Die Kryptoabteilung von Robinhood erreicht mit NYDFS eine Einigung über 30 Millionen US-Dollar über internes Personal
Als der Fall im August eröffnet wurde, endete der Fall mit einer Untersuchung des New Yorker Finanzdienstleistungsministeriums in Bezug auf die berüchtigte Investitionsplattform Die Krypto-Abteilung von Robinhood. Die allererste Durchsetzung der staatlichen Behörde im Krypto-Raum begann im Jahr 2020, lange vor dem Börsengang von Robinhood im Jahr 2021, und umfasste eine Aufsichtsprüfung und eine Durchsetzungsuntersuchung.
Diese Untersuchungen ergaben „erhebliche Verstöße gegen die Anti-Geldwäsche und Cybersicherheitsvorschriften“, sagte Superintendent Adrienne A. Harris in a Release. Robinhood Crypto (RHC) erwartete ursprünglich, im Jahr 2021 eine Geldstrafe von 10 Millionen US-Dollar zu zahlen, so die Wall Street Journal, passte diese Schätzung aber später auf die korrekte Endsumme an: 30 Millionen US-Dollar.
Einige Besonderheiten, die Robinhoods jüngsten Zusammenstoß mit dem Gesetz untermauern, stammen von Skalierbarkeit. Ihr Personal und ihre technische Infrastruktur hielten nicht mit dem kometenhaften Wachstum ihrer Benutzerbasis Schritt, das während der Pandemie seinen Höhepunkt erreichte. In der Pressemitteilung von NYDFS heißt es, das Unternehmen habe „den rechtzeitigen Übergang von einem manuellen Transaktionsüberwachungssystem versäumt, das für die Größe, Kundenprofile und Transaktionsvolumina von RHC unzureichend war“.
RHC hat es auch versäumt, seine erforderliche BSA/AML-Abteilung ausreichend zu besetzen und ignorierte „kritische Fehler“ in ihrer Internet-Sicherheit Programm im Zusammenhang mit operationellen Risiken. Sie haben es sogar versäumt, die einfache Anforderung zu erfüllen, auf ihrer Website eine Telefonnummer für die Bearbeitung von Verbraucherbeschwerden anzugeben.
Durch Täuschung, Nachlässigkeit oder eine Mischung aus beidem bescheinigte Robinhood weiterhin die Einhaltung der Transaktionsüberwachungsverordnung und der Cybersicherheitsverordnung von NYDFS und ignorierte die Meldepflichten, die in ihrer maßgeschneiderten Aufsichtsvereinbarung mit NYDFS festgelegt sind.
Dreißig Millionen Dollar sind nicht einmal die Hälfte davon für Robinhood, der 65 Millionen Dollar bezahlt hat SEK Vergleich im Jahr 2020 und eine weitere Geldbuße in Höhe von 70 Millionen US-Dollar an die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Jede einzelne Straftat im Zusammenhang mit „irreführenden Kunden“, CNBC sagte.
Nur einen Tag, nachdem die endgültige Summe der NYDFS der Öffentlichkeit zugänglich gemacht wurde, sagte Robinhood-CEO Vlad Tenev angekündigt Das Unternehmen würde fast ein Viertel seiner Mitarbeiter – etwa 900 Mitarbeiter – unter Berufung auf die Inflation abbauen, aber nicht auf den im zweiten Quartal 295 verzeichneten Nettoverlust von 2 Millionen US-Dollar.
„Während Mitarbeiter aus allen Funktionen betroffen sein werden, konzentrieren sich die Änderungen besonders auf unsere Betriebs-, Marketing- und Programmmanagementfunktionen“, sagte Tenev, kurz nachdem RHC wegen Unterbesetzung mit einer Geldstrafe belegt worden war.
Die NYDFS reduzierte die Verstöße von RHC auf „ein Versäumnis, eine angemessene Compliance-Kultur zu fördern und aufrechtzuerhalten“. Als globales Finanzzentrum spielt die Regierung des Bundesstaates New York eine große Rolle bei der Schaffung eines grundlegenden regulatorischen Präzedenzfalls in diesem aufstrebenden Bereich.
Der diesjährige Krypto-Winter hat oder dient dazu, die sprichwörtliche erste Welle wegzuspülen. Rückblickend war das, was der Weltraum durchgemacht hat, eine einmalige wilde Fahrt, die sich nun in tatsächlich nachhaltige Systeme ausbreiten wird. Stabilität kann mehr Möglichkeiten bringen, erfordert aber emotionale Agilität, veranschaulicht durch Schnappschuss als sie die Vorteile der geschützten Stimmabgabe erkannten, während sie kurz innehielten, um sich an die Aufregung zu erinnern. DeFi muss etwas realistischer werden, um zu überleben.
„Alle Unternehmen für virtuelle Währungen, die in lizenziert sind New York State unterliegen den gleichen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche, Verbraucherschutz und Cybersicherheit wie traditionelle Finanzdienstleistungsunternehmen“, erinnerte Harris die Leser in der Pressemitteilung. „Die DFS wird weiterhin Nachforschungen anstellen und Maßnahmen ergreifen, wenn ein Lizenznehmer gegen das Gesetz oder die Vorschriften des Ministeriums verstößt, die für den Verbraucherschutz und die Gewährleistung der Sicherheit und Solidität der Institutionen von entscheidender Bedeutung sind.“
Robinhood versprach unterdessen sein Engagement für ethische Verbesserungen.
„Wir haben bedeutende Fortschritte beim Aufbau branchenführender Rechts-, Compliance- und Cybersicherheitsprogramme gemacht und werden diese Arbeit weiterhin priorisieren, um unseren Kunden bestmöglich zu dienen“, sagte Cheryl Crumpton, Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement, in einer von WSJ zitierten Erklärung.
„Wir sind weiterhin stolz darauf, eine zugänglichere, kostengünstigere Plattform zum Kauf und Verkauf von Krypto anzubieten, und freuen uns, unser Geschäft auf verantwortungsvolle Weise mit neuen Produkten und Dienstleistungen, die unsere Kunden wünschen, weiter auszubauen.“
Als Teil des Vergleichs in Höhe von 30 Millionen US-Dollar in dieser Woche wird Robinhood auch mit einem unabhängigen Berater zusammenarbeiten, um seine Sanierungsbemühungen zu bewerten und zu überwachen. Ihre Benutzerbasis ist derzeit rückläufig, aber die Energie ist mächtig. Vielleicht kann Robinhood das kaufe den Dip indem sie einige Anstrengungen in ihre Ethik stecken, solange die bärischen Umstände andauern.
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Über den Autor
Vittoria Benzine ist eine in Brooklyn ansässige Kunstautorin und persönliche Essayistin, die sich mit zeitgenössischer Kunst befasst und sich auf menschliche Kontexte, Gegenkultur und Chaosmagie konzentriert. Sie schreibt für Maxim, Hyperallergic, das Brooklyn Magazine und mehr.
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