Zentralbank
Was ist Zentralbank?
Eine Zentralbank ist ein Finanzinstitut, das die ausschließliche Kontrolle über die Produktion und Verteilung von Geld und Krediten für ein Land oder eine Gruppe von Ländern hat. In modernen Volkswirtschaften ist die Zentralbank normalerweise für die Formulierung der Geldpolitik und die Regulierung der Mitgliedsbanken zuständig.
Zentralbanken sind, durch definition, nicht marktbestimmte oder sogar wettbewerbswidrige Einheiten. Obwohl einige verstaatlicht sind, sind viele Zentralbanken keine Regierungsorganisationen und werden daher häufig für ihre politische Unabhängigkeit gelobt. Auch wenn die Regierung rechtlich keine Zentralbank besitzt, werden ihre Rechte gesetzlich festgelegt und garantiert.
Das grundlegende Merkmal, das eine Zentralbank von anderen Banken unterscheidet, ist ihr rechtlicher Monopolstatus, der ihr erlaubt, Banknoten auszugeben und Währung. Private Geschäftsbanken können nur Sichtverbindlichkeiten wie Scheckeinlagen ausgeben.
Zentralbank verstehen
Obwohl ihre Aufgaben je nach Land unterschiedlich sind, fallen die Pflichten der Zentralbanken (und der Grund für ihre Existenz) häufig in drei Kategorien.
Erstens regulieren und manipulieren Zentralbanken die nationale Geldmenge, indem sie Währungen ausgeben und Kredit- und Anleihezinssätze festlegen. Zentralbanken erhöhen häufig die Zinssätze, um das Wachstum einzuschränken und zu vermeiden Inflation; sie senken die Zinssätze, um das Wachstum, die industrielle Aktivität und die Konsumausgaben anzukurbeln. Sie verwalten die Geldpolitik auf diese Weise, um die Wirtschaft des Landes zu führen und wirtschaftliche Ziele wie Vollbeschäftigung zu erreichen.
Die meisten Zentralbanken legen heute Zinssätze fest und betreiben Geldpolitik mit einem jährlichen Inflationsziel von 2-3 %.
Zweitens kontrollieren sie die Mitgliedsbanken, indem sie unter anderem Kapitalanforderungen, Mindestreserveanforderungen (die regeln, wie viel Geld Banken Verbrauchern leihen können und wie viel Bargeld sie vorhalten müssen) und Einlagensicherungen auferlegen. Sie vergeben auch Kredite und erbringen Dienstleistungen für die Banken und die Regierung eines Landes und unterhalten Devisenreserven.
Schließlich dient eine Zentralbank notleidenden Geschäftsbanken und anderen Institutionen sowie gelegentlich der Regierung als Notkreditgeber. Wenn eine Regierung Geld aufnehmen möchte, kann die Zentralbank eine politisch attraktive Alternative zur Besteuerung bieten, indem sie beispielsweise Staatsanleihen kauft.
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Über den Autor
Damir ist Teamleiter, Produktmanager und Redakteur bei Metaverse Post, behandelt Themen wie KI/ML, AGI, LLMs, Metaverse und Web3-bezogene Felder. Seine Artikel ziehen jeden Monat ein riesiges Publikum von über einer Million Nutzern an. Er scheint ein Experte mit 10 Jahren Erfahrung in SEO und digitalem Marketing zu sein. Damir wurde in Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto und andere Publikationen. Als digitaler Nomade reist er zwischen den Vereinigten Arabischen Emiraten, der Türkei, Russland und der GUS. Damir hat einen Bachelor-Abschluss in Physik, der ihm seiner Meinung nach die Fähigkeiten zum kritischen Denken vermittelt hat, die er braucht, um in der sich ständig verändernden Landschaft des Internets erfolgreich zu sein.
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