Geldwäschebekämpfung (aml)
Was ist Geldwäschebekämpfung (aml)?
Anti-Geldwäsche (AML) ist eine Reihe von Regeln, Konzepten, Gesetzen, Gesetzen, Vorschriften, Prozessen und Technologien speziell für den Finanzsektor, die darauf abzielen, die Aktivitäten krimineller oder terroristischer Organisationen zur Geldwäsche illegal erlangten Geldes zu bekämpfen. Dazu gehört die Verfolgung und Meldung verdächtiger Kunden und Transaktionen. In vielen Ländern sind Finanzinstitute und andere Unternehmen gesetzlich verpflichtet, diese Richtlinien zu befolgen. Beispielsweise sind Finanz- und Versicherungsinstitute dazu verpflichtet, „Know Your Customer“-Prüfungen bei ihren Verbrauchern durchzuführen (KYC). Dies umfasst sowohl die Legitimität als auch die Identitätsprüfung.
Anti-Geldwäsche verstehen (aml)
AML ist die Verhinderung von Geldwäsche, d. h. der Prozess des illegalen Erwerbs von Geld und dessen Umwandlung in sauberes, gesetzliches Zahlungsmittel in drei Phasen: Platzierung, Schichtung und Integration.
Die Financial Action Task Force (FATF) erstellte den ersten Satz von AML-Richtlinien, die nach den Terroranschlägen von 2001 weiter verbessert wurden.
AML wird auf nationaler und weltweiter Ebene durch eine Reihe von Gesetzen bestimmt, die Unternehmen/Personen der Finanzbranche wie Banken oder Versicherungsunternehmen dazu verpflichten, bestimmte interne Verfahren und Kontrollen durchzuführen und den zuständigen Behörden Bericht zu erstatten. Daher müssen Finanzinstitute das Verhalten ihrer Kunden überwachen, um fragwürdige Einlagen oder Transaktionen zu erkennen und zu melden. Auf nationaler Ebene stehen Financial Investigative Units (FIUs) an vorderster Front bei der Bekämpfung von Geldwäsche. Sie erhalten Verdachtsmeldungen (Suspicious Activity Reports, SAR) von den erforderlichen Stellen/Einzelpersonen und ermitteln gegebenenfalls.
Was ist der Unterschied zwischen AML, KYC und CFT?
- AML oder Anti-Geldwäsche – eine Gruppe von Richtlinien und Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche und anderen schweren Finanzverbrechen. Zu diesen Regeln und Einhaltungen können die Überprüfung der Kundenidentität, die Überprüfung von Sanktionen, die Überwachung von Transaktionen usw. gehören. Die höhere Ebene von KYC und CFT wird als AML bezeichnet
- KYC oder Know Your Customer – die Verfahren, mit denen Banken und Finanzorganisationen die Identifizierung ihrer Kunden bestätigen
- CFT oder Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus – eine Reihe von Gesetzen und Richtlinien, die die Quellen und Geldbeträge, die in den Terrorismus fließen, einschränken können.
AML, CFT und KYC unterscheiden sich geringfügig voneinander. Finanzinstitute sollten sich um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzverbrechen kümmern, aber Banken und andere Finanzorganisationen nutzen KYC als Mittel zur Bestätigung der Identität ihrer Kunden. Zu diesem Zweck kann entweder eine physische oder eine digitale Identitätsprüfung durchgeführt werden. Banken versuchen, diese Maßnahmen nur im Hinblick auf ihre eigene Sicherheit zu ergreifen, und außerdem könnten Banken bei Verstößen gegen diese Vorschriften mit hohen Geldstrafen belegt werden.
FAQ
Obwohl die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche von Land zu Land unterschiedlich sind, gelten für sie häufig ähnliche Richtlinien und Standards. Dazu gehört es, ein Auge darauf zu haben Auftraggeber Transaktionen und Überwachung verdächtiger Aktivitäten.
Um ein Anti-Geldwäsche-Zertifikat zu erhalten, ist in der Regel der Abschluss eines Schulungsprogramms oder Kurses zu den AML-Regeln und deren Einhaltung erforderlich.
Die Hauptziele der Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche bestehen darin, illegale Handlungen im Zusammenhang mit der Finanzierung von Terrorismus und anderen Finanzkriminalität zu stoppen, zu identifizieren und zu verhindern.
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Über den Autor
Damir ist Teamleiter, Produktmanager und Redakteur bei Metaverse Post, behandelt Themen wie KI/ML, AGI, LLMs, Metaverse und Web3-bezogene Felder. Seine Artikel ziehen jeden Monat ein riesiges Publikum von über einer Million Nutzern an. Er scheint ein Experte mit 10 Jahren Erfahrung in SEO und digitalem Marketing zu sein. Damir wurde in Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto und andere Publikationen. Als digitaler Nomade reist er zwischen den Vereinigten Arabischen Emiraten, der Türkei, Russland und der GUS. Damir hat einen Bachelor-Abschluss in Physik, der ihm seiner Meinung nach die Fähigkeiten zum kritischen Denken vermittelt hat, die er braucht, um in der sich ständig verändernden Landschaft des Internets erfolgreich zu sein.
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