, θα εξετάσουμε τις αιτίες της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες καθώς και ορισμένες λύσεις που θα βοηθήσουν στην αποφυγή του.

Τι είναι Web 3.0; Πώς μπορεί να βοηθήσει στη διευκόλυνση των δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;

Web3Το .0 είναι μια αποκεντρωμένη οικονομία διακριτικών που χρησιμοποιεί τεχνολογία blockchain και δεν απαιτεί εμπιστοσύνη ή άδεια από κανέναν. Νομίσματα και NFTΤα άτομα που χρησιμοποιούν την ίδια τεχνολογία θα γίνουν πιο δημοφιλή ως αποτέλεσμα.

Το ξέπλυμα χρήματος θα είναι πιο δύσκολο να εντοπιστεί και να διαχειριστεί λόγω της αποκεντρωμένης φύσης του web3.0. Τα άτομα που ξεπλύνουν χρήματα θα μπορούν να επωφεληθούν από αυτό χρησιμοποιώντας πολλαπλά πορτοφόλια και διευθύνσεις για να κάνουν πιο δύσκολο τον εντοπισμό των δραστηριοτήτων τους.

Ένας τρόπος για να αποτρέψετε το ξέπλυμα χρήματος είναι να γνωρίζετε τις διαδικασίες των πελατών σας (KYC). Απαιτώντας από τους πελάτες να επαληθεύσουν την ταυτότητά τους, οι επιχειρήσεις μπορούν να ελέγξουν για κόκκινες σημαίες που μπορεί να υποδηλώνουν δραστηριότητα ξεπλύματος βρώμικου χρήματος. Ένας άλλος τρόπος για να αποτραπεί το ξέπλυμα χρήματος είναι η χρήση προηγμένων αναλυτικών στοιχείων για την παρακολούθηση μοτίβων και συναλλαγών που θα μπορούσαν να είναι ύποπτες.

Ενώ web3Το .0 παρουσιάζει ορισμένες προκλήσεις για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος, υπάρχουν επίσης ευκαιρίες να χρησιμοποιήσουμε τις δυνατότητές του προς όφελός μας. Έχοντας επίγνωση των κινδύνων και εφαρμόζοντας ορισμένες από τις λύσεις που αναφέρονται παραπάνω, μπορούμε να βοηθήσουμε στην εξεύρεση web3.0 ένα πιο ασφαλές μέρος για όλους.

Γιατί είναι NFTΕίναι ελκυστικό για Ξέπλυμα Χρήματος;

NFTs είναι ουσιαστικά όργανα φορέα, που σημαίνει ότι όποιος κατέχει το NFT κατέχει το περιουσιακό στοιχείο. Αυτό τα καθιστά ελκυστικά για το ξέπλυμα χρήματος επειδή δεν χρειάζεται να περάσετε από ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα για να μεταβιβάσετε την ιδιοκτησία. NFTΤα s μπορούν επίσης να χωριστούν εύκολα σε μικρότερα κομμάτια, καθιστώντας ευκολότερο το ξέπλυμα μικρών χρημάτων.

Ένας άλλος λόγος για τον οποίο NFTΤα ελκυστικά για το ξέπλυμα χρήματος είναι ότι μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αναπαράσταση περιουσιακών στοιχείων του πραγματικού κόσμου. Αυτό καθιστά δύσκολο για τις αρχές να εντοπίσουν την προέλευση των κεφαλαίων για το ξέπλυμα χρήματος.

Τώρα είναι πιο εύκολο από ποτέ να διεξάγετε κρυφές χρηματοοικονομικές μεταφορές, χάρη στα blockchains. Για αυτούς τους λόγους, και σύμφωνα με το Δίκτυο Καταπολέμησης του Οικονομικού Εγκλήματος των ΗΠΑ (FinCEN), η «Αναδυόμενη Αγορά Ψηφιακής Τέχνης» παρουσιάζει υψηλό κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και οικονομικού εγκλήματος.

Σύμφωνα με μια πρόσφατη μελέτη, εκτιμάται ότι ξέπλυμα χρήματος αξίας 6 δισεκατομμυρίων δολαρίων λαμβάνει χώρα στο blockchain Ethereum. Αυτός είναι ένας εκπληκτικά μεγάλος αριθμός, αν σκεφτεί κανείς ότι το Ethereum υπάρχει μόνο λίγα χρόνια. Η μελέτη διαπίστωσε ότι η πιο δημοφιλής μέθοδος ξεπλύματος χρημάτων ήταν μέσω μη αντικαταστάσιμων κουπονιών (NFTμικρό).

Πώς μπορεί να αντιμετωπιστεί το Ξέπλυμα Χρήματος στο Metaverse;

Οι διαδικασίες για ξέπλυμα βρώμικου χρήματος στο μετασύμπαντο είναι περίπλοκες και συμβαίνουν γρήγορα, συχνά περνώντας πολλά σύνορα. Αυτό καθιστά δύσκολο τον εντοπισμό χρησιμοποιώντας τις τρέχουσες μεθόδους.

Εξαιτίας αυτού, είναι σημαντικό να ενημερωθούν οι τρέχοντες κανόνες AML και να χρησιμοποιηθεί τεχνολογία αιχμής όπως η τεχνητή νοημοσύνη και η μηχανική μάθηση. Η παρακολούθηση συναλλαγών και η επαλήθευση ταυτοποίησης, για παράδειγμα, μπορούν να γίνουν και τα δύο με τεχνητή νοημοσύνη στο Metaverse.

Απαιτείται περισσότερη έρευνα για να κατανοηθεί ο καλύτερος τρόπος χρήσης αυτών των τεχνολογιών στο Metaverse. Εν τω μεταξύ, οι επιχειρήσεις θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο εφαρμογής τους ως μέρος του προγράμματος συμμόρφωσης με την AML.

Πώς μπορεί η IDcentral να διασφαλίσει τη συμμόρφωση στο Metaverse

Οι λύσεις eKYC και KYX της IDcentral επιβεβαιώνουν την ταυτότητα, την ηλικία και τα έγγραφα μέσω μιας ψηφιακής διαδικασίας. Αυτό επιτρέπει στην IDcentral να ανιχνεύει και να αποτρέπει αποτελεσματικά το ξέπλυμα χρήματος στο Metaverse, ιδιαίτερα με τη χρήση μη ανταλλάξιμων κουπονιών (NFTμικρό). Εφαρμόζοντας μια ισχυρή λύση KYX που αξιοποιεί την τεχνολογία μηχανικής εκμάθησης και προηγμένα εργαλεία ανάλυσης blockchain, το IDcentral μπορεί να εντοπίσει ύποπτη δραστηριότητα και να προστατεύσει τους χρήστες από απάτες.

Εκτός από τις λύσεις eKYC και KYX, η IDcentral παρέχει επίσης πρόσβαση σε αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) εργαλεία που επιτρέπουν στους χρήστες να διαχειρίζονται τα περιουσιακά τους στοιχεία στο Metaverse με ασφάλεια και υπευθυνότητα. Με DeFi, οι χρήστες μπορούν να απολαμβάνουν μεγαλύτερη ευελιξία, διαφάνεια και έλεγχο των κεφαλαίων τους από ποτέ. Παρέχοντας αυτές τις υπηρεσίες, η IDcentral συμβάλλει στη διασφάλιση της συμμόρφωσης και της ασφάλειας στο αναπτυσσόμενο οικοσύστημα Metaverse.

Συμπέρασμα

Το ξέπλυμα χρήματος στο Metaverse είναι ένα περίπλοκο ζήτημα χωρίς εύκολη λύση. Ωστόσο, έχοντας επίγνωση των κινδύνων και εφαρμόζοντας ορισμένες από τις λύσεις που αναφέρονται παραπάνω, οι επιχειρήσεις μπορούν να βοηθήσουν να γίνει το Metaverse ένα ασφαλέστερο μέρος για όλους.

Σχετικά άρθρα:

Ετικέτες:

Αποποίηση ευθυνών

Σύμφωνα με το Οδηγίες του έργου Trust, σημειώστε ότι οι πληροφορίες που παρέχονται σε αυτήν τη σελίδα δεν προορίζονται και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως νομικές, φορολογικές, επενδυτικές, χρηματοοικονομικές ή οποιαδήποτε άλλη μορφή συμβουλής. Είναι σημαντικό να επενδύσετε μόνο ό,τι έχετε την πολυτέλεια να χάσετε και να αναζητήσετε ανεξάρτητες οικονομικές συμβουλές εάν έχετε οποιεσδήποτε αμφιβολίες. Για περισσότερες πληροφορίες, προτείνουμε να ανατρέξετε στους όρους και τις προϋποθέσεις, καθώς και στις σελίδες βοήθειας και υποστήριξης που παρέχονται από τον εκδότη ή τον διαφημιστή. MetaversePost δεσμεύεται για ακριβείς, αμερόληπτες αναφορές, αλλά οι συνθήκες της αγοράς υπόκεινται σε αλλαγές χωρίς προειδοποίηση.

Σχετικά με το Συγγραφέας

Ο Ken Gitonga είναι παθιασμένος με το γράψιμο. Η δουλειά του περιλαμβάνει τη συγγραφή άρθρων κρυπτογράφησης σχετικά με SEO, TA, συγγραφή ειδήσεων, Web3 άρθρα, πρόβλεψη τιμών κρυπτογράφησης και σύνταξη λευκής βίβλου. Ο Ken είναι συγγραφέας περιεχομένου και έμπορος. Έχει εργαστεί στις βιομηχανίες SEO και μάρκετινγκ περιεχομένου για πάνω από 3 χρόνια και έχει βοηθήσει τις επιχειρήσεις να αυξήσουν την παρουσία και την επισκεψιμότητά τους στο διαδίκτυο.

Περισσότερα άρθρα

Κεν Γκιτόνγκα