Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (π.μ.)
Τι είναι η καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος (aml);
Η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) είναι ένα σύνολο κανόνων, εννοιών, νομοθεσιών, νόμων, κανονισμών, διαδικασιών και τεχνολογιών ειδικά για τον χρηματοπιστωτικό τομέα που στοχεύουν στην καταπολέμηση των ενεργειών εγκληματικών ή τρομοκρατικών οργανώσεων για ξέπλυμα μετρητών που αποκτήθηκαν παράνομα. Αυτό περιλαμβάνει παρακολούθηση και αναφορά ύποπτων πελατών και συναλλαγών. Σε πολλές χώρες, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και άλλες επιχειρήσεις υποχρεούνται από το νόμο να ακολουθούν αυτές τις οδηγίες. Τα χρηματοπιστωτικά και ασφαλιστικά ιδρύματα, για παράδειγμα, υποχρεούνται να διενεργούν ελέγχους «Γνωρίστε τον Πελάτη σας» στους καταναλωτές τους (KYC). Αυτό περιλαμβάνει τόσο τη νομιμότητα όσο και την επαλήθευση ταυτότητας.
Κατανόηση κατά του ξεπλύματος χρήματος (π.μ.)
Η AML είναι η πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, η οποία είναι η διαδικασία παράνομης απόκτησης χρημάτων και μετατροπής τους σε καθαρό, νόμιμο χρήμα σε τρία στάδια: τοποθέτηση, διαστρωμάτωση και ενοποίηση.
Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) δημιούργησε το αρχικό σύνολο κατευθυντήριων γραμμών για την καταπολέμηση της λεωφόρου χρήσης, οι οποίες ενισχύθηκαν περαιτέρω μετά τις τρομοκρατικές επιθέσεις του 2001.
Η AML πλαισιώνεται σε εθνικό και παγκόσμιο επίπεδο από μια συλλογή νομοθεσίας που απαιτεί από οντότητες/άτομα του χρηματοπιστωτικού κλάδου, όπως τράπεζες ή ασφαλιστικές εταιρείες, να εκτελούν συγκεκριμένες εσωτερικές διαδικασίες και ελέγχους, καθώς και να αναφέρουν τις σχετικές αρχές. Ως αποτέλεσμα, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να παρακολουθούν τη συμπεριφορά των πελατών τους προκειμένου να εντοπίσουν και να αναφέρουν αμφισβητούμενες καταθέσεις ή συναλλαγές. Οι Μονάδες Χρηματοοικονομικής Διερεύνησης (ΜΧΠ) βρίσκονται στην πρώτη γραμμή της καταπολέμησης της καταπολέμησης της χρήσεως σε εθνική κλίμακα. Λαμβάνουν Αναφορές Ύποπτης Δραστηριότητας (SAR) από απαιτούμενες οντότητες/ιδιώτες και διερευνούν εάν είναι απαραίτητο.
Ποια είναι η διαφορά μεταξύ AML, KYC και CFT;
- AML ή Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες – μια ομάδα κατευθυντήριων γραμμών και νομοθεσίας που δημιουργήθηκαν για να σταματήσει το ξέπλυμα χρήματος και άλλα σοβαρά οικονομικά εγκλήματα. Αυτοί οι κανόνες και οι συμμορφώσεις μπορεί να περιλαμβάνουν επαλήθευση ταυτότητας πελάτη, έλεγχο κυρώσεων, παρακολούθηση συναλλαγών και ούτω καθεξής. Το υψηλότερο επίπεδο KYC και CFT είναι γνωστό ως AML
- KYC ή Know Your Customer – οι διαδικασίες που χρησιμοποιούν οι τράπεζες και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί για να επιβεβαιώσουν την ταυτότητα των πελατών τους
- CFT ή Καταπολέμηση της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας – ένα σύνολο νόμων και κατευθυντήριων γραμμών που μπορούν να περιορίσουν τις πηγές και τα χρηματικά ποσά που διατίθενται για την τρομοκρατία.
Η AML, η CFT και η KYC διαφέρουν ελαφρώς μεταξύ τους. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει να φροντίζουν για ξέπλυμα χρήματος, χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και άλλα οικονομικά εγκλήματα, αλλά οι τράπεζες και άλλοι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί χρησιμοποιούν το KYC ως μέσο επιβεβαίωσης της ταυτότητας των πελατών τους. Για τους σκοπούς αυτούς μπορεί να χρησιμοποιηθεί είτε φυσική είτε ψηφιακή επαλήθευση ταυτότητας. Οι τράπεζες προσπαθούν να κάνουν αυτές τις ενέργειες μόνο από την άποψη της δικής τους ασφάλειας, και επίσης μπορεί να επιβληθούν μεγάλα πρόστιμα στις τράπεζες για παραβίαση αυτών των κανονισμών.
FAQ
Ενώ οι νόμοι AML διαφέρουν από χώρα σε χώρα, συχνά έχουν παρόμοιες οδηγίες και πρότυπα. Αυτό συνεπάγεται την παρακολούθηση πελάτης συναλλαγές και παρακολούθηση κάθε ύποπτης δραστηριότητας.
Η ολοκλήρωση ενός εκπαιδευτικού προγράμματος ή ενός μαθήματος που καλύπτει κανόνες AML και συμμόρφωση απαιτείται συνήθως για την απόκτηση πιστοποιητικού για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Οι κύριοι στόχοι των νόμων και κανονισμών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες είναι η παύση, ο εντοπισμός και η πρόληψη παράνομων ενεργειών που σχετίζονται με τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και άλλων οικονομικών εγκλημάτων.
«Επιστροφή στο Γλωσσάριο ΕυρετήριοΑποποίηση ευθυνών
Σύμφωνα με το Οδηγίες του έργου Trust, σημειώστε ότι οι πληροφορίες που παρέχονται σε αυτήν τη σελίδα δεν προορίζονται και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως νομικές, φορολογικές, επενδυτικές, χρηματοοικονομικές ή οποιαδήποτε άλλη μορφή συμβουλής. Είναι σημαντικό να επενδύσετε μόνο ό,τι έχετε την πολυτέλεια να χάσετε και να αναζητήσετε ανεξάρτητες οικονομικές συμβουλές εάν έχετε οποιεσδήποτε αμφιβολίες. Για περισσότερες πληροφορίες, προτείνουμε να ανατρέξετε στους όρους και τις προϋποθέσεις, καθώς και στις σελίδες βοήθειας και υποστήριξης που παρέχονται από τον εκδότη ή τον διαφημιστή. MetaversePost δεσμεύεται για ακριβείς, αμερόληπτες αναφορές, αλλά οι συνθήκες της αγοράς υπόκεινται σε αλλαγές χωρίς προειδοποίηση.
Σχετικά με το Συγγραφέας
Ο Damir είναι ο αρχηγός της ομάδας, ο διευθυντής προϊόντων και ο συντάκτης στο Metaverse Post, καλύπτοντας θέματα όπως AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse και Web3-σχετικά πεδία. Τα άρθρα του προσελκύουν ένα τεράστιο κοινό άνω του ενός εκατομμυρίου χρηστών κάθε μήνα. Φαίνεται να είναι ειδικός με 10ετή εμπειρία στο SEO και το ψηφιακό μάρκετινγκ. Ο Damir έχει αναφερθεί στο Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto και άλλες εκδόσεις. Ταξιδεύει μεταξύ των ΗΑΕ, της Τουρκίας, της Ρωσίας και της ΚΑΚ ως ψηφιακός νομάδας. Ο Damir απέκτησε πτυχίο στη φυσική, το οποίο πιστεύει ότι του έχει δώσει τις δεξιότητες κριτικής σκέψης που απαιτούνται για να είναι επιτυχής στο συνεχώς μεταβαλλόμενο τοπίο του Διαδικτύου.
Περισσότερα άρθρα
Ο Damir είναι ο αρχηγός της ομάδας, ο διευθυντής προϊόντων και ο συντάκτης στο Metaverse Post, καλύπτοντας θέματα όπως AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse και Web3-σχετικά πεδία. Τα άρθρα του προσελκύουν ένα τεράστιο κοινό άνω του ενός εκατομμυρίου χρηστών κάθε μήνα. Φαίνεται να είναι ειδικός με 10ετή εμπειρία στο SEO και το ψηφιακό μάρκετινγκ. Ο Damir έχει αναφερθεί στο Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto και άλλες εκδόσεις. Ταξιδεύει μεταξύ των ΗΑΕ, της Τουρκίας, της Ρωσίας και της ΚΑΚ ως ψηφιακός νομάδας. Ο Damir απέκτησε πτυχίο στη φυσική, το οποίο πιστεύει ότι του έχει δώσει τις δεξιότητες κριτικής σκέψης που απαιτούνται για να είναι επιτυχής στο συνεχώς μεταβαλλόμενο τοπίο του Διαδικτύου.
