Anti hvidvaskning af penge (aml)
Hvad er anti hvidvaskning af penge (aml)?
Bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) er et sæt regler, begreber, lovgivninger, love, regler, processer og teknologier, der er specifikke for den finansielle sektor, og som har til formål at bekæmpe kriminelle eller terrororganisationers handlinger med hvidvaskning af ulovligt erhvervede kontanter. Dette omfatter sporing og rapportering om mistænkelige kunder og transaktioner. I mange lande er finansielle institutioner og andre virksomheder forpligtet ved lov til at følge disse retningslinjer. Finans- og forsikringsinstitutioner er for eksempel forpligtet til at udføre "Kend Your Customer"-tjek på deres forbrugere (KYC). Dette omfatter både legitimitet og identitetsbekræftelse.
Forståelse af bekæmpelse af hvidvaskning af penge (aml)
AML er forebyggelse af hvidvaskning af penge, som er processen med ulovligt at erhverve penge og konvertere dem til rent, lovligt betalingsmiddel i tre faser: placering, lagdeling og integration.
Financial Action Task Force (FATF) skabte det første sæt af AML-retningslinjer, som blev yderligere forbedret efter terrorangrebene i 2001.
AML er indrammet på nationalt og verdensomspændende niveau af en samling af lovgivning, der kræver, at enheder/personer i den finansielle branche, såsom banker eller forsikringsselskaber, udfører specificerede interne procedurer og kontroller, samt rapporterer til relevante myndigheder. Som følge heraf skal finansielle institutioner overvåge deres kunders adfærd for at opdage og rapportere tvivlsomme indskud eller transaktioner. Financial Investigative Units (FIU'er) er i spidsen for AML på nationalt plan. De modtager rapporter om mistænkelig aktivitet (SAR) fra påkrævede enheder/personer og undersøger om nødvendigt.
Hvad er forskellen mellem AML, KYC og CFT?
- AML eller Anti-Money Laundering – en gruppe af retningslinjer og lovgivning lavet for at stoppe hvidvask og anden alvorlig økonomisk kriminalitet. Disse regler og overholdelse kan omfatte kundeidentifikationsbekræftelse, sanktionsscreening, transaktionsovervågning og så videre. Det højere niveau af KYC og CFT er kendt som AML
- KYC eller Know Your Customer - de procedurer, som banker og finansielle organisationer bruger til at bekræfte identifikation af deres kunder
- CFT eller Combating the Financing of Terrorism – et sæt love og retningslinjer, der kan begrænse kilderne og mængderne af penge, der går til terrorisme.
AML, CFT og KYC adskiller sig lidt fra hinanden. Finansielle institutioner bør tage sig af hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme og anden økonomisk kriminalitet, men banker og andre finansielle organisationer bruger KYC som et middel til at bekræfte identifikation af deres klienter. Enten en fysisk eller digital identitetsbekræftelse kan bruges til dette formål. Banker forsøger kun at udføre disse handlinger med hensyn til deres egen sikkerhed, og også store bøder kan blive pålagt banker for at bryde disse regler.
FAQ
Mens AML-love er forskellige fra nation til nation, har de ofte lignende retningslinjer og standarder. Dette indebærer at man holder øje med kunde transaktioner og overvågning af enhver mistænkelig aktivitet.
Gennemførelse af et træningsprogram eller kursus, der dækker AML-regler og overholdelse, er normalt påkrævet for at opnå et certifikat mod hvidvaskning af penge.
Hovedformålene med love og regler for bekæmpelse af hvidvaskning af penge er at stoppe, identificere og forhindre ulovlige handlinger forbundet med finansiering af terrorisme og anden økonomisk kriminalitet.
«Tilbage til ordlisteindeksAnsvarsfraskrivelse
I tråd med den Trust Project retningslinjer, bemærk venligst, at oplysningerne på denne side ikke er beregnet til at være og ikke skal fortolkes som juridiske, skattemæssige, investeringsmæssige, finansielle eller nogen anden form for rådgivning. Det er vigtigt kun at investere, hvad du har råd til at tabe, og at søge uafhængig finansiel rådgivning, hvis du er i tvivl. For yderligere information foreslår vi at henvise til vilkårene og betingelserne samt hjælpe- og supportsiderne fra udstederen eller annoncøren. MetaversePost er forpligtet til nøjagtig, objektiv rapportering, men markedsforholdene kan ændres uden varsel.
Om forfatteren
Damir er teamleder, produktchef og redaktør på Metaverse Post, der dækker emner som AI/ML, AGI, LLM'er, Metaverse og Web3-relaterede felter. Hans artikler tiltrækker et massivt publikum på over en million brugere hver måned. Han ser ud til at være en ekspert med 10 års erfaring i SEO og digital markedsføring. Damir er blevet nævnt i Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto og andre publikationer. Han rejser mellem UAE, Tyrkiet, Rusland og SNG som en digital nomade. Damir tog en bachelorgrad i fysik, som han mener har givet ham de kritiske tænkningskompetencer, der er nødvendige for at få succes i internettets evigt skiftende landskab.
Flere artikler
Damir er teamleder, produktchef og redaktør på Metaverse Post, der dækker emner som AI/ML, AGI, LLM'er, Metaverse og Web3-relaterede felter. Hans artikler tiltrækker et massivt publikum på over en million brugere hver måned. Han ser ud til at være en ekspert med 10 års erfaring i SEO og digital markedsføring. Damir er blevet nævnt i Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto og andre publikationer. Han rejser mellem UAE, Tyrkiet, Rusland og SNG som en digital nomade. Damir tog en bachelorgrad i fysik, som han mener har givet ham de kritiske tænkningskompetencer, der er nødvendige for at få succes i internettets evigt skiftende landskab.
