Nachweis der Reservebeschränkungen: Kann die vollständige Sicherheit der Gelder der Benutzer festgestellt werden?
Die Popularität von Custody-Lösungen hat zugenommen, da institutionelle und private Anleger an digitalen Vermögenswerten interessiert sind. Infolgedessen sind jetzt verschiedene Arten von Depotoptionen auf dem Markt verfügbar. Auch neue Anbieter versuchen, Strukturen und Kontrollen zu entwickeln, die für bestimmte Märkte und Dienste geeignet sind.
In der Welt der digitalen Assets funktionieren Verwahrer ähnlich wie auf den traditionellen Finanzmärkten. Ihre Hauptverantwortung besteht darin, das Vermögen ihrer Kunden zu pflegen und zu schützen, indem sie den privaten Schlüssel in ihrem Namen schützen und unbefugten Zugriff verhindern. Benutzer können aus verschiedenen Optionen wählen, um ihre Kryptowährungsbestände zu schützen, darunter Selbstverwahrung, Börsenbörsen und Drittverwahrer.
Trotz dieser Bemühungen wurde der Kryptowährungssektor jedoch durch den plötzlichen Niedergang von FTX, einer Kryptowährungsbörse, und die Schließung von Three Arrows Capital, einem Hedgefonds, erschüttert. Diese Ereignisse weckten sofort mehrere Bedenken in der Krypto-Community und stellten die Ehrlichkeit und Integrität der Depotbankplattformen in Frage.
Um sicherzustellen, dass die Depotbanken finanziell abgesichert sind, bestätigt eine Reservennachweisprüfung, dass die Vermögenswerte des Unternehmens in der Kette mit den in seiner Bilanz aufgeführten Vermögenswerten übereinstimmen, wodurch die Kunden beruhigt werden, dass sie über genügend Liquidität verfügen, um im Geschäft zu überleben.
Dieser Artikel wird den Beweis des Mechanismus der Reserven-Methode zusammen mit ihren Stärken und Einschränkungen erläutern.
Was ist ein Reservenachweis?
Nachweis der Reserven ist ein Ansatz, der von Kryptowährungsbörsen, Brieftaschendiensten und anderen Finanzinstituten verwendet wird, um nachzuweisen, dass sie die Menge an Kryptowährungsvermögen halten, die sie vorgeben zu besitzen. Dies ist wichtig, da diese Unternehmen mit großen Mengen an Benutzergeldern umgehen und Kunden darauf vertrauen müssen, dass ihre Vermögenswerte sicher sind.
Mit dem Nachweis der Reserven kann ein Unternehmen eine Momentaufnahme seines Kryptowährungsvermögens machen und es mit einem unabhängigen Dritten teilen, der die Vermögenswerte verifizieren kann, die das Unternehmen behauptet zu haben. Bei diesem Dritten kann es sich um eine Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, eine Anwaltskanzlei oder eine andere vertrauenswürdige Einrichtung handeln. Der Schnappschuss zum Nachweis der Reserven sollte Informationen wie die Gesamtzahl der Vermögenswerte, die Wallet-Adressen, an denen die Vermögenswerte gespeichert sind, und andere relevante Details enthalten. Durch den Nachweis von Reserven kann ein Unternehmen Vertrauen bei seinen Kunden aufbauen und zeigen, dass es ein verantwortungsvoller Verwalter ihres Vermögens ist.
Einschränkungen des Reservenachweises?
Die Prüfungsmethode Proof of Reserves bietet viele Vorteile. Einige seiner Mängel müssen jedoch ebenfalls behoben werden. Hier sind einige der wichtigsten Einschränkungen, die es wert sind, angegangen zu werden:
- Der Nachweis der Reserven bietet nur eine Momentaufnahme der Vermögenswerte des Unternehmens zu einem bestimmten Zeitpunkt, was nicht garantiert, dass die Unternehmen hat die gleichen Reserven gehalten während seiner gesamten Existenz.
- Es berücksichtigt keine Off-Chain-Assets, wie z. B. solche, die in Cold Storage oder Offline-Wallets aufbewahrt werden.
- Es wird nicht versichert, dass das Unternehmen die Vermögenswerte nicht in irgendeiner Weise verwendet hat, z. B. zur Begleichung von Schulden oder zur Deckung von Betriebskosten.
- Es stützt sich auf die Integrität und Professionalität des Dritten, der den Nachweis der Reserven überprüft. Sie müssen eine gründliche oder unvoreingenommene Prüfung durchführen.
- Es garantiert nicht, dass das Unternehmen über ausreichende Liquidität verfügt, um die Anforderungen seiner Kunden zu erfüllen, was besonders beim Austausch von Kryptowährungen wichtig ist.
Aus diesen Gründen ist der Reservenachweis nur ein Faktor, der bei der Bewertung der Vertrauenswürdigkeit und Stabilität eines Kryptowährungsunternehmens berücksichtigt werden muss. Es ist auch wichtig, andere Faktoren wie die finanzielle Gesundheit des Unternehmens, das Managementteam und die Erfolgsbilanz zu berücksichtigen.
Zusammenfassung
Die Proof-of-Reserves-Methode bringt ein hohes Maß an Transparenz, sodass jeder die Finanzlage eines Finanzinstituts oder einer zentralisierten Börse nachvollziehen kann. Dies trägt dazu bei, das Vertrauen der Benutzer und den Ruf in der Branche aufzubauen.
Es hat jedoch auch einige Einschränkungen, da der Prozess von der Wahrhaftigkeit und Genauigkeit des Aufsichtsdienstes abhängt. Wenn der Verwahrungsdienst unethisch ist oder gehackt wurde, könnte er möglicherweise falsche Informationen offenlegen, um Benutzer irrezuführen. Darüber hinaus bietet die Reservenachweismethode nicht unbedingt Schutz vor Verlusten aufgrund von Marktbewegungen oder anderen Faktoren.
Insgesamt kann die Methode des Reservenachweises ein wertvolles Instrument sein, um die Solvenz eines Depotdienstes nachzuweisen, aber sie muss unfehlbarer sein. Es ist wichtig, dass Benutzer die mit einem Depotdienst verbundenen Risiken sorgfältig recherchieren und bewerten, bevor sie ihm ihr Vermögen anvertrauen.
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Über den Autor
Damir ist Teamleiter, Produktmanager und Redakteur bei Metaverse Post, behandelt Themen wie KI/ML, AGI, LLMs, Metaverse und Web3-bezogene Felder. Seine Artikel ziehen jeden Monat ein riesiges Publikum von über einer Million Nutzern an. Er scheint ein Experte mit 10 Jahren Erfahrung in SEO und digitalem Marketing zu sein. Damir wurde in Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto und andere Publikationen. Als digitaler Nomade reist er zwischen den Vereinigten Arabischen Emiraten, der Türkei, Russland und der GUS. Damir hat einen Bachelor-Abschluss in Physik, der ihm seiner Meinung nach die Fähigkeiten zum kritischen Denken vermittelt hat, die er braucht, um in der sich ständig verändernden Landschaft des Internets erfolgreich zu sein.
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