Η Binance φέρεται να έχει ανάμεικτα κεφάλαια πελατών και εταιρειών
Εν συντομία
Η Binance δέχεται πυρά για φερόμενη παραβίαση των οικονομικών κανόνων των ΗΠΑ αναμειγνύοντας κεφάλαια πελατών με έσοδα της εταιρείας. Οι καταγγελίες γίνονται το 2020 και το 2021 και αφορούν δισεκατομμύρια δολάρια.
Τρεις αξιόπιστες πηγές ενημέρωσαν Reuters ότι μεταξύ 2020 και 2021, υποτίθεται ότι πραγματοποιήθηκαν αμφισβητούμενες δραστηριότητες αξίας δισεκατομμυρίων δολαρίων, σύμφωνα με τους ισχυρισμούς.
Στις 10 Φεβρουαρίου 2021, Binance συνδύασε 20 εκατομμύρια δολάρια από εταιρικό λογαριασμό με 15 εκατομμύρια δολάρια από λογαριασμό πελάτη, σύμφωνα με μια αναφορά περίπτωσης. Τρεις πρώην ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ κατηγόρησαν πρόσφατα την Binance ότι απέκρυψε την τοποθεσία των περιουσιακών στοιχείων των πελατών χρησιμοποιώντας ένα αναποτελεσματικό σύστημα εσωτερικού ελέγχου, με αποτέλεσμα defiισχυρούς εσωτερικούς ελέγχους, σύμφωνα με τον ισχυρισμό.
Παρά το γεγονός αυτό, η Binance αμφισβήτησε τους ισχυρισμούς, υποστηρίζοντας ότι οι λογαριασμοί της ήταν αφιερωμένοι στη διευκόλυνση των συναλλαγών πελατών. Οι αναφορές υποδηλώνουν ότι η Binance χρησιμοποίησε τη Silvergate Bank ως κεντρικό εργαλείο στις οικονομικές της λειτουργίες. Συγκεκριμένα, το χρηματιστήριο λέγεται ότι συνδύασε κεφάλαια πελατών με έσοδα της εταιρείας σε έναν τρίτο λογαριασμό Silvergate, ο οποίος στη συνέχεια μετατράπηκε σε Binance USD (BUSD) ένδειξη.
Το Reuters δεν μπόρεσε να λάβει απάντηση από την Silvergate Bank. Τον Μάρτιο, η τράπεζα ανακοίνωσε το κλείσιμό της μετά την απόσυρση καταθέσεων από πελάτες εν μέσω περιόδου αναταραχής. Η CFTC έχει χρεώσει την Binance με «διάρθρωση» συναλλαγών προκειμένου να παρακάμψει τους χρηματοοικονομικούς κανονισμούς των ΗΠΑ. Ταυτόχρονα, το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ (DOJ) ερευνά την ανταλλαγή για παραβιάσεις νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και κυρώσεων.
Η Binance βασιζόταν στη Silvergate, μια μικρή τράπεζα με έδρα το Σαν Ντιέγκο, για τις τραπεζικές της υπηρεσίες σε δολάρια ΗΠΑ. Το Reuters τόνισε την εστίαση της Silvergate στον δανεισμό κρυπτονομισμάτων και την ετοιμότητά της σε τραπεζικές εταιρείες κρυπτογράφησης στην έρευνά της. Η Binance έχει δημιουργήσει αρκετούς υπεράκτιους λογαριασμούς υπό το φως της αυξημένης νομοθεσίας των ΗΠΑ σχετικά με τις ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων υπό το φως αυτής της έκθεσης.
Σχετικά με το Binance stablecoin
Μια ημέρα μετά την υποβολή μήνυσης κατά της Binance από την Επιτροπή εμπορευμάτων μελλοντικής εκπλήρωσης των ΗΠΑ (CFTC), η πλατφόρμα ενημερώθηκε για το ίδιο. Σύμφωνα με πηγές και τεκμηρίωση που εξασφάλισε το Reuters, η Binance λέγεται ότι διοχέτευσε δισεκατομμύρια δολάρια κεφαλαίων πελατών στην επιχείρηση της Merit Peak.
Λέγεται ότι το Merit Peak χρησιμοποιεί τα δολάρια ή τα ευρώ των πελατών για να δημιουργήσει λογαριασμούς Silvergate Bank και στη συνέχεια τα αναμειγνύει με άλλα κεφάλαια πριν τα χρησιμοποιήσει για να αγοράσει το BUSD, ένα «stablecoin». Λόγω του λιγότερο ρυθμισμένου ευρωπαϊκού χρηματοοικονομικού περιβάλλοντος της, η Binance λέγεται ότι έχει εισπράξει προμήθειες συναλλαγών και επενδυτικά κέρδη.
Η Binance μετέφερε τα stablecoins πίσω στον λογαριασμό Merit Peak, με αντάλλαγμα δολάρια ή κεφάλαια άλλων πελατών για ανάληψη, μετά από αυτές τις πράξεις. Η Bifinity, θυγατρική της Binance, μετατρέπει τα κρυπτονομίσματα σε νομίσματα fiat για χρήση στην πλατφόρμα Binance, σύμφωνα με το Reuters. Η Bifinity έχει μεταφέρει ένα μέρος των δραστηριοτήτων της στη Λιθουανία, όπου μετατρέπει τα κρυπτονομίσματα σε νομίσματα fiat, ανέφερε το ειδησεογραφικό πρακτορείο.
- Η Binance θα κεφαλαιοποιήσει τις μεγάλες εταιρείες και τους επενδυτές που επιδιώκουν τις χαμηλές τιμές. Αυτοί ανακοίνωσε η κυκλοφορία του Binance Institutional, μιας νέας εμβληματικής πλατφόρμας για VIP και θεσμικούς χρήστες.
Διαβάστε περισσότερα σχετικά άρθρα:
- Το δίπλωμα ευρεσιτεχνίας της Apple προτείνει το μολύβι γραφίδας ως ελεγκτή για την αναπαραγωγή παιχνιδιών εικονικής πραγματικότητας μέσω του ακουστικού μικτής πραγματικότητας
- Η Σιγκαπούρη μπορεί να είναι ο επόμενος μεγάλος μετασύμπαντος και κόμβος κρυπτογράφησης, προτείνει η έκθεση Cryptomeria
- Εγκαινιάζεται η JR Kyushu Railway Company NFTs στο Astar Network για την ενίσχυση της αφοσίωσης των πελατών
Αποποίηση ευθυνών
Σύμφωνα με το Οδηγίες του έργου Trust, σημειώστε ότι οι πληροφορίες που παρέχονται σε αυτήν τη σελίδα δεν προορίζονται και δεν πρέπει να ερμηνεύονται ως νομικές, φορολογικές, επενδυτικές, χρηματοοικονομικές ή οποιαδήποτε άλλη μορφή συμβουλής. Είναι σημαντικό να επενδύσετε μόνο ό,τι έχετε την πολυτέλεια να χάσετε και να αναζητήσετε ανεξάρτητες οικονομικές συμβουλές εάν έχετε οποιεσδήποτε αμφιβολίες. Για περισσότερες πληροφορίες, προτείνουμε να ανατρέξετε στους όρους και τις προϋποθέσεις, καθώς και στις σελίδες βοήθειας και υποστήριξης που παρέχονται από τον εκδότη ή τον διαφημιστή. MetaversePost δεσμεύεται για ακριβείς, αμερόληπτες αναφορές, αλλά οι συνθήκες της αγοράς υπόκεινται σε αλλαγές χωρίς προειδοποίηση.
Σχετικά με το Συγγραφέας
Ο Νικ είναι καταξιωμένος αναλυτής και συγγραφέας στο Metaverse Post, που ειδικεύεται στην παροχή πρωτοποριακών πληροφοριών στον γρήγορο κόσμο της τεχνολογίας, με ιδιαίτερη έμφαση στην AI/ML, XR, VR, on-chain analytics και ανάπτυξη blockchain. Τα άρθρα του απασχολούν και ενημερώνουν ένα ποικίλο κοινό, βοηθώντας το να παραμείνουν μπροστά από την τεχνολογική καμπύλη. Κατέχοντας μεταπτυχιακό τίτλο στα Οικονομικά και τη Διοίκηση, ο Nik έχει μια σταθερή αντίληψη των αποχρώσεων του επιχειρηματικού κόσμου και της διασταύρωσής του με τις αναδυόμενες τεχνολογίες.
Περισσότερα άρθρα
Ο Νικ είναι καταξιωμένος αναλυτής και συγγραφέας στο Metaverse Post, που ειδικεύεται στην παροχή πρωτοποριακών πληροφοριών στον γρήγορο κόσμο της τεχνολογίας, με ιδιαίτερη έμφαση στην AI/ML, XR, VR, on-chain analytics και ανάπτυξη blockchain. Τα άρθρα του απασχολούν και ενημερώνουν ένα ποικίλο κοινό, βοηθώντας το να παραμείνουν μπροστά από την τεχνολογική καμπύλη. Κατέχοντας μεταπτυχιακό τίτλο στα Οικονομικά και τη Διοίκηση, ο Nik έχει μια σταθερή αντίληψη των αποχρώσεων του επιχειρηματικού κόσμου και της διασταύρωσής του με τις αναδυόμενες τεχνολογίες.
