Hvidvaskning af penge i metaverset: NFTs, DeFi 2023
Kort sagt
Undersøgelsen viste, at den mest populære metode til hvidvaskning af penge var gennem ikke-fungible tokens (NFTs).
Hvidvaskning af penge i Metaverse er et kompliceret problem uden nogen nem løsning.
En nylig undersøgelse viste, at 17 millioner Ethereum-adresser bliver brugt til hvidvaskning af penge. Dette er et overraskende stort tal, i betragtning af at Ethereum kun har eksisteret i få år. Undersøgelsen viste, at den mest populære metode til hvidvaskning af penge var gennem ikke-fungible tokens (NFTs). NFTs er digitale aktiver, der ikke kan udskiftes. Hver NFT er unik, og den kan bruges til at repræsentere virkelige aktiver, såsom kunst eller samleobjekter.
Siden sidste år har flere og flere tyve brugt DeFi protokoller til at hvidvaske deres penge. I 2021, Defi protokoller modtog 17 % af al cryptocurrency overført fra illegitime adresser, op fra 2 % i 2020.
NFT salget nåede også over 25 milliarder dollars i 2021, hvor individuelle enheder solgte for så meget som 90 millioner dollars. Imidlertid højprofilerede bedragerier i 2022 - inklusive et tyveri af $600 millioner NFT spillevirksomhed Axie Infinity i marts og for 2.8 millioner dollars NFTs taget fra Bored Ape Yacht Clubs Instagram-konto i april — har skabt bekymring på markedet.
Med manglen på KYC-verifikationer og AML-screeningsmetoder er hvidvaskning af penge blevet et stort problem i web3.0 platforme. I denne artikel vil vi gennemgå årsagerne til hvidvaskning af penge samt nogle løsninger til at forhindre det.
Hvad er Web 3.0? Hvordan kan det hjælpe med at lette hvidvaskaktiviteter?
Web3.0 er en decentraliseret token-økonomi, der bruger blockchain-teknologi og ikke kræver tillid eller tilladelse fra nogen. Valutaer og NFTs, der bruger den samme teknologi, vil blive mere populære som et resultat.
Hvidvaskning af penge vil være sværere at spore og håndtere på grund af den decentraliserede karakter af web3.0. Hvidvaskere vil kunne drage fordel af dette ved at bruge flere tegnebøger og adresser for at gøre det sværere at spore deres aktiviteter.
En måde at hjælpe med at forhindre hvidvaskning af penge på er ved at kende dine kunders (KYC) procedurer. Ved at kræve, at kunder bekræfter deres identitet, kan virksomheder screene for røde flag, der kan indikere hvidvaskaktivitet. En anden måde at forhindre hvidvaskning på er ved at bruge avanceret analyse til at spore mønstre og transaktioner, der kan være mistænkelige.
Mens web3.0 giver nogle udfordringer for at forhindre hvidvaskning af penge, der er også muligheder for at bruge dets funktioner til vores fordel. Ved at være opmærksomme på risici og implementere nogle af de løsninger, der er nævnt ovenfor, kan vi hjælpe med at lave web3.0 et mere sikkert sted for alle.
Hvorfor er NFTEr det attraktivt for hvidvaskning af penge?
NFTs er i det væsentlige ihændehaverinstrumenter, hvilket betyder, at den, der holder NFT ejer aktivet. Dette gør dem attraktive for hvidvaskning af penge, fordi der ikke er behov for at gå gennem en finansiel institution for at overføre ejerskab. NFTs kan også nemt opdeles i mindre stykker, hvilket gør det lettere at hvidvaske små mængder penge.
En anden grund til NFTDet, der er attraktivt for hvidvaskning af penge, er, at de kan bruges til at repræsentere virkelige aktiver. Dette gør det vanskeligt for myndighederne at spore oprindelsen af de hvidvaskede midler.
Det er nu nemmere end nogensinde før at udføre finansielle overførsler skjult, takket være blockchains. Af disse grunde, og i overensstemmelse med US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), udgør "Emerging Digital Art Market" en høj risiko for hvidvaskning af penge og økonomisk kriminalitet.
Ifølge en nylig undersøgelse finder der en anslået 6 milliarder dollars hvidvask af penge sted på Ethereum blockchain. Dette er et overraskende stort tal, i betragtning af at Ethereum kun har eksisteret i få år. Undersøgelsen viste, at den mest populære metode til hvidvaskning af penge var gennem ikke-fungible tokens (NFTs).
Hvordan kan hvidvaskning af penge i Metaverset imødegås?
Procedurerne for hvidvaskning af penge i metaversen er komplicerede og sker hurtigt og krydser ofte flere grænser. Dette gør det vanskeligt at opdage ved hjælp af nuværende metoder.
På grund af dette er det vigtigt, at de nuværende AML-regler opdateres, og at avanceret teknologi som kunstig intelligens og maskinlæring bliver brugt. Transaktionsovervågning og identifikationsverifikation kan for eksempel begge udføres med kunstig intelligens i Metaverse.
Mere forskning er nødvendig for at forstå, hvordan man bedst bruger disse teknologier i Metaverse. I mellemtiden bør virksomheder overveje at implementere dem som en del af deres AML-overholdelsesprogram.
Hvordan IDcentral kan sikre compliance i Metaverset
IDcentrals eKYC- og KYX-løsninger bekræfter identitet, alder og dokumenter via en digital proces. Dette gør det muligt for IDcentral effektivt at opdage og forhindre hvidvaskning af penge i Metaverse, især ved brug af ikke-fungible tokens (NFTs). Ved at implementere en robust KYX-løsning, der udnytter maskinlæringsteknologi og avancerede blockchain-analyseværktøjer, kan IDcentral identificere mistænkelig aktivitet og beskytte brugere mod svindel.
Ud over sine eKYC- og KYX-løsninger giver IDcentral også adgang til decentral finansiering (DeFi) værktøjer, der gør det muligt for brugere at administrere deres aktiver i Metaverse sikkert og ansvarligt. Med DeFi, kan brugerne nyde større fleksibilitet, gennemsigtighed og kontrol over deres midler end nogensinde før. Ved at levere disse tjenester hjælper IDcentral med at sikre overholdelse og sikkerhed i det voksende Metaverse-økosystem.
Konklusion
Hvidvaskning af penge i Metaverse er et kompliceret problem uden nogen nem løsning. Men ved at være opmærksom på risiciene og implementere nogle af de ovennævnte løsninger, kan virksomheder hjælpe med at gøre Metaverse til et mere sikkert sted for alle.
Relaterede artikler:
- Top 5 NFT Indsatsprojekter for 2022: Fordele og ulemper
- Top 15 NFT og kryptomarkedsføringsbureauer for 2022
- Sådan opbevares NFTs: The Ultimate Guide 2022
- Fungible vs ikke-fungible tokens (NFT): Hvad er forskellen?
Ansvarsfraskrivelse
I tråd med den Trust Project retningslinjer, bemærk venligst, at oplysningerne på denne side ikke er beregnet til at være og ikke skal fortolkes som juridiske, skattemæssige, investeringsmæssige, finansielle eller nogen anden form for rådgivning. Det er vigtigt kun at investere, hvad du har råd til at tabe, og at søge uafhængig finansiel rådgivning, hvis du er i tvivl. For yderligere information foreslår vi at henvise til vilkårene og betingelserne samt hjælpe- og supportsiderne fra udstederen eller annoncøren. MetaversePost er forpligtet til nøjagtig, objektiv rapportering, men markedsforholdene kan ændres uden varsel.
Om forfatteren
Ken Gitonga brænder for at skrive. Hans arbejde involverer at skrive kryptoartikler om SEO, TA'er, nyhedsskrivning, Web3 artikler, forudsigelse af kryptopriser og udarbejdelse af hvidbog. Ken er indholdsforfatter og marketingmedarbejder. Han har arbejdet i SEO- og indholdsmarkedsføringsindustrien i over 3 år og har hjulpet virksomheder med at vokse deres online tilstedeværelse og trafik.
Flere artikler
Ken Gitonga brænder for at skrive. Hans arbejde involverer at skrive kryptoartikler om SEO, TA'er, nyhedsskrivning, Web3 artikler, forudsigelse af kryptopriser og udarbejdelse af hvidbog. Ken er indholdsforfatter og marketingmedarbejder. Han har arbejdet i SEO- og indholdsmarkedsføringsindustrien i over 3 år og har hjulpet virksomheder med at vokse deres online tilstedeværelse og trafik.
