Αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi): Ένας οδηγός για αρχάριους (2023)
Εν συντομία
Η πιο συνηθισμένη περίπτωση χρήσης για DeFi σήμερα είναι ο δανεισμός και ο δανεισμός.
Αποκεντρωμένη χρηματοδότηση, ή DeFi, είναι μια συναρπαστική νέα τεχνολογία που έχει τη δυνατότητα να αλλάξει τον τρόπο που σκεφτόμαστε τα χρήματα και τα οικονομικά.
DeFi είναι ένας αναπτυσσόμενος τομέας της βιομηχανίας κρυπτονομισμάτων και blockchain που προσφέρει στους χρήστες συναρπαστικούς νέους τρόπους για να αξιοποιήσουν τη δύναμη και την ασφάλεια των αποκεντρωμένων δικτύων. Αυτός ο οδηγός θα παρέχει μια επισκόπηση του DeFi, συμπεριλαμβανομένων των διαφόρων εφαρμογών και περιπτώσεων χρήσης του.
- Πώς λειτουργεί DeFi λειτουργεί;
- Πώς μπορεί να επενδύσει ένας αρχάριος DeFi?
- Οι διάφορες εφαρμογές του DeFi
- Αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) έναντι κεντρικής χρηματοδότησης (CeFi)
- Γιατί η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση ξεχωρίζει έναντι των παραδοσιακών μεθόδων;
- Κίνδυνοι που πρέπει να λάβετε υπόψη πριν μεταβείτε στον κόσμο της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης
- Είναι σοφό να επενδύσεις σε DeFi?
Η έννοια της DeFi εισήχθη αργά, δηλαδή τον Αύγουστο του 2018, ως ένας τρόπος για να περιγραφεί το αυξανόμενο οικοσύστημα των αποκεντρωμένων χρηματοοικονομικών εφαρμογών που είναι χτισμένες πάνω σε δημόσια blockchain.
Η υπόθεση πίσω DeFi είναι απλό – αντί να βασίζεται σε μια κεντρική αρχή ή τρίτο μέρος για τη διαχείριση των οικονομικών, DeFi αξιοποιεί την τεχνολογία blockchain και τις έξυπνες συμβάσεις για την αυτοματοποίηση των συναλλαγών και των εταιρικών διαδικασιών με ασφαλή, διαφανή και αξιόπιστο τρόπο.
Η συντριπτική πλειοψηφία της αξίας είναι κλειδωμένη DeFi Οι εφαρμογές εξακολουθούν να επικεντρώνονται στο Ethereum, όπου δημιουργήθηκαν αρχικά αυτές οι εφαρμογές, παρά τον αριθμό των έργων και των πλατφορμών που αυξάνονται σταθερά τα τελευταία χρόνια.
Πώς λειτουργεί DeFi λειτουργεί;
DeFi περιλαμβάνει τη χρήση έξυπνων συμβολαίων για να επιτραπούν συναλλαγές peer-to-peer. Αυτά τα έξυπνα συμβόλαια είναι αποτελεσματικά προγράμματα υπολογιστών που τρέχουν σε blockchain και λειτουργούν ως αυτόνομους πράκτορες που μπορεί να αλληλεπιδράσει με άλλες υπηρεσίες που βασίζονται σε blockchain και να εκτελεί εντολές χρήστη.
Η χρήση αυτών των έξυπνων συμβολαίων επιτρέπει την κατασκευή και την παράδοση πολλών διαφορετικών τύπων χρηματοοικονομικών προϊόντων και υπηρεσιών με αποκεντρωμένο, μη αξιόπιστο τρόπο.
Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση έχει τη δυνατότητα να φέρει επανάσταση στον χρηματοπιστωτικό κλάδο μειώνοντας το κόστος, αυξάνοντας τη διαφάνεια και βελτιώνοντας την αποτελεσματικότητα. Η χρήση της τεχνολογίας blockchain επιτρέπει επίσης μεγαλύτερο βαθμό ιδιωτικότητας και ευκολίας από τα παραδοσιακά τραπεζικά συστήματα.
Πώς μπορεί να επενδύσει ένας αρχάριος DeFi?
Πώς να επενδύσετε σε DeFi: ένας οδηγός βήμα προς βήμα
- Δημιουργήστε ένα πορτοφόλι. Για να αξιοποιήσετε στο έπακρο DeFi — συμπεριλαμβανομένου του πονταρίσματος και του δανεισμού — το πρώτο σας βήμα θα πρέπει να είναι η δημιουργία ενός πορτοφολιού. Διατίθενται αποκεντρωμένα πορτοφόλια που αποθηκεύουν κρυπτονομίσματα αντί να απαιτούν από εσάς να τα εμπιστευτείτε σε τρίτους. Το πιο δημοφιλές Αποκεντρωμένο πορτοφόλι σήμερα είναι το MetaMask, αλλά υπάρχουν πολλές εναλλακτικές για να διαλέξετε.
- Έρευνα DeFi πρωτόκολλα. Αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) τα προϊόντα και οι υπηρεσίες εξελίσσονται γρήγορα — επομένως είναι σημαντικό να κάνετε ενδελεχή έρευνα και να κατανοήσετε τους κινδύνους πριν επενδύσετε. Η αποκρυπτογράφηση της ορολογίας μπορεί να είναι τρομακτική, οπότε αναζητήστε μια αξιόπιστη πηγή πληροφοριών που να εξηγεί DeFi πρωτόκολλα με απλούς όρους.
- Κατανοήστε τη γεωργία απόδοσης. Η καλλιέργεια της απόδοσης είναι σχετικά νέα DeFi δραστηριότητα, όπου οι χρήστες ποντάρουν τα διακριτικά τους σε Αποκεντρωμένα πρωτόκολλα που παράγουν απόδοση για να κερδίσουν ανταμοιβές. Είναι μια πολύπλοκη διαδικασία, επομένως αξίζει να ερευνήσετε διεξοδικά και να κατανοήσετε τους κινδύνους που σχετίζονται με την καλλιέργεια απόδοσης πριν επενδύσετε σε αυτή τη νέα στρατηγική.
- Αξιολογήστε τα μέτρα ασφαλείας. Οι αποκεντρωμένες πλατφόρμες χρηματοδότησης δεν υποστηρίζονται από καμία κεντρική υπηρεσία ή κυβέρνηση — που σημαίνει ότι δεν υπάρχει κανένας που να προστατεύει τις επενδύσεις σας σε περίπτωση εισβολής ή άλλης επίθεσης. Βεβαιωθείτε ότι κατανοείτε τα μέτρα ασφαλείας που εφαρμόζουν τα Αποκεντρωμένα πρωτόκολλα πριν επενδύσετε οποιοδήποτε κεφάλαιο.
Οι διάφορες εφαρμογές του DeFi
DeFi έχει χρησιμοποιηθεί σε ένα ευρύ φάσμα εφαρμογών και περιπτώσεων χρήσης, όπως:
Δανεισμός και δανεισμός
Η πιο συνηθισμένη περίπτωση χρήσης για DeFi σήμερα είναι ο δανεισμός και ο δανεισμός. Η αποκεντρωμένη φύση αυτών των πλατφορμών σημαίνει ότι επιτρέπουν στους χρήστες να συνδέονται απευθείας μεταξύ τους, περιορίζοντας την ανάγκη για κεντρικά τρίτα μέρη, όπως οι τράπεζες. Πολλά DeFi Οι εφαρμογές δανεισμού χρησιμοποιούν έξυπνα συμβόλαια για τη διαχείριση των πληρωμών και την αυτόματη επεξεργασία άλλων συναλλαγών.
Συναλλαγές και ανταλλαγές
Ένας άλλος βασικός τομέας του DeFi εφαρμογές είναι συναλλαγές και ανταλλαγές. Η αποκεντρωμένη φύση αυτών των πλατφορμών σημαίνει ότι είναι συχνά πιο ασφαλείς, αποτελεσματικές και διαφανείς από τις κεντρικές αντίστοιχές τους. Η χρήση έξυπνων συμβολαίων μπορεί επίσης να διευκολύνει ένα ευρύ φάσμα προηγμένων στρατηγικών συναλλαγών, όπως η αυτοματοποιημένη αντιστάθμιση.
Αποταμιεύσεις και επενδύσεις
DeFi χρησιμοποιείται επίσης για να παρέχει στους χρήστες νέους και καινοτόμους τρόπους εξοικονόμησης και επένδυσης των χρημάτων τους. Η χρήση έξυπνων συμβολαίων επιτρέπει σε αυτές τις πλατφόρμες να προσφέρουν πιο διαφανείς επενδυτικές επιλογές χωρίς χρέωση από ό,τι οι παραδοσιακές τράπεζες ή οι επενδυτικές εταιρείες. Ορισμένες δημοφιλείς εφαρμογές σε αυτόν τον χώρο περιλαμβάνουν υπηρεσίες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης όπως Compound, Finance και Nuo Network, καθώς και αποκεντρωμένες αγορές προβλέψεων όπως το Augur.
Τεκμηρίωση
DeFi Χρησιμοποιείται επίσης για τη διευκόλυνση της συμβολοποίησης περιουσιακών στοιχείων του πραγματικού κόσμου, όπως τίτλους και ακίνητα. Η χρήση τεχνολογιών blockchain επιτρέπει σε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία να αντιπροσωπεύονται μέσω ψηφιακών κουπονιών που διατηρούνται σε έξυπνα συμβόλαια παρέχοντας παράλληλα μεγαλύτερη διαφάνεια, ασφάλεια και αποτελεσματικότητα από τις παραδοσιακές μεθόδους.
Gaming
Τέλος, DeFi χρησιμοποιείται στη βιομηχανία τυχερών παιχνιδιών για τη δημιουργία νέων τύπων ψηφιακών στοιχείων και οικονομιών εντός παιχνιδιού. Η χρήση έξυπνων συμβολαίων επιτρέπει σε αυτά τα αποκεντρωμένα παιχνίδια να προσφέρουν δυνατότητες και λειτουργίες που δεν μπορούν να επιτευχθούν σε κεντρικές πλατφόρμες. Μερικά δημοφιλή παραδείγματα περιλαμβάνουν αγορές προβλέψεων που βασίζονται στο Augur, υπηρεσίες διαπραγμάτευσης καρτών όπως το Gods Unchained και παιχνίδια πολλαπλών συστάσεων όπως το The Abyss.
Αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) έναντι κεντρικής χρηματοδότησης (CeFi)
Η σύγκριση μεταξύ DeFi και το CeFi μπορεί να θεωρηθεί ως σύγκριση μεταξύ της νέας τεχνολογίας του blockchain και του παλιού, καθιερωμένου χρηματοπιστωτικού συστήματος. Η κεντρική χρηματοδότηση κυριαρχείται παραδοσιακά από μεγάλες τράπεζες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που ελέγχουν μεγάλα χρηματικά ποσά. Από την άλλη πλευρά, η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση βασίζεται σε τεχνολογία αιχμής που δίνει στα απλά άτομα τη δύναμη να διαχειρίζονται τα δικά τους οικονομικά. Οι εφαρμογές αποκεντρωμένης χρηματοδότησης έχουν σχεδιαστεί για να είναι πιο ασφαλείς, διαφανείς και αποτελεσματικές από τις κεντρικές εναλλακτικές, καθιστώντας τις ελκυστικές για πολλούς επενδυτές και καταναλωτές.
Γιατί η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση ξεχωρίζει έναντι των παραδοσιακών μεθόδων;
Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση είναι προτιμότερη από την παραδοσιακή χρηματοδότηση, επειδή δεν απαιτεί την οικονομική γραφειοκρατία για να λειτουργήσει. Οι αποκεντρωμένες εφαρμογές είναι χτισμένες σε blockchain, το οποίο επιτρέπει γρήγορες και ασφαλείς συναλλαγές χωρίς την ανάγκη κεντρικού μεσάζοντα.
Η χρήση κώδικα ανοιχτού κώδικα και έξυπνων συμβάσεων επιτρέπει στο Decentralized Finance να είναι πιο διαφανές και αποτελεσματικό, δίνοντάς του ανταγωνιστικό πλεονέκτημα στο σημερινό ταχέως εξελισσόμενο χρηματοοικονομικό τοπίο. Σε αντίθεση με την κεντρική χρηματοδότηση, η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση μπορεί να παρέχει μεγαλύτερη πρόσβαση σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες για όλα τα μέλη της κοινωνίας. DeFi προσφέρει μια προσβάσιμη και αποτελεσματική εναλλακτική λύση στα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για όλους.
Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση γίνεται όλο και πιο δημοφιλής επειδή προωθεί τη διαφάνεια και τη διαφάνεια, δύο ιδιότητες που συχνά λείπουν από την παραδοσιακή χρηματοδότηση. Πολλοί επενδυτές θέλουν να εμπλακούν DeFi και αποκομίστε τα οφέλη αυτής της συναρπαστικής νέας τεχνολογίας.
Ωστόσο, πρέπει να γίνει πολλή δουλειά πριν DeFi γίνεται μια κύρια εναλλακτική στις παραδοσιακές μεθόδους. Ωστόσο, είναι σαφές ότι έχει τη δυνατότητα να μεταμορφώσει τον χρηματοπιστωτικό κλάδο προς το καλύτερο.
Κίνδυνοι που πρέπει να λάβετε υπόψη πριν μεταβείτε στον κόσμο της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης
Ένας από τους μεγαλύτερους κινδύνους που συνδέονται με την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση είναι η ασφάλεια. Η χρήση έξυπνων συμβολαίων και κώδικα ανοιχτού κώδικα σημαίνει ότι υπάρχει πάντα η δυνατότητα για κακόβουλους παράγοντες να εκμεταλλευτούν ευπάθειες σε αυτά τα συστήματα, θέτοντας σε κίνδυνο τα χρήματα των χρηστών.
Επιπλέον, επειδή DeFi βασίζεται στην τεχνολογία blockchain, μπορεί να είναι δύσκολο να κλιμακωθεί για να καλύψει την αυξανόμενη ζήτηση. Η αρχιτεκτονική του blockchain είναι συχνά πιο αργή και λιγότερο αποτελεσματική από τις κεντρικές εναλλακτικές, γεγονός που ασκεί πίεση στους προγραμματιστές να βελτιώνονται συνεχώς και να καινοτομούν προκειμένου να παραμείνουν ανταγωνιστικοί.
Ένας άλλος κίνδυνος που σχετίζεται με την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση είναι ότι η τεχνολογία είναι ακόμα σχετικά νέα, επομένως μπορεί να είναι δύσκολο για τους επενδυτές να γνωρίζουν πόσο αξιόπιστες ή σταθερές είναι αυτές οι εφαρμογές. Μπορεί επίσης να υπάρχει ρυθμιστική αβεβαιότητα γύρω από αυτές τις πλατφόρμες, καθώς οι κυβερνήσεις εξακολουθούν να προσπαθούν να καταλάβουν πώς DeFi εντάσσεται στο ευρύτερο οικονομικό τοπίο.
Είναι σοφό να επενδύσεις σε DeFi?
Αποκεντρωμένη χρηματοδότηση, ή DeFi, είναι μια συναρπαστική νέα τεχνολογία που έχει τη δυνατότητα να αλλάξει τον τρόπο που σκεφτόμαστε τα χρήματα και τα οικονομικά. Το κλειδί για επενδυτές και καταναλωτές που θέλουν να εμπλακούν DeFi είναι να σταθμίσει προσεκτικά τους κινδύνους σε σχέση με τα πιθανά οφέλη και να λάβει τεκμηριωμένες αποφάσεις που είναι κατάλληλες για τις ατομικές τους ανάγκες.
Σχετικά άρθρα:
- Το Bitcoin Blockchain: Ένας οδηγός για αρχάριους
- Τι είναι το Bitcoin; Πώς λειτουργεί?
- Τα Sortium Blockchain Studios για πρόκληση Web3 gaming με το 'ζω NFTμικρό'
- Το Πανεπιστήμιο της Πενσυλβάνια προσφέρει μαθήματα Metaverse ξεκινώντας αυτό το Φθινόπωρο
- Τα πλάνα του Amazing Unreal Engine 5 δείχνουν το μέλλον του VR
Αποποίηση ευθυνών
Σύμφωνα με το Οδηγίες του έργου Trust, σημειώστε ότι οι πληροφορίες που παρέχονται σε αυτήν τη σελίδα δεν προορίζονται και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως νομικές, φορολογικές, επενδυτικές, χρηματοοικονομικές ή οποιαδήποτε άλλη μορφή συμβουλής. Είναι σημαντικό να επενδύσετε μόνο ό,τι έχετε την πολυτέλεια να χάσετε και να αναζητήσετε ανεξάρτητες οικονομικές συμβουλές εάν έχετε οποιεσδήποτε αμφιβολίες. Για περισσότερες πληροφορίες, προτείνουμε να ανατρέξετε στους όρους και τις προϋποθέσεις, καθώς και στις σελίδες βοήθειας και υποστήριξης που παρέχονται από τον εκδότη ή τον διαφημιστή. MetaversePost δεσμεύεται για ακριβείς, αμερόληπτες αναφορές, αλλά οι συνθήκες της αγοράς υπόκεινται σε αλλαγές χωρίς προειδοποίηση.
Σχετικά με το Συγγραφέας
Ο Ken Gitonga είναι παθιασμένος με το γράψιμο. Η δουλειά του περιλαμβάνει τη συγγραφή άρθρων κρυπτογράφησης σχετικά με SEO, TA, συγγραφή ειδήσεων, Web3 άρθρα, πρόβλεψη τιμών κρυπτογράφησης και σύνταξη λευκής βίβλου. Ο Ken είναι συγγραφέας περιεχομένου και έμπορος. Έχει εργαστεί στις βιομηχανίες SEO και μάρκετινγκ περιεχομένου για πάνω από 3 χρόνια και έχει βοηθήσει τις επιχειρήσεις να αυξήσουν την παρουσία και την επισκεψιμότητά τους στο διαδίκτυο.
Περισσότερα άρθρα
Ο Ken Gitonga είναι παθιασμένος με το γράψιμο. Η δουλειά του περιλαμβάνει τη συγγραφή άρθρων κρυπτογράφησης σχετικά με SEO, TA, συγγραφή ειδήσεων, Web3 άρθρα, πρόβλεψη τιμών κρυπτογράφησης και σύνταξη λευκής βίβλου. Ο Ken είναι συγγραφέας περιεχομένου και έμπορος. Έχει εργαστεί στις βιομηχανίες SEO και μάρκετινγκ περιεχομένου για πάνω από 3 χρόνια και έχει βοηθήσει τις επιχειρήσεις να αυξήσουν την παρουσία και την επισκεψιμότητά τους στο διαδίκτυο.
