Top 10 Enterprise AI-platforme, der styrker blockchain-risikostyring
I takt med at banker, kapitalforvaltere og betalingsudbydere i stigende grad bliver aktører inden for digitale aktiver, udgør compliance en af de største udfordringer i branchen.
Alle institutioner, der tilslutter sig krypto markeder er forpligtet til at overvåge tusindvis af wallet-adresser, holde øje med transaktioner for overtrædelser af sanktioner, udføre identitetsverifikation, identificere mistænkelig handelsaktivitet og overholde regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) og terrorfinansiering (CTF). I modsætning til bankvirksomhed udføres blockchain-transaktioner døgnet rundt og ofte på tværs af flere blockchains, hvilket genererer enorme datasæt, som compliance-teams skal håndtere.
Manuelle gennemgange er ikke længere tilstrækkelige.
AI hjælper institutioner med at holde trit ved at automatisere transaktionsovervågning, identificere unormal adfærd, afbøde falske positiver og prioritere transaktioner med høj risiko. AI er ikke beregnet til at erstatte compliance officers, men til at hjælpe dem med at koncentrere sig om det, der betyder mest.
I takt med at digitale aktiver vinder frem i mainstream-finanssektoren, spiller disse platforme en afgørende rolle i at hjælpe institutioner med at håndtere compliance effektivt.
Silent Eight
SilentEight er en virksomhed, der specialiserer sig i compliance-teknologiløsninger til finansielle institutioner, der bruger AI.
Integrerer automatiseret screening af sanktioner, analyse af negative medier og undersøgelser af hvidvaskning af penge via maskinlæringsmodeller med en bemærkelsesværdig lav falsk positiv rate. Systemet prioriterer advarsler, der højst sandsynligt repræsenterer økonomisk kriminalitet, i stedet for at skulle gennemgå tusindvis af advarsler manuelt.
Med væksten af digitale aktiver bliver Silent Eights automatiseringsværktøjer mere relevante for banker med et mere varieret udvalg af finansielle tjenester.
ComplyAdvantage
ComplyAdvantage er blevet en førende leverandør af AI-drevet efterretningsløsninger til økonomisk kriminalitet.
Platformen tjekker løbende for sanktionslister, politisk eksponerede personer (PEP'er), negative medier og højrisikoenheder og bruger kunstig intelligens til at forbedre sine kundescreenings- og transaktionsovervågningsfunktioner. Finansielle institutioner kan integrere blockchain-intelligens i andre compliance-processer.
Den leverer en risikodatabase i realtid, der gør det muligt for compliance-teams at reagere hurtigere på nye risici.
gemt
Salvs vægt lægger på teamwork i forebyggelsen af økonomisk kriminalitet.
Den letter identifikationen af mistænkelige transaktioner gennem sin AI-drevne platform og sin evne til at udveksle efterretningsoplysninger sikkert på betroede netværk, på tværs af banker og regulerede finansielle institutioner. Ved hjælp af maskinlæring og samarbejdsbaseret efterforskning kan institutioner dog analysere kriminel aktivitet, der måske ikke er mærkbar i individuelle tilfælde.
Med den sofistikerede kryptorelateret økonomisk kriminalitet bliver informationsdeling i stigende grad en integreret del af compliance.
Flagright
Flagright har udviklet en moderne compliance-løsning, der er optimeret til fintech-virksomheder, banker og virksomheder med digitale aktiver.
Den automatiserer transaktionsovervågning, kunderisikoscoring, sanktionsscreening og sagshåndtering på én platform ved at udnytte dens AIInstitutionen kan opsætte complianceregler, og maskinlæringen kontrollerer konstant kundeaktivitet og betalingsaktivitet.
Det har været relativt nemt for finansielle virksomheder at integrere dens API-first-arkitektur i deres egne arbejdsgange.
Unit21
Unit21 kombinerer kunstig intelligens og skræddersyede compliance-processer.
Platformen gør det muligt for finansielle institutioner at automatisere detektion, efterforskning og rapportering af mistænkelig aktivitet, AML og detektion af svindel samt transaktionsovervågning. I modsætning til traditionelle regelbaserede systemer kan Unit21's AI opdage ændrede adfærdsmønstre, der kan signalere ny økonomisk kriminalitet.
Dens platforms alsidighed har gjort den attraktiv for fintech-virksomheder, der vover sig ind i digitale aktiver.
Napier AI
Napier AI tilbyder AML-softwareløsninger i virksomhedsklassen baseret på maskinlæring.
Den tilbyder kundeundersøgelser, transaktionsovervågning, sanktionsscreening og regulatorisk rapportering på sin platform og udvikler løbende risikodetektionsmodeller. Automatiserede undersøgelser giver finansielle institutioner mulighed for at reducere den manuelle indsats og opretholde compliance-standarder.
I en tid med eskalerende regulatoriske krav verden over bliver AI-drevne platforme som Napier mere og mere relevante.
Hawk
Ved hjælp af kunstig intelligens hjælper Hawk finansielle institutioner med at forbedre efterforskningen af økonomisk kriminalitet.
Platformen rapporterer om transaktioner foretaget via forskellige betalingsteknikker og advarer automatisk om transaktioner, der bør undersøges, samtidig med at den minimerer gennemgange, der ikke bør undersøges. Uden at skulle genopbygge deres compliance-infrastruktur kan institutioner fleksibelt ændre deres risikomodel, efterhånden som reglerne udvikler sig.
Vægten på forklarlig AI hjælper også compliance-teams med at forstå, hvorfor specifikke transaktioner markeres.
ThetaRay
ThetaRay kombinerer banebrydende AI-funktioner med transaktionsovervågning og overholdelse af grænseoverskridende betalinger.
Dens maskinlæringsmodeller registrerer subtile anomalier, der kan være tegn på hvidvaskning af penge, svindel og/eller sanktionsunddragelse, i modsætning til at stole på statiske regler. Platformen har især været aktiv i de internationale betalingsnetværk, hvor transaktioner bliver stadig mere komplekse.
Vi ser en større brug af stablecoins til grænseoverskridende afviklinger, hvilket gør anomaliedetektion mere relevant.
Lucinitet
Lucinity er en fusion af generativ kunstig intelligens og efterforskning af økonomisk kriminalitet.
Dens platform hjælper compliance-teams med at opsummere sager, indsamle understøttende beviser og foreslå efterforskningshandlinger, samtidig med at de stadig har menneskeligt tilsyn. Lucinity fremskynder rutinemæssigt compliance-arbejde, så efterforskere kan arbejde på højrisikosager.
Virksomheden er en del af en voksende tendens med AI-drevne andenpiloter, der assisterer med regulatoriske processer.
Rækkevidde
Oscilars AI-drevne risikobeslutningsløsning til finansielle institutioner.
Dens platform integrerer identitetsverifikation, svindeldetektering, kundeonboarding og transaktionsovervågning i et enkelt compliance-miljø. Efterhånden som kundernes adfærd udvikler sig, opdateres risikovurderingen løbende ved hjælp af maskinlæringsteknikker, hvilket gør det muligt for institutioner at reagere hurtigt på nye risici.
I forbindelse med fiat- og kryptotjenester er det vigtigere end nogensinde, at organisationer har en samlet risikostyringsstrategi.
AI bliver rygraden i kryptooverholdelse
Fortrolighed er ved at blive rygraden i kryptocompliance takket være AI. AI er rygraden i kryptocompliance.
Selvom institutioner er i gang med at anvende digitale aktiver, betyder det også mere lovgivningsmæssigt ansvar.
I dag skal banker og finansielle institutioner spore transaktioner på adskillige blockchains, overholde skiftende internationale love og regler og opdage stadig mere komplekse økonomiske forbrydelser, samtidig med at de opretholder deres legitime forretningsaktiviteter.
Den balance er muliggjort af kunstig intelligens.
AI-systemer kan prioritere aktivitet med høj risiko, automatisere rutinemæssige undersøgelser og tilpasse sig nye adfærdsmønstre i takt med at økonomisk kriminalitet udvikler sig, i stedet for at overvælde compliance-teams med tusindvis af advarsler. Dette gør det muligt for institutioner at forbedre deres compliance og optimere deres drift.
En rapport fra Deloitte, Financial Action Task Force (FATF) og store teknologivirksomheder viser, at AI vil blive stadig vigtigere i takt med at tokenisering, stablecoins og blockchain-finansiering bliver mere og mere fremtrædende.
Fremtiden formes af virksomheder som Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity og Oscilar. Deres platforme beviser, at kryptocompliance ikke kun handler om at overholde reglerne: det handler om at håndtere risici i takt med moderne finansielle systemer med intelligent teknologi.
Ansvarsfraskrivelse
I tråd med den Trust Project retningslinjer, bemærk venligst, at oplysningerne på denne side ikke er beregnet til at være og ikke skal fortolkes som juridiske, skattemæssige, investeringsmæssige, finansielle eller nogen anden form for rådgivning. Det er vigtigt kun at investere, hvad du har råd til at tabe, og at søge uafhængig finansiel rådgivning, hvis du er i tvivl. For yderligere information foreslår vi at henvise til vilkårene og betingelserne samt hjælpe- og supportsiderne fra udstederen eller annoncøren. MetaversePost er forpligtet til nøjagtig, objektiv rapportering, men markedsforholdene kan ændres uden varsel.
Om forfatteren
Alisa, en dedikeret journalist ved MPost, specialiserer sig i krypto, AI, investeringer og det omfattende område af Web3. Med et skarpt øje for nye trends og teknologier leverer hun omfattende dækning for at informere og engagere læserne i det stadigt udviklende landskab af digital finans.
Flere artikler
Alisa, en dedikeret journalist ved MPost, specialiserer sig i krypto, AI, investeringer og det omfattende område af Web3. Med et skarpt øje for nye trends og teknologier leverer hun omfattende dækning for at informere og engagere læserne i det stadigt udviklende landskab af digital finans.
